Idag trillade det in 3 stycken utdelningar på morgonkvisten. Latour, Omega Healthcare samt Realty Income. För att fira detta hade jag tänkt ta upp en gammal favorit i repris. Ni som hängt med ett tag har säkert redan använt det här verktyget men de lite nyare känner kanske inte till det.
Det du gör är att lägga till dina aktier längst till vänster och efteråt får du en fin utdelningssammanställning.
Du kan exempelvis se i vilket kvartal du får mest utdelningar samt hur mycket utdelningar du får varje dag och till och med varje timme. Det är alltid roligt att se hur mycket som genereras medan du sover 😉
Lägg till dina aktier
Se hur mycket du får varje kvartal
Dessutom får du se din branschfördelning. Här verkar man ta Avanzas sätt att kategorisera aktier, så alla investmentbolag samt mycket mer hamnar under Finans tyvärr.
Branschfördelning
Vad skiljer detta mot Avanza?
Hos Avanza kan du också se vilka utdelningar som är på väg in. Visst, det här kanske inte skänker jättemycket mer information, men jag kan ändå tycka att fördelningen mellan kvartalen är toppen samt även att du får se ditt snitt i direktavkastning.
När det kommer till direktavkastningen måste jag påpeka att verktyget avrundar utdelningen per månad. Det här gör att direktavkastningen diffar om du jämför med datat från exempelvis Avanza.
Ett par saker som kan förbättras
Allt sparas i webbläsaren, vilket innebär att du kan stänga ner webbläsaren och nästa gång du öppnar upp så finns allt kvar. Däremot kan du inte byta dator för att jobba vidare med ditt utdelningsschema. En bättre sparfunktion hade varit toppen.
Om man på något sätt kunde läsa ut portföljen från Avanza hade det varit trevligt men jag förstår att det blir komplext.
Tydligen finns det en länk till en ny version men den verkar inte funka. Jag har själv inte hört vad som blev av det här projektet.
Börsåret 2021 började med att OMXS30 befann sig på 1886 punkter. En rätt hög nivå enligt många om vi kikar på vart vi låg innan Covid. Efter ett kanonår på börsen befinner vi oss på över 2300 punkter och många ser fortfarande positivt på börsåret 2022 trots vår fina uppgång. Det här blir ett år som jag kommer ta med mig rätt mycket från.
Stora börshändelser 2021
GameStop
Jakten på snabba pengar har alltid funnits hos människan men 2021 har varit extrem enligt mig. Inte minst med det vi såg hända i GameStop och andra spekulationscase i enskilda aktier. Folk som inte hade någon aning om aktier skulle nu helt plötsligt köpa GameStop efter artiklar i bland annat Aftonbladet.
Att snacket om GameStop sprids via Reddit och gör så att kursen stiger brutalt i en annars bortglömd aktie är ett helt nytt fenomen. Tyvärr har nog det här fenomenet bränt fler än vad det gjort människor rika.
Krypto
Vad jag också tar med mig är rörelserna på kryptomarknaden där det verkligen skakat till. Är man långsiktig investerare så kan helt klart krypto vara ett intressant alternativ men det jag är rädd för är hur många som tagit ett snedsteg i de djupa fallen som uppkommit. Personer som efter detta sålt och aldrig kommit tillbaka, varken till krypto eller börsen.
Evergrande
Den kinesiska fastighetsutvecklaren Evergrande är också värt att ta upp. Det här är ytterligare ett bevis på hur snabbt det kan skaka till och hur fina lägen som kan uppstå för oss som inte är ute efter snabb rikedom.
Vad som är intressant är hur marknaden reagerade innan vi ens visste hur det här skulle påverka ekonomin i Europa och USA.
Corona 2.0
Halvledarbristen och det nya utbrottet av Corona är väl också värt att nämna lite kort. När det nya utbrottet kom skrev jag att vi aldrig kommer se en sådan krasch som vi såg när Covid var nytt. Marknaden har lärt sig att vi kommer överleva även denna kris.
Galet många IPO:er
I år har det inte varit mindre än 157 stycken IPO:er och som jag förstått det har de flesta initialt inneburit en extra liten peng utifrån teckningskursen. Däremot är det väldigt många som direkt blivit surdegar, däribland Readly och Nilar International.
