Börsen har vänt till klart positivt och för egen del så är min portfölj upp nästan 60 000 kr intradag. Det som går ner måste alltid komma upp. Nåväl, det stämmer väl inte i alla lägen men något som verkligen gått upp på senare tid är utdelningen bland REIT:s.
REITs är fastighetsbolag som delar ut en stor del av sin vinst. Den här sparformen är otroligt populär i USA bland de som söker ett liv där de kan leva på utdelningar.
Real estate investment trusts (REITs) avslutade förra året som en av de starkaste sektorerna i S&P 500. Totalavkastningen (inklusive återinvesterad utdelning) blev +46,2% för sektorn mot S&P:s +28,7%.
Vad jag ser nu är att många populära REIT:s höjer utdelningen:
American Tower, höjer utdelningen och påbörjar därmed sitt 10:e år i rad med utdelningshöjningar. 1011 aktieägare hos Avanza har hittat hit
Innovative Industrial Properties, visar vart skåpet ska stå och höjer utdelningen för 2:a gången under 1 års tid. Denna gång med 17% (28% totalt för året). Bolaget hyr ut fastigheter inom medicinsk och reglerad cannabis-odling. Troligtvis lär jag får skit för att jag tar upp även detta bolag, precis som Rysslandfonderna och bidraget på diesel, men jag är van efter 7 år som bloggare 🙂
Ägs enbart av 812 kunder hos Avanza
CareTrust REIT, snarlik Omega Healthcare höjer utdelningen och ger idag en direktavkastning på dryga 6%. Det finns enbart 59 ägare hos Avanza.
W.P. Carey har jag skrivit om tidigare (för länge sedan) och ägs av bland annat Petrusko. Bolaget har höjt utdelningen ända sedan 1998 och fokus ligger inom industrifastigheter, lager och kontor. Mycket intressant skulle jag säga.
Realty Income, som otroliga 10 000 investerare i Avanza äger, höjer nu utdelningen för 115:e gången sedan man listades 1994. Ett resultat nåbart genom att bolaget höjt utdelningen åtskilliga gånger varje år.
Jag har tidigare ordat om att förvärvet av VEREIT verkligen kommer gynna Realty och det står jag fortfarande fast vid. Dock kommer det dröja fram till slutet av 2022 innan vi får se någon positiv effekt.
Nu märks det verkligen att Lendify blivit en del av varumärket Lunar. Inte minst då lendify.se nu omdirigerar dig till lunar.app. Det allra mesta är dock lika förutom att du nu kan få 200 kr extra via Lunar.
Observera
Det här inlägget ingår i mitt samarbete med Lunar. Alla åsikter är dock 100% mina egna och skulle jag finna att Lunar inte längre intresserar mig kommer jag meddela det på bloggen.
Vad är Lendify?
Lendify är en peer-to-peer (P2P) tjänst som gör det möjligt för dig som investerare att bli din egna bank. Du lånar enkelt ut pengar till andra personer och erhåller därigenom avkastningen (räntan).
Till skillnad från många andra mindre seriösa aktörer så erbjuder Lendify förmånlig ränta och är en pålitlig aktör mot både dig som investerare och låntagarna.
Jag har investerat i Lendify sedan 2016 och är nöjd med mitt val. Det här ser jag som ett komplement till börsen och ger mig alltid ”utdelning” (ränta) varje månad helt oavsett hur börsen svänger.
Räntan fortsätter
Kikar vi på 2021 så fick jag nära 5 000 kr i ränta. Den siffran bara växer och växer. Året innan (2020) fick jag ca 3600 kr. 2022 blir det ännu mer och så tuggar ränta-på-ränta maskinen vidare.
Vill man sänka sin risk och diversifiera sig något mot börsen så är Lendify/Lunar ett mycket bra val. Dessutom är avkastningen du får betydligt högre än i många räntefonder.
Stabilt i tråkiga tider
I dessa tider märks det tydligt hur stabilt den här sparformen är. Mitt portföljvärde hos Avanza är i år ner 250 000 kr men portföljen hos Lunar har enbart vuxit. Med det sagt ser jag fortfarande störst potential via aktier om du har en sparhorisont på mer än 5 år.
