De utdelande ETF:erna från Xact har kommit att bli populära på svensk mark och inte minst bland utdelningsinvesterare som söker extra riskspridning. Nu funderar jag om det är dags att byta Xact Sverige som jag ägt i många år mot Xact Norden Högutdelande. Åtminstone är det läge att kika på för- och nackdelar mellan dessa två.
Grejen är den att det är ändå hyfsat få andra bloggare som tar upp dessa och faktum är att få kanske vet exakt vad man investerar i. Det hade jag tänkt ändra på med denna korta analys av Xact Sverige och Xact Högutdelande.
Följ mig gärna på sociala medier. Ett gratis sätt att stötta bloggen 🙂
Vad är en ETF?
ETF, oftast kallad börshandlad fond, har många likheter med en vanlig fond men handlas direkt via börsen.
Skillnaden blir således att du kan sälja och köpa en ETF samma dag (oftast redan på stunden). En vanlig fond handlas utifrån givna handelsvillkor som också avgör när stopptiden (bryttiden inträffar).
En ETF har, precis som en vanlig fond, allt som oftast en förvaltningsavgift men tänk också på att du betalar courtage när du handlar en ETF. Priset för courtaget varierar beroende på vilken bank du har.
Xact Sverige eller Xact Norden Högutdelande – vilken?
Troligtvis går det inte att utse vilken av Xact Sverige eller Xact Norden Högutdelande som är bäst. Däremot finns det solklara skillnader som jag belyser här nedan och det är viktigt att du som investerare känner till dessa:
| Xact Sverige | Xact Norden Högutdelande | |
|---|---|---|
| Utdelningsfrekvens | En gång per år | Kvartalsvis |
| Direktavkastning | 3,44% | 5,14 |
| Avgift | 0,15% | 0,30% |
| 5 år avkastning* | 77,87% | 51,08% |
*inklusive återinvesterad utdelning
Xact Sverige riskindikator
Xact Norden Högutdelande riskindikator
Utifrån ovanstående lilla tabell märker vi alltså att du får ett bättre kassaflöde i Högutdelande då utdelningen kommer dig tillhanda kvartalsvis. Dessutom har Högutdelande haft högre direktavkastning med tanke på fondens innehav.
Den stora frågan du kan ställa dig är ifall det är värt att betala den dubbla avgiften då avkastningen varit så mycket sämre. Alltså, högre avgift och sämre historisk avkastning i Högutdelande. En stor del av skillnaden kommer dock från det senaste året då Xact Sverige gått mycket bättre. Jag resonerar mer om risken längre ner med jämförelser.
För att dra frågan något visare kan det vara intressant att se de största innehaven i respektive:
Portfölj – Xact Sverige
- Atlas Copco 7,62 %
- Investor B 5,78 %
- Volvo, AB 5,43 %
- EQT 4,3 %
- Skandinaviska Enskilda Banken 4,1 %
- Assa Abloy 4,05 %
- Investor A 3,93 %
- Sandvik AB 3,64 %
- H & M 3,32 %
- Swedbank A 3,21 %
Portfölj – Xact Norden Högutdelande
- Nordea 2,94 %
- Sampo 2,86 %
- Telenor 2,86 %
- DNB Bank 2,71 %
- Kesko Oyj 2,67 %
- Elisa Oyj 2,65 %
- Skandinaviska Enskilda Banken 2,63 %
- Tele2 B 2,6 %
- Svenska Handelsbanken 2,59 %
- Tryg 2,59 %
Om jag bara får säga vad jag tycker så känns innehaven i Xact Sverige mer tilltalande. Här har du favoriter som jag redan äger likt EQT och Atlas men också en mycket stor mängd Investor då både A och B serien förekommer. De enda innehaven jag inte gillar är H&M och Swedbank.
Kikar vi på Norden Högutdelande så får du en riktigt stor mängd bank. Högutdelande består av bolag som ”uppvisat utdelning i kombination med historiskt låg volatilitet i aktien” enligt deras egna beskrivning. Då passar banker fenomenalt in på den beskrivningen.
Det här är väl också anledningen till att riskprofilen är något lägre i Högutdelande.
Varför funderar jag på att gå till Xact Norden Högutdelande?
