Råder den största utdelningstorkan i augusti? Ja, för somliga är det säkert så. Jag har i alla fall hittat några bolag som delar ut i augusti och som under åren givit mig en hygglig utdelningstillväxt.
Mina utdelningar i augusti
Som vanligt väljer jag att blicka framåt och kika på vilka utdelningar som kommer den här månaden. Det kan du enkelt göra i Avanza men det går säkert också hos Nordnet.
I år ser utdelningarna i augusti ut att växa med +66%. Bolagen som delar ut är:
OBS! En observant läsare säger att utdelningen från Astra kommer i september. Det stämmer efter det att jag dubbelkollat. Vad som lurade mig var x-datum som du ser i Avanzas bild ovan. Denna stämmer inte. X-dagen är betydligt senare. Ber om ursäkt för detta.
Akelius D
AstraZeneca
Cibus
SBB B
AbbVie
AT&T
Boston Pizza
Omega Healthcare
Realty Income
Texas Instruments
TransAlta Renewables
Svenska utdelningsbolag augusti
Tyvärr finns det inte allt för många svenska utdelare i augusti men har hittat några utöver de jag själv äger. Som vanligt får du gärna kommentera vilka du själv känner till så fyller jag på listan. Tack <3
Jag har stött och blött bland utländska investerare och bytt vissa hit och dit då jag hittat bättre bolag med tiden. Min utländska portfölj är blandad med högutdelare och aktier med hög utdelningstillväxt. Här är mina favoriter inom respektive område:
Hög utdelning
Omega Healthcare Investors. Aktien ger friska 8,54% direktavkastning. Även om den varit strax över 10% tidigare så tycker jag att det här är en aktie du kan köpa lite i ur och skur. Den har jag ägt i stort sett sedan jag började investera.
Texas Instruments presenterade nyligen en mycket positiv rapport och det är få bolag som lyckats prestera så bra utdelningstillväxt men ändå hygglig direktavkastning.
Det finns såklart en hel drös utländska bolag som delar ut i augusti förutom de jag själv har i portföljen. Jag kan ta upp ett par som jag tycker är lite extra intressanta.
Ingen svensk storbank klarade av att bibehålla utdelningen under finanskrisen 2008. Bank of Nova Scotia har höjt utdelningen i 25 år och har idag en direktavkastning som mäter sig med många svenska storbanker, 5,32%
Egentligen delar banken ut precis i slutet av juli men det kommer dröja till början av augusti innan du får slantarna. Banken delar ut kvartalsvis
Hormel Foods är troligtvis den stabilaste utdelningskung vi kan hitta. Man utvecklar, bearbetar och distribuerar olika kött, nötter och livsmedelsprodukter till detaljhandeln. 56 år med höjd utdelning.
Vill du äga en högutdelare inom telekom så är verizon ett bra alternativ. Tråkigt, men stabilt skulle jag säga. Idag handlas Verizon till en direktavkastning på 5,59%, vilket är högre än deras 10-åriga snitt på 4,45%.
Ingen går idag riktigt säker och aktiemarknaden är inte nådiga mot tillväxtbolagen som visar en nuvarande eller kommande svaghet. Ett felsteg så sänks aktierna brutalt. Två av mina bolag i portföljen har nyligen rapporterat, Intrum och Tele2. Frågan är vad som kommer ske med utdelningen i dessa två.
Volvo
För egen del har rapportperioden varit blandad. Volvos rapport blev den mest positiva överraskningen för egen del. Där ser vi nu en kassa som är på en magisk nivå och för 2024 väntar analytikerna en utdelning på 16 kr per aktie. Det ger en direktavkastning på 7% räknat på dagens kurs.
Intrum
För Intrums del blev det tråkigare miner. Rätt komiskt ändå hur ett bolag som ser till att driva in skulder från andra själv satt sig i ett skuldfälla utan dess like. I princip alla punkter var under analytikernas förväntan men aktien är väl redan så nedtryckt att den inte sjunker allt för mycket idag.
”Alla tillgängliga kassaflöden kommer huvudsakligen att dediceras till att minska skuldsättningen och förbättra vår finansiella riskprofil”, skriver Intrum i rapporten.
Vad Intrum mer eller mindre menar är att minskad skuldsättning kommer stå i fokus snarare än utdelning. Många inser nu att utdelningen helt kommer slopas nästa år, även om det inte är skrivet i sten ännu.
