För den ihärdige utdelningsinvesteraren är det många gånger lockande att skeppa in aktier med frekventa utdelningar. Oftast kikar dessa sedan på direktavkastningen för att avgöra hur attraktiva de är. Inget ont med det, men vad som är ännu viktigare är att bolagen kan behålla utdelningen kommande åren. En sänkt utdelning kommer inte enbart innebära mindre pengar att återinvestera, men också en rejält fallande aktiekurs.
Så har jag tagit fram listan
För att på något sätt screena fram de bolag jag själv tycker kan vara värda att analysera vidare så har jag utgått från Simply Safe Dividend, en betaltjänst som gör ett enastående jobb att sätta poäng på hur stor chansen är att ett bolag kan behålla utdelningen. Personerna bakom gör ett fantastiskt jobb, och ett bolag med lågt betyg har oftast sänkt sin utdelning. Sedan har jag tagit resultatet och gjort min egna bedömning där jag bland annat vägt in direktavkastningen som en viktig faktor.
Men det är inte bara Simply Safe jag använt mig av. Jag har även vävt in månadsutdelande ETF:er som vi faktiskt fortsatt kan handla här i Sverige. Hade vi varit i USA så hade det funnits en uppsjö att välja bland, men i Europa är vi lite mer begränsade.
Resultatet blev en lista med 5 aktier där utdelningen sker månadsvis, där direktavkastningen känns hyfsat attraktiv men säkerheten också är god. Det här är också aktier som ägs av en stor mängs utländska investerare just av de enkla anledningarna.
Jag har i alla fall gjort mitt yttersta för att väva ihop en så bra portfölj som möjligt för den som bara vill ha månadsutdelare. Fokus är som sagt först och främst utdelningssäkerhet men sedan direktavkastning plus några andra parametrar såsom skuld. Värderingen har jag lämnat lite åt sidan, även om den också gåtts igenom. Det har i alla fall inte varit huvudfokus.
Jag har inte tagit med Cibus i listan, även om jag tycker att den utan tvekan borde finnas med där. Trots att räntorna växte extremt snabbt fick investerare enbart en liten utdelningssänkning och risken att ytterligare utdelningssänkning nu skulle komma ser jag som rätt liten.
Anledningen till varför den inte finns med på listan är för att jag så ofta skriver om denna så jag ville lämna plats åt andra. Men ja, du får väl se det som en lista med 6 aktier i sådana fall 🙂
OBS Listan nedan kanske laddas något långsamt då jag använder mitt Tema där. Håll tillgodo om du inte ser något så dyker det strax upp.
Annars vill jag önska dig en riktigt riktigt trevlig fortsatt sommar.
Månatlig utdelning med god säkerhet
Agree Realty (ADC)
Direktavkastning: 4,08%
Utdelningstillväxt sista 5 åren (snitt): 5,6%
Utdelningsandel (AFFO): 71%
Agree Realty grundades 1971 och är en REIT. Deras fastighetsportfölj är belägen i USA och består av fristående butiker och köpcentra som används av livsmedelsbutiker, apotek, byggvaruhus och andra kunder.
Exempel på kunder är Walmart, Lowe’s och Dollar General. Både Walmart och Dollar General har jag skrivit om tidigare enskilt på bloggen och vad jag minns ställde jag mig positiv till båda.
Bolaget har höjt utdelningen 12 år i rad med en hyfsat snabb takt som åtminstone slagit inflationen. Vad som utmärker aktien är att utdelningsandelen varit enormt stabil ända sedan 2015. Idag är den dessutom lägsta någonsin med 71%. ADC klarade räntehöjningarna med bravur.
Det finns REIT:s med högre direktavkastning, men då ökar också risken. Agree är en fin pjäs för dig som söker en stabil månadsutdelare helt enkelt.
JPM global Equity Premium Income (JGPI)
Direktavkastning: 6,97%
Utdelningstillväxt sista 5 åren (snitt): –
Utdelningsandel: –
Det här är en av mina favoriter inom ETF familjen. Lite komiskt är då att jag inte äger eller någonsin ägt innehavet. Min filosofi är däremot att ta in den här börhandlade fonden någon gång under 2025. Vi får se om det blir verklighet.
Du får som ägare en rad bolag som jag sälja gillar. AbbVie, Pepsi, Berkshire Hathaway, United Health är alla bolag som jag skrivit med varmt hjärta om tidigare och som ingår i fonden. AbbVie äger jag dessutom själv enskilt.
Absolut största exponeringen är USA men du får också 10% Japan som annars är ett land där det är svårt att läsa sig till attraktiva innehav. Jag gillar att den största sektorn är teknik/tech.
Vidare får du en låg årlig avgift och en direktavkastning vars mål är att ligga på mellan 6-7%. Just nu är den i det högre intervallet.