Idag äger jag redan en väldigt stor stek av bolagen som finns med i Xact Sverige. Att i stället diversifiera sig genom Högutdelande känns rätt för att få ner exponeringen mot exempelvis Atlas och EQT.
Jag föredrar också utdelning som sker kvartalsvis då den snabbare kan återinvesteras och jag kommer successivt börja byta ut mina innehav mot lite högre direktavkastning. Det här är däremot något som kommer ske under många många år men det här blir ett litet steg.
Här på hemmaplan är Högutdelande extremt mycket mer populär än Xact Sverige. Utifrån ovanstående information kan jag bara hitta utdelningen som enda faktorn. Det är över 30 000 som äger Högutdelande och under 10 000 som äger Xact Sverige.
Hur stor skillnad gör avgiften?
När det rör sig om såhär små avgifter blir det i kronor räknat faktiskt mindre än vad vi kan tro. Ta som exempel att du investerar i en fond med 0,1% avgift och en fond med 0,3% avgift. Bägge avkastar lika och du skjuter in 3000 kr i månaden under 30 år. Skillnaden blir 200 000 kr. 5 miljoner i stället för 5,2 miljoner.
Visst, 200 000 kr är pengar det också så jag ska inte sopa det under mattan. Skillnaden i de olika XACT etf:erna på 30 år borde bli 180 000 kr.
Desto större skillnad blir om vi drar upp till något högre procent och jämför en avgift på 2,2%, vilket inte är ovanligt för många fonder. Då blir det i slutändan 1,8 miljoner kr i skillnad.
Så, vilken ska man välja av XACT Sverige och XACT Högutdelande?
Om jag bara fick äga en av dessa och inget annat i portföljen så hade jag med ganska stor säkerhet valt XACT Sverige.
Idag ser verkligheten annorlunda ut och jag har valt att ta steget över till XACT Högutdelande.
Hur ser du själv mellan dessa två? Gör jag rätt val? Kanske är det inte värt att äga någon?
Vad tycker ni om Aktiespararna direktavkastning B?
Aldrig riktigt satt mig in i den men vad jag förstått så är väl namnet lite missvisande? Får se om jag lyckas analysera den i veckan kanske 🙂
Vad jag förstår har A en direktavkastning och B är återinvrsterande
Tvärtom, B har utdelning en gång per år. A återinvesterar
Du behöver ju inte välja mellan den ena eller den andra utan äg båda 2 är mitt råd.
Fonderna har lite olika inriktning och man kan inte säga att den ena fonden är bättre eller sämre.
För egen del så äger Jag båda där Xact Norden väger ca 20% i portföljen och Xact-Sverige väger ca 10%
Precis. Har också båda men större innehav i Xact Norden än Xact Sverige.
MVH
Det är väl det bästa med aktier. Man behöver inte riktigt välja mellan alternativ A och alternativ B, som annars kan vara fallet i vanliga livet 😉
(tidigare Svanesang)
Äger endast högutdelande. Känns som om investmentbolagen täcker in Sverige redan som det är.
Helst skulle jag vilja se en Xact Global med utdelning. Men det verkar inte hända i närtid…
då har du ju handelsb gl hi div lo vol som jag nämnt här tidigare. Lite hög avgift men det väger upp bolagsrisker och växlingsavgifter. Stabila globala högutdelare och inte minst donken, pepsi, coca-cola mfl. Fonden pyntar ut 4,5% det är inte illa för innehållet med så pass stabila bolag där många enskilt har lägre utdelning än 4,5%.
Jag äger båda två. Utgör ca 7% av portföljen vardera. Tycker jag får bred och bra riskspridning av nordiskt och svenskt. Jag föredrar förståss jämnare kassaflöde och hade hoppats på att Xact Sverige skulle dela ut oftare. Men som det ser ut nu så kommer jag fortsätta investera i bägge.
Sedan har vi ju globalfonden JGPI som delar ut månadsvis med options strategi, som jag tror kommer bli fin att äga.
Om man har byggt upp en portfölj med utdelningsaktier, så känns det som att lägga in 1-2 Utd fonder lite som tårta på tårta, varför inte isf krydda sin portfölj med robur technology eller en bra fastighetsfond?
