XACT OMXSB utd (2018)

XACT OMXSB utd (2018)

XACT OMXSB utd. En svensk fond som sprider risken mellan 80-100 bolag och som dessutom lämnar utdelning till dig som investerare, hur låter det? Låter det intressant borde du definitivt läsa det här inlägget om XACT OMXSB utd som jag själv investerat i ett tag.

 

XACT OMXSB utd är en börshandlad fond (ETF) som normalt sett investerar i Stockholmsbörsens 60-80 största och mest likvida bolag.

Vad är en ETF?

Med enkla ord skulle man kunna säga att en ETF (Exchange Traded Fund, eller på svenska Börshandlad Fond) liknar en vanlig indexfond med låga avgifter men som handlas som en aktie. Handlar du en fond får du oftast vänta någon dag innan köpet går igenom, detsamma gäller sälj. Det gäller inte med en ETF.

Tänk även på att du betalar courtage (köp- och säljavgift) när du handlar en ETF.

Den stora skillnaden är däremot att den här fonden faktiskt lämnar en utdelning till ägarna, vilket du Inte får om du exempelvis investerar i Avanza Zero.

 

Visste du?

XACT är nordens största utgivare av ETF:er. Det finns även andra alternativ inom familjer och dessa hittar du här. En annan populär fond bland oss bloggare är XACT Högutdelande.

 

Kort fakta

Antal bolag:  80-100 största och mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen

Förvaltningsavgift: 0,15%

Utdelningsmånad: normalt i juni varje år (utdelningen brukar fastställas i början av juni)

Utdelning: normalt 3-4% av den rådande kursen. Alltså 3-4% i direktavkastning

Genomsnittlig årsavkastning senaste 5 åren: 12,7%

 

Kursutveckling

XACT OMXSB utd Kursutveckling

XACT OMXSB utd Kursutveckling

Grafen är hämtad från www.xact.se

Omxsb utdelningshistorik – alla utdelningar

Fondens utdelning grundar sig på kursen av fonden vid angivet tillfälle och är normalt 3-4% av den här kursen. Man kan alltså säga att direktavkastningen är 3-4%.

Om index därigenom går dåligt så kan man förvänta sig att utdelningen blir lägre och vice versa. Normalt sett så fastställs utdelningen för året under juni månad för att sedan delas ut mot slutet av juni.

Såhär har utdelningen sett ut tidigare år. Grafen har jag skapat själv och visar hur mycket utdelning du fick för respektive andel hos OMXSB Utd.

 

Courtage

Då ETF:en handlas på Stockholmsbörsen blir minimicourtaget hos Avanza 1 kr. Detta förutsätter att du handlar med Courtageklass Mini, vilket jag gör.

Just nu står kursen i 427 kr. Det innebär att jag får betala 1 kr i avgift om jag handlar 1 andel.

 

Kom ihåg avgiften

Värt att poängtera är avgiften på 0,15%. Fondavgiften för XACT Högutdelande är dubbelt så hög, nämligen 0,3%.

Precis som hos andra fonder med förvaltningsavgift tas 1/365 av avgiften ut varje dag, så du behöver inte vara rädd att en större avgift tas ut i slutet av året.

Man bör alltid ta sig en funderare över vad avgiften har för betydelse i det långa loppet. Risken är att mycket av kapitalet “äts upp”.

Om du investerar 100.000 kr i den här ETF:en med 11% i avkastning varje år (utan att återinvestera) och med en avgift på enbart 0,15% så har du ändå efter 30 år betalat nära 40.000 kr i enbart avgifter. Värt att tänka på.

 

Min åsikt

Jag har tidigare varit emot fonder. Det är ett superbra sätt att investera på ifall du inte vill lägga ner tid och energi men jag vill hitta det roliga med att investera. Genom att manuellt föra över en del av lönen och handla aktier kontinuerligt finner jag glädje.

XACT OMXSB utd skiljer sig. Här får vi 3-4% direktavkastning årligen som vi kan återinvestera som vi vill, vilket gör det hela mycket roligare. Att blanda fondsparande med aktier är dessutom inget dåligt alternativ.

