Det har blivit dags att kika på mina preliminära utdelningarna för 2019. Nöjet att i förtid skriva in sitt innehav i excel-mallen och se vad summan blir kanske är ett av de bästa nöjena på hela året. Som vanligt finns det däremot några fallgropar och saker att tänka på. Dessa tänkte jag gå igenom i det här inlägget.
Preliminära utdelningar 2019
I tabellen nedan ser du respektive bolag, hur mycket bolaget delar ut varje år per aktie, samt vad summan för respektive bolag blir. Längst ner finns det en sammanställning. Längst upp i tabellen finns de svenska aktierna, och längst ner de utländska aktierna.
[table id=2 /]
Utdelning/aktie är vad bolagen delade ut föregående år. När bolagen presenterar sin utdelning för 2019 (räkenskapsåret 2018) kommer jag givetvis att uppdatera tabellen. Förhoppningen är alltid att ha en organisk utdelningstillväxt på 5-10%.
Viktigt att tänka på kring utländska aktier
Utdelningen för de utländska innehaven är räknat på den dollarkurs som råder just idag. Dessutom har jag dragit bort den källskatt som alltid tillkommer då du får utdelning från dessa bolag.
Problem med att räkna preliminär utdelning
Det är inte direkt lätt att räkna på den preliminära utdelningen för kommande år. Anledningen är att det finns ett par osäkra faktorer som du bör vara medveten om:
- Utdelningen okänd. De flesta bolagen fastställer sin utdelning i sin årsredovisning som oftast kommer i första delen av året. Innan detta är fastställt kan du enbart räkna på föregående års utdelning, eller vad du tror bolaget kommer ge i utdelning i år.
- Antalet aktier okänt. Du vet inte i förväg antalet aktier du kommer ha vid x-dagen för respektive bolag. X-dagen är den dag då du inte kan handla aktien för att få rätt till utdelning. Säljer du aktier under denna dag så får du i alla fall utdelningen. Under året kommer du troligtvis fylla på din depå med nya aktier, varpå den totala utdelningen stiger.
- Valutakurs. Handlar du utländska aktier så påverkas utdelningen av kursen vid avräkningsdagen. Sjunker exempelvis dollarn mot svenska kronan så blir det mindre utdelning.
- Extrautdelning. I vissa fall kan bolaget välja att göra en extrautdelning om man exempelvis inte behöver pengarna för att investera i något själva.
Vad tror jag om 2019
Jag har stora förhoppningar att mina bolag ska fortsätta prestera och höja utdelningen även nu i år. Mitt huvudfokus är att investera i bolag med lång och trogen utdelningshistorik där förhoppningen är att den goda historiken kan bibehållas.
Trots att det känns lite avlägset så siktar jag mot 30.000 kr i utdelning. Jag kommer hinna fylla på med en hel del aktier under året och kanske kommer det även trilla in någon extrautdelning.
Varför räkna preliminär utdelning?
Jag brukar göra en sista uppdatering av mina preliminära utdelningar när majoriteten av mina bolag släppt sin Q4:a (årsrapport) där vi får reda på utdelningen. Efter det blir det inga fler uppdateringar.
Det är sedan roligt att se hur långt ifrån sanningen du landar på i slutet av året. Givetvis finns det kanske också ett visst värde av att inte räkna ut detta och ta det hela som en överraskning. Du gör det som känns bäst för dig helt enkelt!
Jag har ett Excelark som visar på hur mycket jag får i utdelningar per år och aktie och totalsumma, baserat på innehav och den senast kända utdelningen. Så fort jag köper nya aktier så ändras detta direkt, så att jag alltid ser vilken ”årsinkomst” jag har, baserat på ovanstående. Sedan har jag ett annat ark, där jag månad för månad, år för år, lägger in den faktiska utdelningen, efter eventuell källskatt, så att jag t ex kan jämföra med samma månad året innan.
Bra jobbat! Läser du data direkt från Avanza/Nordnet då? Med tanke på att det uppdateras direkt när du köpt nytt, eller fyller du i detta manuellt? Tar gärna mer info kring detta om du kan delge 🙂
Tack för kommentaren!
