Du som följt mig ett tag vet att jag gillar bolag inom hälsosektorn. Däribland hittar vi den intressanta utdelaren AbbVie som igår meddelade att man höjer utdelningen med inte mindre än 10%.
Den 30:e oktober smäller AbbVie till med en riktigt fin rapport där vinst per aktie slog förväntningarna. Bolaget guidar upp vad man tidigare sagt och tror nu att vinst per aktie kommer landa på $10.49 för helåret.
AbbVie delar ut kvartalsvis och höjer i regel utdelningen 1 gång varje år. Nu höjer man den kvartalsutdelningen från $1.18 till $1.30. Det är en utdelningstillväxt på 10.2%.
Kikar vi då lite närmre på detta så utgör utdelningen enbart 50% av den totala vinsten. Man har alltså gott med pengar kvar för att också fortsätta växa.
Jag har inte djupdykt i rapporten men det verkar som att deras nyckelläkemedel inom tillväxt går som tåget, till exempel Skyrizi, Rinvoq och Ubrelvy.
Skyrizi används för att behandla vuxna med måttlig till svår plackpsoriasis.
Rinvoq är ett läkemedel som används för att behandla vuxna med reumatoid artrit, en sjukdom som orsakar ledinflammation
Ubrelvy – behandling av akut migränsmärta
Dessutom meddelar man att förvärvet och integrationen med Allergan går helt enligt planen.
Psst… visste du att om du investerade i AbbVie 2013 så har du fått en årlig totalavkastning på över 16%.
IBM (NYSE:IBM). Bra utdelningsaktier inom tech växer inte på trän. Oftast hittar vi här väldigt låg om knappt någon utdelningsandel då bolagen vill fokusera på tillväxt snarare än utdelning. IBM är undantaget där du idag faktiskt erhåller nästan 6% i direktavkastning samt en rätt spännande framtid enligt mig. Frågan är dock om caset är nog hållbart långsiktigt.
Det här blir en liten och nätt analys av IBM. Förhoppningsvis får du i alla fall en förståelse kring varför jag väljer att handla aktier här och nu.
IBM Analys
Jag tror vi alla har olika referenser och minnen av IBM. Själv minns jag datorerna som stod i klassrummet med loggan IBM under mellanstadiet. Det var på den tiden långt ifrån alla familjer hade råd med en dator i hemmet. Men det är en annan historia…
IBM (ticker: IBM) står för International Business Machines Corporation och är ett stort, internationellt IT-företag. Företaget ligger bakom en rad innovationer som förändrat världen vi lever i idag Bland annat ligger IBM bakom SQL, bankomaten och disketten.
Kronan till Miljonen är som du vet en utdelningsblogg, så låt oss kika på vad det här bolaget har att komma med rent utdelningsmässigt:
IBM Utdelningsfakta
Direktavkastning: 5,99%
Utdelningsfrekvens: kvartalsvis
Utdelning/år: $6,52
Antal år med höjd utdelning: 25
5 årig genomsnittlig utdelningstillväxt: 8,63%
Utdelningsandel: 77%
Det här skulle jag säga är väldigt fin statistik. Faktum är att IBM har betalat utdelning i över 100 år och det sägs att man startade med utdelning redan 1916. Bolaget höjde tidigare i år sin utdelning, vilket får dem att platsa in i listan bland Dividend Aristocrats. D.v.s. bolag som höjt utdelningen +25 år i rad.
Även om utdelningstillväxten varit avtagande de sista åren så har bolaget ändå tredubblat sin utdelning sedan 2010. Det är inte illa pinkat!
Visste du?
ca 90% av kreditkorts-transaktionerna körs via IBM’s system
Negativt med IBM
De flesta fina svanar har även de sina mörka fläckar, så även IBM. Varför inte bara tanka aktier i denna mirakulösa utdelare och låta utdelningen ticka in likt en nytillverkad sedelmaskin?