Det här kommer betyda ett mycket lägre kassaflöde för mig nästa år då Intrum många år stått för största delen av utdelningen i portföljen. Tydligt är i alla fall att en god historik av utdelningshöjningar nu kommer försvinna.
Tele2
Tele2 trillade också in med en rapport som inte föll marknaden i smaken. Det finns kanske många anledningar till att aktien föll men de främsta är den något svagare vinstutvecklingen på hemmamarknaden Sverige samt att bolaget nu höjer prognosen för vad investeringarna i 5G-näten kommer kosta.
Analytikerna tror däremot att utdelningen i Tele2 inte är i fara och för de investerare som väljer att vara kvar väntas en hög direktavkastning.
Det huvudsakliga argumentet till att Tele2 kommer behålla utdelningen är att största ägaren Kinnevik inte vill bli av med den. För deras del innebär utdelningen en enorm mängd kapital som årligen kan användas för att investera i andra bolag.
Det finns vissa bolag vars verksamhet men framförallt aktie är väldigt volatila, speciellt när det är frågan om konjunktursvängningar. Idag visar Volvo återigen att det alltid är värt att köpa aktien, men kanske framförallt när det sker kursrörelser neråt.
Kikar vi historiskt så har det inte varit en rak resa uppåt för aktien.
Som vanligt är det enligt mig slöseri med tid att ägna sig åt någon typ av teknisk analys, även om det är vissa som tycker att det är the way to go.
Sedan 20 år tillbaka har du fått 14,5% i genomsnittlig årlig avkastning via Volvo, vilket är helt klart godkänt. Min gissning är att den fina trenden kommer fortsätta även om vissa år lät visa negativ avkastning.
En lite mer osäker framtid
Bolaget presenterade idag en rapport som krossar det mesta. Både omsättningen, rörelseresultatet och marginalen kom in bra mycket högre än vad analytikerna väntat sig.
”Tack vare ett starkt kommersiellt fokus har vi lyckats förbättra marginalerna samtidigt som vi hanterat kostnadsinflation och ökade störningar i leverantörskedjan”, skriver vd Martin Lundstedt i rapporten.
Däremot är det inte säkert hur den närliggande framtiden blir då VD:n upplyser om en troligtvis mer normaliserad marknad här framöver.
”Det finns dock tecken på att efterfrågan försvagas på vissa marknader på grund av den allmänna ekonomiska utvecklingen och stigande räntor, vilket kyler ner aktiviteten inom framför allt bostadsbyggande.”
Klart är åtminstone att utdelningen nästa år inte är i fara, men sedan får vi se om bolaget fortsatt följer sin taktik att hålla en riktigt stor kassa.
Det stormar kring svenska banker och nyligen fick Handelsbanken sitt kreditbetyg sänkt av Moody’s samtidigt som blankarna verkar inta sin position. Personligen tycker jag att det är värt att utnyttja läget och både de amerikanska och kanadensiska bankerna visar att verksamheten mår bra.
Även om kärnverksamheten är densamma kan vi givetvis inte ställa utländska banker i direkt relation till svenska. Oron från utlandet är svenska bankers exponering mot fastighter. Moody’s noterar att fastighetsutlåning står för 29% av Handelsbankens lånebok.
”Handelsbankens större exponering mot sektorn gör den mer känslig för ett negativt scenario”, skriver Moody’s
Här måste vi komma ihåg det gamla goda ordspråket att de bästa affärerna görs i de jävligaste av tider, något vi tenderar att glömma när vi väl står mitt i oron. Men visst, jag utesluter inte att bankerna kan få problem om fastighetssektorn fortsatt blir lidande och kreditförlusterna blir ett faktum.
Jag har spanat på hur de utländska bankerna nyligen valt att göra med sina utdelningar och där är det verkligen ingen ko på isen. Visst har de mindre säkre och trygga bankerna havererat, men de större är fortfarande trygga investeringar.
Först tänkte jag visa den här bilden som tydligt visar de största bankerna i världen i relation med andra. Det är stora giganter som har en stor hög med kapital man förvaltar.
De största bankerna har redan höjt utdelningen
Bortsett från listan här nedan med amerikanska banker så har även de flesta av de kanadensiska redan höjt. Personligen tycker jag att de kanadensiska bankerna är mest lockade ur ett utdelningsperspektiv. Här får du en blandning mellan god direktavkastning, fin utdelningstillväxt och hög utdelningssäkerhet.
