Juli förra Äret slog helt klart rekord nÀr det kommer till sommar-utdelningar och det fanns dÀrigenom mycket att göra i hÀngmattan dÄ allt skulle Äterinvesteras. Nu har det blivit dags att kika pÄ om Ärets bidrag kan bli lika stort som 2024.
Med grÄten i halsen kan jag gÄ rakt pÄ sak och sÀga att sÄ blir inte fallet. Juli mÄnads utdelningar ser ut att bli mer Àn halverade jÀmfört med förra Äret, snopet nog. Strax under 6000 kr kommer jag inkassera nÀr Ärets varmaste mÄnad Àr förbi.
Det dÀr med grÄten i halsen var 100% ironi om du inte redan förstÄtt det. Anledningen till mÄnadens besvikelse Àr nÀmligen solklar. Förra Äret delade SBB ut sin upplupna utdelning frÄn tidigare och bara dessa stod för 7000 kr inrÀknat bÄde SBB B och SBB D.
SÄhÀr funkar det. Har ett bolag klubbat igenom den utdelning som styrelsen föreslÄr sÄ Àr det i stort sett omöjligt att Inte bli tvungen att dela ut den summan. DÀremot kan den skjutas framÄt en kort tid. SÄ gjorde SBB för att rÀdda sig sjÀlva.
Nu har dÀremot SBB betalat den utdelning man Àr skyldig och det lÀr enligt min filosofi inte bli nÄgot nytt utdelningsförslag frÄn styrelsen pÄ ett tag. Egentligen har vi fÄtt svaret nÀr utdelningen kommer tillbaka och det Àr dÄ bolaget uppnÄr en Investment Grade (kreditbetyg frÄn AAA till BBB-). NÀr gör man dÄ det? Jag har ingen aning dÄ jag slutat följa bolaget.
Allt jag sagt Àr vÀl att SBB Ätminstone Àr ett betydligt bÀttre köp Àn att slÀnga pengar till Postkodlotteriet varje mÄnad. Det stÄr jag fortfarande fast vid.
PÄ 3 mÄnader Àr i alla fall SBB upp 66% och helt klart ligger intresset kvar dÄ enbart SBB B har över 130 000 Àgare hos Avanza. Det vÀrsta Àr i alla fall över, det tror jag envar kan vara överens om.
à ter till utdelningarna sÄ Àr jag trots allt nöjd. Bilia börjar nu bli en hyfsat stor spelare i portföljen och delar ut 650 kr i juli. Det hÀr Àr ocksÄ min nyaste kvartalsutdelare i portföljen.
Sedan bidrar det positivt att fastighetsbolagen likt Castellum och Diös börjat dela ut igen. Jag har faktiskt lite tankar kring Castellum, men det tÀnkte jag dela med mig av lite senare i veckan, alternativt nÀsta vecka.
Inte allt för mycket att vÀlja bland
MÄnga undrar vilka utdelningsbolag det finns under sommaren och hÀr blir jag ledsen att meddela att vi i Sverige inte har allt för mÄnga. HÀr Àr en lista över de jag hittat som har sin x-dag i juli. Listan Àr tyvÀrr inte lÄng och bestÄr Àven av mÄnadsutdelare och kvartalsutdelare. Troligtvis har jag glömt nÄgot
Kikar vi utomlands pĂ„ NASDAQ och NYSE sĂ„ finns det dĂ€remot gott att vĂ€lja bland. Ăver 230 bolag har nĂ€mligen sin utdelning nu i juli. Vissa givetvis mer vĂ€lkĂ€nda Ă€n andra.
MERCK Àr ett lÀkemedelsbolag som jag skrivit om tidigare. Bolaget har betalat utdelning utan avbrott sedan 1971 och har idag en högre direktavkastning Àn pÄ lÀnge (drygt 4%).
Mycket av företagets senare framgÄngar har kommit frÄn deras storsÀljande cancerbehandlingslÀkemedel Keytruda. LÀkemedlet stÄr nu för nÀstan hÀlften av företagets intÀkter. Nu nÀr patentet Àr pÄ vÀg att löpa ut 2028 Àr det oro bland investerare. Precis samma visa var det i AbbVie som blev en av mina bÀttre investeringar.
Ăven Trump har gjort sitt avtryck i kursen.
Mid-America Apartment Àr en av de sÀkraste REIT:s dÀr ute som handlas till 4,05% direktavkastning. Bolaget har haft en positiv utdelningstrend de senaste 30 Ären och har en vÀldigt lÄg utdelningsandel (för sin sektor) pÄ 75%.
