Juni månad har passerat och det är dags att summera vad jag köpt/sålt under månaden samt hur portföljen utvecklats. Jag reflekterar även över ett intressant beteende i SBB aktien.

Som du kanske redan vet sålde jag allt i SBB på x-dagen, alltså den dag där aktien handlas exklusive rätt för utdelning. Kursen tenderar denna dag att gå ner tillika utdelningen, allt annat lika.

Vad jag kan tycka är anmärkningsvärt är att kursen i SBB letade sig tillbaka grymt snabbt och x-dags-effekten försvann lika fort som den kom.

Jag själv brukar oftast förespråka att du som långsiktig ägare i bolag köper på x-dag, just för att jag tycker att kurserna relativt snabbt brukar leta sig tillbaka. I fallet SBB blev jag däremot förvånad.

Det här gjorde väl att både mina köp i SBB samt även min sälj-post blev den absolut sämsta jag någonsin gjort.

Portfölj

När det kommer till mina topp 10 i portföljen så har det inte hänt särskilt mycket sedan sist, mest för att det inte varit några större rörelser i kurserna. Som vanligt är jag nöjd med mina 3 största investmentbolag men funderar på att öka något i EQT här under juli månad.

Portföljen är uppdaterad och du ser den i sin helhet här.

Portföljutveckling

Portföljen har presterat något bättre än index under månaden men inget märkvärdigt. Tillsammans med lite nytt kapital så är hela baletten upp något sedan förra månaden.

Största positiva effekten kommer från Broadcom och Digital Realty Trust

Utdelningar

Nästan 4 000 kr trillade in under juni månad. Det är inte långt ifrån den summa jag lyckades ny-spara (4500).

Klart är att utdelningarna hitintills i år presterat bra mycket bättre än mitt sparande. Så var inte fallet för ett par år sedan. 

Lön och Sparkvot

Precis som övriga månader så var sparandet inget att jubla för direkt. Å andra sidan får jag vara nöjd med att i dessa tider ändå uppnå +20% sparkvot i snitt då en av oss är föräldraledig.

Köpt / Sålt

Precis som jag nämnt tidigare så ligger jag mest på köpknappen i Evolution. Cibus tycker jag också känns köpvärt och nu nästa månad kommer det bli att öka i Realty Income där det just nu är ett fantastiskt läge.

Bloggen

Här är de mest lästa inläggen ifall du missat något som andra läst under juni:

Skattefritt upp till 300 000 kr – gäller det för alla?

Värt att byta Investor B mot Investor A

Jag fattar inte. Lön och sparkvot – juni 2024

Fånga den fallande kniven i Nibe?

Börsen går nu in i en historiskt svag period där mindre omsättning av aktier kan leda till stora kursrörelser. Personligen har jag alltid handlat i stort sett lika mycket, oavsett midsommartider eller jultider. 

Följ mig gärna på sociala medier. Ett gratis sätt att stötta bloggen 🙂

Många investerare är aningen rädda för sommaren. Uttrycket ”Sell in May and go Away” har fått allt för mycket uppmärksamhet kan jag tycka. Jag själv har alltid försökt tona ner den oron för att få alla att handla oavsett årstid.

Kikar vi exempelvis 10 år tillbaka i tiden så har snittavkastningen under sommaren (juni-augusti) varit +1% i genomsnitt. Det är helt klart den sämsta perioden, men det är inte så illa när vi väl kikar på snittet.

Blickar vi tillbaka till millennieskiftet (24 år sedan) så har den genomsnittliga avkastningen under sommaren varit -1%. Dock får vi komma ihåg att det inkluderar många mycket tråkiga sommarmånader såsom It-kraschen 2000, finanskrisen 2008 samt eurokrisen 2011.

Med den statistiken i bakfickan så tycker jag absolut inte det är värt att spendera courtage för att försöka pricka in någon typ av mönster. Utnyttja snarare omotiverade negativa rörelser neråt i enskilda aktier för att köpa mer.

Sedan förstår jag att sommaren är den tid då mest pengar spenderas, och det är väl exakt som det ska vara kan jag tycka.

