Därför lär jag tanka mer i månadsutdelaren

Därför lär jag tanka mer i månadsutdelaren

Jag har tidigare förklarat vitsen med månadsutdelare. Det faktum att bolaget kan höja utdelningen flera gånger per år samt att du får bolagets vinst tillhanda snabbare är bara några exempel. Fastighetsindex har backat rätt mycket på senare tid och det gör att jag vill handla mer i månadsutdelaren O.

Den aktie jag pratade om är då Realty Income (ticker: O). Men innan jag tar upp dem så skrev DI en bra analys om Balder där man ansåg att det fanns ett köpläge. Jag håller med i mycket av det som skrevs och artikeln kan läsas här. Dess värre har Balder ingen utdelning men man har visat att pengarna gjort sig bäst i att återinvesteras direkt i bolaget.

I den artikeln kunde vi läsa om att fastighetsbolagen segertåg fram till nyårsskiftet. Tydligen har fastighetsbolagen aldrig värderats såhär högt mot eget kapital på 30 år. (källa: Pangea).

Men nu har det hänt grejor och fastighetsindex är ner 20%. Det finns bolag som tappat ännu mer. NP3 exempelvis.

 

Köper mer Realty Income

När det kommer till s.k. REIT:s (fastighetsbolag som delar ut majoriteten av sin vinst) så hör man oftast om nyckeltalet AFFO, Adjusted Funds From Operations. Det är alltså fastighetsbolagets intäkter från hyrorna som dimper in och det är härifrån utdelningen kommer. Lite som hur svenska fastighetsbolags förvaltningsresultat funkar. Det kanske till och med är samma sak.

Historiskt har Realty Income kunnat öka AFFO med 5% i genomsnitt, vilket givetvis är helt okej. Då växer även utdelningen. Vad som är ännu mer intressant är att denna siffra var 5,1% under pandemin när allt såg som jävligast ut. Nu förra året gjorde man dock ett banbrytande förvärv som kommer ändra spelreglerna. Förvärvet jag pratar om är då VEREIT.

Bolaget själva förutspår att deras AFFO kommer stiga med 10% tack vare de extra hyror man får in från en nu ännu större och mer diversifierad fastighetsportfölj.

 

Ett bra skydd i dessa tider

Det pratas hej vilt om inflationen som nu är rekordhög och hur man kan inflations-skydda sin portfölj mot den.

“Generally, REITs tend to do well in times of inflation, just because of their ability to increase rents and then pass that income on to shareholders,” sa Marco Rimassa, CFE Financial in Katy, Texas.

REIT’s och många andra typer av fastighetsbolag har god chans att stå emot inflationen då man kan höja hyran i takt med att allt annat börjar kosta mer i samhället. Förutom det har Realty kunnat höja utdelningen med i snitt 4,3% i snitt sedan 1995.

Andra bra saker att äga när inflationen stiger är guld och skog samt andra råvaror likt olja och elektricitet. Bolag som pysslar med vatten är och självklart medräknade.

 

En helt annan sak

På tal om något helt annat fick jag en fråga från en läsare som undrar lite kring bolaget Dividend Sweden. Det här bolaget delar ut minst 50% av sin vinst samt att man även delar ut aktier i andra bolag. Det har man gjort flitigt

Jag kan tyvärr inget om bolaget och har inte allt för mycket tid att läsa på. Om någon av ni har koll får ni gärna skriva en kommentar. Vad har man egentligen presterat i totalavkastning (track-record) över tid? 

Tack <3

- ANNONS -  Röda siffror, men inte hos Lendify

- ANNONS - Röda siffror, men inte hos Lendify

I år har mitt portföljvärde hos Avanza sjunkit med 180 000 kr. Det är rätt mycket med tanke på att vi snart bara är igenom januari månad. En källa till avkastning som står sig bättre när börsen vänder neråt är Lendify där du själv blir din egna bank.

Observera

Det här inlägget ingår i mitt samarbete med Lunar. Alla åsikter är dock 100% mina egna och skulle jag finna att Lunar inte längre intresserar mig kommer jag meddela det på bloggen.

Vad är Lendify?

Lendify är en peer-to-peer (P2P) tjänst som gör det möjligt för dig som investerare att bli din egna bank. Du lånar enkelt ut pengar till andra personer och erhåller därigenom avkastningen (räntan).

Till skillnad från många andra mindre seriösa aktörer så erbjuder Lendify förmånlig ränta och är en pålitlig aktör mot både dig som investerare och låntagarna.