MAA grundades 1977 och Àger högkvalitativa lÀgenhetskomplex i Sunbelt-regionen i USA, inklusive marknader som Texas, Florida, North Carolina och Georgia. Strategin Àr att investera i vÀxande storstadsomrÄden med starka arbetsmarknader och befolkningstillvÀxt.
Det Àr pÄ sÀtt och vis rÀtt udda att jag aldrig tagit upp utdelningskungen Kimberly-Clark som ocksÄ har utdelning i juli. HÀr har vi ett bolag med A i kreditbetyg och som höjt utdelningen 52 Är i rad. Direktavkastningen Àr 3,81% och det enda negativa Àr vÀl att utdelningsandelen Àr nÄgot högre Àn deras historiska snitt.
UngefÀr hÀlften av företagets försÀljning bestÄr av personliga hygienprodukter som blöjor, trÀningsbyxor, vÄtservetter och tamponger. Resten omfattar ansiktsservetter, toalettpapper, pappershanddukar samt rengörings- och hygienprodukter för arbetsplatsen.
Jag som smÄbarnsförÀlder vill Àven ta upp att Kimberly-Clark och Procter & Gamble dominerar den globala blöjmarknaden med över 70%. Det var en betydligt större siffra Àn jag hade vÀntat mig.
För den ihÀrdige utdelningsinvesteraren Àr det mÄnga gÄnger lockande att skeppa in aktier med frekventa utdelningar. Oftast kikar dessa sedan pÄ direktavkastningen för att avgöra hur attraktiva de Àr. Inget ont med det, men vad som Àr Ànnu viktigare Àr att bolagen kan behÄlla utdelningen kommande Ären. En sÀnkt utdelning kommer inte enbart innebÀra mindre pengar att Äterinvestera, men ocksÄ en rejÀlt fallande aktiekurs.
 SÄ har jag tagit fram listan
För att pÄ nÄgot sÀtt screena fram de bolag jag sjÀlv tycker kan vara vÀrda att analysera vidare sÄ har jag utgÄtt frÄn Simply Safe Dividend, en betaltjÀnst som gör ett enastÄende jobb att sÀtta poÀng pÄ hur stor chansen Àr att ett bolag kan behÄlla utdelningen. Personerna bakom gör ett fantastiskt jobb, och ett bolag med lÄgt betyg har oftast sÀnkt sin utdelning. Sedan har jag tagit resultatet och gjort min egna bedömning dÀr jag bland annat vÀgt in direktavkastningen som en viktig faktor.
Men det Àr inte bara Simply Safe jag anvÀnt mig av. Jag har Àven vÀvt in mÄnadsutdelande ETF:er som vi faktiskt fortsatt kan handla hÀr i Sverige. Hade vi varit i USA sÄ hade det funnits en uppsjö att vÀlja bland, men i Europa Àr vi lite mer begrÀnsade.
Resultatet blev en lista med 5 aktier dÀr utdelningen sker mÄnadsvis, dÀr direktavkastningen kÀnns hyfsat attraktiv men sÀkerheten ocksÄ Àr god. Det hÀr Àr ocksÄ aktier som Àgs av en stor mÀngs utlÀndska investerare just av de enkla anledningarna.
Jag har i alla fall gjort mitt yttersta för att vÀva ihop en sÄ bra portfölj som möjligt för den som bara vill ha mÄnadsutdelare. Fokus Àr som sagt först och frÀmst utdelningssÀkerhet men sedan direktavkastning plus nÄgra andra parametrar sÄsom skuld. VÀrderingen har jag lÀmnat lite Ät sidan, Àven om den ocksÄ gÄtts igenom. Det har i alla fall inte varit huvudfokus.
 Jag har inte tagit med Cibus i listan, Àven om jag tycker att den utan tvekan borde finnas med dÀr. Trots att rÀntorna vÀxte extremt snabbt fick investerare enbart en liten utdelningssÀnkning och risken att ytterligare utdelningssÀnkning nu skulle komma ser jag som rÀtt liten.
Anledningen till varför den inte finns med pĂ„ listan Ă€r för att jag sĂ„ ofta skriver om denna sĂ„ jag ville lĂ€mna plats Ă„t andra. Men ja, du fĂ„r vĂ€l se det som en lista med 6 aktier i sĂ„dana fall đ
OBS Listan nedan kanske laddas nÄgot lÄngsamt dÄ jag anvÀnder mitt Tema dÀr. HÄll tillgodo om du inte ser nÄgot sÄ dyker det strax upp.
