Varje år presenterar Dagens Industri sin utdelningsportfölj med målet att generera 25 000 kr varje månad likt den klassiska Trissvinsten. Varje år har jag dessutom givit mitt tycke till portföljen samt skänkt några ord utifrån min egna utdelningsfilosofi. Nu när portföljen blivit uppdaterad så är det dags igen. Blir det en hiss eller diss från mig i år?
I stället för Triss
Grundtanken med portföljen är väldigt god. Många där ute suktar efter att bli rik galet snabbt och för att hitta en lösning köper man lotter. 30 kr för en chans att bli miljonär. Bra va?
Andra vill ta del av de miljoner som grannarna tycks inkassera och knackar därför på hos Postkodlotteriet när Trisslotterna inte givit utdelning. För de allra flesta slutar däremot resan med att man enbart vunnit ett par whiskyglas.
Du som följt mig ett tag vet att Postkodlotteriet är en av mina värsta fiender med tanke på sättet de marknadsför sin affärsidé.
Visste du?
Rent statistiskt behöver du köpa 32 876 trisslotter innan du får en vinst på 10 000 kronor eller mer. Det kommer kosta dig 986 280 kronor.
En betydligt säkrare modell är att bygga en utdelningsportfölj som efter en tid jobbar vidare på egen hand. I år är första året då jag på allvar känt effekten av vad utdelningsportföljen faktiskt kan ge.
Mitt sparande har inte varit på topp men då det trillat in tusenlappar efter tusenlappar i utdelning så har jag ändå kunnat investera i nya aktier som ger ännu mer utdelning nästa år. Hela teorin bakom en utdelningsportfölj kan jag nu faktiskt ta på.
Från förra året har man faktiskt inte gjort allt för många förändringar i sin portfölj. Förra året var också året där man började gå mer mot utdelningstillväxt (se längre ner) för att slopa många högutdelare.
Förändringen man gjort från 2023 är att man tagit bort Atrium Ljungberg och i stället tagit in AAK, ett bolag som jag nog aldrig analyserat tidigare. AAK är precis som många andra i portföljen en stark tillväxtaktie som genererat stora utdelningshöjningar i slutändan.
Så ser portföljen ut nu
Direktavkastning prognos 2025: 10,8%
Finns med i min portfölj: JA
Notis: Enbart sänkt utdelningen vid 2 perioder på minst 40 år
Direktavkastning prognos 2025: 6,4%
Finns i min portfölj: JA
Notis: Många extrautdelningar med hög historisk direktavkastning.
Direktavkastning prognos 2025: 6,0%
Finns i min portfölj: JA
Notis: Månadsutdelare. Har utdelningen som ett heligt mantra i sin affärsmodell
Direktavkastning prognos 2025: 3,4%
Finns i min portfölj: JA
Notis: Inte sänkt utdelningen sedan 2009
Direktavkastning prognos 2025: 2,9%
Finns i min portfölj: NEJ
Notis: Höjt utdelningen 18 år i rad
Direktavkastning prognos 2025: 2,4%
Finns i min portfölj: JA
Notis: Aldrig sänkt utdelningen
Direktavkastning prognos 2025: 1,8%
Finns i min portfölj: NEJ
Notis: Positiv utdelningstrend sedan 2006
Direktavkastning prognos 2025: 1,7%
Finns i min portfölj: NEJ
Notis: Höjt utdelningen 14 år i rad
Direktavkastning prognos 2025: 1,7%
Finns i min portfölj: JA
Notis: Höjt utdelningen 31 år i rad (sänktes en gång men det var när Epiroc skiftades ut, varav denna kan justeras)
Direktavkastning prognos 2025: 1,7%
Finns i min portfölj: NEJ
Notis: Höjt utdelningen 15 år i rad
Mitt tycke om portföljen
Det här är helt klart är en portfölj som skiner kvalité och som troligtvis kommer slå index över tid. Det här är ingen förhoppningsportfölj utan innehåller bolag där de flesta visat sig ta sig ur riktigt kniviga marknadslägen gång på gång. Många av bolagen äger jag dessutom själv i portföljen.
Direktavkastningen i snitt är enbart 3,9% och då höjer Handelsbanken och Tele2 denna rejält. Utan dessa hade den varit avsevärt lägre. Det är inget fel med det, men det krävs en portfölj på över 7 miljoner för att få 25k per månad i utdelning. Den är då jämförbar med den 4% regel* som många använder vid ekonomisk frihet. Därigenom blir det ingen skillnad.
