Månadsrapport augusti 2020

Månadsrapport augusti 2020

Tid är helt fantastiskt. Förutom att Tiden läker alla sår så har den också potentialen att göra dig rik. Under månaden har portföljen avkastat drygt 40.000 kr, och det utan att jag behövt lägga ner fler timmar på jobbet eller ta det där extrajobbet på pizzerian. 

Portföljens 10 största bolag just nu

Det har helt klart skett lite förändringar om vi kikar på de 10 största bolagen i portföljen. Aldrig någonsin har HiQ, Kindred eller JM kvalat in här. Självklart är det en effekt av att köpa mycket på botten i dessa bolag; när aktiekursen senare stiger så blir det en väldigt stor effekt.

Portfölj

Här är alla bolagen som jag för tillfället har i portföljen. De längst över har högst vikt och de längst ner är de som jag nyligen tagit in och inte hunnit få särskilt stor vikt ännu.

Glöm inte att jag uppdaterar min portföljsida varje månad, så att du lätt kan hålla koll på vad som händer hos mig.

Månadens citat

{

“Save to invest, don’t save to save. The only reason to save money is to invest it”

-Grant Cardone

Portföljutveckling

Allt sedan jag startade bloggen 2016 så har portföljens värde stigit månad för månad. Staplarna representerar värdet på portföljen vid respektive månadsskifte.

Utdelningar

Utdelningar är mätbara och ett faktiskt kassaflöde till din portfölj. I augusti 2020 blev utdelningarna drygt dubbelt så stora som året dessförinnan. Tyvärr kommer det inte mäta upp det stora tapp som skedde under april p.g.a. att många svenska bolag valde att sänka eller helt slopa utdelningen för 2020.

 

Som ni ser så verkar det mörkt för utdelningsmålet 2020. I stället blir målet nästa år (2021) att nå över 50k i utdelningar. Fortsätter världen och pandemin utvecklas likt nu så kommer det inte bli något problem.

Lön och Sparkvot

Jag skrev mer om min lön och vad jag lyckats spara i det här inlägget. Generellt kommer sparkvoten bli lite lägre framöver då jag ska fylla på min buffert några månader.

https://www.kronantillmiljonen.se/sparande-och-utgifter/lon-och-sparkvot-augusti-2020-och-tankar-kring-min-buffert/

 

%

Sparkvot

Köpt / Sålt

Som vanligt – väldigt många köp och ytterst få sälj. Inga sälj alls faktiskt under augusti 🙂

Vad tycker jag då är mest köpvärt för tillfället? Nå, jag skulle nog säga att det är Sampo, Realty Income, 3M, Abbvie och Castellum. Har en bra känsla kring samtliga av dessa helt enkelt.

Bloggen

De 3 mest lästa inläggen under månaden

1,5 miljoner uppnått!

 

Fastighetsbolagen som sänkt och höjt utdelningen

Idag kunde jag köpa 35 nya aktier

Sidvisningar Augusti 2020: 134 825 st

Sidvisningar Augusti 2019: 206 315 st

Sidvisningar Augusti 2018: 130 862 st

Sidvisningar Augusti 2017: 50 200 st

Mest blankade aktierna 2020

Mest blankade aktierna 2020

Jag har aldrig någonsin blankat en aktie. Tanken att köpa något i hopp om att kursen ska gå ner tycker jag känns märklig. Jag menar… anledningen till att jag köper ett bolag är för att jag tror att bolaget kommer prestera bättre och att aktiemarknaden förr eller senare kommer haka efter. Här är listan med de just nu mest blankade aktierna på Stockholmsbörsen.

Vissa har funderat hur en blankning går till rent praktiskt. Det är enklare än du tror (förutsatt att du fyllt i alla triviala avtal). Sök fram den aktie du vill blanka och lägg en säljorder för fler aktier än du har  på kontot. Själva teorin är att du lånar aktier som du egentligen inte äger. Sedan säljer du aktierna och hoppas kunna köpa tillbaka dem billigare i framtiden

Jag skulle väl personligen säga att blankning är utdelningsinvesterarens värsta fiende. Om bolaget lämnar utdelning under blankningstiden måste blankaren betala utdelningen till den som lånat ut aktierna, och gör bolaget en nyemission ska blankaren leverera teckningsrätter till utlånaren så fort de finns tillgängliga.

Med det sagt. Sitter du på en spåkula och vet att en aktie kommer röra sig neråt, ja då finns det sannerligen pengar att tjäna.

