Enligt god tradition presenterar jag nu det tredje inlägget i serien om Vad jag kan göra för pengarna som bolagen skänker mig. Just nu återinvesteras dessa, men det är självklart roligt att fantisera om vad man kan göra i stället.
Tiden har flutit på sedan jag fick min första utdelning från SKF på ynka 4 kr. Kronor blev till hundralappar som efter något år växte till tusenlappar.
I år väntas min utdelningsmaskin generera 95 000 kr. Från början såg det ut att bli mer slantar för 2023 men då SBB nu lagt utdelningen på hög så ser det lite sämre ut. Fortfarande, det är mycket pengar.
Vad kan man göra för utdelningen?
I år har jag tagit med följande exempel:
Bio
En klassiker som jag dragit flera år och av vissa ses jag nog som ”Biobloggaren”. Bio är ett mycket trevligt nöje och något som överlevt både VHS och Hemmaprojektorn som man trodde skulle bli döden för biograferna.
Nyligen såg jag sista delen av Insidious på duken. Helt klart en sevärd film om du frågar mig.
En biobiljett kostar idag 160 kr* (!!) men trots det stigande priset kan jag se på 593 biovisningar årligen. Om ett tag är jag alltså uppe i 2 biobesök dagligen då ett år är 365 dagar men det finns vissa dagar då biografen är stängd.
*Pris från senaste Indiana Jones filmen
Utlandssemester
En stor bov bland lyxfällan lirare är semester som ibland betalas med dyra SMS-lån. Å andra sidan är det här ett trevligt nöje som jag själv njuter av. Som vanligt får man inte ta för mycket av det goda.
Jag kikade lite på TUI och hittade en sista-minuten resa. Inklusive flyg, hotell med frukost samt transfer till hotellet och större bagage gick det på 14 300 kr. Då tog jag inte det billigaste hotellet.
6 sådana resor per år blir det, och då får jag lite slantar över till öl samt annat nöjde.
Bil
Bilar är givetvis trevligt. Jag var igår och reparerade vår Volvo, vilket tog nästan hela dagen men det kostade inte mer än ett par hundralappar.
Själv har jag alltid gillat Skoda, även om vi idag äger ett annat märke. Här hittade jag en Octavia på Blocket som jag tyckte såg riktigt trevlig ut. Prislappen blir ett år av utdelning.
Elen
Här är alla mina elräkningar för året som gått, månad för månad:
2023-07-28
917 kr
2023-06-29
947 kr
2023-05-29
1 361 kr
2023-04-28
1 908 kr
2023-03-28
1 596 kr
2023-02-28
2 125 kr
2023-01-31
4 157 kr
2022-12-28
2 485 kr
2022-11-29
1 331 kr
2022-10-28
1 351 kr
2022-09-28
734 kr
2022-08-29
811 kr
SUMMA
19 723 kr
Inget avdrag har gjorts för elstöd. Det finns givetvis mycket som tyder på att elräkningarna kommer bli dyrare nu när vi flyttar.
Utdelningen jag får ett enskilt år täcker just nu elen för 4,8 år framåt i tiden
Bilkörningen
Full tank tack. Bilden jag tog när dieseln stod som högst
Jag kör inte bil överdrivet mycket. Mitt Go-To ställe när jag tankar är Statoil (eller Circle K som vissa valt att kalla det). Nu finns det givetvis fall där jag tankar på andra ställen så jag kommer dubbla förbrukningen. Om det blir en rimlig förbrukning eller ej är svårt att säga men det ger en fingervisning.
Helår 2022 = 319 liter
319 * 2 = 638 liter
Nåväl. Dieseln går idag på 22 kr så det blir en totalkostnad på 14 036 kr
Utdelningarna täcker alltså med råge dieselförbrukningen flera gånger om.
Vad kokar det här ner till?
Jag minns den gången utdelningarna täckte all hushållsel under ett år. Det var en mäktig känsla. Sedan dess har utdelningarna vuxit tack vare återinvesterad utdelning samt växande utdelning från bolagen.
Idag kan jag tanka bilen hela året, betala all el, åka på en utlandssemester samt gå på bio en gång i veckan. Det går fort när väl snöbollen är satt i rullning och jag hoppas att det här kan ge andra inspiration att starta ditt sparande (eller fortsätta med det).
Råder den största utdelningstorkan i augusti? Ja, för somliga är det säkert så. Jag har i alla fall hittat några bolag som delar ut i augusti och som under åren givit mig en hygglig utdelningstillväxt.