Annars vill jag önska dig en riktigt riktigt trevlig fortsatt sommar.
MÄnatlig utdelning med god sÀkerhet
Agree Realty (ADC)
Direktavkastning: 4,08%
UtdelningstillvÀxt sista 5 Ären (snitt): 5,6%
Utdelningsandel (AFFO): 71%
Agree Realty grundades 1971 och Àr en REIT. Deras fastighetsportfölj Àr belÀgen i USA och bestÄr av fristÄende butiker och köpcentra som anvÀnds av livsmedelsbutiker, apotek, byggvaruhus och andra kunder.
Exempel pĂ„ kunder Ă€r Walmart, Lowe’s och Dollar General. BĂ„de Walmart och Dollar General har jag skrivit om tidigare enskilt pĂ„ bloggen och vad jag minns stĂ€llde jag mig positiv till bĂ„da.
Bolaget har höjt utdelningen 12 Är i rad med en hyfsat snabb takt som Ätminstone slagit inflationen. Vad som utmÀrker aktien Àr att utdelningsandelen varit enormt stabil Ànda sedan 2015. Idag Àr den dessutom lÀgsta nÄgonsin med 71%. ADC klarade rÀntehöjningarna med bravur.
Det finns REIT:s med högre direktavkastning, men dÄ ökar ocksÄ risken. Agree Àr en fin pjÀs för dig som söker en stabil mÄnadsutdelare helt enkelt.
Det hÀr Àr en av mina favoriter inom ETF familjen. Lite komiskt Àr dÄ att jag inte Àger eller nÄgonsin Àgt innehavet. Min filosofi Àr dÀremot att ta in den hÀr börhandlade fonden nÄgon gÄng under 2025. Vi fÄr se om det blir verklighet.
Du fÄr som Àgare en rad bolag som jag sÀlja gillar. AbbVie, Pepsi, Berkshire Hathaway, United Health Àr alla bolag som jag skrivit med varmt hjÀrta om tidigare och som ingÄr i fonden. AbbVie Àger jag dessutom sjÀlv enskilt.
Absolut största exponeringen Àr USA men du fÄr ocksÄ 10% Japan som annars Àr ett land dÀr det Àr svÄrt att lÀsa sig till attraktiva innehav. Jag gillar att den största sektorn Àr teknik/tech.
Vidare fÄr du en lÄg Ärlig avgift och en direktavkastning vars mÄl Àr att ligga pÄ mellan 6-7%. Just nu Àr den i det högre intervallet.
Det hÀr Àr ocksÄ en av de mest Àgda ETF:erna i Sverige dÀr vi inte har allt för mÄnga att vÀlja bland.
Phillips Edison (PECO)
Direktavkastning: 3,48%
Utdelningsandel (AFFO): 60%
HÀr har vi en rÀtt intressant REIT med den lÀgsta direktavkastningen pÄ listan. Efter en sÀnkning av utdelningen efter pandemin har dock bolaget en utdelningsandel som Àr bland den lÀgsta inom sektorn, enbart 60%. Det hÀr kan öppna upp för ytterligare utdelningshöjningar kommande Är och Àr en anledning till varför jag valde bolaget med i listan. Risken för utdelningssÀnkning Àr just nu extremt liten.
NÄgra av bolaget vÀlkÀnda kunder som hyr deras fastigheter Àr Kroger, Publix, Albertsons, och Ahold Delhaize. Den sistnÀmnda, alltsÄ Ahold Delhaize, skrev jag om för ett par Är sedan dÀr jag stÀllde mig frÄgan om det hÀr kan vara Europas bÀsta utdelningsaktie.
För tillfĂ€llet Ă€r uthyrningsgraden 97%, vilket innebĂ€r att enbart 3% av fastighetsytan stĂ„r tomma. Det Ă€r hĂ€lsosamt.Â
Bolagets fokus ligger i fastigheter för livsmedelsbutiker. Kanske Àr det inte sÄ konstigt att det varit svajigt för bolaget under pandemin dÄ man hade ca 92% uthyrningsgrad pÄ grund av mÄnga konkurrser. Att man nu kommit upp till ca 97% ser jag som ett styrketecken.
I USA sker 74% av alla livsmedelsköp i fysiska butiker och utsikterna ser goda ut trots ett par avvikande Är under pandemin.