Portfölj

Portföljen är nu uppdaterad och det är inte jättestora skillnader mot tidigare. Största händelsen är att K2A Pref fått lämna och Sagax D fått ta platsen i stället. Ut med skiten och in med godbitarna.

Investor, Svolder och Latour tillhör fortfarande topp 3 i portföljen. Det är en trio som jag själv är fruktansvärt nöjd med.

Hela portföljen går som vanligt att se här.

Portföljutveckling

Månaden började sjukt starkt för att sedan backa något. Hursomhelst har året varit galet starkt och ingen av de senaste 6 månaderna har visat röda siffror när jag räknar ihop kursavkastning, utdelning och nysparande:

• December  +158 401 kr
• Januari  +41 348 kr
• Februari  +37 774 kr
• Mars  +183 795 kr
• April  +121 kr
• Maj  +49 582 kr

Utdelningar

Jag jagar fortfarande 100 000 kr i totala utdelningar för helåret 2024. Det här kommer bli någon typ av mellanmjölks-år med några tråkiga utdelningsnyheter. Förhoppningen är att vindarna vänder för de bolag jag har kvar, med restriktion för SBB som jag troligtvis kommer sälja. Tanken är att lägga in mer i Bilia och eWork.

Lön och Sparkvot

2024 är det år då jag lagt över minst pengar till investeringar. 14% i sparkvot fick det ändå bli. Det är en rätt hälsosam sparkvot som man kan hålla länge känns det som.

Min nya kostsamma hobby är att jobba med huset där vi ska bo tills vi blir gamla känns det som. Att lägga pengar på huset är också en investering på sitt sätt.

Köpt / Sålt

Jag har alltså sålt allt i K2A Pref och lagt över allt i Sagax D. Utöver det så har det blivit mest köp i Nibe som jag skrev om igår. Även Tele2 har jag ökat i där jag ser en stark trend.

Bloggen

Om du missat något så är det här de mest lästa inläggen under månaden:

Handelsbanken – över 10% direktavkastning

Investmentbolaget Spiltan – är tiden inne?

Månadsutdelning med 11% direktavkastning

SBB har nått botten

Boliden – utdelningen lär återkomma

Runt om i vårt avlånga land är nu däcken bytta och vi befinner oss i en väldigt härlig årstid där somliga delar har +20 grader. Det här är ingen väderblogg men på börsen tornar en annan typ av oväder upp sig. Amerikanska börserna tog ett stort kliv tillbaka igår då tråkiga inflationsnyheter presenterades och oron inför dagens räntebesked steg rejält.

Förhoppningsvis är det så att du som investerar i aktier har en tidshorisont på åtminstone 5 år. Då behöver du inte alls bry dig om den här typen av makro. Att göra som jag, fylla på i ur och skur, är en väldigt lätt strategi där du slipper både oro och ångest.

Jag ser däremot att någon typ av skifte i branscherna återigen skett då mina topp 10 bolag ser rätt annorlunda ut mot förra gången jag presenterade portföljen.

Portfölj

Investor pryder precis som vanligt förstaplatsen och innehavet närmar sig nu 200 000 kr.

Vad som skiljer sig är att AstraZeneca vandrat upp till topp 3 och det har aldrig hänt tidigare. En väldigt fin rapport med goda framtidsutsikter är resultatet av kursuppgången.

Atlas Copco fortsätter som vanligt prestera över förväntan och kritiken som många gav bolaget 2018/2019 har tystats totalt.

Även Diös är för första gången upp på topp 10 listan tack vare en väldigt fin kursuppgång. Marknaden väntar sig att det värsta nu är över.

Portföljutveckling

Många innehav har däremot gått sämre och i botten hittar vi Handelsbanken där jag planerar att fylla på nu under maj. Även JM, EQT och Axfood har presterat sämre.

Summan av detta är att portföljen varit svagare in index och backat 46 000 kr.

Kikar vi på portföljens värde totalt sett så har den enbart gått ner 120 kr. Någon frågar sig säkert varför. Anledningen är att det totala portföljvärdet även inkluderar nysparande (7 800 kr), utdelningar, utveckling för SaveLend och Tessin.