Det här är också en av de mest ägda ETF:erna i Sverige där vi inte har allt för många att välja bland.
Phillips Edison (PECO)
Direktavkastning: 3,48%
Utdelningsandel (AFFO): 60%
Här har vi en rätt intressant REIT med den lägsta direktavkastningen på listan. Efter en sänkning av utdelningen efter pandemin har dock bolaget en utdelningsandel som är bland den lägsta inom sektorn, enbart 60%. Det här kan öppna upp för ytterligare utdelningshöjningar kommande år och är en anledning till varför jag valde bolaget med i listan. Risken för utdelningssänkning är just nu extremt liten.
Några av bolaget välkända kunder som hyr deras fastigheter är Kroger, Publix, Albertsons, och Ahold Delhaize. Den sistnämnda, alltså Ahold Delhaize, skrev jag om för ett par år sedan där jag ställde mig frågan om det här kan vara Europas bästa utdelningsaktie.
För tillfället är uthyrningsgraden 97%, vilket innebär att enbart 3% av fastighetsytan står tomma. Det är hälsosamt.
Bolagets fokus ligger i fastigheter för livsmedelsbutiker. Kanske är det inte så konstigt att det varit svajigt för bolaget under pandemin då man hade ca 92% uthyrningsgrad på grund av många konkurrser. Att man nu kommit upp till ca 97% ser jag som ett styrketecken.
I USA sker 74% av alla livsmedelsköp i fysiska butiker och utsikterna ser goda ut trots ett par avvikande år under pandemin.
Montrose Global Monthly Dividend
Direktavkastning: mål på 6%
Utdelningstillväxt sista 5 åren (snitt): –
Trots att det bara är några månader sedan som denna ETF introducerades så har den väldigt snabbt kommit att bli den näst mest ägda ETF:en i Sverige. Det är rätt otroligt ändå, och inte blir effekten mindre av att bloggare som jag gör gratis reklam om den 😀
En anledning till populariteten är utan tvekan innehållet med Apple, Microsoft och Nvidia som största vikterna. Kan du bli exponerad mot dessa och samtidigt få en direktavkastning vars mål är att uppnå 6% årligen så förstår jag varför många blir intresserade.
Största innehaven Montrose Global Monthly Dividend
Nackdelen är givetvis att denna är ruggigt ny och att vi inte har någon historik att luta oss tillbaka mot. Jag själv har senaste året fått ett riktigt stort förtroende till Montrose (utgivaren) så jag tvekar inte på att de gjort sitt yttersta för att skapa en fantastisk produkt.
Även om 6% inte är någon garanti så skulle jag bli förvånad om utdelningen blir mycket mindre än den siffran. Säkerheten känns därför rätt bra.
Det här är en covered call etf, vilket kortfattat betyder att du har en begränsad uppsida när aktierna stiger. Nedsidan ifall en aktie faller brant blir dock mindre.
För er som vill läsa mer om hur det funkar rekommenderar jag mitt stora inlägg om Montrose Monthly Global.
Realty Income (O)
Direktavkastning: 5,61%
Utdelningstillväxt sista 5 åren (snitt): 2,9%
Utdelningsandel (AFFO): 75%
Jag sa tidigare att jag inte tagit med Cibus då jag pratat mycket om dem på senare tid. Detsamma gäller Realty Income som jag skrev om så sent som igår. Jag var i valet och kvalet att väva in en annan men det kändes också dumt då Realty är månadsutdelaren av all månadsutdelare.
En fullt normal utdelningsandel för REIT:s är mellan 70-80% räknat på AFFO. Trillar vi över 80% kan man börja dra öronen åt sig. Realty är fortsatt i en väldigt hälsosam sits och fortsätter höja utdelningarna som tidigare.
Vanligt förekommande kritik kring bolaget är att Realty nu blivit så pass stora att det blir svårt att i samma takt förvärva attraktiva fastigheter och därmed växa sig ännu större. Och ja, det stämmer att Realty är enormt stora och faktiskt 7:e största REIT:en globalt.
Däremot är deras nuvarande bestånd på drygt 15 000 fastigheter inte ens i närheten av det man faktiskt skulle kunna tänkas äga.
Många investerare har varit negativa nu när Realty investerat i sektorer som man aldrig rört vid tidigare, exempelvis kasinon. Här är det också viktigt att veta att Realty följer exakt samma principer när de investerar i dessa sektorer som deras traditionella fastigheter (främst retail).
För att det ens ska bli någon investering krävs det att respektive objekt går igenom en väldigt lång lista som Realty checkar av för att klassa fastigheten som attraktiv. Det är inte direkt så att man blundar och bara väljer ett gäng objekt.
Jag skulle säga att det här är utan tvekan den bästa och mest säkra månadsutdelaren att äga. Tidigare har jag sagt att i stort sett alla andra bolag i min portfölj lär ha sänkt utdelningen innan Realty gör det.
