Sedan slutet av 2023 har jag månadssparat i XACT Norden Högutdelande som är en börshandlad fond med kvartalsutdelning. Lite kan jag ångra att jag inte var med på tåget redan 2017, vilket också var året då jag startade med utdelningsinvesteringar. Nyligen blev ETF:en hyllad av Dagens Industri med slutklämmen att denna passar bra som bas i en portfölj för att dra ner risken något.
OBS! För att hitta denna på Avanza måste du söka på
Vad är en ETF?
ETF, oftast kallad börshandlad fond, har många likheter med en vanlig fond men handlas direkt via börsen.
Skillnaden blir således att du kan sälja och köpa en ETF samma dag (oftast redan på stunden). En vanlig fond handlas utifrån givna handelsvillkor som också avgör när stopptiden (bryttiden inträffar).
En ETF har, precis som en vanlig fond, allt som oftast en förvaltningsavgift men tänk också på att du betalar courtage när du handlar en ETF. Priset för courtaget varierar beroende på vilken bank du har.
Det finns många olika typer av ETF:er. Tyvärr är vi i Sverige numer rätt begränsade att handla dessa. För mer information, läs detta.
Mina köp i XACT Norden högutdelande
Vad jag tycker är viktigast
Ska jag på något vis sammanfatta det jag tycker du behöver veta om XACT Högutdelande så är det:
- Sveriges mest ägda ETF, utifrån kunddatabasen hos Avanza. Med god marginal dessutom.
- Du får 45 underliggande bolag genom att köpa denna, spridda över våra nordiska länder.
- Största vikten är banksektorn. Det är värt att tänka på när du sedan köper enskilda aktier.
- Målet är att du som investerare ska få 4,5% i årlig direktavkastning. Utdelningen sker kvartalsvis. Mars, maj, september och november
- Då detta är en börshandlad fond sker handel direkt när du köper/säljer (alltså inte en gång per dag vid bryttiden, som i en vanlig fond). Du betalar såldes courtage för köp/sälj men även en årlig avgift på 0,3%.
- Ingen källskatt på dina utdelningar. Du kan med andra ord lika gärna äga denna i ett ISK som jag gjort
- Sedan starten i april 2017 har fonden presterat april 121% i totalavkastning. Det är 10,4% i genomsnittlig årlig tillväxttakt.
En bra kvartalsutdelare
Det finns egentligen inte mycket nytt om XACT Högutdelande i artikeln från DI som jag inte tagit upp själv tidigare. Vad som sägs är att man presterat något sämre än OMXSGI från 2017 och framåt. 121% mot 131% till fördel OMXSGI.
Däremot tar man upp att det här är ett bra innehav att äga vid börsnedgång och det stämmer faktiskt. Fonden har gått bättre 5 av 9 år men halkat efter när Stockholmsbörsen stigit rejält. När börsen gått dåligt har denna å andra sidan funkat som en riktigt bra krockkudde. Det är även så min egna portfölj funkat.
Målet är som sagt att dela ut 4,5% av andelsvärdet årligen. Idag är direktavkastningen 4,72% räknat på utdelningen som skiftats ut i år. Vad utdelningen blir nästa år brukar vi få reda på i slutet av januari samma år. Vi kan alltså vänta oss nästa utdelningsbesked i januari 2026.
Med tanke på fondens innehav (majoriteten högutdelare i norden) så kan du inte förvänta dig hög utdelningstillväxt. Tvärt om kan det vara så att utdelningen vissa år sjunker. Det borde inte vara det normala då innehaven är av väldigt stabil natur som i regel höjer utdelningen.
Dessutom är det 45 högutdelare vi pratar om. Sänker några kommer det inte göra allt för stor skillnad
I artikeln står det att största innehavet är H&M men det har skiftat sista dagarna. Just nu är största innehavet finska Tietoevry som även har en aktie noterad i Sverige.
Tietoevry har inte haft någon rolig utveckling senaste åren och jag blir inte förvånad om utdelningen sänks en hel del 2026. Dock borde den fortsatt kunna ge +6% direktavkastning.
Annars är det mycket bank och telekom som toppar listan. Passande då jag skrev om Telekombolagen nyligen. Ett bolag som ingår i fonden och som verkar inom telekom är finska Elisa. Denna har faktiskt gått mycket bra sedan it-bubblan. Anledningen att jag filtrerade bort den var för att det är skralt med ägare hos Avanza.
10 största bolagen i Xact Högutdelande
Varför är det då egentligen värt att äga XACT Högutdelande?