Jag har investerat i Lendify sedan 2016 och är nöjd med mitt val. Det här ser jag som ett komplement till börsen och ger mig alltid "utdelning" (ränta) varje månad helt oavsett hur börsen svänger.

Över tid kan inte Lendify slå avkastningen du får via börsen (om du investerar som genomsnittet). Faktum är att inget kan slå börsen om vi kollar hur det sett ut historiskt.

Jag har gjort så att jag placerar majoriteten av mina pengar i min utdelningsportfölj hos Avanza. Däremot började jag för några år sedan testa Lendify och har sedan dess fört över 1000 kr i månaden dit.

När börsen får ett surt regn över sig så kan det gå fort neråt. Det såg vi dels under Covid-19 utbrottet men även nu under början av året (främst investmentbolag). För egen del ser det exempelvis ut såhär:

 

Då Lendify innebär faktiska lån så kommer det inte bli lika dramatiskt som på börsen i de lägen som vi befinner oss i nu. På sätt och vis kan man jämföra detta med en räntefond, fast med högre avkastning. Läs gärna med om avkastningen hos Lendify

Under det gångna året har min avkastning vuxit till sig ganska mycket faktiskt. Jag har sagt det förr men Lendify är det klockrena exemplet på ränta-på-ränta. När den kund som du lånar ut till amorterar och betalar ränta till dig så återinvesteras detta automatiskt i nya lån om du valt ett autoinvest-konto.

I dagsläget är mina pengar investerade i hela 230 olika lån. Att det är så galet många känns väldigt tryggt.

En fråga jag fick nyligen är vad som händer om Lendify mot förmodan inte skulle kunna fortsätta bedriva sin verksamhet. Här är det viktigt att veta att det är du och själva låntagaren som är huvudpersoner. Lendify hjälper bara till och matchar oss. Dock har Lendify ett avtal med Lowell som övertar hanteringen av lånen om Lendify mot förmodan inte kan fortsätta med sin verksamhet.

 

Nytt med Lendify och Lunar

Kanske har du hört talas om att Lendify nu blivit en del av Lunar-familjen? Frågan är vad som ändras för dig som kund hos Lendify? Svaret är enkelt, nämligen ingenting.

Däremot kommer det nog dyka upp någon form av erbjudande framöver. Om det blir så eller ej kan jag inte svara på men jag och min kontakt hos Lunar spekulerar kring ett erbjudande specifikt rörande vårt samarbete.

Självklart kommer jag hålla er uppdaterade när vi får till något sådant!

JM utdelning & utdelningshistorik (2022)

JM utdelning & utdelningshistorik (2022)

JM har visat prov på en fantastisk styrka när det kommer till att skapa goda resultat som i sin tur upprätthåller en stabilt ökad utdelning. JM utdelning är riktigt vass och det hade jag tänkt bevisa i det här inlägget. 

Bolaget är nordens ledande projektutvecklare av bostäder och bostadsområden. Här är det alltså nyproduktion av bostäder med tyngdpunkt på storstadsområden och universitetsorter.

Ni som följt mig vet att jag gillar bostäder då det alltid varit en stabil verksamhet med ett underliggande värde. Nu när jag hittat en stabil utdelare som fokuserar på just bostäder så känns det extra intressant.

JM Utdelning 2022

j

Notera

Nytt för JM utdelning 2022

JM höjer utdelningen från 12,75 kr/aktie till 13,5 kr per aktie

År Utdelning Tillväxt
2010 2,50 kr  
2011 4,50 kr 80%
2012 6,50 kr 44%
2013 6,75 kr 4%
2014 7,25 kr 7%
2015 8,00 kr 10%
2016 8,25 kr 3%
2017 9,50 kr 15%
2018 11,00 kr 16%
2019 12,00 kr 9%
2020 12,50 kr 4%
2021 12,75 kr 2%
2022 13,50 kr 6%

Diagrammet nedan visar JM’s utdelning från 2010. En viktig sak att tänka på är att jag brukar ange utdelningen för det år utdelningen faktiskt delas ut. Utdelningen är ett resultat för föregående års vinst och många brukar ange räkenskapsåret som utdelningsår.