Vissa är beroende av att vara betydligt mer defensiva med sin portfölj. Då kan Lunar alternativt räntefonder vara ett alternativ.
Övergången till Lunar
Övergången att Lendify nu ingår i Lunar märker jag knappt av, mer än att det är ett annat namn. Allt annat känns väldigt lika.
För att fira detta kommer nu Lunar ut med ett extra erbjudande där du kan få 200 kr.
200 kr – så funkar det
För att fira övergången så finns det ett erbjudande till alla som väljer att skaffa ett gratis Lunar konto.
När du registrerar dig via min länk och beställer ett gratis VISA kort (måste vara ett fysiskt kort) via Lunar så får du kontot laddat med 200 kr. Dessa kan du sedan använda när du handlar och det finns inga mer förpliktelser.
Se det som en extra liten direktavkastning eller ett gratis biobesök 🙂
Just nu har du möjligheten att få 200kr, rätt in på ditt Lunar-konto. Registrera dig gratis hos Lunar, beställ ett gratis VISA-kort och få 200kr insatta på ditt Lunar-konto.
Det är inte särskilt svårt att hitta intressanta case just nu. Populära aktier såsom Volvo, Atlas Copco och Ericsson är bara några av många exempel som jag själv tycker man kan kika in. Personligen har jag en favorit som jag handlar rätt mycket av nu, nämligen bostadsutvecklaren JM.
Tidigare i år skrev jag lite om JM som utdelningsbolag. Kontentan är att utdelningen varit pålitlig samt att du fått en fin direktavkastning historiskt.
Tuff start på 2022
Sedan dess har kursen fått se sina värre dagar och har i år tappat nästan 30%. Jag har under tiden sett till att köpa mer men långt ifrån lika mycket som jag velat då jag inte haft allt för mycket att handla för helt enkelt.
Inte bara jag som är intresserad
I en artikel som DI nyligen publicerade så trycker man också att aktien ser aptitlig ut på dessa nivåer. Det gjorde även SBB i fjol som där och då gick in som storägare. Den affären har kortsiktigt varit fruktansvärt dålig då kursraset inneburit -1 miljard kronor. Fast som du vet blir det ingen förslut innan man säljer 🙂
Självklart finns det en möjlighet att SBB lägger ett bud på bolaget nu när man redan äger över 1/4. Det är däremot inget som jag väger in i min investering.
Blev less Skanska
För rätt länge sedan övergav jag byggbolaget Skanska och testade lyckan i JM i stället. Jag blev helt enkelt trött på de stora nedskrivningar som hela tiden gjordes då man ständigt tog projekt som var svåra att räkna på. JM kändes betydligt mer greppbart då huvudfokus ligger på nyproduktion av bostäder. Det här är ett område som man verkat inom under 77 år och som man kan som ett rinnande vatten.
En bra sak är att beroendet av Stockholm minskat betydligt. 2017 var det 60% 2021 34%. Man har helt klart en bättre diversifiering idag.
JM och aktieåterköp
Något jag själv inte visste är att JM är suveräna på att köpa tillbaka aktier. Under de 10 senaste åren har man köpt tillbaka 18% av dessa och slängt dem i papperskorgen (makulerat). Det här gör att dina aktier borde få mer värde då det helt enkelt finns färre utstående aktier.
Räknar man med det JM köpte tillbaka aktier för 2021 samt den utdelning som baseras på vinsten 2021 så landar direktavkastningen på nära 7%. Den faktiska direktavkastningen är däremot 4,45%.
Jag planerar att köpa mer i JM när väl lönen kommer.
Fun fact
Investerade du 29 000 kr i JM 1992 så har dessa pengar vuxit till över 1 miljon kr idag. Då har jag enbart tagit med det faktum att du återinvesterat utdelningen och alltså inte köpt fler aktier under tiden.
Måndagens stora snackis var regeringens förslag som ser till att det ska bli lindrigare för hushåll och företagen att få sina diesel- och bensintankar fulla. I Sverige ska ingen behöva gå på knäna. Blir det jävligt så kommer det bidrag och helikopterpengar.