Tyvärr är det så att IBM inte kunnat upprätthålla en lika fin vinsttillväxt som tidigare år. Det är också vinsttillväxten som i mångt och mycket styr aktieutvecklingen. Den här har inte varit särskilt roligt de senaste åren som ni kan se.
Källa: https://dqydj.com/stock-return-calculator/
Det tråkiga med IBM är också den här perioden 2012 till idag som tryckt ner totalavkastningen. Från 1990 till idag har aktien levererat ca 10% i genomsnittlig årlig totalavkastning (CAGR). Det får väl inte anses uselt, men heller inte jättebra.
Visste du?
83% av världens största telekom företag är också kund hos IBM på något sätt
Vad är det då som kan vända denna skuta? Finns det överhuvudtaget något som kan göra att aktieutvecklingen stiger som under 2010? Svaret börjar på C och slutar på loud, d.v.s. molnbaserade lösningar.
I senaste rapporten för Q3 2020 såg vi att vinsten generellt var ner men det vi också såg var att totala vinsten för cloud services steg med 19%.
Nu i början av oktober meddelade också IBM att man kommer splitta bolaget till två publikt listade bolag nästa år.
Vid det laget kommer du som aktieägare få rätter till båda bolagen, varpå du kan välja att behålla bägge, enbart det ena, eller inte behålla något. Det blir lite som när Atlas Copco delade upp sin verksamhet via Epiroc.
Det intressanta är att molnbaserade lösningar står för hela 34% av vinsten. Men sedan har vi ju resterande 66% som går lite på knäna.
Egentligen skulle man kunna tro att Corona inte påverkar bolaget mycket men så är inte fallet. Många kunder, speciellt inom retail, flyg, sjukhus och industri har pausat sina investeringar av tjänster som IBM erbjuder för att fokusera mer på stabilitet.
Kvar får vi alltså ett bolag som levererar riktigt fin utdelning och där jag tror att utdelningen kommer bestå men kanske inte växa lika väl de närmsta åren. Men också ett bolag som mycket väl kan leverera fin kursavkastning framöver tack vare deras växande molnverksamhet.
Bolaget förvärvade Red Hat i 2019 och detta har redan burit frukt. Red Hat’s multi-cloud utveckling anses som ledande inom branschen och detta är nu en del av IBM’s hybrid cloud verksamhet.
IBM är billigt idag, men det är också för att osäkerheten om framtiden är osäker. Jag köper dock på dessa nivåer och fortsätter fånga in utdelning samtidigt som jag med spänning väntar på IBM’s framtid inom molnlösningar.
Bilda dig alltid en egen uppfattning innan du går med på mina konstiga val. Det är ett hett tips 😉
Som en liten avslutning kan jag lämna denna lilla cliffhanger:
Jag håller fortfarande kvar vid min strategi att ha lite preferensaktier i portföljen. Tanken är att använda den kvartalsvisa utdelningen för att ständigt köpa nya aktier, inte nödvändigtvis i just preferensaktier. Det här har varit kalas under Corona då ingen av mina preferensaktier ställt in utdelningen.
Oron när Covid-19 kom var stor i Klövern. Dels i och med antalet fastigheter som består av kontor (se nedan) , dels för att många tog för givet att räntan skulle höjas. Som du kanske vet styrs priset på preferensaktier mycket beroende på ränteläget. Höjd ränta innebär att aktiepriset för preferensaktierna kommer sjunka, allt annat lika.
Den klart största risken med Klövern är deras stora exponering mot kontor. Kommer fler säga upp sina kontorsytor nu när företagen faktiskt ser att det går att jobba hemma bättre än man trott?
Så kommer det kanske vara men jag tror att Klövern har så pass attraktiva lägen att deras ytor kommer kunna användas på ett eller annat vis. Ser vi till exempel på Diös så har de byggt om vissa butiksytor för att matcha den nya värld vi lever i. Här måste fastighetsbolagen vara på tårna.