Jag ägnade vårens utdelningsregn till att köpa Montrose Monthly Dividend. Den strategin har fungerat utmärkt och helt plötsligt sitter man med en månadspeng som man fått ”gratis”.
Har också tankat rätt galet i denna 🙂 Tror nog det är min mest köpte i år men inte kollat specifikt
Intressant läsning. Har ägt både realty o agree mfl. Men lämnade amerikanska marknaden helt i höstas, då det blev klart att Trump skulle vinna. Med hans politik och hans syn på övriga världen, så vill jag inte gynna amerika. Har istället flyttat hem och har nu norska o danska aktier i min KF. Finns ett par intressanta så som, Vår Energi, Åker BP, Equinor, Torm för nämna några.
Fina aktier där du föredrar men Trump kommer även fixa avkastning på amerikanska marknaden på sikt tror jag.
//Stefan
Tjosan Fredda!
Såg att Petrusko sålt Realty för inte allt för länge sedan, lite baserat på samma anledning som du nu ger. Finns ett bra inlägg på hans blogg
Har även 1000 st Tingsvalvets pref och 2110 Cibus som gått bra tycker jag, ska väva in några av dessa också. Tackar för tipsen.
Tingsvalvets pref måste ju vara bäst av alla på 1 års sikt.
+43.78% + magisk utdelning varje månad. Hur länge kan detta hålla i sig?
Lite så, men samtidigt ser jag ingen övervärdering av den som i exempelvis fallet med Intea D
Kul! Tingsvalvet pref skrev jag rätt nyligen om
https://www.kronantillmiljonen.se/aktieanalyser/tingsvalvet-pref-en-av-tva-manadsutdelare-i-sverige/
Intressant 🙂 Agree realty och Realty income känns snarlika, skillnaden är väl att jag tycker om hyresgästerna hos agree realty bättre, samt mindre bolag som förmodligen kommer kunna växa lite snabbare framöver utan att diversifiera sina sektorer de jobbar inom..
För mig blev valet Agree realty som utländsk månadsutdelare (förutom montrose ofc).
Vid inköpet har jag för mig Agree även hade lägre skuldsättning än Realty income, ta dock detta med en nypa salt då jag inte är säker 🙂
Kan man ha amerikanska aktier i ISK konto? Vill kunna ge aktier till en annan som en gåva i framtiden utan att sälja dom! Eller går inte ?
Ring Avanza och fråga, och amerikanska aktier bör vara på Kf inte ISK
Jag föredrar Realty över Agree, båda har nästan gått lika mycket +% sen dom börjat men Realty är dippad ner med 24 dollar så tar den hellre.
Tar också hellre Cibus över Agree för man får mer utd och Cibus håller på expanderar och man förlorar ej pengar på utd.
Gällande Montrose – till skillnad från övriga CC ETFer så verkar de inte dela ut alla premier, utan fokuserar på att dela ut 0,5% av ETFens kurs. Dåligt när priset går ner (som sedan IPO) och bra när priset går upp. Värt att tänka på iaf! Bra lista 😎 Ha det gött!
Hej
Du nämner inte Kanadensiska månadsutdelare. Det finns en hel del. Hernhag har ”Exchange Income” bland sina 5 favoriter!
Med vänlig hälsning,
[…] Månatlig utdelning med säkerhet – här är några exempel […]
Du skriver allt som oftast att det inte finns många ETFer att tillgå i Sverige men på Nordnet finns idag 1978 stycken… Vet inte hur det ser ut på Avanza men jag vill hävda att det finns ett mycket stort utbud att tillgå
Månadsutdelande?
Men vad jag förstår så handlar just det här blogginlägget om månadsutdelande instrument!
Hur gör ni med källskatt, inkomstskatt och sedan isk skatt?
Hyr mycket blir det kvar?
Källskatten får man tillbaka och utdelningar inkomstbeskattas inte.
Peter Jansson har bland annat skrivit om att han numera fokuserar på utdelande värdepapper, inklusive utdelande ETF:er, som han köper, behåller och återinvesterar utdelningarna från, för att öka sina inkomster passivt petrusko.blogspot.com +11 petrusko.blogspot.com +11 reddit.com +11 . Han har delat sina tankar om övergången från enskilda aktier till högutdelande ETF:er (mål minst 4 %) för att uppnå bättre riskspridning reddit.com +2 dividendi-ekonomi.blogspot.com +2 reddit.com +2 . Han har kommenterat särskilda ETF:er, som JGPI (JPMorgan Global Equity Premium Income ETF), och noterat dess stabilitet och begränsade kurspotential, då den är utformad för hög utdelning snarare än maximal tillväxt reddit.com +4 petrusko.blogspot.com… Läs mer »