Medan börsen i Sverige fortsätter vara osäker och bjuda på köptillfällen så kan vi även se spännande köp-case på andra sidan Atlanten. Ett sådant bolag är Digital Realty som jag velat ta in nu ett tag.
Nu när börsen i USA öppnar kl 14:30 så lutar det mot att jag köper på mig en liten kaka. Inte mycket i vanlig ordning, men givetvis lite mer än när jag köper svenska aktier. Det här p.g.a. det utländska courtaget.
Precis som många andra bolag har aktiekursen här även tagit lite stryk och är ned ca -15% sedan toppen.
Det här tycker jag känns som en galet intressant kandidat i min egna portfölj då det är fastigheter med en framtidssäker nisch, nämligen Datacenter. Framtidssäker enligt mig då givetvis. Man är stora inom detta och det har tuffat på riktigt bra.
Jag lade ner lite tid och skrev ett inlägg tidigare om bolaget där du lättsamt kan ta del av det allra viktigaste:
Direktavkastningen ligger just nu på 3,8% och man har höjt utdelningen de senaste 14 åren. Det tråkiga är väl att utdelningstillväxten ”enbart” varit drygt 5% de senaste 5 åren. helst vill jag se liiiite mer här. Min stjärna Johnson & Johnson ligger på 6,71% utdelningstillväxt de senaste 5 åren.
En anledning (dock inte all anledning) till att aktiepriset sjunkit är ju för att bolaget rör sig in i Latinamerika och behöver extra finansiering för detta. Därigenom blev det en public offer på 8.5 miljoner aktier till 2,5% rea tidigare. Efter det har aktiepriset fortsatt sjunka.
Visst skulle man kunna resonera som så att Realty Income med sina månatliga utdelningar och längre utdelningshistorik skulle vara ett intressantare case. För mig handlar det om att sprida innehaven mellan olika fastighetstyper och då är Digital Realty toppen för min egen del. Bolaget delar ut varje kvartal.
Igår presenterade investmentbolaget Svolder sitt nya substansvärde och aktien steg rätt kraftigt under dagen. Än så länge har jag inte tagit in bolaget i min egna portfölj.
Substansvärdet landade på 99 kr/aktie. Då kursen för Svolder B står i 94,22 kr/aktie (skrivet måndag kväll) så innebär detta en rabatt på 4,9%. Du får alltså de underliggande bolagen 4,9% billigare än om du köpt vart och ett för sig.
Förra veckan presenterade bolaget sin årsrapport. Yes, så är det. Svolder har ett brutet räkenskapsår, vilket då innebär att man inte följer det vanliga kalenderåret och den norm att presentera Q4 vid årsskiftet. Här fick vi reda på att utdelningen blir 2 kr per aktie, en organiskt utdelningstillväxt med 22,7% med andra ord. Bolaget har höjt utdelningen under rätt många år nu.
För er som söker Dividend Carpet Bombing, d.v.s. att sprida utdelningarna med året, så kanske Svolder är intressant. Ett av få investmentbolag i Sverige som delar ut nu mot slutet av året.
Som många minns hade jag tidigare planer på att byta Industrivärden ⇒ Svolder. Främst då Svolders portfölj kanske kompletterar min egna portfölj bättre.
Industrivärdens Portfölj
Innehav du får via Industrivärden
Svolders Portfölj
Innehav du får via Svolder
Jag är nu osäker då rabatten i Industrivärden är hela 24% räknat på det substansvärde som angavs i senaste rapporten och gårdagens slutkurs. Nu handlar det inte bara om rabatt men visst känns det lockande att köpa mer Industrivärden nu.
Skulle jag sälja Industrivärden så skulle jag ju egentligen sälja med stor rabatt.
Lyssnade på senaste avsnittet av Aktiepodden och då tipsade man faktiskt om Industrivärden och dess nuvarande rabatt. Industrivärden har för länge sedan handlats till den här rabatten men nu var det ett tag sedan den var såhär pass stor.
Grattis till er som tog in Svolder tidigare när jag skrev om det sist. Tror ni gjorde en fin affär 🙂
Sedan starten på mitt bloggande har jag varit flitig investerare i Tessin där jag gått in i olika fastighetsprojekt. En nackdel som jag vet många upplevt är att det krävs rätt mycket kapital för att ansluta som investerare.