Förlita dig aldrig på en enda inkomstkälla

Förlita dig aldrig på en enda inkomstkälla

Jag är inge vidare när det kommer till att löneförhandla och att bygga någon form av karriär. Då det inte är allt för många år kvar innan jag kliver av ekorrhjulet har jag helt enkelt inte orkat bry mig. Vad jag däremot lyckats med är att bygga upp en utdelningsmaskin som utklassar min löneutveckling från mitt ordinarie jobb.

Då januari snart är över så tänkte jag passa på att informera om min nya sida där du kommer kunna följa årets utdelningar. Längst ner på den sidan finns även en rad inlägg som många verkar flockas till när vi kollar läsarstatistik.

Utdelningar 2022

Veckan som varit har inneburit en rad positiva utdelningsbeslut och jag ser hur många bolag vräker ut extrautdelningar. Alltid trevligt!

Nästa vecka väntas en mycket spännande utdelningsvecka skulle jag vilja påstå:

På tisdag: Tele2

Onsdag: JM, Swedbank, Abbvie, Omega Healthcare

Torsdag: Axfood (<3)

…är väl de rapporter som jag ser mest fram emot att läsa. Mest spännande blir nog faktiskt Omega Healthcare

Där är det många som undrar hur det faktiskt går med deras fastigheter inom vårdsektorn nu när pandemin verkar rulla vidare. Skakigt har det minst sagt varit men nu i veckan får vi färsk information.

Kommentarer kring Holmen och Volvo

Kommentarer kring Holmen och Volvo

Fredagen bjöd på en rad intressanta utdelningsförslag bland våra jättar. Jag har valt att kommentera 2 av dessa.

  • Cloetta höjer utdelningen från 0,75 kr/aktie till 1 kr. Jag ägde tidigare bolaget men sålde då jag hittade ett annat mer intressant utdelningscase. Vilket har jag glömt.
  • SCA slår till med en extrautdelning på 1 krona
  • Skogsbolaget Stora Enso höjer utdelningen till 0,55 euro.

Sedan har vi…

… skogsbolaget Holmen som är ett av mina största bolag i portföljen.

Bolaget håller i sin lilla trend med extrautdelning och ger ägarna i år 7,5 kr i ordinarie utdelning och 4 kr i extrautdelning. Å andra sidan är det inte särskilt vanligt för Holmen att lämna extrautdelning. Tidigare har det enbart skett 1998, 2000, 2003 samt 2021.

Förra året blev ordinarie utdelning 7,25 samt 3,5 kr i extrautdelning.

De senaste 10 åren har Holmen lyckats prestera drygt 20% årligen i så kallad totalavkastning (när du även återinvesterar utdelningen). Det är inte så att det finns ett hav med bolag som presterat lika bra.

Tyvärr passar inte Holmen in i en portfölj där du vill få ett stort kassaflöde. Du får 2,65% i direktavkastning och då har jag även räknat in extrautdelningen som bolaget nyligen presenterade, vilket man egentligen inte ska göra enligt mitt tycke.

När jag började investera i Holmen så var P/E kring 16 och nu är det 28. Själv tänker jag mig att det är Holmens energidel (tänk vindkraftverk) som fått aktien att rusa de senaste åren.

Jag köpte i alla fall lite under gårdagens nedgång, även om jag kanske inte ser det som en lysande investering.

 

Och så det mest intressanta om Volvo

Volvos ordinarie utdelningen höjs till 6,50 från 6 kronor per aktie samtidigt som extrautdelningen blir 6,50. Totalt 13 kr.

Här var det många som blev besvikna. Enligt den artikel jag skrev om kommande högutdelare så låg analytikernas estimat på totalt 16 kr/aktie.

Jag reflekterade själv kring den här kommentaren i DI:

”Volvo sänker sin extrautdelning”

Då jämför man med den extrautdelning som bolaget gav förra året. Men själv tycker jag att det är fel att säga att en extrautdelning sänks då denna oftast är så pass specifik engångshändelser för året. Volvo har dessutom en bra kommentar till varför man lämnar kvar mycket i kassan:

”Vi delar ut nästan hela kassaflödet och behåller en stark kassa. Det är inte samma sak som att säga att vi ska använda den, men det ger oss möjlighet att hela tiden agera. Det handlar om att vinna transformationen och det är så vi skapar långsiktigt värde för aktieägarna.”, skriver Volvos vd Martin Lundstedt

Det är bolaget själv som vet bäst ifall det finns ett värde i att ha en kassa eller inte. Självklart ska den inte vara allt för stor år efter år då pengar under madrassen inte är någon bra strategi.