På förmiddagen presenterade finansminister Mikael Damberg ett paket på 14 miljarder där huvudfokus var att lindra lidandet vid bensinmacken.
Sänkta drivmedel i korthet
I korthet innebär detta:
Varje bilägare får 1000 kr i drivmedelskompensation. Är du 2 vuxna i familjen och har 2 bilar så får ni 2000 kr antar jag, förutsatt att inte en är skriven på bägge. Dessutom får du som bor i ”stödområden” 500 kr extra om du äger en kärra. Här är fulla listan med stödområden
Sänkt drivmedelsskatt på bensin och diesel med 1,30 kronor/liter vid punkt.
70 000 kr i stöd om du köper en ren elbil
Jag lär då köpa aktier för min drivmedelskompensation…
Mycket kritik
Förslaget har redan fått mycket kritik. En sak jag håller med om är det Oscar Sjöstedt säger om att höja skatter och sedan kompensera med den här typen av bidrag:
”Det är regeringen i ett nötskal detta. Man höjer skatterna så till den grad att folk inte har råd att betala skatterna och då höjer man bidragen. Det är feltänkt”, säger SD:s ekonomiskpolitiske talesperson Oscar Sjöstedt
Jag tycker givetvis förslaget med att sänka skatter på drivmedel nu är det enda rätta. Det som däremot stör mig är det faktum att man på sätt och vis tvingas gå in och hjälpa hushåll på det här viset. Okej om det är företag, men en privatperson borde ha bättre framförhållning.
Förvisso köper folk bostäder idag med tanken att amortera ner till 50% och sedan inte amortera ett öre mer. På samma gång har många köpt bostad utan tanke på att räntan kan röra sig över 3% en vacker dag.
Samma sak gäller när det kommer till fordon. Lever du efter en så pass tight budget att du inte har råd ifall priset på drivmedel skulle gå upp så bör du tänka om. Behöver du verkligen bil så måste du prioritera ner sådant som är mindre viktigt för att skapa utrymme.
Har man satt sig i en sådan sits att du i princip är beroende av varje krona från lönen så har du problem.
Men det är bara att inse att vi som läser aktiebloggar och har en sparkvot på åtminstone 10% är de duktiga i församlingen. Sedan är det väl tur för resten av församlingen att Sverige är duktig på att både fylla lador men också ha ladugårdsdörrarna öppna för allmosor.
Nordic Asia Investment Group är det första investmentbolaget i Sverige med fokus att investera i marknadsledande bolag i Kina och Hong Kong. Själv är jag inte alls insatt i den Kinesiska marknaden men kanske är det just därför man ska välja ett investmentbolag som på heltid kan plocka det allra mest intressanta.
Jag fick en fråga kring varför jag inte inkluderar andra investmentbolag i min tabell som visar rabatt och premie. Det enkla svaret är väl att jag inte hunnit sätta mig in i dessa då jag enbart inkluderat de mest välkända. Nordic Asia är ett investmentbolag som gått under min radar men då en ny (eller gammal) läsare ville veta mer så skriver jag självklart 🙂
Nordia Asia – ett intressant investmentbolag?
VD och Grundare Yining Wang
“Vi vill bygga nästa generations nordiska investmentbolag med fokus på den digitala konsumenten i Kina”
Det var i december 2021 som Nordic Asia hade sin IPO, alltså börsintroduktion. Vi fick där tillfälle att teckna oss för samma lika som substansvärdet, 8,05 kr per aktie. Det här innebär således att det varken var rabatt eller premie. Här tog man in 200 miljoner kr i syfte att investera i befintliga och nya innehav.
Bolaget startade dock 2019. Själva idén är att erbjuda ett intressant komplement med bolag i Kina – ett tillgångsslag som vi investerare oftast inte har så mycket av i våra portföljer.
Kursen har i år gått ner, vilket kanske inte är så konstigt. En sak jag reflekterade över är att den långt ifrån tappat lika mycket som andra investmentbolag (speciellt Svolder, VNV och Kinnevik) samt att man även är plus mot OMXS30.