Sedan tror jag att kontor kommer behövas och att mänskligheten går mer och mer mot kontorsarbete generellt. Urbaniseringen ser ut att fortsätta så Klövern har en stabil framtid verkar det som. Men man vet aldrig…
Det som skrämmer mest är troligtvis Nettoinflyttningen. Det här nyckeltalet visar egentligen vad som flyttat in och vad som flyttat ut. Är värdet av de som flyttar in samt de som flyttar ut lika så är detta tal 0. Kikar vi på bilden nedan förstår vi att 2020 är oroligt.
Utifrån VD-orden är det mest hotell, restaurang som haft problem. Det är självklart förståeligt.
”Klöverns hyresgäster har generellt sett påverkats i relativt liten utsträckning av pandemin.
En begränsad del av kundbasen, inte minst inom hotell-, restaurang- och mässverksamhet, har dock av naturliga skäl haft det mer utmanande.”
Rutger Arnhult, VD Klövern
Klövern ger idag en utdelning på 5 kr per aktie och per kvartal. Köper du en aktie får du alltså en 20-lapp i utdelning årligen. Idag ligger kursen på 307 kr och därigenom blir direktavkastningen 6,5%.
Med dagens köp får jag ca 600 kr varje kvartal från enbart Klövern. Det är pengar det också!
Just Klövern preff är också rätt intressant. Här ser vi en inlösenkurs på 500 kr. Nu är det väl så att Klövern preff aldrig kommer nå upp till 500 kr, men det känns ändå bra att det är just denna summa som bolaget kan köpa tillbaka preferensaktien till. Anledningen till att Klövern troligtvis aldrig når den nivån är att direktavkastningen blir alldeles för ointressant vid den nivån.
Det enda bolag utöver Klövern som kör ett liknande upplägg kring inlösen är Corem Preff
Under senaste veckan har min portföljs värde sjunkit med 67.000 kr. Anledningen är den s.k. andra vågen av Corona där vi snabbt ser antalet smittade i världen stiga. Samtidigt tror jag dessvärre inte att vi kommer få se en så brutal nedgång som vi såg i våras.
Dagens nedgång på 2,06% för OMXS30* är inget mot vad vi såg när Corona tågade in i Sverige för första gången. Den 12:e mars sjönk OMXS30 med nästan 12% intra-dag vilket får anses betydligt kraftigare. Själv sitter jag givetvis och hoppas på fortsatt nedgång, något som kanske är svårt att förstå när man kikar på alla kronor som ”försvinner”.
*OMXS30: Stockholmsbörsens 30 mest omsatta bolag
Antalet sjuka i covid-19 ökar i 17 av 21 regioner, visar nya sammanställningar från länsstyrelserna. Värst är det då nere i söder för stackars Skåne men även i norr ser vi ökad smittspridning. I år blir första gången på 416 år som Jockmokks marknad ställs in till exempel. Tråkigt, men jag antar att det blir #sparadkrona för Jockmokksborna.
Sparar lite till presidentvalet
Jag har ungefär 50.000 kvar i likvida medel som jag självklart kommer investera inom kort. Dock är min tanke att vänta lite tills den 3:e november nästa vecka då vi får reda på vem som blir USA:s nästa president.
Själv minns jag när vi vaknade upp förra gången och insåg att Trump blev president. Det här var något som ingen egentligen trodde dagen innan. Nu tror jag inte att börsen kommer reagera lika kraftigt som då ifall Trump blir omvald (vi vet att världen inte gick under). Däremot kanske Trump gör något jävligt dramatiskt om han inte blir vald – skjuter Biden och sedan skjuter sig själv. Då försvinner han som han själv uttalade det.
Det första jag minns den dagen var att jag kikade på en LIVE sändning från DI TV där en allt för stressad Claes Hemberg slängde sig in i en taxi på väg till sitt kontor på Avanza. I taxin pratade han om det turbulenta börläge som var på väg.