Trots att det bara Ă€r nĂ„gra mĂ„nader sedan som denna ETF introducerades sĂ„ har den vĂ€ldigt snabbt kommit att bli den nĂ€st mest Ă€gda ETF:en i Sverige. Det Ă€r rĂ€tt otroligt Ă€ndĂ„, och inte blir effekten mindre av att bloggare som jag gör gratis reklam om den đ
En anledning till populariteten Àr utan tvekan innehÄllet med Apple, Microsoft och Nvidia som största vikterna. Kan du bli exponerad mot dessa och samtidigt fÄ en direktavkastning vars mÄl Àr att uppnÄ 6% Ärligen sÄ förstÄr jag varför mÄnga blir intresserade.
Största innehaven Montrose Global Monthly Dividend
Nackdelen Àr givetvis att denna Àr ruggigt ny och att vi inte har nÄgon historik att luta oss tillbaka mot. Jag sjÀlv har senaste Äret fÄtt ett riktigt stort förtroende till Montrose (utgivaren) sÄ jag tvekar inte pÄ att de gjort sitt yttersta för att skapa en fantastisk produkt.
Ăven om 6% inte Ă€r nĂ„gon garanti sĂ„ skulle jag bli förvĂ„nad om utdelningen blir mycket mindre Ă€n den siffran. SĂ€kerheten kĂ€nns dĂ€rför rĂ€tt bra.
Det hÀr Àr en covered call etf, vilket kortfattat betyder att du har en begrÀnsad uppsida nÀr aktierna stiger. Nedsidan ifall en aktie faller brant blir dock mindre.
För er som vill lÀsa mer om hur det funkar rekommenderar jag mitt stora inlÀgg om Montrose Monthly Global.
Realty Income (O)
Direktavkastning: 5,61%
UtdelningstillvÀxt sista 5 Ären (snitt): 2,9%
Utdelningsandel (AFFO): 75%
Jag sa tidigare att jag inte tagit med Cibus dÄ jag pratat mycket om dem pÄ senare tid. Detsamma gÀller Realty Income som jag skrev om sÄ sent som igÄr. Jag var i valet och kvalet att vÀva in en annan men det kÀndes ocksÄ dumt dÄ Realty Àr mÄnadsutdelaren av all mÄnadsutdelare.
En fullt normal utdelningsandel för REIT:s Àr mellan 70-80% rÀknat pÄ AFFO. Trillar vi över 80% kan man börja dra öronen Ät sig. Realty Àr fortsatt i en vÀldigt hÀlsosam sits och fortsÀtter höja utdelningarna som tidigare.
Vanligt förekommande kritik kring bolaget Àr att Realty nu blivit sÄ pass stora att det blir svÄrt att i samma takt förvÀrva attraktiva fastigheter och dÀrmed vÀxa sig Ànnu större. Och ja, det stÀmmer att Realty Àr enormt stora och faktiskt 7:e största REIT:en globalt.
DÀremot Àr deras nuvarande bestÄnd pÄ drygt 15 000 fastigheter inte ens i nÀrheten av det man faktiskt skulle kunna tÀnkas Àga.
MÄnga investerare har varit negativa nu nÀr Realty investerat i sektorer som man aldrig rört vid tidigare, exempelvis kasinon. HÀr Àr det ocksÄ viktigt att veta att Realty följer exakt samma principer nÀr de investerar i dessa sektorer som deras traditionella fastigheter (frÀmst retail).
För att det ens ska bli nÄgon investering krÀvs det att respektive objekt gÄr igenom en vÀldigt lÄng lista som Realty checkar av för att klassa fastigheten som attraktiv. Det Àr inte direkt sÄ att man blundar och bara vÀljer ett gÀng objekt.
 Jag skulle sÀga att det hÀr Àr utan tvekan den bÀsta och mest sÀkra mÄnadsutdelaren att Àga. Tidigare har jag sagt att i stort sett alla andra bolag i min portfölj lÀr ha sÀnkt utdelningen innan Realty gör det.
Allt sedan jag trampade snett i H&M har jag varit fast besluten att minimera min exponering mot detaljhandeln (lĂ„gprisbutiker ser jag som ett annat segment). Ăr det dock en aktie som man skulle kunna tĂ€nkas Ă€ga inom sektorn sĂ„ Ă€r det Clas Ohlson. Idag visade man verkligen vart skĂ„pet ska stĂ„ dĂ„ Classe slĂ€ngde in ett ut delningsförslag som förvĂ„nade mĂ„nga.
Jag har sjÀlv positivt lynchat bolaget redan för ett par Är sedan.