Idag kan du köpa Nordic Asia till 10% rabatt. Du får alltså de underliggande bolagen 10% billigare än om du själv handplockat alla var för sig på den asiatiska börsen.
En fundering jag har är varför bolaget heter Noordic Asia Investment 1987. Kanske för att VD:n är född 1987?
Portföljen i Nordic Asia
Vad som är intressant är givetvis att kika på vad som ingår när du köper aktier i Nordic Asia. Du får faktiskt en rejält diversifierad portfölj beståendes av hela 24 olika bolag, allt från dagligvaruhandel till sjukvårdsbolag.
Här är några bolag som du kanske känner till, i övrigt är det en hel del okända spelare:
Alibaba Group – E-handelsbolagen där du kan köpa det allra mesta. Aktien har gått riktigt dåligt sedan oktober 2020 och jag ser nu många artiklar om det fina köpläget.
Tencent – Grundstommen i Tencent är bolagets app WeChat. Denna används av över en miljard kineser och kan beskrivas som en sorts plattform inom social media som kombinerar en rad olika kringtjänster
Som du vet finns det allt som oftast en inlösenkurs bland våra preferensaktier. Det är till den kurs som bolaget kan lösa in preferensaktierna. Därav handlas sällan preferensaktierna högre än inlösenkursen (då skulle vi förlora differensen om de löstes in).
Aktieägare i Nordic Asia Investment kan skriftligt påkalla inlösen till substansvärdet i maj varje år. Här finns det dock en några rader i bolagsordningen som säger att inlösen inte får påverka bolagets möjlighet att bedriva sin kärnverksamhet. Det här gör det lite luddigt.
Positivt
Styrelsen innehar själva en rätt skaplig mängd aktier. VD:n äger 330 831 B-aktier. Styrelseordförande har 37 268 B-aktier. Samt att alla Styrelseledamöter själv äger B-aktier.
Vi får personer som handplockar intressanta case i en marknad som vi oftast inte vet så mycket om
Aktien handlas till rabatt
Investerar endast i mer stabila bolag. Småbolag eller onoterade är alltså inte aktuella (kan givetvis också höra till den negativa sidan).
Inga lån, avser inte att använda något sådant framöver heller
Har utdelning
Bra storleksspridning mellan de större innehaven (se nedan)
Bolag
Bransch
Portföljvikt*
Kurs-utv 1 år, %**
P/e-tal 2022E
Tillväxt/år 2020-23E
Dir-avkastning
Alibaba
E-handel
2,9%
-51
13,7
24%
0,0%
ANTA Sports
Sport & Mode
3,8%
20
28,1
34%
1,0%
China Tourism
Handel
4,0%
14
28,2
51%
0,8%
Eoptolink
Telekom
4,4%
-15
20,8
45%
0,4%
Futu Holdings
Finans
3,9%
17
15,7
90%
0,0%
JD.com
E-handel
4,0%
1
42,9
30%
0,0%
Luxshare Precision
Elektronik
5,0%
-17
26,0
34%
0,3%
S.F. Holding
Mobilitet
4,6%
-16
39,7
33%
0,3%
Shenzhen Intern.
Sport & Mode
3,8%
-32
4,5
3%
7,1%
Xiaomi
Mobilitet
3,9%
-29
15,8
31%
0,0%
Medel
-11
23,6
38%
1,0%
Negativt
Väldigt kort historik. Vi kan exempelvis inte se hur man kunnat öka sitt substansvärde historiskt
Hur pass bra inflytande har man i de underliggande bolagen? Våra gamla och mer anrika investmentbolag har oftast ett stort inflytande i de underliggande bolagen och kan påverka.
Det finns stora förhoppningar här tycker jag. Kina och Hong Kong är spännande marknader med en uppsjö av bolag som få har tid att analysera riktigt.
I dagsläget kommer jag dock inte att investera och det är mest för att jag vill se lite mer vad man går för innan jag går ombord på skeppet. För tillfället räcker de investmentbolag jag har i portföljen, även om jag i ärlighetens namn tror att Nordic Asia Invest säkert kan prestera bra mycket bättre än exempelvis defensiva Industrivärden över tid.