Jag gör det fegare valet, jag äger bägge två för att slippa spekulera vilken som kommer gå bäst. Istället för exempelvis 200k i en av dem så kan jag lika gärna ha 100k i vardera. Utdelningsfrekvensen bryr jag mig inte om men håller med dig om att hade jag inte haft min övriga portfölj hade Xact Sverige lockat mest.
Har ägt Xact Högutdelande sedan den lanserades. Gillar kvartalsutdelning, bred exponering mellan nordiska länder och fyra olika valutor. En defensiv pjäs helt klart. Känns som en given spelare i en utdelningsportfölj.
Äger båda två i lika stora delar. Ungefär 5 % av portföljen vardera. Dessa kompletteras med Invesco SP500 High Dividend Low Volatility och Dividend Select 15 Corp, som också utgör 5 % vardera.
Dividend select 15 corp? Vad är det för typ av fond? Månadsutdelare? Ingen rolig kurshistorik dock? Men hög utdelning.
Månadsutdelande ETF som ställer ut optioner på 20 stora kanadensiska bolag. Lite som den där fonden som Petrusko skrivit en del om på sistone.
Går det att handla Div Select 15 igen? Det var spärrat både på Avanza och Nordnet
Har handlat den frekvent på Avanza under hösten.
Äger båda men mindre i Xact Sverige. Har även börjat bygga upp en position i Handelsbanken hi div low vol. Lite högre avgift men jag får fin exponering mot mcdonalds, coca-cola och pepsi mfl utan bolagsrisker och växlingsavgifter. Sen delar ju fonden ut mer, (4,5%) än vad de bolagen gör. Donken har ju bara ca 2% i direktavkastning som exempel. Utmärkt fond som investerar i megatrender som skräpmat, läsk och läkemedel mm. Något som människan är starkt beroende av.
Kolla in den där nya fonden Petrusko börjat investera i som månadsutdelar, nu var det inte den som den här tråden handlar om ber om ursäkt för det.
Högutdelande har stått och stampat länge. Men säljer man drar den väl givetvis.
Jag äger både högutdelande och Sverige med övervikt förstnämnda.
Får vi en rekyl nedåt kommer jag öka på i Sverige.
Jag nöjer mig med XACT Norden då jag även äger en fond från Spiltan som täcker investmentbolagen.
Det som är bra med XACT och andra ETFer är att man behöver kanske inte bevaka sin portfölj lika hårt som med enstaka aktier. Även över tid (10) år så är det lite svårt som enskild investerare att prestera bättre med stockpicking.
Den dag jag känner att jag inte vill lägga min tid på portföljerna så kommer jag med all sannolikhet gå över mer och mer mot utdelande ETFer.
Ägde båda 2 fram till i torsdags då jag sålde Sverige. Just pga att de bara delar ut en gång om året. Xact Norden är mitt största innehav och lär nog fortsätta vara det framöver
Stiligt! Ja bara man inte väver in enbart utdelningsfrekvensen i sitt val 🙂 Lite det jag försöker spegla med detta.
Många var vi som bytte till SBB då det var en av två månadsutdelare
Har ägt Norden mycket längre. Köpte in mig i xact Sverige inför sommaren.
Äger bara Norden just nu. Men kanske köper Sverige när det börjar lugna ner sig. Vi får se.
Tack för att du delar med dig. Rent innehavsmässigt hade jag som sagt valt Sverige men förstår att många är behov av lite högre utdelning också
En intressant grej är varför man inte valt att Xact Sverige även blir kvartalsutdelare. Verkar vara ett vinnande koncept för att locka fler investerare
Äger Atlas Copco, Investor, SEB och Volvo. Sedan beror det även på hur bra man känner till de bolagen som finns i Norden. Keskos byggdel är nog boven i dramat just nu men samtidigt känner jag mig ändå ganska trygg.
Jag resonerade likadant när jag skulle ta in XACT Norden högutdelande. Jag äger investmentbolagen Investor, Lundbergföretagen och Industrivärden. På så sätt XACT Sverige var inget alternativ. Med högutdelande får man en annan riskspridning, kassaflöde och lägre volatilitet.
Äger själv XACT HDIV tillsammans med QDVX and FLXD (fond av stabila Europeiska hödutdelare).