Vad jag också förstått är att det numer är brutalt svårt att få tilldelning i IPO:er. Själv har jag en gräns på 1 IPO varje år och i år blev det Cint
Något som gläder mig
Är att se hur många riktigt långa surdegar fått ny energi och nytt liv. Investerare som varit riktigt ihärdiga får nu valuta för sin långsiktighet och det tycker jag är roligt. De två jag framförallt tänker på är:
Även Swedbank förtjänar väl ett omnämnande i det här sammanhanget.
En lärdom 2021
Om jag tar med mig något från 2021 så är det faran att ha en väldigt koncentrerad portfölj, låt säga med 5 bolag eller t.o.m. färre. Via Twitter har vi länge sett bilder på fenomenala resor i liknande portföljer. Avkastning långt över det som index kunnat prestera.
2021 visar hur snabb det kan gå fel när man har sådana portföljer. Jag tänker då på scenarion som Evolution, Sinch, Kambi och det är bara några exempel där vi sett en extremt stora rörelser nedåt.
Har man då en koncentrerad portfölj så är risken att du vill rädda det som räddas kan och säljer för tidigt, vilket nog många gjort i exempelvis Evolution. Problemet är som vanligt att vi enbart ser portföljer som gått sjukt bra ute på sociala medier, och sällan de portföljer som gått rakt ner i skiten.
En annan lärdom från året är hur fel det kan bli att haka på trender. Det här har jag skrivit om tidigare men är ändå värt att ta upp.
Vi såg den totala ESG-hypen förra året där bolag med mycket miljötänk blev rikligt belönade även om inte deras vinster steg mer än vanligt. Efter nyår tog det däremot en snabb vändning och ESG vinnarna tappade mot mycket annat. Att jaga efter det som går bra innebär i regel att du kommer in alldeles för sent.
Samma sak gäller årets rally i fastighetssektorn. Den sektorn hade mycket svårt att få luft under vingarna efter Corona (2020) men i år har det här varit vinnande sektorn. Sålde du för att byta mot ”bättre” sektorer så blev du förlorare.
Värderingen i fastighetssektorn sägs nu vara den högsta på hela 30 år. Samtidigt var det inte länge sedan branschen månad efter månad presterade bra mycket sämre än börsen. Den rotation vi sett är värd att ha med sig till framtida investeringar.
Som investerare kommer jag ta med mig den långsamma återhämningen i fastighetssektorn efter pandemin. Kanske framförallt då detta är största branschen i min portfölj näst efter investmentbolagen. Att se hur många övriga sektorer utvecklade sig väldigt väl samtidigt som fastigheter i princip stod still och stampade var rätt jobbigt. I sådana lägen finns det många som byter jaktmark och i stället jagar vinnarna.
Jag gjorde en liten bild över mina aktieköp i Diös för att visa hur det gått efter pandemin. Den röda pilen är väl det jag nyss beskrev, alltså en trög utveckling jämfört med index.
Vi ser liknande beteende i de flesta andra fastighetsbolag. Carnegie fastighetsindex rekommenderar jag att du lägger på minnet. Det här är ett index som visar utvecklingen för renodlade fastighetsbolag exklusive utdelning. Kikar vi på detta jämfört med OMXS30 så ser vi hur oerhört stark sektorn varit i slutet.
I år är Carnegie fastighetsindex upp över 54% och det här visar verkligen hur snabbt saker och ting kan vända i en separat bransch.
Jag läste för övrigt en analys av Affärlsvärden om Diös där man menar att aktien fortfarande känns attraktiv trots uppgången. Den artikeln måste du tyvärr betala för men slutsatsen är att Diös är väldigt lågt värderat både när det kommer till substansvärde och P/E jämfört mot exempelvis NP3 som också verkar i norra Sverige.
