Min utländska portfölj har på senare tid gått sämre än min svenska. Det märks tydligt när jag gör mina månadsrapporter. Visst, det finns bolag som presterat sämre men vi måste komma ihåg effekten som blir av valutan också. Det här är en viktig sak att ta hänsyn till och det finns ett par saker som är värda att komma ihåg.
Dollarns utveckling mot kronan
Dollarn toppade den 20:e mars på 10,3 SEK. Efter det kronan stärkts mot dollarn och du får nu 1 dollar för ”enbart” 8,57 SEK
Egentligen innebär det här tre saker:
Köper du aktier i ett bolag när USD:n står i 10.3 SEK och aktiekursen inte rör sig så kommer du se en negativ utveckling på ditt innehav med 16.8% när valutan rör sig som den nu gjort. Allt hos Avanza räknas om till SEK och jag antar att det är samma hos Nordnet och Nordea.
När dollarn faller så kommer du få mindre utdelning från bolagen. Delar ett bolag ut 1 dollar/aktie så skulle du fått 10,3 SEK på toppen men enbart 8,57 SEK nu (ingen källskatt avdragen).
Det här kan man tydligt se om vi kikar på månadsutdelaren Realty Income. I april 2020 fick jag 2,32 kr/aktie medan jag i början av 2021 fick 1,95 kr/aktie.
Fördelen, är då att du kan köpa aktier till ett billigare pris och fylla på din utdelningsportfölj.
När du kikar på dina innehav hos Avanza så kommer avkastning och marknadsvärde vara omräknat till SEK
Mitt tips
Att bära med sig hur valutan svänger är en viktig sak när du äger utländska aktier. Jag tycker inte man ska funder på att köpa/sälja beroende på hur dollarn står men det är värdefullt att bära med dig vetskapen när du kikar hur portföljen presterat.
Jag har mina svenska aktier i ett ISK och mina utländska i en KF, så när dollarn tappar mot kronan har jag kunnat se en stor effekt i min utländska portfölj.
Varför har jag svenska aktier på mitt ISK
Varför har jag utländska bolag i min KF
Summering
- Mitt råd är att inte tänka så mycket på hur valutan står när du köper/säljer aktier. Med tiden kommer detta jämna ut sig.
- Ta hänsyn till hur valutan utvecklats när du jämför hur vissa aktier i din portfölj gått
Kort kommentar om Kyndryl och IBM
Idag sålde jag mina aktier i Kyndryl som jag fått vi avknoppningen som IBM nyss gjort. Det är tydligt att marknaden vill sälja av Kyndryl och behålla IBM, som en sista tro att detta kan vända en nedåtgående trend. Jag läste nyligen en artikel om IBM som hette ”Dead Dinosours can’t dance” och den beskriver tydligt problematiken i IBM:s verksamhet
Jag har tidigare nämnt att IBM blir lite av en chansning från min sida och att jag vill vänta och se vad denna avknoppning faktiskt gör med bolaget. Enligt bolaget själva så är detta nödvändigt för att få fart på tillväxten i IBM. Det ryktas om att Kyndryl kommer ha 0 i utdelning till att börja med samtidigt som IBM tros kunna upprätthålla samma utdelning som tidigare.
För er som vill läsa vidare så skrev jag nyligen mer om IBM
Sålde av hela min utländska KF för något år sedan och ångrar det inte en sekund. Hade ett tiotal bolag för ”riskspridning” och utdelning men det resonemanget höll inte i längden när jag jämförde mot min ”Svenska” ISK.
Home Bias är inte att underskatta och vi har mycket hjälp av att enbart fokusera på svenska bolag. Tro mig, jag har själv gått i dina tankar 🙂
Jättekul att du delar med dig. Det får du hemskt gärna fortsätta med
Kanske inte framgår helt klart av ditt resonemang man bör räkna med valutaväxlingsavgifter X2 (en för köp och en för sälj). Ja, Avanza tillåter ju inte att man tex växlar utanför Avanza :-((
Mvh
Larsa
Ganska många nackdelar med utländska aktier, särskilt om man är hyfsat aktiv
Absolut! Detta måste man tänka på när man köper men sedan när du behåller aktierna och ser utvecklingen så är valutakursen den viktiga och som påverkar utvecklingen i rena kronor så att säga.
Det du nämner brukar också kallas spread
Det finns både för och nackdelar med utländska aktier och valutaeffekter. Jag ser utländska aktier som ett sätt att sprida riskerna så man inte lägger hela portföljen med nordiska aktier. Dessutom tycker jag om att flera nordamerikanska aktier har kvartalsutdelning för det ger bättre flöde i sparportföljen. Min strategi framöver är att söka stabila utdelare i nordamerika och typ Tyskland samt bygga ut nuvarande svenska innehav i Fastpartner D, Lundin Energy, Tele2, SHB A, SBB D, Lundin Mining, Embracer, Sinch, Diös, och Swedish Match.
Håller med dig professorn!
Tyvärr ser vi nu ökad källskatt när vi investerar i många länder varav jag helt väljer att inte fokusera på dessa. Det är synd, för det finns fantastiska utdelare i andra länder. Ta Novo Nordisk som exempel. 27% källskatt är inte det värsta men det känns ändå att 1/3 av utdelningen ”försvinner” och vi inte får igen den förrän om 3 år
Ryktas (om 0 utdelning från Kyndryl)? Bättre att du läser företagets eget material 🙂
Ibland är det lite svårt att följa med i pressmeddelanden då det står mycket yada yada (utländska då). Vi vet som sagt aldrig vad utdelningen blir och jag är inte säker på att bolaget själv kommunicerat detta. För ska vi vara ärliga bestäms utdelningen först när kvartalet är över
Men ja, med det sagt är det alltid bäst att gå till källan.
Kan dock tycka att det finns många som har väldigt vettiga tankar i Yahoo Finance. Om någon annan vet andra ställen att läsa sig till information så får ni gärna kommentera.
Vet inte riktigt vad du pratar om. Jag läste Kyndryls första/enda investor-presentation och där säger de väldigt tydligt att det inte blir någon utdelning under överskådlig framtid.
Men då kanske vi typ pratar om samma sak fast jag har fått informationen via ett forum som inte är lika pålitligt som deras IR presentation.
Hur har du alt att göra förresten?
I may need your help. I’ve been doing research on gate io recently, and I’ve tried a lot of different things. Later, I read your article, and I think your way of writing has given me some innovative ideas, thank you very much.