Utdelningar

12 600 kr trillade in under april månad. Det är ingen jättesumma om vi jämför mot föregående år, men ändå mycket nytt krut att investera för. Exempelvis räcker det till 122 nya aktier i Tele2 som då ger 850 kr extra i årlig utdelning.

Lön och Sparkvot

Sparkvoten blev 32%, vilket jag får vara helt nöjd med i takt med vår nya ekonomi som tvåbarnsföräldrar.

Jag håller fortfarande med om att de allra allra flesta kan lyckas spara 10% av sin lön ifall man vrider och vänder på stenar i vardagsekonomin. Tyvärr är det allt för få som väljer att göra det.

Lön och sparkvot och mitt första Delbetalningsavtal – april 2024

Köpt / Sålt

Under månaden har jag sålt allt i Nordic Waterproofing (med tanke på budet) och i stället köpt mer i följande bolag:

Bloggen

Här är de mest lästa artiklarna under månaden ifall du råkat missa något.

Trevlig 1:a maj på er där ute!

Ner med fonder i soptunnan?

Bolåneräntan – så mycket blir det nya normala

Bra Svantesson!

Storköpa Nibe och blanka Kinnevik

I samband med att du börjar bygga din utdelningsportfölj så är det nog så viktigt att sänka dina räntor. Spana gärna in säker-finans: som är mer än den traditionella jämförelsesidan – Vi är din partner på den finansiella resan mot en nystart i livet!

Livet tuggar vidare och snart har jag publicerat 3000 inlägg här på bloggen. Medan det sker så fortsätter portföljen tugga på i rasande tempo uppåt, en positiv effekt som många säkert känner av idag. Här och nu kan det nog vara läge att stanna upp för en extra reflektion.

Jag tycker det pratas mycket aktier där ute. Min systerson (under 20 år) frågade för ett par dagar sedan ifall ”jag kan något om investeringar”. Jag ser även på bloggstatistiken att det är hett där ute.

Frågan alla ställer sig är givetvis om vi kommer se en stor nedgång 2024. Det finns ingen som dess värre kan svara på den frågan. Artiklar som menar på att ”toppen nu är nära” fortsätter fylla tidningssidorna, men egentligen har ingen någon aning.

Det bästa du kan göra är att reflektera över känslan du haft nu under uppgången och ta fram den när börsen faller 20-30%. För ja, den tiden kommer att komma. Om inte i år, kanske 2025, kanske om 5 år.

Den känslan kommer vara av stor betydelse för att du ska orka med nedgången som komma skall. Tro mig.

Portfölj

Det har inte hänt jättemycket i portföljen nu under mars. Största förändringen är att jag sålde 10% EQT och köpte mer Aker BP för pengarna.

Topp 10 spelarna i portföljen ser ur såhär:

Som vanligt ser jag till att uppdatera portföljen varje månad. Portföljen i helhet ser du här

Portföljutveckling

En galen månad slutade med nästan +190 000 kr inklusive utdelningar som trillat in.

Det är månader likt dessa man funderar på varför man fortsätter jobba för sina 30.000 kr i ordinarie lön. Men sedan kan portföljen lika väl backa 100k-200k nästkommande månad. Det är viktigt att ta med sig.

De tre senaste åren har portföljutvecklingen inklusive utdelning sett ut såhär:

OBS! Tillgängligt för köp visar idag 1 miljon kr. Det är missvisande då det här är en kredit jag ännu inte utnyttjat. Belåning gör jag enbart i det läge då portföljen backar 30% från toppen.

Utdelningar

Det är utdelningarnas förtjänst att jag under mars ändå kunnat köpa rätt mycket nya aktier. 4000 kr av summan är även den källskatt som vi fick tillbaka i slutet på mars. Denna återinvesterades direkt och jag är nu nära på 0 kr likvid.

Lön och Sparkvot

Det blev en tråkig månad på sparfronten. 18 procent i sparkvot är nog en av de lägre siffrorna jag uppnått.

Nu verkar det däremot som att målsparandet för renoveringen av badrummet i stort sett är klart och efter det kommer jag kunna börja spara mer igen. Fram till den dag då vi kommer vilja göra något nytt på huset 😉

Köpt / Sålt

Här är mina samlade köp under månaden. Troligtvis har jag köpt nedanstående bolag vid flera tillfällen men den här tabellen visar alltså den totala köpsumman.