Bolag
Börsvärde
Substanspremie
Substansvärdestillväxt 12m
P/E-tal
Diös
14,2 mdr
20%
17%
13,8
Wihlborgs Fastigheter
34,1 mdr
39%
8%
19,6
Nyfosa
31,8 mdr
87%
15%
20,6
Castellum
66,6 mdr
6%
15%
22,8
Atrium Ljungberg
26,3 mdr
-10%
10%
22,8
Platzer
18,2 mdr
36%
13%
23,9
Hufvudstaden
29,5 mdr
-23%
1%
26,9
Fastpartner
24,9 mdr
32%
22%
27,5
Fabege
49,4 mdr
-6%
7%
30,4
Men det var inte riktigt det dagens inlägg skulle handla om…
Så gör jag och så kan du göra
Jag kan tycka att ett av de bättre tankesätten jag haft som investerare är att köpa mer i branscher som för tillfället är nedtryckta. Vissa tar det steget längre och säljer i branscher som är högt värderade och köper i de lägre värderade. En typ av swing-trade skulle man kunna säga.
Det här gillar jag själv inte då du tvingas sälja fina utdelningsbolag som du vill hålla år ut och år in för att låta utdelningen växa. Jag tar den simpla varianten i stället, nämligen att enbart köpa i det som går sämre.
Sedan finns det givetvis undantag. Retail skulle kunna vara ett sådant undantag. Man måste alltid fundera hur pass troligt det är för en bransch att faktiskt kunna resa sig igen från askan. Givetvis finns det bolag i en ”problembransch” som kan lyckas vända på sin egna verksamhet och därigenom skapa värde igen.
Jag har gjort det här många gånger. Inom skog, industri (cykliskt), fastigheter, läkemedel (främst USA p.g.a. politik).
Vilka branscher gäller nu?
Det är jättesvårt att säga och det finns väl ingen solklar vad jag vet här och nu. Jag kan tycka att skog fått sig en oförtjänt stryk med tanke på priset på massa men nu börjar många ha insett det och värderat upp aktierna. Holmen är dock fortfarande intressant.
Sedan är ju banksektorn ytterst intressant där vi nu efter lång tid börjat se en vändning. I år har t.o.m. Swedbank gått bättre än OMXS30 men vissa menar att det finns mycket kvar att hämta nu när man fått eld i baken.
Spel- och dobbel har också fått en del stryk på senare tid med tanke på det som händer i Holland. Jag skrev nyligen om mina tankar kring Kindred i inlägget här nere:
Är det någon bransch som du köper extra i just nu?
Jag har nyligen fått nys om ett verktyg som är helt gratis och faktiskt riktigt suveränt. Det här är något jag själv tror att jag kommer få användning av både en och två gånger. Självklart vill jag dela med mig av alla mina fynd.
Portfolio Visualizer
Verktyget heter Portfolio Visualizer. Det finns en hel rad med olika features men det jag använder det till är för att ställa olika utländska aktier mot varandra för att se hur dessa presterat.
Frågor som Portfolio Visualizer kan besvara:
Vilket av bolag x och y har presterat bäst de sista åren?
Hur bra har totalavkastningen varit?
Hur har en portfölj med bolag x, y och z presterat över tid?
Du behöver inte ändra nästan något i inställningar. Se bara till att välja start- och slutår samt även Återinvesterad utdelning.
Lägg till dina aktier genom att ange deras tickers (kortnamn) och andel i respektive. Exempelvis kan du skapa en portfölj med 50% Realty Income (O) och 50% Digital Realty Income.
Du kan även välja att skapa 2 portföljer och genom detta ställa aktierna mot varandra. I bilden nedan har jag skapat 2 portföljer med 1 aktie i vardera.
Du kan nu se utvecklingen för respektive aktie samt även hur bra de presterat årligen.
Bra att veta
Vill du se hur ett hopplock av aktier presterat tillsammans så lägger du dem bara i samma portfölj. Jag tycker dock att det mest intressanta är att se hur enskilda aktier presterat alternativt ställa aktier mot varandra.
Sidan funkade väldigt dåligt för mig på mobilen. När jag körde den desktop så funkade den bra mycket bättre.
Det går även att lägga till kanadensiska aktier som är attraktiva för utdelningsinvesterare. Lade bland annat till TransAlta Renewables och där stämde också totalavkastningen utifrån vad jag mailade bolaget om:
Efter regn kommer solsken och veckan som varit har inneburit en värdeökning på +37 943 kr för mitt ISK/KF. Men det här lilla inlägget handlar inte om börsklimatet där ute utan snare om en ytterst välskriven artikel som visar hur svensken sparar på börsen.