Här är listan som visar att ett av mina större innehav i portföljen, Intrum, är blankat mest blankat på Stockholmsbörsen. Notera att listan visar de mest blankade aktierna i förhållande till procent av deras kapital. Räknar vi i kronor enbart så kommer listan se annorlunda ut.

Bolag

% av kapital

Värde i MSEK

Intrum −8,28 % 2225,33
Fingerprint Cards −6,09 % 257,46
Elekta −5,73 % 2287,96
Hoist Finance −4,53 % 125,25
JM −3,47 % 636,47
MTG −2,97 % 234,26
Scandic Hotels Group −2,82 % 162,56
Samhällsbyggnadsbolaget i Norden −2,81 % 953,19
Electrolux Professional −2,71 % 301,88
SAS −2,63 % 66,66
ICA Gruppen −2,49 % 2140,66
Axfood −2,34 % 945,36
Mycronic −2,30 % 397,27
Saab −2,19 % 795,52
NetEnt −2,13 % 435,12

 

Handelsbanken kan dela ut i år

Handelsbanken kan dela ut i år

Utan att överdriva kan vi säga att svenska storbanker är förlorarna under Corona. Den stora hysterin kring penningtvätt under 2019 var bara startskottet. I fotspåren av Corona har rädslan kring kreditförluster varit stor och i runda slängar har Nordea, Handelsbanken och Swedbank backat mellan 30-13% inklusive utdelning. Nu verkar det dock finnas hopp om att Handelsbanken kan återställda utdelningen i år.

Kreditförluster uppstår när kunder som tar lån inte kan betala tillbaka på dessa. Arbetslöshet är en av orsakerna till att det scenariot kan uppstå. Fredrik Warg (Swedbanks aktiechef) förstår inte hur oron kring kreditförluster är stå stor.

”Utifrån det vi vet just nu så ser jag inte att de  kommer komma i Q3 eller Q4, så länge vi inte ser en dramatisk förändring i ekonomin. Så vi har en rejält stor uppsida i bank jämfört med exempelvis verkstadsindustrin”, säger han i Di TV:s Börsmorgon.

För min egen del tycker jag att Handelsbanken är mest intressant att äga med tanke på dess fina utdelningshistorik men samtidigt i snitt höga direktavkastning. Fredrik verkar vara inne på samma spår och tycker att Handelsbanken ser intressant ut även på kortare sikt:

”Ledningen har jobbat konsekvent med att förbättra verksamheten och dra ned kostnaderna och sakta men säkert får man till det också. Det här – i kombination med att de anses ha den kanske lägsta risken i kreditstocken – gör att de blir allt mer attraktiva på de här nivåerna.”

”Ska jag plocka fram en bank så är det Handelsbanken som är den solklara köpkandidaten.”

Handelsbanken utdelning 2020

Det som är intressant är att ingen av de 4 svenska storbankerna satt ned foten ordentligt kring hur det blir med utdelningen. FI har dock varit tydlig med att man inte vill se någon utdelning från bankerna i år.
I en nylig kommentar från mäklarfirman ABG den 25 augusti så ser man starka argument till att Handelsbanken kan dela ut 2020 (räkenskapsåret 2019).

”Tillsammans med Handelsbankens utmärkts tillgångskvalitet, starka kapitalposition och det faktum att man inte har mottagit några stödmedel (TLTRO eller Riksbankens facilitet) finns det starka argument för att distribuera en utdelning för 2019 under slutet av 2020 eller början av 2021”, skriver ABG.

”Det kan resultera i att andra svenskar (SEB & Swedbank) också betalar utdelning för 2019, vilket skulle vara en viktig trigger för hela sektorn”, skriver ABG vidare.

Själv sitter jag med spänning för att se bankernas beslut men jag kommer inte gråta blod om det inte blir fallet. Nästa år är jag i princip övertygad om att bankerna kommer dela ut och då använder jag som vanligt pengarna till att köpa ännu fler aktier där jag för tillfället ser läge.

Värt att notera är att mina bankaktier tillsammans inte väger särskilt tungt i portföljen som helhet.

1,5 miljoner uppnått!

1,5 miljoner uppnått!

Den 3:e september 2019 slog portföljens värde över 1 miljon kronor och jag kunde titulera mig ‘miljonär’. Idag, nästan ett år senare, har summan vuxit till strax över 1,5 miljoner och jag är därigenom halvvägs in på min nästa miljon. I den här takten är det inget snack om att de allra flesta kan spara sig till ett liv som ekonomiskt fri.