Majoriteten av summan har den här gången inte kommit från mitt sparande utan snarare att jag sålt 30 stycken EQT. Det motsvarade ungefär 10% av totala innehavet. EQT är fortfarande mitt 4:e största innehav i portföljen.

Just nu skulle jag vilja öka ännu mer i Enbridge och Aker BP som fortfarande är relativt små innehav.

Bloggen

Om du missat något läsvärt så är det här de 4 inlägg som varit mest lästa i mars:

Intrum – konkurs? Vad händer nu?

Nvidia – Dags att sluta gråta

Då sänks boräntan – det här tror bankerna. Sammanställning

3 aktier som lär ingå i min frihetsportfölj

Även om det varit en rätt trist månad för portföljen i jämförelse med OMXS30 så har ändå utvecklingen i februari hjälpt till att boosta det totala portföljvärdet. Nu är det 70 000 kvar innan portföljen når 3 miljoner och även om mycket kan hända så känns det som att vi går mot ljusare tider. Det gäller såväl börsen som vädret där ute.

Portfölj

Med handen på hjärtat så tror jag att februari 2024 varit den månad då jag gjort mest portföljförändringar någonsin. Många bolag har fått ryka och några har fått komma in. Mer om det lite senare.

Mina topp 10 innehav står däremot hyfsat stabilt och jag är idag hyfsat nöjd med fördelningen.

Portföljen i sin helhet går som vanligt att se här. Den uppdaterar jag en gång varje månad.

Portföljutveckling

Jämfört med index har det varit en rätt dyster månad där portföljen underpresterat. Främst är det Intrum som åter igen varit det största sänket. Nu var det Moodys sänkta kreditbetyg som fick aktien att ytterligare varit ankaret. Förutom Intrum var det Castellum och Diös som presterade sämst.

Investor är aktien som presterat bäst i portföljen.

Utdelningar

Det blev totalt lite drygt 5000 kr i februari som direkt återinvesterats. Nu väntar utdelningstäta månader och i mars räknar jag med att inkassera över 17 000 kr.

Största summan kom från Omega Healthcare Investors, ett bolag som jag analyserade senast förra året. De senaste 5 åren har direktavkastningen där varit 8,5%.

Lön och Sparkvot

Det händer just nu rätt mycket på det privatekonomiska planet. Likafullt lyckades jag ändå spara 22% av lönen. Det blev 6000 kr in till Avanza som troligtvis kommer läggas in i Volvo direkt.

Lön och sparkvot – februari 2024. Din vän när det blåser

Köpt / Sålt

Som jag nämnde tidigare så har det varit ovanligt stora transaktioner under månaden. Aker BP, Bilia och Evolution har fått gå med i portföljen samtidigt som Kindred och Stora Enso lämnat.

Numer kan du enkelt göra ändringar i Courtageklass över dagen och det brukar jag göra när det är frågan om större transaktioner. Sedan byter jag tillbaka dagen efter för att göra mindre affärer och sprida mina köp.

Utöver det har jag fyllt på mest i Enbridge och Volvo, två aktier jag tycker är extra köpvärda just nu.

Bloggen

Här är de 4 mest lästa inläggen under månaden ifall du råkat missa något

6 anledningar att köpa populära månadsutdelaren

Intrum – spiken i kistan?

Utdelningshöjning i XACT Norden Högutdelande

Evolution – nu till OK direktavkastning och låg värdering

Nytt år och portföljen är nu närmare 3 miljoner kronor än någonsin. Mitt i all glädje finns det däremot ett stort orosmoln för utdelningsåret 2024 som är värt att ta upp.

Portfölj

Den största händelsen i portföljen är att jag nyligen bytte XACT Sverige mot XACT Norden Högutdelande. Det blev ett byte rakt av utifrån det här resonemanget.

Just nu är det här mina 10 största bolag i portföljen. Det är en blandning jag är hyfsat nöjd med, men det finns givetvis alltid tankar och saker man vill förändra. Att göra stora ändringar på en gång är däremot inte min grej.

