Ja må den leva!

Ja må den leva!

Idag fyller en av mina favoritbloggar år och det hade jag tänkt att med ett extra litet inlägg. Det är nämligen Aktiepappa som fyller 2 år idag, en blogg som varit en fantastiskt inspirationskälla till mitt egna sparande.

Jag och Aktiepappa startade våra bloggar ungefär samtidigt och tillsammans har vi följt varandras resa under dessa hissnande börsår.

Aktiepappa är nog mest känd för sina inspirerande investeringar i IPO:er (bolag som precis börsnoteras) och ska jag vara ärlig hade jag svårt att tro på den här investeringsstrategin. AP har dock visat att det även där går att finna framgång och förvånat mig tillsammans med många andra.

Min egen blogg fyller år i oktober och för snart ett år sedan gjorde jag mitt första “födelsedagsinlägg”. Hade helt glömt bort att jag gjorde ett quiz om mig själv och det quizet är fortfarande aktivt via länken ovan om du vill anta utmaningen.

Rekordet i Quizet fick Eva, tätt följt av Trogna Följaren som kommenterat här så länge jag kan minnas 😀

 

Hur firar jag födelsedagen?

En stor fundering är vad jag ska göra själv om ett par månader när bloggen fyller år… Jag måste ju försöka toppa quizet.

Något jag alltid velat göra är att göra en riktigt stor gräddtårta och sedan sitta med en sked och äta direkt från den, alltså utan att skära upp den i bitar som man alltid gjort. Jag skulle till och med kunna dekorera den med ett visst aktie-tema och kanske blir jag första ekonomibloggaren som gjort sin egna tårta.

Det tråkiga med att vara anonym bloggare är ju att man inte kan filma sig själv när man har en sådan Tårt-frossa. Fast å andra sidan…hur roligt hade det varit för er att sitta kika på mig när jag svullar i mig tårta?

Mitt absolut mest lästa inlägg någonsin var ju när jag firade 500.000 riksdaler i portföljen! Det skulle jag gärna vilja göra igen men har för avsikt att vänta till 750.000, vilket faktiskt inte är så långt bort.

Portföljvärde

Men vi får se, jag skulle lika gärna kunna hitta på något annat roligt. Har ni något förslag får ni gärna skriva en kommentar här nedan 🙂

Återigen. TACK Aktiepappa för att du fortsätter förgylla vår vardag.

Insåg jag det som skulle hända i Paradox?

Insåg jag det som skulle hända i Paradox?

Igår hade Paradox aktie sitt största ras efter noteringen då bolaget presenterade sin Q2 för 2018. Aktien var ner ca 25% under dagen. Jag sålde tidigare en stor stek i Paradox innan det här fallet och frågan är om jag egentligen visste om detta? Kunde jag förutse framtiden?

Självklart inte. Givetvis har jag tyckt att aktien varit högt värderad trots bolagets fenomenala vinster, men faktum är att aktien lika gärna hade kunnat stiga igår då innehållet i rapporten var okänt för oss. Rörelseresultatet minskade med 38,8% mot samma kvartal föregående år. En ganska dramatisk siffra givetvis.

Jag sålde egentligen Paradox tidigare då jag mer och mer börjar inse att jag vill äga bolag som kanske inte exploderar uppåt eller neråt utan som varje år sakta men säkert höjer sina utdelningar och där vinsterna stiger. Paradox låg kvar med 1 kr i utdelning och hade därigenom lägst direktavkastning i min portfölj.

För de som vill köpa billigare finns det definitivt ett läge just nu. DI har till och med skrivit att aktien känns köpvärd, varpå den faktiskt är upp ca 5% idag.

Själv har jag inget tvivel på Paradox och sitter fortfarande kvar på en liten stek. De spel som bolaget producerar har en enorm Moat (vallgrav) då de är störst och bäst inom sin genre och har sin egna nisch. Paradox har även visat att de verkligen kan maximera intjäningen på att sälja extra content till sina spel.

 

Gamingbolag i sig är inte lätt att hantera då det är svårt att i förväg veta hur många spel som kommer gå dåligt innan en riktig guldgruva utvecklas.

“Att utveckla spel är lite som att spela på hästar. Du kan ha en föraning om hur en häst / ett spel kommer att gå, men före det att startskottet är skjutet så har du ingen aning” – KTM 2018

 

 

Sensmoralen i det här inlägget är att det är svårt att veta i förväg hur aktier i ett bolag kommer reagera. Det räcker tydligen med en Tweet från Elon Musk för att Tesla ska skjuta i höjden. På samma vis kan en enskild rapport i ett bolag skapa enorma rörelser, vilket vi då såg igår i Paradox.