JPMorgan (JPM)
Höjd utdelning med 5%
Wells Fargo (WFC)
Höjd utdelning med 17%
Citigroup (moderbolaget till Citibank)
Höjd utdelning med 3,9%
Bank of America
Höjd utdelning med 9,1%
”Det kan bli nog så smärtsamt för investerarna, men sannolikheten för att bankerna ska drabbas signifikant är fortfarande låg”, skriver Ålandsbanken.
Bör du handla för en mindre summa eller en större summa när du väl köper aktier på börsen? Hur stor blir courtageskillnaden egentligen? Den frågan hade jag tänkt att reda ut i det här korta inlägget.
Courtagegräns (hos Avanza)
Courtaget är alltså den avgift du betalar när du handlar aktier. Det lägsta courtaget hos Avanza är 1 kr (förutsatt att du inte är ny kund och får gratis en kort tid)
Via den lägsta courtageklassen, d.v.s. Mini, så kan du idag handla för 599 kr vid ett och samma köptillfälle och fortfarande betala 1 kr i courtage.
j
Notera
Tidigare var gränsen 597 kr.
598 kr * 0,0025 = 1,495 kr → avrundades UPPÅT till 1,5 kr och sedan uppåt igen till 2 kr courtage
Nu verkar avrundningen ske enbart med hänsyn på första decimalen och det går därmed handla för 599 men fortfarande betala 1 kr i courtage (rätta mig gärna om jag missat något, men så tycker jag det verkar vara)
Det viktiga att komma ihåg är alltså att du betalar lika mycket för en affär på 10 kr som när du köper för 599 kr.
Här har jag inte tagit hänsyn till spreadavgiften (valutaväxling) som sker när du handlar utländska aktier. I det här inlägget går jag bara igenom svenska aktier.
Köpa för mindre eller större summa på börsen
Låt säga att du handlar investmentbolaget Svolder där kursen idag är 59 kr.
Köper du 1 aktie betalar du 1 kr i courtage. Köper du 10 aktier betalar du också 1 kr i courtage. Det är inte svårt att räkna ut att du hellre borde köpa 10 st vid ett och samma tillfälle. Allt handlar givetvis om hur mycket pengar du kan undvara när du köper.
Det intressanta blir när vi leker med större belopp. Om du köper 100 aktier betalar du 15 kr i courtage. Det här är alltså 15 gånger så mycket för 10 gånger så många aktier som i ovanstående exempel.
j
Notera
Att lägga in flera köptransaktioner i samma bolag under en och samma dag på 590 kr för 1 kr i courtage funkar inte. Alla transaktioner i samma bolag läggs samman i slutet av dagen och courtaget räknas ut baserat på totalen.
Vi leker med tanken att kursen i Svolder är konstant på 59 kr/aktie.
Du äger 300 aktier som du köpt vid 30 olika tillfällen. För dessa affärer har du sammanlagt betalat 1 kr per tillfälle, d.v.s. 30 kr i courtage. Nu äger du alltså Svolderaktier till ett värde på 17 700 kr (59 kr/aktie * 300 aktier = 177 00)
Vad skulle blivit skillnaden om du köpt vid ett tillfälle och då bytt till courtageklass Medium, som passar affärer över 15 600 kr. Då hade du betalat 27 kr i courtage.
Så…
30 kr i courtage i stället för
27 kr
Med andra ord sparar du 3 kr i courtage genom att handla vid 1 tillfälle i stället för vid 30 tillfällen.
Värt att nämna är att kursen i Svolder just nu är rätt optimal då du kan köpa för väldigt nära 599 kr. Skillnaden blir något större om vi tar räknat på ett annat bolag.
Vad är bäst att göra
Jag gillar att köpa vid många tillfällen och sprida mina köp. Att köpa aktier är ett nöje som ger mig mer lycka än att köpa tröjor på exempelvis H&M.
Därför tycker åtminstone inte jag att det är värt att köpa för större summor, men alla är vi olika.
Mitt köpbeteende har till viss del förändrats
Det har skett en del större förändringar i portföljen. Exempelvis har jag sålt H&M och köpt Nordic Waterproofing.
När detta sker gör jag i regel större transaktioner och köper/säljer för mer vid ett och samma tillfälle. Då du kan byta courtageklass en gång per dag direkt så byter jag då till medium innan jag gör den affären.
Anledningen är att jag direkt vill få mina pengar att börja jobba och inte ligga på allt för mycket likvider.
Akelius D
AbbVie
Boston Pizza