*Du tar ut 4% av portföljen årligen för att leva på detta. Tanken är att det inte ska urholka portföljens värde nämnvärt inklusive inflation
Investmentbolag med god utdelning
Vill man bygga en portfölj som ska leverera den här summan kan jag tycka att syftet spolas bort lite när man väljer så mycket utdelningstillväxt. Över tid kommer hög utdelningstillväxt vinna över hög utdelning, men det kommer ta tid, något jag beskriver här.
Ska man ändå ha bolag med så pass låg direktavkastning kan jag tycka att man i stället bör ersätta några av dessa mot investmentbolag. Investor bör exempelvis ha ca 1,8% direktavkastning nästa år räknat på utdelningen 2025 och kursen just nu. Dessutom är Investor en maskin när det kommer till utdelningshöjningar.
Creades är också ett gott exempel som säkert kommer dela ut kring 2,5% nästa år. Öresund med 6,5% finns också, även om jag är något mer tveksam till dem.
Man nämner också att preferensaktier som tidigare fanns med i portföljen tagits bort för att ge plats åt mer utdelningstillväxt. Har man tiden på sin sida är det här ett klockrent val. Men som sagt beror allt på vad portföljens syfte är. Jag hade gärna sett att exempelvis Sagax D fick plats i portföljen.
Volvo?
Den största frågan är däremot varför man inte tagit in Volvo i portföljen. Med tanke på hur stark utdelningen ser ut att bli kommande år så är det ett självklart val för mig.
En annan fråga är varför inte XACT Högutdelande finns med. Med deras 5% i direktavkastning samt goda historik tycker jag att det borde vara ett bra val till portföljen. Återigen är det bara mina egna tankar.
Sektorfördelningen känns okej men inte hundra procent. Det är väldigt mycket industri i portföljen men sådan är svenska börsen där bank och industri står på toppen av pyramiden. Något skogsbolag hade man kunnat slänga in samt lite mer läkemedel. Någon serieförvärvare med god historik hade också kunnat landa i portföljen.
Främst tycker jag dock att man skulle kika utanför Sveriges gränser. Ta in Sampo, Fortum, Fortis eller något annat makalöst utdelningsbolag. Nu när källskatten förändrats och vi får tillbaka denna betydligt snabbare så känns det som helt rätt väg att gå.
Precis som du visar finns det många möjligheter att bygga en utdelningsportfölj och skapa den balans mellan utdelning och tillväxt som man önskar. Är man nybörjare eller vill göra det enkelt för sig borde Xact Norden högutdelande I kombination med Investor räcka en bra bit till att börja med.
Det räcker helt klart en mycket god väg under många år tills man lärt sig mer om vilka bolag man verkligen vill inkludera. Huvudsaken är att pengarna jobbar
JPMs månadsutdelande ETF ger rejält med utdelning om man tullar på tillväxten
Är det JEPI du tänker på? Hur handlar man den?
Inte kollat petrusko’s blogg på länge? 😉 Jag trodde alla utdelningsnördar hade koll på dessa vid detta laget. Både JEPI och JEPQ finns ju nu på XETRA-börsen för oss i EU. Säte på Irland så vi slipper källskatt också. Tickers för de är JEIP och JEQP. Köp och njut av hög utdelning med bra riskspridning, en stor del av lönen går in i de idag. =)
Det där är intressant! Jag har tyvärr tappat mycket av att följa andra bloggar på senare tid. Blir när jag får någon notis via X men som sagt inte ofta. Det är synd, men har lite prioriterat annat :/
Tack för infon!
”Får nog allt ta och läsa på lite” ;D
Haha! Helt förståeligt, man hinner inte läsa allt. =)
För mig är de i alla fall solklara köp, JEQP ligger runt 9-11 % yield och JEIP runt 6-8 %. Man får även lite kurstillväxt då de inte säljer bort hela uppgången så de kommer inte bara gå neråt som QYLD t.ex.
En fråga: Har du det på en ISK?