Deras nuvarande VD, Kristofer Tonström, tilltrÀdde sÄ sent som 9 mars 2021 nÀr bolaget hade stora problem. Börspodden gjorde tidigare en intervju med honom. Hans framtrÀdande trollband mig verkligen och jag har nog aldrig hört nÄgon som pÄ ett sÄ elegant och trovÀrdigt sÀtt kartlagt bolagets vÀg framÄt. En man pÄ helt rÀtt plats. GÄr man i tankarna att en VD inte kan vÀnda ett fallande bolag sÄ bör man tÀnka om.
Kristofer Tonström, vd Clas Ohlson
Sedan hade vÄr familj ett problem med en dusch vi köpte frÄn Classe. NÀr jag dÄ ÄtervÀnde med duschen var jag beredd att det skulle bli massa tjafs och sannolikheten att fÄ den utbytt kÀndes rÀtt lÄg. SÄ brukar det vara nÀr man vill lÀmna tillbaka nÄgot som strular. Verkligheten blev en helt annan.
”Absolut, vi fixar det! TyvĂ€rr har vi ingen ny dusch inne men du kan fĂ„ pengarna tillbaka direkt. Blippa bara ditt kort hĂ€r”
Personalen tittade inte ens vad som fanns i kartongen jag kom med :O Jag fick bara order om att stÀlla den vid kassan sÄ skulle de fixa resten. 6 av 5 i betyg och en extremt nöjd kund som numer gÄr till deras butiker i första hand nÀr jag ska ha nÄgot.
Fantastisk utdelningshöjning
Idag rapporterade Clas Ohlson för sitt helÄr. DÄ man har ett brutet rÀkenskapsÄr sÄ slutade Äret den 30 april i stÀllet för 31 december. I samband med att man presenterade helÄret fick investerarna Àven utdelningsförslaget som landade pÄ hela 7 kr/aktie (uppdelat pÄ tvÄ tillfÀllen).
Obs, tabellen och Ären blir nÄgot missvisande dÄ Clas Ohlson har ett brutet rÀkenskapsÄr. Egentligen skulle man skriva 2023/2024 för att klargöra det tydligare.
Vinst/aktie landade pÄ hela 13,91 kr, att jÀmföras med 8,03 Äret innan. Det hÀr innebÀr alltsÄ att enbart hÀlften av resultatet delas ut till Àgarna och att man har mycket muskler att vÀxa med. Det kan behövas nu nÀr Clas spanar pÄ att öka antalet butiker netto med 10 stycken kommande Äret.
âDetta innebĂ€r att vi haft en stark tillvĂ€xt 25 mĂ„nader i rad och ett ytterligare exempel pĂ„ hur vĂ„rt arbete med att skapa en allvĂ€dersportfölj med produkter som Ă€r relevanta Ă„ret runt ger resultat. VĂ„rt fokus nu Ă€r att behĂ„lla det positiva momentum vi har i försĂ€ljningsutvecklingen och fortsĂ€tta skapa vĂ€rde för vĂ„ra kunder, medarbetare och aktieĂ€gareâ, skriver Kristofer i rapporten.Â
Direktavkastningen rÀknat pÄ den nya utdelningen blir enbart 2,5%. à andra sidan, kan bolaget fortsÀtta vÀxa organiskt likt man gjort de senaste Ären kommer det hÀr fortsÀtta vara en solskenshistoria.
Det kÀnns som att Clas Ohlson gjort rejÀla förbÀttringar i sitt sortiment och Àr nu pÄ tÄrna kring vad som Àr populÀrt. Som exempel var man tidigt pÄ bollen nÀr dessa förvaringsboxar till kylen blev populÀra som mÄnga pÄ sociala medier gjorde gratis reklam för. Det hÀr och mycket mer har varit extrema storsÀljare för bolaget.
Inte enbart omsÀttningen fortsÀtter att imponera utan Àven marginalen. Denna steg till 10,1% frÄn 7,0% och Àr den högsta Ätminstone sett till de 10 senaste Ären. Den mycket starka kursutvecklingen har Àven fÄtt aktien att rusa förbi OMXSPI i totalavkastning de senaste 20 Ären, frÄn att vara en rejÀl underpresterare.
Jag kommer nog inte investera i Clas Ohlson men det Àr ÀndÄ intressant att se hur en VD kan fÄ ett rÀtt risigt bolag att bli en stjÀrna pÄ sÄ kort tid. Visst Àr det inte enbart hans jobb, men hans visioner och planer har helt klart fÄtt trÀdet att bÀra makalösa frukter. Det Àr kul att se!