Portföljen i sin helhet hittar du här och den uppdaterades idag

Portföljutveckling

Januari var  en hyfsat bra månad och portföljen har slagit index. Det var inte fallet under många månader förra året bortsett från december då fastighetsaktier rusade 🙂

Det blev inte allt för mycket i kronor räknat men ändå 17 000 kr, vilket faktiskt motsvarade min månadslön från ordinarie jobb i december. En bra start på året med andra ord.

Det positiva är dock att portföljen inklusive insättningar slagit all-time-high nyligen. Ca 150 000 kr till så är 3 miljoners gränsen nådd och då blir det en favorit i repris, nämligen miljon fest. 

Nu var det ett tag sedan jag hade en sådan fest men till er som hängt med ett tag så är det en trevlig tillställning. Min första miljonfesten finns dokumenterad här när jag besökte en följare.

Utdelningar

Så kommer vi till det tråkiga i den här historian.

Utdelningarna för 2024 har redan nu börjat visa sig i takt med bolagens rapporter och det har varit både positivt och negativt. Den största negativa stenen hitintills har helt klart varit JM som sänkte med 78%. Då har inte fastighetsbolagen ännu börjat rapportera och där kan det bli ett blodbad.

Du kan alltid följa bolagens utdelningsbesked via den här sidan

För tillfället ser det ut att bli ett riktigt trist utdelningsår men varje krona vi får in kan vi återinvestera i väntan på bättre tider. Alla vi som var med under pandemin vet hur det funkar 🙂

Lön och Sparkvot

Här skrev jag om min lön och sparkvot

Trots en rätt dålig lön under månaden lyckades jag ändå spara 31%. Det är långt under de 50% jag presterat tidigare, men tiderna just nu med barn och hus ser annorlunda ut.

Köpt / Sålt

Det har blivit rätt få köp under månaden men jag är precis som vanligt fullinvesterad utan särskilt stor kassa. Största affären är som sagt i XACT Norden Högutdelande.

Vad jag planerar att göra inom snar framtid är att köpa en större post i Volvo.

Bloggen

Här är de mest lästa blogginläggen under månaden ifall du missat något:

Bank utdelning 2024 – pengaregn?

5 Månadsutdelare med ruggigt hög direktavkastning

Portföljen som utklassar index

Störst utdelning på Stockholmsbörsen 2024

2023 har varit ett väldigt tråkigt år för mig och min portfölj. Visst, det hade kunnat vara bra mycket värre då det inte är ovanligt att tillväxtaktier i år tappat 40-70% av sitt värde. Jämfört med OMXS30 Inklusive utdelning så ligger jag dock back. Däremot finns det en ljusning nu när vindarna tycks vända.

En sak är rätt så intressant kan jag tycka. Allt som oftast när börsen vänder från en botten så blir det alltid ökade skriverier om att ”vi ska ner igen”. Det här är min egna känsla men den slår liksom aldrig fel. Högutbildade analytiker som tittar djupt in i sin spåkula.

Känslan är att man direkt vill sticka hål på den positiva anda som sprids där ute genom att säga… ta inte ut segern i förskott.

Alla mina läsare vet däremot vid det här laget att det är rätt lönlöst att kika på börsens utveckling. Lägg i stället tiden på att hitta aktier som du själv vill hålla för evigt.

Portfölj

Jag är ändå hyfsat nöjd med hur mina topp 10 i portföljen ser ut idag. Investmentbolagen ligger i toppen och Latour har tagit några placeringar efter den senaste månadens uppgång. Även EQT har börjat ta placeringar tack vare en väldigt fin månad.

Som vanligt finns hela portföljen att se här

Portföljutveckling

Trots att portföljen halkat efter OMXS30 även denna månad så är det trots allt 150 000 upp under november. Det är bara att tacka och ta emot antar jag.

Det här innebär också att portföljen nått nytt ATH efter en väldigt lång tid av kräftgång och volatilitet. OMXS30 har en rätt hygglig bit upp till ATH som vi såg i december 2021, men om det här är en tillfällig eller långvarig vändning är helt omöjligt att säga.