Tycker denna hemsidan väldigt otydligt visar vem du svarade/skrev till men det ser ut som att du frågade Anonym om JPM fonderna. Dessa kan du ha på ett ISK om du vill för fonderna har sina säten på Irland och där dras det ingen källskatt på fonder. =)
(om du inte undrade detta så ignorera mitt svar bara haha)
Ser inte vilka bolag det gäller under flertalet rubriker
Hmm, måste kolla hur det ser ut i mobilen. Har nog inte checkat det
Nu gör man,segt
Ska kolla om jag löser det
Förhoppningsvis ska det funka bättre nu
Kan tyvärr inte se alla bolagen, kan någon skriva dem i turordning här i chatten
Sekunden efter jag skrev här så funkade det 👍 kan se alla nu
Har haft något problem med bilderna jag lade in. Tror det är mitt cachningsplugin som gått ut och som ställer till problem. Ska ta och förnya det nu under Balck Week. Tack att du uppmärksammade det
Ja frågan är ju hur mycket utdelningstillväxt man behöver om man nu har ett mål för 25 000:-/månaden, därmed inte sagt att det är dåligt med utdelningstillväxt. Hade vart kul om de haft två alternativ.
Förövrigt så har man fått lite vinster också om man nu hade köpt 32 876 trisslotter, ganska mycket faktiskt. Tror de delar ut 49% i vinster. Fortfarande inget att rekommendera!
7 miljoner!? Hellre köpa fastigheter för dom pengarna och hyra ut alla, då får man 25-30k per månad i vinst.
Eller köpa USA fond som växer 10-12% per år, sälja av 10% varje år. Räcker med 3 miljoner.
Nja, fastigheter är allt annat än passivt och massor av risker. Då är det klart bättre att äga ett fastighetsbolag. Gällande USA fond så kan man knappast räkna med 10-12% per år och kunna leva på 3 miljoner. Rätt dåligt svar faktiskt 🙂
Aaa, såg ditt namn nu. Du vill ersätta 2 månadslöner med 3 miljoner, det är såklart möjligt.
Ett bra och säkert investmentbolag att krydda med i utdelningsportföljen är Nordic Asia Investment. Dom pytsar ca 4% i DA. Riktar sig mot den kinesiska inhemska konsumentmarknaden på tjänstesektorn. Ni som kan lite om framtidens förändrade handelsmönster iom BRICS vet att tillväxten av konsumenter kommer ske nästan uteslutande inom BRICS och mest Kina. Från deras senaste kvartalsrapport hämtas ”Trots en något svagare BNP-tillväxt under perioden har portföljbolagen enligt viktat genomsnitt levererat dubbelsiffrig omsättningstillväxt med förbättrad lönsamhet då vi har en större exponering till tjänstesektorn som fortsatt utvecklas bättre än detaljhandeln. Trots en viss återhämtning i marknaden under perioden är bolagsvärderingarna… Läs mer »
Vete tusan om jag litar på kineserna, de saboterar ju kablar i Östersjön och har massa annat fuffens för sig med virus och skit. Då litar jag nog tamejtusan mer på Trump faktiskt. Så därför breddar jag hellre med fonden Handelsbanken global infrastructure just nu som pyntar ut cirka 4% varje år med bolag som Union Pacific, NextEra Energy mfl. Känns betydligt tryggare och jag tror att infrastruktur kommer att få sig en knuff framåt med den mannen som president. Men smaken är som baken. /gladiator
Skrev om dom 2022 och mina tankar har inte ändrats nämnvärt.
Finns några positiva men också en del negativa punkter som jag listar här:
https://www.kronantillmiljonen.se/aktieanalyser/nordic-asia-investment-group/
Skall kolla. Återkommer:)
Det var inte många negativa punkter i den listningen du gjorde. Man kanske inte skall satsa hela sitt kapital, men jag tänker så här. BRICS håller på i nutid att fullständigt revolutionera den globala handelsbalansen. De sjösätter system som gör att väst har noll koll på både den globala efterfrågan och tillgångarna. Att inte bredda sin portfölj mot de marknader som kommer växa i framtiden vore mer än dumt. Det finns en amerikan bosatt i Kina som gör fantastiska analyser om vad som händer och sker. Med länkar om man misstror budskapet. Med ekonomisk info som västvärldens media knappt nämner.… Läs mer »
Man behöver sikta på en hög utdelning som är minst 6% om man skall ha en utdelningsportfölj som man kan leva på.Det är mycket viktigare med en hög utdelning redan från början än med en låg utdelning och utdelningstillväxt.Man hinner bygga upp ett väldigt stort kapital med höga utdelningar redan idag som sedan växer sig allt större medan det kommer ta en evighet innan man får ihop en utdelning som man kan leva på om utdelningarna är för låga även om de höjs lite varje år.Det är inget som säger att de bolagen som delar ut låga utdelningar någonsin kommer… Läs mer »