Det bÀsta med svenska utdelningssÀsongen Àr att nÀr den roligaste perioden Àr över sÄ vÀntar en hÀrlig sommar likt ett plÄster pÄ ett litet sÄr. Juni har alltid varit den sÀmsta utdelningsmÄnaden för min egna portfölj men desto lÀngre sommaren gÄr mot höst sÄ vÀxer sedan utdelningen tusenlapp för tusenlapp.
Kommande utdelningar i juni vÀntas bli 3 200 kr. I perspektiv mot Ärets tidigare mÄnader lÄter det sjÀlvklart lite, men pengar in Àr pengar in och dessa ska direkt Äterinvesteras i aktier dÀr jag tycker lÀget kÀnns rÀtt.
Men det Ă€r klart, jĂ€mfört med april och maj som gav en utdelning som tangerar min nuvarande lön sĂ„ kĂ€nns det rĂ€tt klent đ Allt Ă€r relativt. Skulle jag fĂ„tt en mĂ„nad som presterade 3000 kr under mina första Ă„r som investerare hade det kĂ€nts stort!
Anledningen till att juni föregÄende Är var bÀttre Àr för att jag Àgde K2A pref som jag för en tid sedan sÄlde dÄ man drog in sin utdelning. Det Àr nu snart ett Är sedan bolaget tvÀrvÀnde och drog in det tidigare utdelningsbeslutet likt en kalldusch över investerarna. Troligtvis var det rÀtt val dÄ man hade tvÄ obligationsförfall 2024 som behövde prioriteras.
En annan bidragande anledning till en lĂ€gre utdelning Ă€r att försĂ€kringsbolaget och kvartalsutdelaren Prudential Financial inte lĂ€ngre finns med. Ăn sĂ„ lĂ€nge Ă€r jag vĂ€ldigt nöjd med mitt byte till Solid FörsĂ€kring, men det finns givetvis mĂ„nga andra alternativ inom samma bransch.
Som jag sagt mÄnga gÄnger har jag ingen tanke pÄ att försöka sprida utdelningarna jÀmnare över Äret. Det Àr egentligen idioti och det Àr lÄngt mycket bÀttre att vÀlja aktier utifrÄn bÀttre bolag och inte utifrÄn deras utdelningsmÄnad. Om du en dag vÀljer att helt eller delvis leva pÄ din portfölj kan du ÀndÄ sjÀlv vÀlja nÀr du plockar ut slantarna. BÀst Àr givetvis att göra det innan de fyra brytdatum för nÀr ISK skatten rÀknas, vilket Àr ingÄngen vid varje kvartal.
Ett bolag med utdelning i juni Ă€r Lundin Mining – ett hyfsat nytt bolag i portföljen. Varför jag Ă€ger kan du lĂ€sa hĂ€r. Det hĂ€r Ă€r nog inte ett bolag som kommer finnas med i den framtida portföljen med tanke pĂ„ den historiskt lĂ„ga direktavkastningen. I stĂ€llet Ă€r förhoppningen att fĂ„ en fin totalavkastning frĂ„n nu fram till dagen jag gĂ„r ner i arbetstid.
Kanske kommer jag plocka in nÄgot annat gruvbolag i portföljen. Boliden kÀnns generellt som ett bÀttre val i en sÄdan portfölj Àven om man i Är stÀllde in utdelningen med tanke pÄ den stora investering man gjort frÄn Lundin Mining.
Det finns Àven Rio Tinto som jag sneglat pÄ innan men dÀr utdelningen Àr betydligt mer osÀker. Jag har inte superbra koll pÄ dem idag dÄ det var lÀnge sedan jag skrev om denna gruvjÀtte med verksamhet i mÄnga vÀrldsdelar.
För tillfÀllet har jag annars inga jÀttestora tankar kring portföljen utan den fÄr tugga pÄ precis som tidigare.
Jag nÀmnde hur förvÄnad jag blev dÄ jag efter semestern loggade in hos Avanza och sÄg hur mycket slantar som lÄg tillgÀngliga att investera. Kanske Àr det inte sÄ mÀrkligt, med tanke pÄ hur fantastiskt utdelningsportföljen jobbar pÄ just precis nu. I veckan passerade jag ett av mina stora mÄl som jag lÀnge strÀvat efter.
Ibland Àr det vÀrt att som investerare stanna upp och blicka tillbaka. SjÀlva starten pÄ min blogg var en typ av experiment dÀr lÀsare kunde följa min resa frÄn ingenting till 1 miljon kronor i finansiellt vÀrde (ej inrÀknat hus, bil, grÀsklippare, fru och kaffebryggare).