Avgiften på 0,15% tycker jag är försvarbart. När jag sparade i fonder försökte jag välja fonder med så låg avgift som möjligt. I jämförelse har SPP Aktiefond Sverige en avgift på 0,22%.

Hade gärna sett att utdelningen delades upp och lämnas till ägarna 2 gånger per år i stället för 1, men det är ju givetvis en smaksak.

Handlade faktiskt en andel av fonden idag, med förhoppningen att öka mer framöver

Ska man köpa lax idag då? Marine Harvest

Ska man köpa lax idag då? Marine Harvest

Marine Harvest (MHG) är ett bolag som jag kanske inte kan allt för mycket om men som jag ändå varit intresserad av en tid. Idag när Avanza kör courtagefritt för Norska aktier så kanske det äntligen är värt att slå till?

Bolaget hos Avanza

För att beskriva bolaget på kortast möjliga vis kan man säga… Lax (alltså inte laxar som i tusenlappar utan faktiskt fisk). Huvudsakliga sysslan är nämligen produktion, bearbetning och sälj av odlad lax. Bolaget återfinns inte enbart i Norge utan även i bl.a. Skottland, Irland och Kanada.

Det som jag tycker är viktigt att komma ihåg är att mycket kring bolaget styrs av laxpriset. Många ser just laxen som vilken annan råvara som helst, likt guld, olja och koppar. Även om bolaget styrs väldigt hårt av laxpriset så ska man dock komma ihåg att du äger ett underliggande bolag vars verksamhet kontinuerligt utvecklas och förbättras.

The world needs safe, healthy and tasty food, produced in a sustainable and efficient way.
With 70% of the world covered by water and a uniquely low carbon footprint, aquaculture is the most sustainable way to achieve food security.

Jag älskar verkligen lax! När jag äter julbord med jobbet så består mitt intag av 50% lax, utan att överdriva. Och det är inte för att lax är dyrt (som pappa Rudolf hade sagt), utan för att det är så vansinnigt gott.

 

På sätt och vis känns det som att lax blir allt mer en Megatrend. Vi vill alltid äta nyttigare och studier visar att folk som äter fisk lever längre, om man nu vill tro på de studierna. Samtidigt blir det allt fler vegetarianer och veganer, så vem vet hur det ser ut om 10 år?

 

Utdelning och utdelningstillväxt

Marine Harvest är en kvartalsutdelare, vilket alltid är trevligt. Jag brukar säga att det självklart är roligare att få utdelning 4 gånger per år i stället för bara 1, även om det i slutändan ger samma resultat. Det man bör komma ihåg är att det idag (2018-05-18) är ex-dagen för bolaget, vilket innebär att du inte får utdelning nästa gång det är dags om du köper idag.

Direktavkastning idag: 7,16%

Utdelningarna som bolaget delat ut kan du kika på här

På senare år har det gått riktigt bra för bolaget och man har kunnat höja utdelningen enligt följande:

2016-2017: +36%

2015-2016: +49%

Detta är såklart väldigt fascinerande siffror men jag kan inte riktigt säga att jag hittat en lång och tydlig utdelningstrend uppåt, som jag oftast letar efter. Men då har jag kanske inte kollat allt för noga heller. Vad jag kan se så sänktes utdelningen 2014-2015.

 

Källskatt Marine Harvest

Som jag hört tidigare har det inte dragits någon källskatt på 15% från Marine Harvest. Detta mest troligt för att de haft en filial i Sverige. Det senaste jag hört är dock att källskatten nu dras.

Jag har ställt en fråga till Avanza kring detta och hoppas på att de ska svara så snart som möjligt.

SVAR FRÅN AVANZA:

Marine Harvest har tidigare gjort en “nedskrivning av aktiekapitalet” vilket är en lite annorlunda form av utdelning. Framöver verkar bolaget dela ut ”Vanliga likvidutdelningar” och skall därför beskattas med 15% som vanligt.