Det var panik överallt kändes det som. Precis som vanligt köpte jag den dagen och precis som vanligt var det rätt att göra så.
2:a vågen blir inte lika dramatisk
Jag tror inte börsen kommer gå lika långt ner som under första Corona-vågen.
Varför inte? Ja, helt enkelt för att marknadens största fiende är paniken över att inte veta framtiden. När Corona bröt ut visste vi inte hur illa det skulle bli. I ärlighetens namn visste vi knappt något.
Nu vet vi att världen inte kommer gå under av detta och dessutom kommer majoriteten troligtvis inte sälja för att rädda det som räddas kan. Vi har lärt oss något med andra ord.
Det är lite därför uttrycket ”Vi vet inte när nästa börskrasch kommer. Allt vi vet är att den inte kommer bli någon annan lik” existerar.
Jag vet att många tycker att den här typen av inlägg blir lite uttjatat. Samtidigt är sparkvoten grunden till att jag faktiskt blivit miljonär och kan fortsätta låta avkastningen trilla in i allt högre takt. Jag har också haft svårt att höja min egen lön, så alternativet har i stället varit att få en fin sparkvot.
Inkomster
Utan inkomster så blir det ingen sparkvot, right. Och är din sparkvot ekvivalent med dina utgifter blir det inte heller någon positiv sparkvot.
När jag kollar på min konsthistoriker för den gångna månaden blir jag faktiskt förvånad att det ändå gått så pass bra under oktober. Jag inser nämligen att jag besökt systembolaget 2 dagar i rad. Har det någonsin hänt tidigare? Borde jag vara rädd?
I kontohistoriken finns det också en hel del pizza och en ny diskmaskin för x antal tusenlappar. Diskmaskinen fick dock gå på repfonden till största del. En klippning för 250 kr finns också där, men klippa sig måste man.
Visste du förresten att jag betalar 550 kr per månad för mitt mobil abonnemang? Det är väl ett bevis på att även jag har mycket kvar att optimera!
Lön
26 411 kr
Lön Extrajobb
0 kr
Bloggintäkter
7 026 kr
Övrigt
0 kr
SUMMA
33 437 kr
Samtliga av inkomsterna är redovisade netto, d.v.s. efter avdragen skatt. Utdelningen räknar jag inte med under inkomster då denna återinvesteras direkt.
Sparande
Här tar jag då upp vad jag lyckats spara av inkomsterna ovan. Som du kanske ser blev det inget sparande i Kameo under oktober och varför tänkte jag ta upp i ett inlägg mycket snart. Låt oss säga att det hänt lite saker där tills vidare…
Avanza
22 400 kr
Lendify
2000 kr
Tessin
1000 kr
Kameo
0 kr
SUMMA
25 400 kr
Såhär är alltså fördelningen mellan mina olika säckar.
Avanza88,2%88,2%
Lendify7,8%7,8%
Tessin3,9%3,9%
Kameo0%0%
Sparkvot
76% i sparkvot får jag vara galet nöjd över och det här är faktiskt bland den största sparkvot jag någonsin haft. Jag antar att det blir en extra #sparadkrona nu under Corona då det varken läggs pengar på biobiljetter eller hockeybiljetter.
%
Sparkvot
Så beräknar jag sparkvoten
Sparkvoten beräknar jag genom att ta det jag lyckas spara och dividera med samtliga intäkter (netto).
Den stora frågan är givetvis vad man ska räkna med i sparandet. Själv tar jag enbart med det jag sätter över till min portfölj och diverse andra investeringsalternativ som t.ex. Lendify.
Jag kan tycka att ammortering till hus och CSN är helt okej att räkna med i sin sparkvot. Däremot tycker jag att det inte är ok att räkna det sparande som du gör till en utlandsresa som du och familjen tänkt åka på nästa halvår.