Först och främst tror jag på konceptet att äga högutdelare som visat sig vara stabila. Sektorspridningen är också väldigt attraktiv
- Bank 16,2%
- Försäkring 12,5%
- Industri 12,1%
- Telekom 9,9%
- Skog 8,2%
- Livsmedel 6,2%
- Investmentbolag 6,0%
- Matdistribution 4,4%
- Fastighet 3,4%
- Övrigt 20%
- Kassa 1,1%
Främst gillar jag att du får mycket Försäkring när du investerar. Det är annars en sektor vi brukar glömma då vi i Sverige knappt har något noterat inom sektorn.
Avgiften på 0,3% ligger dessutom rätt mycket under de andra mer populära ETF:erna i Sverige, exempelvis Montrose Monthly och JPM Global.
Att du utöver det får ett kontinuerligt kassaflöde (utdelning) som du kan använda till att återinvestera där det finns läge just nu är inte dumt.
Visst finns det några bolag i deras portfölj som jag inte gillar, exempelvis H&M, Tietoevry och Mowi. Så kommer det alltid vara och vad är det som säger att inte dessa blir morgondagens vinnare?
Äger 20 0000 andelar i denna fond. I år har jag mottagit 4st utdelningar a 37.400 kr.
Det blir 4st trevliga extra månadslöner som vi aktuellt tillfälle kan återinvesteras i vad som känns köpvärt. Bra kassaflöde och trevligt innehav att äga den dagen man lever på utd.
20 000
Det är en rejäl maskin du byggt där Anders!
Jag får bara ca en tusenlapp per kvartal men har nu börjat sälja av i EQT för att köpa denna och Montrose i stället, helt enligt min strategi
Jag köpte mina första andelar i denna fonden 2017, Tror att den var helt ny då. Nu är detta min enskilt största post och den väger ca 22% i portföljen.
Har inget att klaga på alls faktiskt när det kommer till utdelning och kurs tillväxt.
En hederlig ”Gubbfond” helt enkelt 👍
Tjenare igen Mikael och roligt att du är kvar.
Minns du hur det här kom sig? Alltså att du började investera. Vart fick du nys om den exempelvis?
Älskar Xact High Div. Jag som lever på utd påstår att detta är det mest passiva man kan äga.
Vissa förespråkar gammelfond index men då ska du ändå få huvudbry när du ska sälja andelar för att få loss cash. Det blir liksom inte passivt längre och du ska försöka sälja på topp..
Länge leve Xact High Div!
Ja det svider helt klart mer än att knapra utdelningar, det håller jag med om.
Men någon gång kanske portföljen ändå ska börja knapras av oavsett strategi. Många inklusive jag själv går inte med filosofin att skänka bort allt i form av arv eller till stiftelser
ja att läsa det här inlägget får mig att vilja sälja 5-10 bolag o bara trycka in allt i xact hdiv så man kan sova gott om natten !! 😀
Bara månadsutdelningen som fattas 😉
Över 10% årlig avkastning i snitt efter snart 8 år visar ju på att deras strategi fungerar och levererar. För mig är det en självklar grundpelare i portföljen och det är väldigt trevlig med att få ett löpande kassaflöde över året 🙂
Jo men så är det.
I år har ju börsen gått starkt (OMXS30) men då får vi komma ihåg att det är en riktigt stor mängd bank där. För många andra har 2025 varit ett riktigt eländigt år med jättemånga surdegar. Sådant slipper man i alla fall via denna 🙂
Ktm skriver ett om en utdelande etf. Varför tänker jag osökt på Peter Jansson? 😀
Synd bara att den inte har över 10% direktavkastning och inte har utdelning varje vecka… 🙃 Sägs att det ska vara de bästa
Vi har inte sett det sista av Peter Jansson än, dessvärre
Invesco stoxxx europe high dividend är också en finfin ETF mot europeiska bolag men den kanske du har koll på. Tror jag skrivit om den på min sida.
Tror inte jag skrivit om den. Tack för tipset. Skrivit ner den i min To-Do lista 😀
Gillar också EHDV samt även VDIV från VanEck.
Har man alla tre blir det stabila nordiska,europeiska och globala bolag.
Jag har lagt ca 10% i vardera.
//Jojje
Har också denna ETF:en som grundinnehav. de fyra ETF:erna jag har tänkt mig att ha som grundsten är:
Fidelity Global Quality income UCITS ETF INC-USD
Montrose global monthly dividend MSCI World UCITS ETF
Xact högutdelande
Fidelity Europe Quality income UCITS ETF INC-EUR
Sedan även investmentbolag som ”grund” utöver dem.