Skrev nyligen ett inlägg som handlar kring källskatt på utdelningar och hur du bör tänka här. Hursomhelst kommer jag givetvis placera denna aktie i mitt KF om jag köper idag.

 

Enbridge Income Fund – utdelningar varje månad?

Enbridge Income Fund – utdelningar varje månad?

Satt nyligen och spanade på en ny månadsutdelare vid namn Enbridge Income Fund (ticker: ENF). Bolaget har idag hög direktavkastning, men frågan är om man bör se det som ett orostecken.

Att äga bolag som delar ut månadsvis är trevlig på många vis och idag äger jag redan 2 bolag som delar ut sin vinst till mig varje månad:

  • Realty Income
  • Boston Pizza

 

Genom Enbridge Income Fund kan vi investerare delta i en diversifierad portfölj av energitransporter och kraftproduktionsföretag. Enbridge är en av Nordamerikas ledande leverantörer av energiförsörjning.

Har faktiskt inget inom energi i min portfölj. En av mina första aktier var dock Africa Oil men den fick åka ut ganska fort med tanke på att jag inte visste vad jag investerade i. Har även varit sugen på att plocka in något inom vindkraft men aldrig kommit mig för.

 

Varför ska man då investera i Enbridge Income Fund? Enligt Enbridge får du som investerare tillförlitlig och förutsägbar avkastning från tillgångar med låg risk inom området energiinfrastruktur. Jag vet inte, men så mycket vet jag att det finns inget tillförlitligt och förutsägbart när det kommer till avkastning.

Tittar vi på aktiekursen nu under senaste tiden har den varit pressad. Kikar vi däremot 10 år tillbaka har faktiskt bolaget kunnat leverera det som lovats och verkligen givit investeraren stabil avkastning över tid.

Varför aktiekursen tappat har mycket att göra kring oljepriset och dess utveckling, och inte själva bolaget som jag ser det. Det är just sådana lägen jag tycker är fina med tanke på att oljepriset tycks svänga upp och ner med tiden, lite som dollarn mot svenska kronan.

 

Direktavkastningen ligger idag på 7,5% och jag tycker att man ska dra öronen åt sig så fort direktavkastningen stiger över 6-7% (det beror givetvis på en del faktorer givetvis). Den yttersta anledningen till varför den är hög är just för att aktiekursen dippat över 20% senaste året.

Det som slår mig är bolagets fina utdelningshöjningar som jag tycker lockar:

ÅrUtdelning per aktieUtdelningstillväxt
2017$2,05 9,6%
2016$1,87 17%
2015$1,59 13.5%
2014$1,4

 

Som många av ni läsare vet så ser jag utdelningstillväxten som ett otroligt fint nyckeltal att kika på över tid. Det gör att bolaget visar sig hållbart då det är svårt att höja utdelningen om bolaget inte går bra och visar vinst.

Att bara investera i ett bolag p.g.a. fin utdelningstrend är däremot dumt och jag tänkte här i dagarna sätta mig ner och försöka få mer info kring hur bra den här investeringen kan tänkas vara.

Nyligen skrev Sparaklokt om att bolaget höjer utdelningen med ytterligare 10%.

 

Observera

Tänk på att aktieinvesteringar alltid är starkt kopplad till ett stort risktagande. Satsa därför aldrig pengar som du inte har råd att förlora. Bloggen Kronan till Miljonen rekommenderar aldrig dig till att köpa någon form av värdepapper, gör alltid din egna analys innan en investering. Med det sagt vill jag påminna om att börsen över tid historiskt sett har slagit alla andra tillgångsslag.

 

Latour – en ny stjärna i portföljen

Latour – en ny stjärna i portföljen

Kort om Latour

Latour är ett investmentbolag som investerar i sin egna portfölj med stabila bolag. Du blir som aktieägare i Latour även ägare i underliggande innehav, på sätt och vis. Latours portfölj kan givetvis förändras men då den är långsiktig sker det sällan.