Tror man att bolaget kan fortsätta leverera värde kan det däremot vara ett ypperligt tillfälle att gå in när alla vill ut genom dörren. Om många ropar “Varg!” kan du oftast stå lugnt kvar och beta av det goda gräset medan många andra flytt till nya territorier.

Paradox utgör idag mindre än 2% av min totala portfölj.

Bolag med högst direktavkastning 2019

Bolag med högst direktavkastning 2019

Jag vet inte hur många gånger jag varnat er där ute att inte stirra sig blind på enbart direktavkastningen. Det finns så mycket annat att undersöka inom ett bolag men samtidigt vill jag ändå helst se en direktavkastning på över 3% i mina innehav och helst ännu högre. Här är listan med bolag som förväntar sig ha högst direktavkastning 2019.

 

Bolagen med högst direktavkastning 2019

Nu när majoriteten av bolagen rapporterat för andra kvartalet så har SME Direkt gjort sin prognos över de aktier som kommer generera högst direktavkastning nästa år:

BolagUtdelning 2018Utdelning 2019Direktavkastning 2019
Clas Ohlson6,256,258,19%
Nordea6,857,297,81%
JM1111,77.22%
H&M9,759,166,87%
SEB5,756,196,60%
Swedbank1313,486,53%
NCC896,44%
Netent2,252,36,25%
Peab44,155,96%
Handelsbanken7,56,375,88%

Även om det här bara är en prognos så ligger det nog ändå en del i dessa siffror. Bolagen har ju redan sin utdelningspolicy som visar hur stor del av vinsten man ska dela ut. Sedan har vi nu fått siffror för hela första halvåret så det går ju alltid att ställa en prognos trots att vi har sista halvåret kvar.

Däremot måste vi också inse att Direktavkastningen ställer sig i förhållande till både utdelningen och aktiekursen, och mycket kan ju definitivt hända med aktiekurserna framöver. Återigen är detta bara en prognos. Dessutom kan vi aldrig riktigt säkert veta utdelningen för årets vinster innan bolagen presenterar sin årsrapport som görs i början av 2019.

 

Lämnar nog viss statistik ute

När jag kikar på tabellen ovan inser jag fort att kanske inte alla bolag tagits med i beräkningen. Exempelvis borde nog preferensaktierna oftast ge högre direktavkastning än 5,88% och även Saltängen Property Invest som är en stamaktie tippar jag håller en direktavkastning på åtminstone drygt 7% för 2019.

Antagligen har man bara tagit de större och mer välkända bolagen med i beräkningen.

 

En kort reflektion

Jag äger 4 av bolagen listade ovanför varav bankerna är 3 av dessa och sedan H&M. På tal om H&M så ser vi att siffrorna tyder på en utdelningssänkning, om man nu inte vill ta ytterligare lån för att betala utdelningen med. Eller så gör man en fuling och ger aktieägarna möjligheten att direkt återinvestera utdelningen i bolaget via nyemitterade aktier som förra gången det här höll på bli verklighet.

Både Clas Ohlson och H&M har ju setts som värdefällor. Analytikerna spår att utdelningen i Classe kommer vara oförändrad och att H&M sänker utdelningen nästa år. Frågan är som alltid hur länge den negativa spiralen håller i sig. Tycker att Hernhag nyligen skrev ett intressant inlägg kring H&M.

Enligt prognosen ska även Handelsbanken sänka utdelningen, något som inte hör till vanligheten när vi kikar på historiken. Det ska bli spännande att följa upp det här för att se om det blir verklighet. Jag har hört många som undviker att investera i Svenska storbanker då totalavkastningen varit rätt klen under senare år.

Starbucks utdelningshistorik (2018)

Starbucks utdelningshistorik (2018)

Starbucks är ett bolag som alla vet vad de pysslar med. Deras dryga 28 000 caféer världen över genererar dagligen grymma drycker till besökarna samt fina intäkter till bolaget. I det här inlägget har jag kikat lite på Starbucks utdelningshistorik och om bolaget klassas som ett innehav i en utdelningsportfölj.

Uppdaterad 2018-08-13

Det här är en uppdaterad version av inlägget jag skrev förra året. Tanken är att följa upp liknande inlägg varje år för att se om bolagen fortfarande håller måttet och hur de presterar.

Nyligen har Starbucks faktiskt gjort en tidigare utdelningshöjning än normalt. I regel har utdelningen höjts i november men nu körde man alltså en utdelningshöjning redan i augusti, med andra ord ett kvartal tidigare. Det tackar jag för.