Observera
Det här inlägget ingår i mitt samarbete med Tessin. Alla åsikter är dock 100% mina egna och skulle jag finna att Tessin inte längre intresserar mig kommer jag meddela det på bloggen
Tänk på att aktieinvesteringar alltid innebär ett stort risktagande. Investera aldrig pengar i aktier som du inte är beredd att förlora. Kronan till Miljonen rekommenderar aldrig någon att köpa något utan på bloggen får du enbart följa mina egna tankar och val på vägen till 1 miljon kronor.
Den minsta investeringssumman är oftast 50.000 kr i nya projekt. Detta var också summan i det allra första projektet jag gick med i och som nu är avslutat. 50.000 kr är däremot inte lite för en småsparare och vi bör inse att allt är relativt. Trots det väljer somliga att investera över minsta summan om de hittar ett intressant och pålitligt projekt.
Nu har jag sett att det dykt upp fler och fler fastighetsprojekt där minsta summan är 10.000 kr, vilket jag tycker känns lovande. Då finns det möjlighet för fler att gå med och få ta del av den framtida avkastning. Normalt sett så ligger avkastningen på 9-10%.Du skattar 30% på avkastningen.
Dessa projekt med mindre summa verkar vara ännu mer intressanta och blir snabbt fulltecknade. Exempelvis restes allt kapital på mitt senaste 10.000 kr projekt på mindre än en vecka.
Du blir inte bunden
Om jag har pengar att investera så brukar jag sätta span och kika om det kommer ut ett projekt som jag kan tänkas vara intresserad av. Hittar jag ett sådant så reserverar jag mitt kapital.
Viktigt att tänka på är att du här inte blir bunden till investeringen. Du får då ett investeringsmemorandum som beskriver projektet i detalj. Tycker du att det fortfarande ser intressant ut väljer du att signera avtalet. Efter det för du över summan till ägaren och så är du med på resan.
Jag vet att det är ett projekt där jag reserverat kapital i men där jag sedan ångrat mig och backat ur. Själv tycker jag att det är viktigt att läsa igenom memorandumet och få en god magkänsla av projektet.
Vad är Tessin?
Via Tessin kan du som privatperson enkelt investera i spännande fastighetsprojekt och få avkastning (ränta) på din investering. Fastighetsinvesteringar har historiskt sett varit ett prima alternativ att bygga en förmögenhet på.
Du väljer själv projekt via Tessins site, investerar dina pengar, och får sedan en årlig avkastning på ditt investerade belopp. När projektet är färdigt (normal löptid 1 år) betalas ditt insatta belopp + ränta ut till dig som investerare. Skillnaden är om du investerar i en låneportfölj där ränta kan trilla in flera gånger under året.
Tessin fungerar som en mellanhand mellan oss investerare och fastighetsutvecklarna och möjliggör denna typ av investering som tidigare varit svår för oss privatpersoner att ingå i utan tillräckligt med kapital.
Fonder eller utdelningsaktier? Vad är egentligen det bästa över tid? I det här inlägget försöker jag mig på att svara på den frågan.
Det här är egentligen en läsarfråga som jag fick för ett tag sedan och som jag nu ska ge min syn på. Som vanligt är det alltid roligt att få frågor och jag försöker göra mitt bästa för att svara på dem.
Så valde jag utdelningsaktier
I april 2015 förde jag över min första tusenlapp till Avanza. Den första aktien jag köpte var Peab B. En månad efter detta hade jag hittat någon form av strategi och körde då enligt Rika Tillsammans nybörjarportfölj. För er som inte vet så är nybörjarportföljen en blandning av fonder som du månadsvis ska fylla på i. Jag fick ett färdigt koncept och jag slapp tänka…
Det här fortsatte ett helt år ända fram till 2016-04-18 då jag köpte min första utdelningsaktie efter att ha blivit introducerad till den strategin via Petrusko. Det blev Telia, ett bolag som jag inte äger idag.