Dessutom består Latour av en helägd industrirörelse. Under denna del hittar vi exempelvis bolag som Hultafors Group som bland annat tillverkar yrkeskläder och Swegon som erbjuder produkter för det perfekta inomhusklimatet.

Totalavkastningen har varit brutal och ligger på 1395% de senaste 15 åren. Stockholmsbörsen förväntas stiga med i snitt 11 procent per år. Utdelningen har stigit med 580% de senaste 15 åren. Sedan starten 1985 har bolaget givit en totalavkastning 85 100%.

Latours stora mål är att vara ett attraktivt val för investerare som är långsiktiga och skapa god avkastning till dessa. Sounds nice, eh?

 

Dyr kurs

Jag kan väl inte direkt säga att kursen är extremt billig men har länge sett Latour som ett bolag jag gärna skulle vilja äga och nu när kursen dippade rejält efter senaste rapporten valde jag att gå in.

Vill du bli rik imorgon kan jag inte rekommendera i bolaget. Å andra sidan, vill du bli snuskigt rik redan imorgon är nog aktiemarknaden fel väg att gå.

Vi vet däremot inte hur kursen kommer se ut om ett år, eller om 5 år. Kanske står vi och funderar “Varför köpte jag inte mer” 5 år från nu. Hur många gånger har man inte gjort det liksom?

 

Portföljen lockar

Portföljen innehåller intressanta bolag och jag ser dessa som extra intressanta då jag inte äger något av dessa direkt ännu. Såhär ser portföljen ut idag:

BolagBörsvärde Mkr
Assa Abloy19 622
Fagerhult 6 508
Sweco 6 508
Securitas 5 420
Tomra 4 754
Alimak Group 2 148
Troax 1 758
HMS Networks 1 538
Nederman 843
Loomis 818
Nobia378

 

Direktavkastning och utdelningshistorik

Direktavkastningen i investmentbolagen är som känt inte särskilt lockande i dagsläget, strax under 2% ligger den på. Å andra sidan är det som jag alltid sagt:

Bolag som tenderar att gå bra och öka sin vinst kommer kunna dela ut mer och mer år för år. En god utdelningstillväxt är minst lika bra som en fin direktavkastning, och i många lägen ännu bättre.

 

Att “Doppa tån i bolaget”

Som vanligt är min filosofi att jag inte investerar i aktier utan att jag investerar i själva bolaget. Här väljer jag gärna att klämma och känna på bolaget först – precis som när du var liten och valde och klämma och känna på julklapparna. Du ville liksom avgöra om det kan vara av värde eller inte.

Det gör jag med en s.k. bevakningspost. Jag föredrar gärna att köpa en mindre post och sedan öka över tiden, framförallt när kursen sjunker.

Vissa föredrar ordet bevakningspost, andra hatar det. För mig det varit ett bra hjälpmedel då jag tidigt gjort mig av med bolag som jag inte känt passat mig. Precis som du ville slänga de paket som du insåg skulle vara ragg-sockar från släkten när du var liten.

Nu ska jag sluta med mina dåliga jämförelser…

 

Ny VD i Latour

Ny information kring bolaget är att Johan Hjertonsson kommer att efterträda Jan Svensson som VD i Latour. Det här kommer först att ske 1:a september 2019 och jag är verkligen glad att man går ut med detta i tid.

Vad jag tycker om detta vet jag faktiskt inte. Klart är i alla fall att Jan varit VD i Latour sedan 2003, så han har ju suttit på posten rätt länge. Kanske är det bra för ett bolag med en ny frisk fläkt? Å andra sidan är det väl dumt att stoppa undan ett vinnande koncept.

”Styrelsen i Latour är glada att kunna utse Johan Hjertonsson till nästa VD och koncernchef. Vi har haft förmånen att under ett flertal år följa Johans framgångsrika utveckling av Fagerhult, där Latour är huvudägare. Johan är en mycket uppskattad ledare som har haft förmågan att bygga framgångsrika företag i en internationell miljö. Johan har alla förutsättningar att vidareutveckla Latours strategi som långsiktiga ägare av bolag med egna produkter och en växande internationell närvaro”, det säger Olle Nordström som är Ordförande i latour.

