I det här inlägget går jag igenom hur du sammanställer och ser ditt totala courtage hos Avanza. Det är ett perfekt sätt för dig som aktieinvesterare att hålla koll på dina kostnader under åren. Att ett par gånger per år göra denna uträkning är något du kan dra nytta av.
OBS! Det här är en uppdaterad version av ett inlägg jag skrev tidigare. Anledningen till att jag uppdaterat inlägget är för att det tillkommit extra information och andra knep. OBS!
Sammanställ courtage
Här följer 2 olika metoder för att se ditt totala courtage hos Avanza. Den ena metoden är den snabbaste men är också väldigt begränsad då du enbart kan se de senaste 30 dagarna bakåt i tiden.
Metod 1 – sammanställ courtage senaste 30 dagarna
- Du kan direkt se ditt totala courtage de senaste 30 dagarna genom att gå in på Mina sidor >> Profil >> Min Profil
- För att se längre tillbaka kan du fråga Avanza och får då en rapport för valt konto. Då måste du alltså själv kontakta dem.
Såhär går du till menyn:
Väl på sidan kan du hitta mycket information, bland annat hur mycket du har kvar för att nå till nästa förmånsnivå. Det är också härifrån du byter courtageklass.
Du ser också hur mycket courtage du lagt enligt följande:
Metod 2 – Se totalt courtage för helåret
Den här metoden tog jag själv fram för att du ska kunna se hur mycket pengar du lagt på courtage under det senaste året och även jämföra mot tidigare år.
Det enda du behöver är egentligen enbart Excel (eller Google Sheets) och 0% förkunskap. Excel är ju faktiskt ett program som många har tillgång till och som har varit otroligt hållbart över tid. Google Sheets är gratis för dig med en G-mail.
Börja med ladda ner dina transaktioner från Avanza
Öppna rapporten i Excel
Börja med att ta bort kolumner som inte är särskilt intressanta.
Högerklicka på respektive column och välj ”Delete”. Ta bort allt utom Värdepapper/beskrivning och Courtage
Alternativt kan du behålla ”Typ av transaktion” för att senare se skillnaden mellan köp/sälj.
Redan nu kan du få reda på ditt totala Courtage genom att ställa dig i valfri cell och skriva =SUM( och sedan markera alla rader med courtage ). Då får du totalt erlagt courtage för alla transaktioner
EDIT! Som en smart läsare skrev i kommentarsfältet så kan du här också skapa en Pivot Table för att förenkla processen. Se video här
Hur mycket blev det courtage? Blev du förvånad?
Här följer ett extrasteg
För att toppa till det lite extra kanske du vill veta hur mycket i courtage du lagt i respektive bolag? För att göra det måste vi sortera posterna efter typ och även summera värden.
Då använder vi oss av funktionen Consolidate i Excel:
Gör såhär
Nu har du en sammanställning av alla bolag och kan enkelt verifiera viktiga sker. Kanske har du lagt för mycket courtage på Utländska aktier?
Just för att slippa vara beroende av nätmäklares rapportgeneratorer har jag alltid matat in mina affärer manuellt i ett kalkylblad så att jag kan göra egna rapporter. Det tar några sekunder per avslut och det såg jag inte som ett problem ens när jag låg på tusen avslut om året.
Det är ju toppen och vet att bland annat Miljonär innan 30 ser det som ett riktigt stort nöje dessutom. Själv vill jag automatisera så mycket som möjligt men just det här med att skriva in sina investeringar i Excel kan ju både vara lärorikt och lite småkul.
Tusen tack för att du tog dig tid och kommenterade!
Bra idé. Ett förslag är att skippa steg 3 och framåt genom att göra en Pivot-tabell istället. Då kan du gräva lite djupare i analysen. Krävs lite vana av Excel, men finns bra hjälp för att lära sig om man söker lite.
Allt gott
Wow! Det har jag aldrig testat faktiskt. Låter som att dina Excelkunskaper är galet mycket bättre än mina och det vore toppen ifall du skrev ett inlägg kring detta så vi får ta del av kunskapen 😀
Instämmer med föregående talare 😉 , kolla på att använda pivot så kan du skippa ganska mycket jobb. Pivot är ett riktigt bra verktyg för att dra ut och sortera data från ett ark. Med det blir siffernördandet mer eller mindre automatiserat, och det är väl fantasin som sätter gränser för hur man vill använda datan. Själv gjorde jag en halvautomatiserad utdelningskalender.
Vill du så kan du få tjuvkika på ett spreadsheet jag har för utdelningar för lite inspiration om pivot.
Det gör jag mer än gärna 😀 Men vad är egentligen Pivot? Är det någon typ av extension, funktion eller ett program? En webbtjänst kanske?
Btw? Är du IMDB Erik?
Orkade inte fördjupa mig i hur jag får till det där med courtage per bolag, men totalen låg på 240 kr. Känns helt okej på över 100 000 investerat. Vad låg din total på för drygt 200 K?