Mina utdelningar i augusti
Som vanligt väljer jag att blicka framåt och kika på vilka utdelningar som kommer den här månaden. Det kan du enkelt göra i Avanza men det går säkert också hos Nordnet.
I år ser utdelningarna i augusti ut att växa med +66%. Bolagen som delar ut är:
OBS! En observant läsare säger att utdelningen från Astra kommer i september. Det stämmer efter det att jag dubbelkollat. Vad som lurade mig var x-datum som du ser i Avanzas bild ovan. Denna stämmer inte. X-dagen är betydligt senare. Ber om ursäkt för detta.
Akelius D
AstraZeneca
Cibus
SBB B
AbbVie
AT&T
Boston Pizza
Omega Healthcare
Realty Income
Texas Instruments
TransAlta Renewables
Svenska utdelningsbolag augusti
Tyvärr finns det inte allt för många svenska utdelare i augusti men har hittat några utöver de jag själv äger. Som vanligt får du gärna kommentera vilka du själv känner till så fyller jag på listan. Tack <3
Jag har stött och blött bland utländska investerare och bytt vissa hit och dit då jag hittat bättre bolag med tiden. Min utländska portfölj är blandad med högutdelare och aktier med hög utdelningstillväxt. Här är mina favoriter inom respektive område:
Hög utdelning
Omega Healthcare Investors. Aktien ger friska 8,54% direktavkastning. Även om den varit strax över 10% tidigare så tycker jag att det här är en aktie du kan köpa lite i ur och skur. Den har jag ägt i stort sett sedan jag började investera.
Texas Instruments presenterade nyligen en mycket positiv rapport och det är få bolag som lyckats prestera så bra utdelningstillväxt men ändå hygglig direktavkastning.
Det finns såklart en hel drös utländska bolag som delar ut i augusti förutom de jag själv har i portföljen. Jag kan ta upp ett par som jag tycker är lite extra intressanta.
Ingen svensk storbank klarade av att bibehålla utdelningen under finanskrisen 2008. Bank of Nova Scotia har höjt utdelningen i 25 år och har idag en direktavkastning som mäter sig med många svenska storbanker, 5,32%
Egentligen delar banken ut precis i slutet av juli men det kommer dröja till början av augusti innan du får slantarna. Banken delar ut kvartalsvis
Hormel Foods är troligtvis den stabilaste utdelningskung vi kan hitta. Man utvecklar, bearbetar och distribuerar olika kött, nötter och livsmedelsprodukter till detaljhandeln. 56 år med höjd utdelning.
Vill du äga en högutdelare inom telekom så är verizon ett bra alternativ. Tråkigt, men stabilt skulle jag säga. Idag handlas Verizon till en direktavkastning på 5,59%, vilket är högre än deras 10-åriga snitt på 4,45%.
Ingen går idag riktigt säker och aktiemarknaden är inte nådiga mot tillväxtbolagen som visar en nuvarande eller kommande svaghet. Ett felsteg så sänks aktierna brutalt. Två av mina bolag i portföljen har nyligen rapporterat, Intrum och Tele2. Frågan är vad som kommer ske med utdelningen i dessa två.
Volvo
För egen del har rapportperioden varit blandad. Volvos rapport blev den mest positiva överraskningen för egen del. Där ser vi nu en kassa som är på en magisk nivå och för 2024 väntar analytikerna en utdelning på 16 kr per aktie. Det ger en direktavkastning på 7% räknat på dagens kurs.
Intrum
För Intrums del blev det tråkigare miner. Rätt komiskt ändå hur ett bolag som ser till att driva in skulder från andra själv satt sig i ett skuldfälla utan dess like. I princip alla punkter var under analytikernas förväntan men aktien är väl redan så nedtryckt att den inte sjunker allt för mycket idag.
”Alla tillgängliga kassaflöden kommer huvudsakligen att dediceras till att minska skuldsättningen och förbättra vår finansiella riskprofil”, skriver Intrum i rapporten.
Vad Intrum mer eller mindre menar är att minskad skuldsättning kommer stå i fokus snarare än utdelning. Många inser nu att utdelningen helt kommer slopas nästa år, även om det inte är skrivet i sten ännu.
Det här kommer betyda ett mycket lägre kassaflöde för mig nästa år då Intrum många år stått för största delen av utdelningen i portföljen. Tydligt är i alla fall att en god historik av utdelningshöjningar nu kommer försvinna.