Starbucks Utdelning

Som många av er vet gillar jag att äga stabila utdelningsbolag som historiskt sett visar att de klarar av att höja utdelningen år efter år. Tidigare har jag skrivit en del liknande inlägg, och nu är det alltså Starbucks tur att visa hur de presterat.

I mars 2010 gick Starbucks ut med att de kommer att dela ut sin första utdelning. Efter det har bolaget tenderat att höja utdelningen år efter år.

Även om historiken är relativt knapp (i alla fall jämfört med Johnson & Johnsons utdelningshistorik) så tror jag att bolaget en dag vill vara med och slåss bland utdelningsjättarna. Som jag tänker är det suveränt att gå med tidigt och låta aktierna jag köper idag dela ut mer och mer år för år.

Direktavkastningen är relativt låg och ligger numer kring 2,8%. Det 4-åriga snittet är betydligt lägre och ligger på ca 1,4%

Men varför då Starbucks som utdelningsbolag? Jo! För tittar vi på utdelningstillväxten så har den varit riktigt god. Nu senast var den 20% och året innan också 20%, och det är inte illa pinkat. Det här ska man ta minst lika seriöst som en hög direktavkastning enligt min mening.

Bolaget delar ut kvartalsvis och har än så länge (så vitt jag vet) inte gjort någon extrautdelning. Det är dessutom alltid trevligt med bolag där man får utdelning 4 gånger per år snarare än bara 1 gång per år. Det gör att du kan återinvestera utdelningen jämt över året.

Starbucks Utdelningshistorik

I tabellen nedan kan du se Starbucks alla utdelningar sedan start. Viktigt att komma ihåg är att utdelningen visas i SEK och för rättvisans skull har jag valt att räkna på dagens valutakurs för samtliga utdelningar. Annars kan ju utdelningen vara lägre ett år även om bolaget inte sänkt den men tack vare att valutan kan gå upp och ner.

*Klicka för större bild*

50% äger för få bolag

50% äger för få bolag

Ibland kommer jag över statistik som är skrämmande, och ibland statistik som är Riktigt skrämmande. När det kommer till svenskt aktieägande finns det mycket sådan statistik.

I samband med den rapport som Euroclear släppte i februari 2018 så framgår det att 1 av 5 personer äger aktier i Sverige. Det är galet mycket! Men då är vi också ett aktiekärt land, något jag är både stolt och glad över.

 

Många med få bolag

Kikar vi på Avanzas kundstock är det dock så att 50% av deras kunder nöjer sig med 1-3 bolag i portföljen. Det är väl just detta jag tycker är galet

Jag själv hade en pappa som inte alls var aktieintresserad men som ändå ägde enbart 2 st bolag med ett totalt portföljvärde på drygt 250.000 kr. Ett av dem var Telia som alla skulle äga och som fortfarande är en folkaktie. 250.000 tycker jag är sjukt mycket att bara sprida ut över 2 bolag. Många här kan nog hålla med mig.

Själv kan jag tänka mig några orsaker till varför man bara vill äga 1-3 bolag:

  1. Du får en aktie som gåva via ditt bolag. Det här hände exempelvis i Verizon för en tid sedan. Då får även de helt utan aktieintresse möjligheten att förvalta aktier. Sedan har jag hört att anställda även kan få en förmån eller subvention att handla aktier i bolaget, men vet inte hur det här fungerar.
  2. Du har precis börjat spara och äger helt enkelt inte fler bolag, men har ändå som avsikt att köpa fler.
  3. Du vill spöa index rejält och valt 1-3 bolag som du tror kommer överprestera. Har du fler så tycker du att det blir för spretigt och potentialen sjunker.
  4. Det pratas vilt i ditt fikarum om en aktie som flugit som tåget. Självklart vill du ta del av rikedom så du köper också in dig i bolaget. Alá Fingerprint kanske?

 

De 2 sista punkterna är väl de jag inte riktigt kan förstå. Speciellt punkt nummer 4 är väl riktigt galen men tyvärr något som förekommer. Jag vet inte hur många av mina kollegor som pratade om att köpa Bitcoin här strax innan jul förra året.

 

Min egna portfölj

I min egna portfölj så hittar vi inte mindre än 21 st bolag. Då har jag inte heller räknat med Investmentbolagens alla innehav utan räknat dessa som 1 bolag vardera. 21 st kan för många anses mycket men samtidigt äger jag hellre 21 st än 1-3 st.

Många som läser min blogg tycker att uttrycket “Sprid riskerna!” är så sjukt uttjatat. Uppenbarligen är det inte nog uttjatat då statistiken faktiskt ser ut såhär.

Ungefär hur många bolag har du själv i din portfölj?