Bra tips, följer FLXD och funderar på att ta in den men den andra hade jag inte hört talas om. Den verkar också intressant, exponerad mot pund ser jag. Ska kolla upp den mer. Euro och pund lite höga nu men över tid jämnar det väl ut sig med köpen antar jag? Svårt tajma marknad och valuta samtidigt. Handelsbanken Europa index criteria b1 är också en intressant utdelande europeisk fond.
Äger bägge, men tycker ingen av dem är speciellt bra. Eftersom nordiska utdelande börshandlade indexfonder är få, så är ett alternativ investmentbolag, men de nordiska investmentbolag som finns överlappar för mycket med mina direktägda aktier, eller känns inte intresseranta för mig av andra anledningar. Avanza har också en annan utdelande nordisk ETF man kan köpa där: Xtrackers MSCI Nordic UCITS ETF 1D. Jag äger inte denna men har varit lite sugen på den sedan den dök upp i sortimentet hos Avanza. Sida hos DWS (fondbolaget): https://etf.dws.com/sv-se/IE00B9MRHC27-msci-nordic-ucits-etf-1d/ Sida hos JustETF: https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=IE00B9MRHC27 Gillar att XTracker-ETF:en har 40% danska bolag, betydligt högre än… Läs mer »
Spelar det ngn rolla att ha ETF:er i ISk eller KF.
ETF:erna från Xact är noterade i Sverige, med hemviststat Sverige. Funkar i både KF och ISK.
Jag har båda men födelning ca 80% XACT Högutdelande. Jag försöker sprida mina inbvesteringar vilket är orsaken jag tog in XACT Sverige efter att bara sparat i den andra tidigare, därför är fördelningen så stor till fördel XACT Högutdelande. Jag kommer inte byta så det är nog snarare att jag skickar in nya pengar i XACT Sverige framöver eftersom svenska bolag handlas i SEK och är då mer förmånliga för mig att investera i med tanke på hur växelkursen ser ut.
/SpararPengarna
Med sådan tonvikt på banker och finans så ska ju den ena etfen i princip inte avkasta särskilt mycket över tid i form av kurstillväxt? Bankernas tillväxtmöjligheter i Norden torde vara rätt begränsade över tid, givet redan hög belåning i Sverige samt det faktum att vi framöver rimligtvis återgår till ett normalt läge utan noll eller negativa räntor. Då återstår gnetande med kostnaderna i bankerna. Inte särskilt upphetsande utsikter direkt.
Min tanke precis.
Sverigefonden ser ut att ha en betydligt mer intressant portfölj långsiktigt.
MEN det är ju samma bolag jag har i min aktieportfölj till viss del, känns inte så vettigt ur riskspridning.
Skulle jag välja skulle det bli en amerikansk utdelningsetf.
Om man vill investera varje månad, vilket verkar vettigt med en utdelningsportfölj, kan man väl portionera ut köpen själv? Har man 50000 i utdelning per år kan man köpa för 4000/månad. Är det så viktigt att ha månadsutdelare?
Fallet SBB visar väl att mindre bra bolag skulle kunna hitta investerare enbart med detta argument, alltså locka med bra ”kassaflöde”, det torde betyda att man riskerar att få en sämre portfölj än om man enbart väljer bästa utdelare och struntar i hur den delar ut?
Varför inte bara köra på avanza zero?
Hej,
Jag kör på Xact Norden som väger 10% i portföljen och Seb Sverige Indexnära B 5,5 % eftersom du kan köpa små mängder
helloI like your writing very so much proportion we keep up a correspondence extra approximately your post on AOL I need an expert in this space to unravel my problem May be that is you Taking a look forward to see you
Hi, i think that i saw you visited my web site thus i came to ?eturn the favor·I am attempting to find things to improve my web site!I suppose its ok to use some of your ideas!!
Normally I do not read article on blogs, however I would like to say that this write-up very forced me to try and do so! Your writing style has been amazed me. Thanks, quite great post.
Har ägt norden högutdelande.
Men tröttnade.
Valde russinen ur kakan från fonden. Skalade bort bolagen med kass totalavkastning å ingen kursutveckling.
Nu har jag 35 bolag i portföljen å spöar xact norden utan problem.
Slipper betala avgiften med. Undvik detta skräp