Självklart är det dumt att jämföra sig med andra. När det kommer till att jämföra sparkvot och sparande så finns det ändå en poäng då du kan få lite eld i baken och motivation till ännu bättre sparande. Har du reflekterat över dina utgifter så är halva jobbet redan gjort.
Faktum är att siffrorna i denna artikel nog är bättre att kika på än att jämföra sig med mig och andra bloggare då vi allt som oftast är eller har varit extrema. Samtidigt kan man via bloggare hitta visa saker som du själv blir inspirerad. Jag minns själv att Chansar mest feta portfölj var en inspiration när jag började.
Vad som är lite unikt med den här artikeln är att du kan kika på just din region. Så noggranna siffror inom den här kategorin har jag nog aldrig sett tidigare. Sämst på spara är tydligen smålänningarna.
Själv har jag dragit ner mitt sparande rätt rejält efter att i ca 5 års tid försökt optimera mitt sparande så gott det går. Jag har kört ganska stenhårt och vissa månader kunnat spara 70% av min lön. Samtidigt har jag aldrig varit överdrivet snål, även om jag vissa gånger skämtsamt framstått som det här på bloggen. #sparadkrona du vet…
Gör som KTM om du inte vill lägga ut en förmögenhet på plastpåsar
Allt jag gjort är att göra smarta val. Inte tagit lån. Undvikt en dyrare bil och ett dyrare boende. Ätit de allt för uttjatade matlådorna. Undvikt dyrare semestrar men ändå sett till att resa utomlands en gång per år (pre Covid). Handlat och bunkrat varor som kan förvaras en längre tid som i bilden nedan.
Jag själv har väl planer på att ta upp mitt sparande tids nog men inser också att det kanske aldrig kommer bli så. Mitt liv har förändrats en del. Sjukskriving, nytt hus samt extra större utgifter såsom ny bil och rätt stor restskatt (kvarskatt) är väl exempel på hur sparandet kommit att förändrats.
Från och med x-dagen får du ingen utdelning vid kommande utdelningstillfälle om du handlar nya aktier. Mellan x-dagen och den faktiska utdelningsdagen brukar det vara ca en vecka i Sverige. Ibland händer det att jag handlar på x-dag, även om detta kan klassas som ett nollsummespel.
Det här är troligtvis den mest frekventa frågan jag får och jag inser att jag nog inte svarat på den i ett separat inlägg. Ibland är det skönt att kunna referera till ett inlägg när jag får en fråga, så får man läsa i lugn och ro 🤑
X-dag och fallande kurs
Generellt gäller att aktiekursen sjunker lika mycket som kommande utdelning vid x-dag. Delar bolaget ut 2 kr/aktie så borde kursen i aktien sjunka med 2 kr, allt annat lika.
Allt annat lika, är viktigt i det här fallet. Mycket kan påverka aktiekursen såsom positiva nyheter för branschen eller att bolaget själva kommer med positiva/negativa nyheter. Generella klimatet på börsen styr också mycket. Är börsklimatet väldigt trevligt vid x-dag kanske inte kursen i exemplet ovan faller 2 kr.
Exempel
Ett mycket tydligt exempel på detta är Axfood som idag har sin X-dag. Axfood har delat upp sin utdelning i 2 lika stora tillfällen och delar nu ut 3,75 kr/aktie och tillfälle (totalt 7,5 kr).
Men kursen i Axfood är enbart ner 2,0 kr (vid skrivande tillfälle), och inte 3,75 kr. Idag har vi ett väldigt varmt börsklimat och aktien i Axfood har varit pressad en tid. Troligtvis påverkar även detta kursen.
Utdelningen kommer från den vinst bolaget gjort föregående år. När bolaget sedan delar ut detta så tar man pengar från sin kassa och skiftar ut det till ägarna. Teorin är att aktien borde värderas ner tillika utdelningen då denna inte längre tillhör bolaget.
På ett sätt kan det här jämföras med att bolaget särnoterar en del av sin verksamhet. När AtlasCopco gjorde detta och skapade Epiroc föll givetvis kursen i Atlas tack vare att aktien inte borde vara lika högt värderad med tanke på att en stor del försvunnit.
Vid X-dagen så kommer du inte kunna handla aktier och få ta del av utdelningen. Du som säljer får dock ta del av utdelningen. Här spikas alltså vilka aktieägare som ska få si och så mycket utdelning.