Jag fyller i manuellt. Och inte varje dag. Så det är inte superexakt, men det ger en fingervisning. I mitt Excelark har jag en flik med alla aktier jag är intresserad av, hur mycket de kostar, vilken utdelning de har och vilken DA det ger. Där fyller jag också i antal. Så när jag köpt aktier så uppdaterar jag i den fliken. I nästa flik har jag innehav, men bara en lista över de aktier jag har, antal och utdelning per år. Den listan hämtar antal från föregående flik och listar totalsumman i botten. I nästa flik har jag förväntade… Läs mer »
Verkligen ambitiöst måste jag säga. Verkar helt klart som att du tycker att det här är ett roligt nöje, precis som jag! 😀
För ett tag sedan skapade jag och frilosofen en sparmall som man enkelt kan kopiera och följa. Dock är den inte så avancerad utan innehåller bara det viktigaste så att säga 🙂
https://www.kronantillmiljonen.se/sparande-och-utgifter/sparmall-deluxe/
Hej! Det verkar som att du får ett fint 2019 :)! Jag håller med dig om att det kan vara lite kul att räkna på förväntad avkastning och sedan jämföra med direkta utfallet. Det är sällan det stämmer dock av exakt dem anledningarna du nämner ovan! I de allra flesta fallen går det dock att göra ett bra estimat eftersom 2018 ändå var ett ”bra år” så borde vi kunna förvänta oss väldigt få nedskrivningar av utdelningar. Själv är jag mest orolig för vad ratos kommer sänka min portfölj med, i övrigt ser jag inte någon sänkning i sikte. Baserat… Läs mer »
HALLOJ! Satt och tänkte lite på det där du skrev om mål. Håller med om att det kanske är ett rätt meningslöst mål att sätta just kring utdelningar erhållna. Det enda sättet att direkt påverka det är väl att öka din sparkvot och köpa mer aktier, men annars är det rätt svårt. Helt klart finns det bättre mål att sätta. Anledningen till att jag drar av källskatten är för att dessa pengar kommer jag inte se förrän om några år. Förstår fortfarande inte varför det tar så fruktansvärt lång tid att få tillbaka denna. Men men… Jag kommer nog ta… Läs mer »
Jag håller absolut inte med. Liksom med allting annat så tycker jag att man ska ha mål med det man gör. Själv utgår jag från SMART-a mål. Det vill säga att målet ska vara Specifikt, Mätbart, Accepterat, Realistiskt och Tidssatt. Ex. ”Under 2019 vill jag att aktieutdelningen ska öka med 4000 kr till en total utdelning á 28,000 kr.” Det är ett väldigt specifikt mål, som både är mätbart (räknat i kr, går inte bli mycket mer mätbart) och tidssatt (1 år). Det är även accepterat utifrån ditt intresse av aktier och aktieutdelning och realistiskt utifrån dina ekonomiska förutsättningar (ja,… Läs mer »
Måste säga att jag har få motargument mot ditt resonemang och tycker att du talar vist. Absolut kan man ha detta som mål, allt jag menar är att det är svårt att riktigt kämpa för det på samma vis som exempelvis mål inom hälsa, träning och livsstil. Jag är nu så sjukt taggad på att komma under min målvikt och det är något jag arbetar varje dag på. Sparandet har satts på autopilot och jag tänker inte ens på att jag sparar. För andra kan det helt klart vara omvänd sits. Huvudsaken är väl att du har mål i alla… Läs mer »
Hej! Nu var det faktiskt inte meningen att jag skulle kritisera…men alltid trevligt när en diskussion uppstår som är kreativ :)! Tanken med just delen om ”mål” i min kommentar ovan var väl av lite mer teologisk karaktär….d.v.s snarare en reflektion än en kritisering! Personligen tycker jag att mål skall vara ganska långsiktiga. Tidsramen är också relativt till uppsatt mål. För min egna del menade jag ovan mest bara att mål och delmål många gånger används lite för löst i många sammanhang så de tappar ofta sin betydelse. Men jag håller med dig att just mål för utdelningar knappt går… Läs mer »
Hej KM! Har du någonsin kontrollerat så att Avanza betalar tillbaka de där 15% i källskatt inom 3 år?
Jag ringde själv Avanza nu i veckan som varit och personen som som jag pratade med sa att de inte kunde garantera att alla får tillbaka 100%, Han erkände att de har haft problem med att återbörda hela beloppet men att de håller på att lösa problemet.