Tele2
Tele2 trillade också in med en rapport som inte föll marknaden i smaken. Det finns kanske många anledningar till att aktien föll men de främsta är den något svagare vinstutvecklingen på hemmamarknaden Sverige samt att bolaget nu höjer prognosen för vad investeringarna i 5G-näten kommer kosta.
Analytikerna tror däremot att utdelningen i Tele2 inte är i fara och för de investerare som väljer att vara kvar väntas en hög direktavkastning.
Det huvudsakliga argumentet till att Tele2 kommer behålla utdelningen är att största ägaren Kinnevik inte vill bli av med den. För deras del innebär utdelningen en enorm mängd kapital som årligen kan användas för att investera i andra bolag.
Det finns vissa bolag vars verksamhet men framförallt aktie är väldigt volatila, speciellt när det är frågan om konjunktursvängningar. Idag visar Volvo återigen att det alltid är värt att köpa aktien, men kanske framförallt när det sker kursrörelser neråt.
Kikar vi historiskt så har det inte varit en rak resa uppåt för aktien.
Som vanligt är det enligt mig slöseri med tid att ägna sig åt någon typ av teknisk analys, även om det är vissa som tycker att det är the way to go.
Sedan 20 år tillbaka har du fått 14,5% i genomsnittlig årlig avkastning via Volvo, vilket är helt klart godkänt. Min gissning är att den fina trenden kommer fortsätta även om vissa år lät visa negativ avkastning.
En lite mer osäker framtid
Bolaget presenterade idag en rapport som krossar det mesta. Både omsättningen, rörelseresultatet och marginalen kom in bra mycket högre än vad analytikerna väntat sig.
”Tack vare ett starkt kommersiellt fokus har vi lyckats förbättra marginalerna samtidigt som vi hanterat kostnadsinflation och ökade störningar i leverantörskedjan”, skriver vd Martin Lundstedt i rapporten.
Däremot är det inte säkert hur den närliggande framtiden blir då VD:n upplyser om en troligtvis mer normaliserad marknad här framöver.
”Det finns dock tecken på att efterfrågan försvagas på vissa marknader på grund av den allmänna ekonomiska utvecklingen och stigande räntor, vilket kyler ner aktiviteten inom framför allt bostadsbyggande.”
Klart är åtminstone att utdelningen nästa år inte är i fara, men sedan får vi se om bolaget fortsatt följer sin taktik att hålla en riktigt stor kassa.
Det stormar kring svenska banker och nyligen fick Handelsbanken sitt kreditbetyg sänkt av Moody’s samtidigt som blankarna verkar inta sin position. Personligen tycker jag att det är värt att utnyttja läget och både de amerikanska och kanadensiska bankerna visar att verksamheten mår bra.
Även om kärnverksamheten är densamma kan vi givetvis inte ställa utländska banker i direkt relation till svenska. Oron från utlandet är svenska bankers exponering mot fastighter. Moody’s noterar att fastighetsutlåning står för 29% av Handelsbankens lånebok.
”Handelsbankens större exponering mot sektorn gör den mer känslig för ett negativt scenario”, skriver Moody’s
Här måste vi komma ihåg det gamla goda ordspråket att de bästa affärerna görs i de jävligaste av tider, något vi tenderar att glömma när vi väl står mitt i oron. Men visst, jag utesluter inte att bankerna kan få problem om fastighetssektorn fortsatt blir lidande och kreditförlusterna blir ett faktum.
Jag har spanat på hur de utländska bankerna nyligen valt att göra med sina utdelningar och där är det verkligen ingen ko på isen. Visst har de mindre säkre och trygga bankerna havererat, men de större är fortfarande trygga investeringar.
Först tänkte jag visa den här bilden som tydligt visar de största bankerna i världen i relation med andra. Det är stora giganter som har en stor hög med kapital man förvaltar.
De största bankerna har redan höjt utdelningen
Bortsett från listan här nedan med amerikanska banker så har även de flesta av de kanadensiska redan höjt. Personligen tycker jag att de kanadensiska bankerna är mest lockade ur ett utdelningsperspektiv. Här får du en blandning mellan god direktavkastning, fin utdelningstillväxt och hög utdelningssäkerhet.
JPMorgan (JPM)
Höjd utdelning med 5%
Wells Fargo (WFC)
Höjd utdelning med 17%
Citigroup (moderbolaget till Citibank)
Höjd utdelning med 3,9%
Bank of America
Höjd utdelning med 9,1%
”Det kan bli nog så smärtsamt för investerarna, men sannolikheten för att bankerna ska drabbas signifikant är fortfarande låg”, skriver Ålandsbanken.