Vad skulle jag dÄ göra med denna miljon? Jag hade faktiskt ingen aning dÀr och dÄ. Lite senare dök begreppet FIRE upp och jag lade i stÀllet fokus pÄ att kunna pensionera mig tidigare i livet.
Efter ett mycket hÄrt och arbetsamt liv dog min pappa ca 10 Är efter sin egna pension. Det Àr tidigt. Kanske var han en av mÄnga motiverande faktorer att försöka korta ner livet som arbetsmyra för att njuta mer av fritid som jag personligen gillar bÀttre (och ja, det finns mÄnga hÄrt arbetande dÀr ute som Àr beredda att hÄlla med mig).
Nyligen passerade min portfölj ett stort mÄl, nÀmligen en halv miljon i ackumulerad utdelning. Det hÀr Àr helt enkelt summan av alla utdelningar du historiskt inkasserat. Kontentan blir en graf som aldrig kan fÄ en negativ lutning utan bara positiv. Vad du sjÀlv kommer mÀrka Àr att lutningen pÄ grafen bara vÀxer brantare uppÄt, speciellt under intensiva utdelningsmÄnader likt nu under vÄren.
Givetvis innebÀr det hÀr att jag ocksÄ kunnat Äterinvestera 500 000 kr frÄn enbart utdelningar. Det blir rÀtt mycket aktier, som i sin tur levererar Ànnu mer utdelning. Kombinationen med att utdelningarna för respektive bolag ocksÄ tenderar öka blir en enastÄende effekt över tid.
I juli 2016 var min ackumulerade utdelning 49 kr och min första utdelning i rena kronor var 5,2 kr. NÀr jag ett Är senare nÄdde min första tusenlapp kÀndes det stort.
Backar vi till den tiden sÄ ser den lutningen idag relativt platt ut. Sedan kommer det givetvis vara sÄ att den stora lutning jag ser i slutet pÄ min graf idag kommer se rÀtt platt ut i framtiden nÀr portföljen presterar Ànnu bÀttre. Ett lysande exempel Àr att kika pÄ hur vÀrdet av Buffetts portfölj utvecklats över tid.
För att ge lite mer inspiration var det sÄ sent som 2021 (ett Är efter pandemin) som den ackumulerade utdelningen bröt igenom 100 000 kr. Visst, det hÄller pÄ vara nÄgra Är sedan dess, men frÄn starten till det datumet Àr det mer Àn hÀlften av den totala tiden. Mycket har hÀnt de sista fyra Ären skulle jag sÀga.
BÀst av allt Àr att det faktiskt var min favorit Investor som gjorde att jag slog över grÀnsen nÀr man nyligen lÀmnade utdelning. Det hÀr Àr min absoluta favorit och klart största innehavet i portföljen.
MÄlet Àr sjÀlvklart nu att nÄ upp till 1 miljon. Det blir spÀnnande att se hur lÄng tid det kommer ta.
Vad som motarbetar mig lite Àr att jag minskat mitt nysparande de tvÄ senaste Ären men förhoppningen Àr givetvis att pengamaskinen rullar vidare trots ett mer begrÀnsat nysparande.
Under semesterinlÀggen lade jag fram en del negativ statistik som kanske inte var till fördel hos utdelningsinvesterarna. DÀrför tÀnkte jag att det kan passa bra med lite mer positivitet som förstÀrker min tes om att utdelningsstrategin bör vara ett vinnande koncept för de allra flesta.
Jag sĂ€ger ”de allra flesta” dĂ„ din Ă„lder borde avgöra vilken typ av strategi du vĂ€ljer. Ăr du ung och har vĂ€ldigt mĂ„nga Ă„r kvar att investera bör du satsa pĂ„ bolag som investerar majoriteten av sin vinst i sin egna verksamhet och dĂ€rför faller inom kategorin tillvĂ€xtaktier. Dessa kan givetvis ocksĂ„ dela ut, men majoriteten av avkastningen kommer inte komma frĂ„n utdelningar.
Nyligen var Jenny Harrington ute pÄ CNBC och talade med varmt hjÀrta om varför fler borde satsa pÄ utdelningsinvestering. Klippet Àr kort, men sevÀrt. Jag vÀljer Ätminstone att ta med mig en sak. Mer om det lite lÀngre ner.