Väldigt bra blogg du har förresten, mycket intressant att följa.
Hälsningar Mikael.
Glömde förresten tillägga att en Jag känner som har haft USA aktier i över 3 år och inte har fått tillbaka 1krona av Avanza på skatten som dragits….
31 januari 2018 fick jag tillbaka den källskatt jag betalade under 2015.
Fick enligt mina beräkningar tillbaka hela summan, drygt 700:-
Blir spännande att se om 2016 års källskatt trillar in närmaste veckorna.
Blev lite förvirrande att vi hade samma namn ser jag nu ._.
Snyggt! Det tar rätt många ord med andra ord. Helt klart förlorad avkastning när det dröjer så länge. Är nog få som riktigt tänker på detta dock.
Hejsan!
Nope det har jag ingen koll på, men jag har funderat mycket över detta. Min första utländska köpte jag 2016-08-26 och än så länge har jag inte sett en krona. Jag tycker att vi tar för lätt på detta och tänker skriva ett inlägg där jag jämför olika aktörer och vad som gäller för källskatten. Skulle det vara intressant?
Tack så mycket för att du gillar bloggen. Det gör att jag kan fortsätta göra det jobb jag gör 🙂
Keep up them good workz!
Hej KTM!
Det skulle vara enormt uppskattat med en sån jämförelse 😀 jag har precis börjat bygga min utdelningsportfölj men har ännu inte tagit in utländska aktier just på grund av regler kring källskatten som jag tyvärr tolkar som krångligt.
Så vill jag återigen tack för din blogg 😀 det ger mig jätte mycket inspiration att läsa den 😍
Är det inte bättre att lägga din värdefulla och begränsade tid på att analysera din portfölj, beakta vad du ska sälja/köpa etc? Bara en tanke.
Det är väl det jag gör också? Detta är ju min hobby 🙂
Som vanligt går jag i tron att många säljer allt för bra innehav på tok för tidigt. Har själv gjort det misstaget och försöker ta det lite lugnare med transaktionerna. Funkat toppen hitintills!
Tack ska du ha för lärdomen!
Tjena kronan!
Tidigare brukade jag alltid göra samma sak, alltså kolla q4 orna och sedan räkna på preliminära utdelningarna. Har slutat med det nu men blir lite sugen på att återuppta det nu när jag tänker på det. Det är bara det där djäkla excell arket – inte min grej egentligen 🙂
Kör hårt 🙂
Halloj Drömmaren!
Näe jag kan förstå att det blir jobbigt för vissa. Själv tycker jag det bara är roligt. Vi är olika, så är det 🙂 Vissa har passion att gräva i andras múnnar och utvecklas som tandläkare; något jag själv skulle se som en mardröm.
Nu vet jag inte om du kör Nordnet eller Avanza men hos Ava kan du ju se alla årets utdelningar så fort bolagen presenterat sina Q4:or. Det gör att det här extra jobbet egentligen är helt onödigt då du bara kan logga in och kika på detta direkt.
Hej
Intressant läsning, vore kul att veta hur bolaget har förändrat sin utbildning genom tiden. Sett till hur värdet på aktien har utvecklats.
Har du gjort en sådan analys? Om skulle vara kul att se.
Tack för dina tankar och idéer.
Mvh
Patrik
Hejsan Patrik!
Intressant tanke. Måste bara få fråga om du menar utbildning (som du skrev) eller utdelning? Den ena är väl inte viktigare än den andra skulle jag kunna tänka mig.
Gällande utdelningen så är min teori att så länge bolagen fortsätter att visa stigande vinster och bolagets policy inte ändras kring utdelningen så kommer även utdelningen och kursen att stiga, allt annat lika.
Som utdelningsinvesterare vill du ju att vinsten ska stiga och utdelningen, men att kursen ska hållas på samma nivå. Dock är det här i praktiken omöjligt då informationsgenomströmningen är så pass god idag.
Jag har flera Excelark jag använder till olika beräkningar och sammanställningar och har även fått en mall av en annan bloggare som inte är igång längre. Fyller i dem så fort jag köper aktier, och ser då direkt ändringarna i utdelningarna.
Du har säkert sett alla bilder jag lägger in i mina månadssammanställningar på bloggen 🙂
De bilderna kommer från mina Excelark.
TP