Fonder med utdelning, finns det? Javisst! I alla fall om vi kikar på börshandlade fonder. XACT Sverige är en stor fond där du får en bred exponering av Sveriges största bolag. Dessutom erhåller du utdelning som du årligen kan återinvestera direkt i fonden eller i något annat intressant bolag.
Vad är en ETF?
ETF, oftast kallad börshandlad fond, har många likheter med en vanlig fond men handlas direkt via börsen.
Skillnaden blir således att du kan sälja och köpa en ETF samma dag (oftast redan på stunden). En vanlig fond handlas utifrån givna handelsvillkor som också avgör när stopptiden (bryttiden inträffar).
En ETF har, precis som en vanlig fond, allt som oftast en förvaltningsavgift men tänk också på att du betalar courtage när du handlar en ETF. Priset för courtaget varierar beroende på vilken bank du har.
XACT Sverige
XACT Sverige har ett syskon som kanske är desto mer omtalat ute i etern. XACT Högutdelande heter den. Faktum är att XACT är nordens ledande utgivare av ETF:er och via deras portal kan du se vilka som finns.
Tidigare hette ETF:en XACT OMXSb utd men har nu bytt namn till Xact Sverige.
Den här fonden väljer bort bolag som anses oetiska (tobak, spel, pornografi, vapen etc.). Det gör att XACT Sverige blir Svanenmärkt och jag kan sova gott om natten trots att jag investerar i Johnson & Johnson 😉
Fonden har gått riktigt bra i år (källa: xact.se):
XACT Sverige: +16,72%
XACT Högutdelande: +14,67%
Det du ska ha i åtanke är att både Sverige och Högutdelande har en fondavgift och att denna på lång sikt kan äta upp mycket av kapitalet.
Avgift Xact Sverige: 0,15%
Avgift Xact Högutdelande: 0,30%
Såhär ser de största innehaven ut. Många känner du igen
| Ericsson B | 5,40 % |
|---|---|
| Hennes & Mauritz B | 4,70 % |
| Volvo B | 4,69 % |
| Atlas Copco A | 4,39 % |
| Assa Abloy B | 4,25 % |
| Sandvik | 4,01 % |
| Svenska Handelsbanken A | 3,92 % |
| Investor B | 3,91 % |
| SEB A | 3,70 % |
| Telia Company | 3,63 % |
Utdelningen sker 1 gång per år och såhär ser schemat ut:
- 3 juni 2019 Information om utdelning per andel meddelas
- 12 juni 2019 Sista dag att handla fondandelar inklusive rätt till utdelning
- 13 juni 2019 Ex. dag – fonden handlas exklusive rätt till utdelning
- 14 juni 2019 Avstämningsdag
- 19 juni 2019 Likviddag
Det är alltså den 3:e juni som vi får reda på den nya utdelningen som sedan betalas ut den 19:e juni.
Räknat på förra årets utdelning så är direktavkastningen idag 3,38%
Jag ser att Investor är ett av innehaven .
Om jag inte minns fel så äger dom 30% av saab som håller på med vapen.
De största inte mig personligen, men vad är en svanen märkning egentligen värd?
FAKTISKT! Haha det har du rätt i. Jag bryr mig heller inte om detta och det är inte så att jag investerar för att den har en svan på sig ;D
Kanske menar man ”direkt ägande” eller liknande. Men samtidigt är det fel att resonera så också.
Tack för kommentaren, verkligen bra poäng Marcus
Jag undrar vilka producenter av pornografi som är börsnoterade egentligen
Härlig fundering och än så länge har jag inte hört talas om något sådant. Å andra sidan, vad är hindret för att det skulle finnas? Skulle vara intressant att veta .
Funderar på vad Sambo KTM skulle säga om jag investerade i ett sådant O.o
Vi kör Xact Högutdelande som hamn för våra extrapengar. Petrusko har skrivit mycket om dessa fonder.
Ett fint val, minst sagt. Tror det kommer ge bra effekt framöver.
Tänk dock på att du även betalar courtage när du handlar denna..
En fråga jag ställer mig är om det kan förekomma aktiesplit i en ETF? Någon som har svar på detta?