Jag föddes inte privilegierad…

Jag föddes inte med föräldrar som lärde mig kring effekten av ränta-på-ränta eller som för den delen valde att starta ett barnsparande till mig…

Jag föddes inte heller som överambitiös och har idag en lön som är under snittet i min bransch för min ålder…

…allt jag gjorde var att en dag göra ett val som förändrade hela min ekonomiska situation…

 

Självklart ska det här firas då det bästa sättet att hålla upp en bra glöd är att fira dina små framsteg. Troligtvis kommer det här redan ske i oktober då jag tänkt resa till Uppsala ännu en gång. Allt firande verkar ske där… konstigt nog.

Förhoppningsvis får jag även till en träff med allas vår Malte. Då har jag dessutom lovat att inte vara i körbart skick dagarna efteråt 😉

Som du kanske minns visade jag ett exempel där jag skulle kunna leva på en portfölj värd 2,6 miljoner. Räknar vi så inser vi att jag är över halvvägs. Jag är dessutom säker på att nästa 1,5 miljon kommer gå betydligt fortare.

Jag vill passa på att tacka dig som följt mig ett tag och hoppas att du via mig fått någon sorts inspiration för att bygga ditt rikare liv.

För att fira detta här och nu så erbjuder jag här ett klipp från en av mina favoriter bland filmer som handlar om pengar. Slit den med hälsa och kom ihåg…

{

“They say money can’t buy happiness?
Well look at the f*ckin’ smile on my face.
Ear to ear, baby”

-Ben Affleck

Bud på HiQ

Bud på HiQ

I början av 2020 började jag köpa in mig i IT-konsulten HiQ. Det har blivit många köp efter det, och främst nu under pandemin. Igår stod det däremot klart att Triton lägger ett bud på HiQ där syftet troligtvis kan vara att köpa ut det från börsen. Ett annat scenario är att bli huvudägare i en noterad miljö. Själv ser jag hela budet som något negativt.

 

Thomas Hofvenstam

Thomas Hofvenstam,  Nordenchef på Triton

 

Budet på HiQ

Det mest intressanta är väl budets storlek i kronor, d.v.s. det pris per aktie som Triton är beredd att ge. Själv kan jag väl tycka att det var en rätt skaplig premie, men det ska det också vara. Budet blev 70 kr/aktie och igår stod kursen i 53.

Självklart får det här till följd att kursen rusar upp till den nivån där premien ligger, allt annat lika.

För min egen del har köpen i HiQ varit fenomenalt såhär med facit i hand, och ni som följt mig i kölvattnet har fått en fin resa. MEN, jag är långt ifrån nöjd…

 

Jag äger inte aktier med hoppet att sälja dessa till ett högre pris imorgon. Jag äger dem för att äga stabila byggklotsar som på ett magiskt sätt genererar nya byggklotsar allt eftersom.

HiQ är (“var”) en stabil kämpe bland mina högutdelare, och just högutdelarna är en viktig beståndsdel i min strategi för att ta mig till ekonomiskt fri. Högutdelare som ändå har chansen att växa utdelningen något och erbjuda en stabil framtid växer inte på träd. Faktum är att HiQ kunnat erbjuda en hyfsad utdelningstillväxt år för år men samtidigt även en hög direktavkastning. Den kombinationen är också unik.

Kanske är det kombinationen av hög utdelning, stabil utdelningstillväxt, spännande pipe med projekt och en nöjd kompis som jobbar åt bolaget det som tilltalade mig från början.

Blir det så att HiQ stannar kvar på börsen så kommer vi investerare få ta del av betydligt mindre utdelning verkar det som:

”Som vi ser det innebär det att bolagets tillgängliga medel för utdelning och liknande kommer att minska på kort- och medellång sikt när man gör en ökad satsning på bolagets verksamhet”, säger Thomas i en artikel hos DI.

 

Att hitta bolag i branschen IT/IT-konsult med bra utdelning är inte det lätta. Mitt nästa bästa val faller faktiskt på TietoEVRY som kanske kommer dyka in i portföljen igen, beroende på hur utsagan i detta blir.

En annan spännande utdelare inom branschen är Vitec som höjt utdelningen 18 år i rad och även verkar höja nu under Covid-19. Här får du däremot en riktigt låg utdelning (direktavkastning) och som du vet tar det lång tid för utdelningstillväxt att varva stark utdelning.

Har du något spännande bolag inom just den här branschen?