Tack för tipset iaf, nu vet jag att jag både kan öva excel med hjälp av Avanza och att jag kan få ut mer info än jag tidigare visste. Då slipper jag hämta hem en portföljrapport flera gånger per år.
Hej hopp P!
Det lät ju lågt och fint 🙂 Courtaget blir väl lite dyrare år för år då man säkert gör fler köp (i och med återinvesterade utdelningar). Samtidigt blir räntar den nog inte iväg lika fort som själva portföljen.
Har insett att man har mycket ut av att vara duktig på Excel. Sitter och leker med olika saker mest varje kväll. Men just ikväll är det Anime som hägrar 🙂
Ha en fortsatt trevlig vecka!
Bra tips och pedagogisk genomgång! Hur skulle vi investerare klara oss utan Excel? Ska göra en sån rapport när jag får lite tid över.
Tack så mycket Småspararen 🙂
Kanske lite för enkelt för de flesta men då jag fick frågan så pass mycket bestämde jag mig för att besvara den så noga jag kunde.
Hoppas att det ger dig någon nytta längs vår lååånga väg.
Ha det toppen!
Mycket bra tips.
Hittils iår är courtage 359:-
Alltid bra att ha koll på alla utgifter
Hej Peter! Riktigt kul att du gillade det 🙂 Ska försöka ge liknande tips framöver och visst är det så att ju bättre koll du har desto mer framsteg kan du göra.
Lycka till och må väl!
Tack för tipset! Ska se vad jag landar på. Förmodligen ganska högt då detta är mitt första år som ”aktiv investerare” dvs. har flyttat en stor del av mina pengar från fonder och sparkonto in i aktier. Sen har jag inte riktigt kunnat ligga still. Känns nu som att jag har fått en bra portfölj att utveckla under 2018 🙂
Har följt dig ett tag nu, tack för en inspirerande blogg!
603 kr än så länge, och då startade jag ändå året courtagefritt.. Bahnhof är det svarta fåret för mig, likt Kopparbergs ligger dom på aktietorget. Har dessutom sålt av allt hos Bahnhof på kursen 180 kr (alltså 18 kr nu efter splitten). Man lär sig av sina misstag hoppas jag 😀 Såg att den var över 24 kr förra veckan, alltså 240 kr innan splitten.
Hmm ja det är helt klart en stor nackdel när man äger sådana bolag. Samtidigt är det bolaget och framtiden man ska fokusera på, men visst bör man väga in detta också. Ska jag vara ärlig visste jag inte ens om det höga courtaget när jag började handla Kopparbergs 😀
Suveränt tydlgt förklarat! Jag som summerat manuellt hittills. 🤣
Kul att du gillade det. Finns mycket mer man kan göra när det kommer till den här typen av statistik. Sky is the limit 🙂
Ah tack för den sammanställningen!
Testade att konsolidera också, och såg att vissa aktier hade rejält högt courtage under 2018!
Helt klart blir ett av mina mål för 2019 att minska courtaget och planera aktieköpen lite bättre! 🙂
Tryggpension
Hej Trygg pension!
Ahh intressant. Gjorde du mycket försäljningar förra året? För mig drog detta iväg mest då jag oftast säljer i mycket större sjok än vad jag köper för 🙂
Ja, jag sålde en stor dos Archer Daniels i början på 2018, och den försäljningen gick på 34 kr i courtage! Finns ytterligare några större försäljningar där jag sålde nästan allt på en gång. Inser att det är bättre att försöka att inte göra så stora försäljningar på en gång.
Mmm jag förstår dig.
Minns när jag sålde pappas aktier hos Swedbank som han hade på ett vanligt aktie- och fondkonto. Det var ändå i nutid. OJ! Vilket högt courtage det var. Helt galet.
Ha det bra Trygg Pension
Toppeninlägg somvanligt!
Inser att jag 2019 här som läxa och nyårslöfte att satsa mer på indexfonder än rena aktier som procentandel av portföljen jämfört med 2018 🙂
Alltså Indexfonder har ju bevisats kunna slå många investerare som tror att man kan överprestera index. Problemet är ju att det blir så galet tråkigt ;D Jag gillar utdelningar. Då får jag nytt kapital varje år som jag kan köpa mer för, trots att det rent krasst inte är någon skillnad.
Ta hand om dig!
Inser att jag lagt allt för mkt på courtage men ser också att många av de avgifterna hör till handel med USA och Kanada. Får ta en funderare innan transaktionerna helt enkelt.
Ja så kan det vara. Man får vara försiktig där i USA. Jag brukar handla så att Valutaväxlingen också uppgår till samma som courtaget, d.v.s. 1 dollar. Affärerna brukar landa på 2000-3000 kr.
Nu i eftermiddag ska jag nog vikta om lite i min utländska portfölj tror jag.