Aktiekursen faller alltså vid x-dag tillika utdelningen. Alltså borde utdelning i sig vara ett nollsummespel. Du får utdelning men aktiekursen sjunker – ditt totala portföljvärde kommer vara detsamma.
Det här är en sanning med modifikation. Vad marknaden ställer högst fokus på när det kommer till att värdera aktier är vinsttillväxt. Det ställs betydligt mindre fokus på bolagets kassa. Här ser jag då en tydlig skillnad mellan utdelning i likvida medel och vad exempelvis Kinnevik gjorde när man delade ut Millicom till aktieägarna.
Vad jag insett är att aktien relativt snabbt återhämtar sig efter en x-dag då marknaden tar fäste vid andra faktorer än just kassan.
Som långsiktig ägare i ett bolag kommer jag få ta del av många utdelningar framöver. Alla aktier jag köper nu kommer ge utdelning vid mååånga tillfällen framöver och utdelningen kommer också stiga. Att inte få ta del av just denna utdelning utan köpa lite billigare är helt okej för min del.
Summering
Tyvärr finns det ingen hemlig genväg där du tjänar något på att köpa eller sälja vid x-dag
Köper du på x-dagen får du aktierna billigare, men har inte rätt till utdelning för de nyförvärvade aktierna
Säljer du vid x-dag får du ta del av utdelningen, men tvingas sälja till ett lägre pris som borde motsvara utdelningen
Långsiktigt så kommer de aktier du köper billigare vid x-dag generera framtida utdelning och förhoppningen är givetvis att kursen återhämtar sig snabbt.
Jag har själv ingen regel att jag alltid köper vid x-dag men det händer titt som tätt om jag inte ser något annat roligt att köpa.
Läs mer
Axfood är ett av de bästa utdelningsbolagen i min portfölj. Läs mer om varför jag tycker det här:
Så var det då dags för nästa dipp-köp. Tidigare under månaden har jag köpt mer i läkemedelsbolaget AbbVie samt även 3M. Nu är det dags för mitt tredje köp i en aktie som precis tappat 4% på en nyhet som i och för sig inte gynnas oss aktieägare.
Innan jag går in på min senaste affär tänkte jag presentera resultatet från gårdagens ”undersökning”. Jag blir varm i hjärtat då jag ser att nästan 1/5 är billös. Själv har jag en klump i magen kring vad jag precis gjort men jag får ta och redogöra för detta nu på söndag…
Idag meddelade en av mina REIT’s Digital Realty Trust att man kommer göra en nyemission rörande drygt 6 miljoner stamaktier. Idag finns det drygt 280 miljoner aktier och nu blir det alltså 6 miljoner nya från tomma luften.
Marknaden brukar reagera starkt vid den här typen av händelser och det finns givetvis en anledning. När fler aktier kommer ut på marknaden så innebär det att mina och dina nuvarande aktier i teorin blir mindre värda. Redovisade bolag 3 kr/aktie i vinst förra året och att det nu blir nya aktier så borde, allt annat lika, vinst per aktie sjunka.
En sån här ”secondary offering” signalerar också oro till marknaden. Varför behöver bolaget nytt kapital? Går man på knäna? Vid en IPO (Initial Public Offering) försummas detta då det på något sätt känns mer neutralt, även om syftet är detsamma. En stor anledning till att ett bolag går till börsen är för att ta in kapital och på så vis expandera sin verksamhet. Det finns också en del andra anledningar.
Ett litet tips
När det kommer liknande händelser i utländska bolag kan det vara svårt att veta vad som faktiskt händer. Varken Dagens Industri, Affärsvärlden eller Avanza är till särskilt stor nytta. Där tycker jag Yahoo finance funkar bra där det oftast blir någon form av diskussion kring händelsen. Länk till DLR hos Yahoo: https://finance.yahoo.com/quote/DLR/community?p=DLR
Så det är ett tips från min sida, men kanske har du ett bättre tips 🙂
Som någon skrev där är det verkligen inte första gången som bolaget gör detta. Jag scrollade tillbaka lite bland åren och såg att man senast gjorde likadant 2018 men då rörde det sig om ytterligare 2 miljoner aktier, alltså 8 miljoner.