Jag köpte Telia för att det var hög direktavkastning och att jag därigenom skulle få mer utdelning (ni hör så knasigt). Ända sedan dess har jag fyllt på min utdelningsmaskin och försökt att modifiera den så gott jag kan.
Även om min strategi och fokus förändrats mycket inom området så är jag än idag en renodlad utdelningsinvesterare med fokus att bygga ett stabilt kassaflöde utöver min lön. Ett så kallat passivt kassaflöde.
Men varför bytte jag egentligen? Och gjorde jag rätt val? Låt oss börja med att kika på ett par fördelar och nackdelar med båda typerna.
Fördelar och nackdelar med fonder
+Otroligt lite tid krävs. När du väl valt de fonder du vill ha så behöver du i princip inte lägga ner någon tid alls. Hos Avanza så kan du till och med månadsspara i fonder och då förs en del av lönen över direkt till den fond du valt att månadsspara i.
+ Riskspridning. En av de självklara och största fördelarna. Du får en påse med gott och blandat. Därigenom kan du fokusera på att fiska, träna, umgås med familj i stället för att lägga ner tid på börsen.
+ Mindre kurssvängningar. Det här är givetvis inte sant i alla fall. Men om du exempelvis investerar i en bred fond kontra ett par mindre bolag så är risken större till stora kurssvängningar i det sistnämnda.
– Tid för köp och sälj. Att handla aktier går oftast direkt om du väljer den rådande kursen. Köp respektive sälj i en fond sker inte direkt och hur långt det tar varierar mellan olika fonder. Mer information finns att läsa här.
– Avgiften. Den självklara nackdelen. Avgiften dras varje dag och den avkastningsgraf som du ser hos din nätmäklare inkluderar den här avgiften. Över tid kan större avgifter äta upp mycket kapital. Du kan använda appen Sparlabbet för att se hur avgiften påverkar utfallet.
– Ingen möjlighet att påverka. Du kan välja dina fonder men efter det är du helt i händerna på det institut som förvaltar fonden. Sitter du med innehav i en av mina favoriter, Didner & Gerge Småbolagsfond, så kan du omöjligt påverka hur fonden väljer att göra med sina innehav.
– Trååååååååkigt 🙁
Fördelar och nackdelar med utdelningsaktier
+Ingen avgift som i fonder.
+Köp och sälj går direkt. Känner du att ett bolag inte är rätt för dig kan du göra dig av med det direkt, utan att behöva vänta som med fonderna.
+Ta del av vinsten. Som utdelningsinvesterare får du faktiska pengar från bolagets vinst föregående år i form av utdelning. Den här kan du välja att göra vad du vill med.
+Större valmöjlighet. Gör dig av med innehav som du inte längre gillar, köp innehav som du tycker är intressant. Givetvis både en för- och nackdel.
– Mer tidskrävande. Vill du köra på utdelningsaktier så kommer det krävas lite mer tid. Du vill följa och se när det inte är läge att länge behålla ett bolag, eller när det kan finnas köpläge i ett annat. Det är också detta som är roligt.
– Mindre riskspridning. Det här är givetvis en sanning med modifikation. Du kan ha en portfölj med alldeles utmärkt riskspridning. Det jag däremot menar är att du får detta på ett silverfat om du väljer fonder. Med fonder är det svårt att inte få någon riskspridning.
Såhär tänker jag
Som vi ser finns det fördelar och nackdelar med bägge alternativen. Däremot vill jag förtydliga att jag inte tror att utdelningsstrategin nödvändigtvis behöver ge bättre resultat innan slutet. Det viktigaste är som ni vet totalavkastningen (kursavkastning + utdelning) och enligt statistik är det ju rätt få som lyckas slå index över lång tid.
Utdelningsstrategin behöver alltså inte ge bättre resultat i slutändan, trots att du troligtvis lagt ner mer tid än om du skulle sparat i fonder.
MEN! Jag skulle nog inte finna samma driv som jag nu gör om jag vore fondinvesterare. Troligtvis skulle jag ledsna då det är så tråkigt och månadssparandet skulle därigenom bli lidande. Kanske skulle jag sluta helt. Bloggen skulle i alla fall bli lidande.