Initialt nÀmner Jenny att flera nu ser 2025 som ett bra Är för utdelningsinvesterare. HÀr menar hon i stÀllet att alla Är Àr bra Är för den typen av investerare. Jag kunde verkligen inte sagt det bÀttre sjÀlv. Slantarna fortsÀtter att trilla in oavsett Är och utdelningarna tenderar att svÀnga bra mycket mindre Àn aktiekurserna. 2025 blir nog ett lysande exempel pÄ det.
Sedan nÀmner hon att utdelningstillvÀxten för S&P de sista 50-60 Ären varit 5,6% Ärligen och att det Àr ett perfekt skydd mot inflationen. Det visste vi redan, men Àr vÀrt att ta upp igen.
Ytterligare en anledning som nÀmns Àr att utdelningar beskattas hyfsat lite. I USA kan utdelningen beskattas med 0-20% beroende pÄ din inkomst. Som jag nÀmnde nyligen beskattas utdelningar i Sverige med 30% ifall du investerar i en traditionell depÄ men 0% om du investerar i ett ISK eller en KF. Det hÀr Àr faktiskt en stor fördel.
Men sedan tar Jenny upp en sak som vi oftast glömmer men som troligtvis Ă€r det viktigaste skĂ€let till varför mĂ„nga kan gynnas av strategin…
FrÀmsta skÀlet att satsa pÄ utdelningar
Det hÀr skÀlet bygger pÄ det psykologiska övertaget som vi utdelningsinvesterare faktiskt sitter pÄ.
De som investerar i enbart tillvÀxtbolag med 0% direktavkastning har troligtvis betydligt lÀttare att fÄ panik nÀr kurserna visar rött och kapitalet minskar dag ut och dag in. Utdelningsinvesterare blir snarare mer aggressiva och köper mer under röda dagar för att höja sin YoC.
Du vet att du har pengar som hela tiden kommer in likt en extra inkomstkĂ€lla. Den hĂ€r inkomstkĂ€llan minskar om du sĂ€ljer för att skydda ditt kapital mot ytterligare röda dagar. Kort sagt – det svider mer att sĂ€lja.
Under de mest brinnande dagarna kunde du plocka in Handelsbanken A till 15% direktavkastning, förutsatt att banken kan hĂ„lla i samma utdelning nĂ€sta Ă„r vilket jag tror. Ăven Volvo som jag tippar pĂ„ kommer dela ut mycket nĂ€sta Ă„r kunde du fĂ„ till fantastisk direktavkastning. Cibus samma lika.
Oavsett vilken strategi du följer sÄ Àr de som förlorar allra mest de som sÀljer nÀr marknaden kraschar. En stor anledning till det Àr att dessa sedan blir tveksamma pÄ vilken tidpunkt det Àr bra att gÄ in igen. MÄnga har förlorat brutalt mycket avkastning genom det beteendet.
FÄ, inklusive jag sjÀlv, tÀnker pÄ det stora övertag rent psykologiskt som utdelningsinvestering faktiskt ger. Det Àr stÀndigt roligt att se hur ditt kassaflöde ökar nÀr du köper nya aktier och det blir extra roligt nÀr du kan köpa billigare dÄ marknaden fÄr sina sÀttningar.
Och tro mig. För varje gÄng börsen kraschar sÄ blir det lÀttare och lÀttare att anamma det hÀr beteendet och inte fÄ ont i magen nÀr generell börsoro utbryter.
Sedan finns det givetvis mÄnga som har samma mindset utan att köra utdelningsstrategin. För mÄnga, speciellt nya, blir kÀftsmÀllen dock mycket större nÀr de röda siffrorna sprider sig som ett virus bland alla bolag.
NÄgra aktier som nÀmns
I klippet fÄr vi Àven höra vissa aktier som finns med i hennes egna portfölj. Bland annat ARCC nÀmns som jag sjÀlv ser som favorit men som dess vÀrre inte gÄr att handla hos Avanza idag. Dessutom nÀmns Enterprise Products Partners (EPD) som jag ocksÄ tycker Àr ett grymt alternativ men som inte heller gÄr att handla hos Avanza. LÀs mer om varför hÀr.
Ytterligare bolag som nÀmns Àr Organon, en avknoppning frÄn populÀra Merck. HÀr Àr min egna spaning att utdelningen senaste dagarna slaktats frÄn 0,28 dollar per kvartal till föga 0,02. Det hÀr gjordes bara ett par dagar efter det att CNBC slÀppte klippet. Att investera i rÀtt högutdelare Àr inte alltid en sjÀlvklarhet.