Utdelningar

Vad som är trevligt är att 10 000 friska kronor rullat in från utdelningsportföljen enbart under november. Det här motsvarar nästan mitt nysparande som jag lyckades skrapa ihop. Jag som haft en rätt stor del nysparande till portföljen tycker det är motiverande att nu se hur utdelningarna börjar komma ikapp.

Med det sagt är även utdelningsmålet för 2023 uppfyllt och nu riktar jag siktet mot 100 000 kr. Det kan mycket väl bli så att jag seglar förbi den gränsen nu i år.

Lön och Sparkvot

Som jag skrev i det här inlägget så blev det ett litet lyft för sparandet under november och sparkvoten landade på…

Köpt / Sålt

Det här är vad jag köpt och sålt totalt under november månad.

Efter min analys om Nibe så valde jag att plocka in extra aktier och som jag skrev där så har jag en bra magkänsla. Sedan har det blivit en del Svolder och Kindred under månaden.

Köp i AstraZeneca kan man givetvis inte heller leva utan 😀

Bloggen

Om du mot förmodan missat något intressant så slänger jag in de mest lästa inläggen här nedan

SSAB – så blir utdelningen 2024

En rimlig basportfölj – men vad är en basportfölj?

Nibe – värt att köpa dippen?

Det är en illröd marknad som just nu gör sig tillkänna och många är vi som känner av börsens oro. Stockholmsbörsens 30 mest omsatta bolag har klarat sig hyfsat men kikar vi på exempelvis Small Cap Index eller First North så är det betydligt värre. Dags att kika på månaden i sin helhet. 

Sedan årsskiftet är First North 25 ned -18,5% och -68,7% sen ATH. First North 25 består av de 25 största och mest handlade aktierna listade på Nasdaq First North. Det här är då företag som generellt sett är mindre än de som är noterade på övriga OMX-listor.

För egen del har det också varit röda siffror, men idag tackar jag mig själv för att investera mestadels i stabila utdelningsbolag.

I skrivande stund (2 november) så drar faktiskt börsen en lättnadens andetag med tanke på FED:s räntebesked. Det här är också varför jag tycker att man alltid ska vara investerad – det kan nämligen kosta mycket att missa de bästa dagarna.

I det här läget är det bara att hålla i och hålla ut skulle jag vilja påstå

Portfölj

Jag märker också att det är stora rörelser när jag kikar på mina topp 10 bolag. Latour är bortblåst och på andra plats ligger AstraZeneca. Även AbbVie har seglat upp på topp 10 och det var inte igår 😛

Min plan fortsatt blir att tanka Latour då jag återigen vill ha investmentbolagen i toppen.

Portföljutveckling

Det har som sagt varit en slakt under oktober och portföljvärdet är ner 66 000 från förra månaden. Något bättre än snittet men det går inte att bortse från att den negativa stämningen är mycket påtaglig just nu. 

Kan det bli värre? Ja självklart. Men beskedet som kom från FED igår är ändå någon form av ljus i tunneln.

Utdelningar

Utdelningarna fortsätter att ticka in och nu är jag jämsides med förra årets summa. November kommer bli en fin månad och målet för 2023 kommer utan tvekan att slås.

Lön och Sparkvot

Några extra kronor lyckades jag spara undan, även om sparkvoten inte är vad den en gång i tiden brukade vara. Självklart hade det varit trevligt att kunna spara +50% av lönen som Back in the day, men den tiden är förbi känns det som. Läs mer här

Köpt / Sålt

Det här är vad jag köpt mest under månaden.

Planen är fortsatt att tanka mest Latour då jag anser läget där vara bra. Här kan du läsa om varför

Bloggen

Det har varit rätt aktiv läsning på bloggen och trots att den var nere ett tag p.g.a. obetald faktura (läs Lyxfällan) så blev det hela 178 000 visningar under oktober månad.

För dig som inte läser alla dagar så har jag sammanfattat det mest lästa här nedan:

ISK sparare som skattebetalare

Volvo utdelning 2024

Höstköp Handelsbanken till drygt 8% direktavkastning

Högst utdelningstillväxt 2024