Hej KTM.
Vilken av dessa 2 fonder ska man köra på då? Delar båda ut?
Hej Mike!
Yep bägge delar ut men med lite olika datum skulle jag tro. DA:n (direktavkastningen) ligger på mellan 3-4% men det beror också på hur året sett ut.
Jag har valt XACT Sverige med tanke på avgiften men självklart måste du kika på totalavkastningen och inte bara avgiften. En avgift på 0,3% som Högutdelande har är inte heller dyrt.
Det finns en hel del andra intressanta utbud via Xact och jag ska fundera om man kan sprida sig lite mer till något bättre.
Tror dock de allra flesta äger Högutdelande då den är mest omtalad…
Hej, avstod att köpa denna då jag vill minnas att det är samma innehav som i Avanza zero. Gratis, men lämnar ingen utdelning men det går ju att lösa själv.
Stämmer detta fortfarande?
Xact Sverige följer ett bredare index, ca 70 bolag mot Avanza Zeros 30. Förövrigt investerar jag mycket hellre i Xact Högutdelande som har presterat avsevärt bättre sedan start april 2017 än både Avanza Zero och Xact Sverige.
Tack så mycket för förtydligandet Thokes. Vet du hur pass mycket bättre de presterat inräknat avgiften? Nu är ju 2 år en väldigt väldigt kort tid att jämföra med. 10 år hade varit desto mer intressant enligt mig 🙂
Tidsaspekten har du väl rätt i, det krävs väl egentligen +3 år för att dra några egentliga slutsatser :-). men så här ser det ut inkl. utdelningar i alla fall, avgiften dras inte bort på detta tror jag men har inte kollat så noga, i så fall skall 0,3% bort på HDLV och 0,15% på Xact Sverige per år … Xact hdlv 31/3-2017 +9,1 % (notera att den kom till marknaden flera månader efter de andra startat detta året) Xact Sverige 2017 +10 % Avanza Zero 2017 +7,7 % Xact Högutd 2018 +1,7 % Xact Sverige 2018 – 4,3 %… Läs mer »
Själv har jag valt Xact högutdelande som bas i min portfölj då jag gillar den nordiska inriktningen. Jag har sedan kompletterat med fem bolag som inte ingår i Xact fonden och som jag tror på. Totalt 50 st bolag i min väska, vilket känns bra.
/Stefan.
Låter som du har fett koll på läget Stefan. Har själv varit lite dålig på att investera i XACT och nu har det innehavet halkat efter mina andra innehav. Det är ett heltidsjobb att hålla portföljen balanserad ;D
Dum fråga kanske, men är XACT Högutdelande en långsiktig eller kortsiktig investering?
Jag har bara långsiktiga investeringar i min portfölj 🙂
Absolut ingen dum fråga.
3,38% känns inte särskilt högutdelande. Borde väl bli en liten utdelningshöjning?
Problemet är väl att utdelningen baseras väldigt mycket på underliggande bolag också. Det är väl därför utdelningen varit väldigt volatil med åren.
Hej Ola,
Vet ej vad du får 3,38% ifrån?
Givet en utdelning av minst 5:- och en kurs på c:a 120:- hamnar vi på dryga 4,1% och det kanske inte är fantastiskt men högre än genomsnitt till en ganska låg risk.
Jag tycker denna fond är en perfekt bas i en portfölj men smaken är som baken dvs delad.
Ha en härlig Onsdag.
// Malte
Jag sålde XACT Sverige i oktober förra året, och köpte XACT Högutdelande istället. Främsta anledningen till att jag inte behöll XACT Sverige var exponeringen mot HM och Clas Ohlson, samt en högre exponering mot Swedbank och en del andra bolag och branscher som då kändes lite osäkra (Swedbank visade sig ju vara väldigt osäkert). Dessutom innehåller XACT Sverige mer bolag och branscher som jag direkt, och/eller indirekt, är exponerad mot genom andra investeringar. Den högre avgiften gjorde att snåljåpen i mig protesterade högljutt, men det kunde inte hjälpas. Dessutom tror jag att indexet XACT Sverige grundar sig på, riskerar att… Läs mer »