Johan Hjertonsson ny VD Latour

BioArctic till börsen

BioArctic till börsen

Många av er vet redan om min inställning till IPO:er och för er som inte läst det går det att återkoppla här.

Kort sagt skulle man kunna säga att jag sällan köper aktier i syfte att sälja av dem inom närtid då kursen troligtvis kommer stiga. Nu har detta på senaste tid varit fina affärer i många fall, men inget är riskfritt och jag vill gärna äga bolagen under lång tid.

Vad är en IPO
IPO står för Initial Public Offering. Om man lyssnar på ordet förstår man att det här är första gången som bolaget går ut till allmänheten för att erbjuda aktieköp, oftast i form av en nyemission. Ett vanligt fel är att säga att IPO = Börsnotering, vilket inte riktigt är samma sak.

Eftersom jag oftast inte tecknar inför börsnoteringar brukar jag heller inte skriva om allt nytt som kommer. Då jag fick en fråga på Twitter om just BioArctic valde jag att göra ett undantag.

Här är lite kort information om börsnoteringen:

 

Teckningspris per aktie

 

2/10 – 10/10   2017

Teckningsperiod

 

12/10  2017

Första noteringsdag

BioArctic grundades redan 2003 och söker nu 600 miljoner vid introduktionen till börsen. Det här är ett forskningsbolag som utvecklar läkemedel för sjukdomarna:

  • Alzheimer
  • Parkinsons
  • Ryggmärgsskador

Själv har jag människor i min närhet som i tidig ålder (60-70 år) drabbats av Alzheimer. Det har varit hemskt att genomlida, speciellt med tanken att det faktiskt inte finns något som botar sjukdomen. Oftast brukar man referera sjukdomen men namnet “de anhörigas sjukdom”.

BioArctic’s forskningsarbete har under lång tid varit framgångsrik men som vanligt är forskningsbranschen knepig. Lyckas inte forskningen leda till något så kan det helt klart innebära katastrof för aktieägarna och bolaget,

Just den här osäkerheten är en orsak till att jag gärna undgår bolag som bara sysslar med forskning. Även fonder brukar ta som vana att ha extra små andelar forskningsbolag i portföljen.

Grundarna av bolaget. Pär Gellerfors och Lars Lannfelt.

Det som känns positivt, enligt min mening, är att stora makter faktiskt lockats av introduktionen. Däribland hittar vi:

  • Tredje AP-fonden
  • HBM Healthcare Investments
  • Handelsbanken fonder

Dessutom har BioArctic fina partnerskap med större läkemedelsbolag, vilket inte heller trycker ner deras trovärdighet.

VD Gunnilla Oswald

 

Jag har vid flertalet tillfällen funderat på att lägga en slant per månad till förmån för forskning inom Alzheimer, just för att jag tycker att det är så pass viktigt. Att hjälpa till på det här viset via en nyemission kanske är snäppet bättre?

Som vanligt kan jag inte säga vad jag tänkt att göra innan den 12:e då det är första handelsdagen. Tycker dock att sättet att handla IPO:er på med syfte att sälja dem snart efter noteringen känns lite som roulette…

Till sist bör jag tillägga att det många gånger kan vara svårt att få tilldelning i liknande introduktioner. Avanza jobbar hårt för att vi småsparare också ska få en chans.

 

Catena Media

Catena Media

Ett Affiliatebolag är ett bolag som, väldigt lätt förklarat, skickar sina besökare till andra sidor. Det här är ett otroligt bra koncept som faktiskt funkar utmärkt även på en enkel blogg som Kronan till Miljonen.

Erik Bergman är en fantastiskt framgångsrik person och redan som 20-åring åkte han till Malta och startade affiliatebolaget Catena Media. På bara några år gick bolaget från noll till att värderas till över 5 MILJARDER kronor.

Hur framgångsrikt är inte det?

(mer…)