Inte bara negativt
Det är faktiskt inte så ovanligt att just REITs gör detta då mycket av kapitalet används till att förvärva nya fastigheter som i sin tur kommer generera ytterligare FFO (Funds from operations), som i sin tur genererar mer… just det, utdelning 😎
Jag gillar på sätt och vis inte Jim Cramer men jag tycker ändå han ordar rätt bra om just detta:
Även om jag startade min miljonresa via fonder så har det aldrig riktigt varit min grej. Utdelningar kom snabbt att bli min passion och sedan dess har jag aldrig återvänt till fonder. Här är hur jag skulle investerat 12 000 kr i månaden om jag börjat om från början via fonder.
Hej vännen
Jag har följt din blogg ett tag nu 🙂
Nu vill jag börja spara i fonder de är lägre risk.
Sparmål 12k i månaden för att nå första miljonen
Vilka fonder tycker du jag ska välja ?
Svar
Tack så mycket för din fråga och jätteroligt att se hur du med flera vill nå miljonen. Med hela 12 000 i månaden kommer det gå väldigt fort!
Först och främst är det alltid svårt att svara på den här typen av frågor då jag inte riktigt vet din tidshorisont. Är din sparhorisont mindre än 5 år kan jag tyvärr bara rekommendera en blandning mellan korta och långa räntefonder. Nu skriver du att du vill bli miljonär, så jag antar att den är längre än så!
Jag är tyvärr ingen professor inom fonder men när jag startade min resa körde jag på ett gäng fonder som jag inte hade en blekaste aning om vad det var för något. Fonder tycker jag numer är väldigt tråkigt men det har visat sig att enkla fondportföljer kan slå både index och andra investerare med enbart aktier.
Fonder är inte bara för nybörjare och du kan bygga en makalös portfölj med fonder.
Så skulle jag startat
Jag tycker om att göra det lätt för mig även om det finns sjukt många olika typer av fonder att investera i. Vad som är viktigt är att alltid ställa fondens avgift i relation till hur bra avkastningen varit. En fond med avgiften 0,21% jämfört mot en fond med 2,1% skulle på 20 år bli 1,5 miljoner i skillnad med din sparkvot (förutsatt att fonderna ger samma avkastning d.v.s.)
Globalfond. Vikt 40%
Globalfonder är just vad de låter som: globala. Det är en typ av indexfond som har målet att följa hela världens samlade ekonomi.
Basen blir 1-2 Globalfonder (en räcker gott men två går lika bra).
Avanza Global går bara att köpa hos Avanza men har den absolut billigaste avgiften inom kategorin mig veterligen
Generellt är jag allergisk mot att låta en fond ta ut en avgift för att välja ut investmentbolag. Mitt tips till nya investerare är att välja 5 fina investmentbolag (läs mina inlägg) och månadsspara i dessa. Då slipper du långsiktig avgift utan betalar bara courtage vid köpdatum.
Frågan handlar dock om fonder och då får Spiltan Investmentbolag komma med.
De största innehaven är väl inte vad jag skulle ha med om jag skulle vilja nå miljonen via investmentbolag, men det får duga.
Jag har alltid varit ett fan av Didner & Gerge Småbolag men har på senare tid hittat alternativ.
Om det finns någon anledning att äga fonder så vore det att få enkel exponering mot småbolag. Du vill själv inte läsa på om alla mindre bolag och bilda dig en uppfattning utan låta de med mer tid ta hand om detta.
Didner & Gerge funkar nog men vill man ha alternativ kan vi kika på AMF Aktiefond Småbolag som har en väldigt låg avgift för att vara en småbolagsfond. Mitt val hade nog hamnat här och detta är en fond som verkligen slagit Stockholmsbörsen ink. utdelning med hästlängder.
Ytterligare ett spännande alternativt är den ”nya” Avanza Småbolag by Skoglund som jag tycker verkar riktigt intressant. Det finns podavsnitt kring denna där du får lära dig mycket.
Det tredje största innehavet i TIN är Kindred som jag själv äger i portföljen. Resan i TIN har varit fantastisk de senaste 3 åren och det finns väl inget som säger att det kommer stanna här. Du får här en bred exponering mot Teknik, Kommunikation och Sjukvård. Det är väl anledningen till att jag inte valt in någon fond inom Hälsa/sjukvård även om det är en bransch jag gillar väl.