För mig har utdelningsinvestering blivit mer en rolig hobby där jag hela tiden kan se mina mål uppfyllas. Jag jämför ständigt vad jag kan få för mina utdelningar och sist insåg jag att jag nu kan bo gratis under halva året. Jag fick även en resa ”gratis”.
Ett par hundralappar i utdelning har nu vuxit till 16.000 kr varje år. Det är inspirerande!
För mig handlar dessutom utdelningsinvestering om 2 riktigt stora fördelar:
En trygghet i tunga tider. I år som dessa då Stockholmsbörsen presterat negativt kan det vara skönt att inse att man i alla fall erhåller utdelningen. Kursen i aktier svänger oftast mycket mer än själva utdelningen.
Med utdelningar kan du köpa mer varje år då du troligtvis använder utdelningen till att köpa nya aktier. Dessutom kan du se till att använda utdelningen till att köpa mer i bolag som du tycker ser riktigt attraktivt ut just nu, och inte nödvändigtvis i samma bolag.
Summering
I slutet av dagen så handlar det helt enkelt om hur du är som person. Mår du dåligt direkt du ser en årsrapport eller somnar när du läser en nyhet om ett bolag borde du nog välja fondstrategin.
För min egen del är den huvudsakliga anledningen att jag tycker om att välja mina egna aktier och lära mig mer längs vägen. Att utdelningarna ständigt kommer med feedback om att jag är på rätt väg är inte heller en dålig morot för mig.
Fyll gärna i om ni tycker jag missat något. Skriv hemskt gärna vilken strategi du valt. Som sagt, inget är rätt eller fel…
Nu har lönen trillat in för de allra flesta och det innebär också att vi äntligen kan köpa på oss fler aktier i ett bra läge, i alla fall om du frågar mig. Jag går som vanligt igenom vad jag själv tjänat, hur mycket bloggen genererat och vad min sparkvot slutligen blev.
Jag ska vara ärlig med er och säga att jag redan börjat handla aktier för lönen. Det är svårt att inte hitta något man vill köpa, det ska gudarna veta. Dock vill jag inte handla upp allt direkt, för då försvinner det roliga 🙂
Inkomster
Som vanligt väljer jag att presentera inkomsterna netto, alltså efter skatt. Jag är glad att bloggen presterat riktigt bra och kunnat boosta mitt sparande under månaden.
Nästa månad trillar lönen in från extra jobbet jag har och då kommer det nog bli ännu bättre.
Lön
26.500 kr
Lön Extrajobb
0 kr
Bloggintäkter
5.159 kr
Övrigt
0 kr
Summa
31.659 kr
Sparande
Den här månaden har jag valt att vara lite Wild and Crazy. Kommer inte att lägga in något i varken Lendify eller Tessin just nu inför november.
Varför inte då? Jag vill helt enkelt fokusera allt krut på aktiemarknaden just nu och för därför över rubbet till Avanza som rätt snart kommer börja jobba. Tror däremot att det var herr Snålgris som i en kommentar tidigare nämnde att det inte är lönt att ”panik-köpa” nu när börsen ser lockande ut. Men för mig är det lättare sagt än gjort 😛
Såhär mycket blev kvar efter allt shoppande:
Avanza
19 500 kr
Lendify
0 kr
Tessin
0 kr
Summa
19.500 kr
Såhär är alltså fördelningen mellan mina olika säckar.
Avanza100%100%
Lendify0%0%
Tessin0%0%
Sparkvot
Räknat på ovanstående inkomster och sparande blir då sparkvoten avrundat uppåt…
%
Sparkvot
Trots en bra sparkvot kan jag inte säga att jag gått på knäna under månaden. Hade jag velat så skulle det vara möjligt att snåla så galet mycket mer.
Om jag ska vara ärlig med er så har det under månaden blivit både hämtkaffe (någon gång) och skräpmat (ett par gånger). Detta har varvats med biobesök och nya fina hörlurar till min iPhone. Saker som jag egentligen skulle kunna vara utan då jag tycker det är lika givande att se film hemma.
Har ni hunnit räkna ihop ert sparande för månaden? Kommer ni sätta av allt till aktier eller har ni någon annan strategi?
