Fonderna som presterar bäst inom sin kategori

Fonder är enligt mig ett rätt tråkigt sätt att investera på men jag har även lärt mig att det här troligtvis är det enklaste, och i många fall säkraste, sättet att låta dina pengar växa. Här ger jag exempel på fonder inom respektive kategori som presterat väldigt bra historiskt och där chansen till fortsatt framgång kan fortsätta. Vilka fonder är bäst att välja inom respektive kategori?

Det finns en uppsjö av olika lite mer komplicerade fondtyper där ute såsom Blandfonder, Mörkgröna fonder, Hedge-fonder, fonder inom Emergin Markets och Börshandlade fonder (ETF:er). Jag har alltid tyckt att du inte behöver komplicera saker, och det enkla spåret är i många fall även det bästa.

För att hålla ett någorlunda enkelt spår så har jag valt de vanligaste typerna av fonder.

Här hittar vi de klassiska Sverigefonderna där du både kan köpa indexfonder som följer ett specifikt index, eller mer aktivt förvaltade fonder där du kan få i princip vilka aktier som helst. Självklart är de aktivt förhandlade fonderna dyrare med tanke på det jobb som förvaltarna lägger ner.

Globalfonder har samma indelning men som namnet antyder så får du inte bara exponering mot Sverige utan världen som helhet.

Stora uttag under året

Nyligen kom uppgifter om att det skett ett nettouttag från aktiefonder med 19,3 miljarder kr. Pengarna gick i stället till de mer defensiva räntefonderna där vi såg en nettoinsättning på 8,7 miljarder.

Beteendet vi ser frångår helt min strategi att köpa när det gör som ondast. Samtidigt förstår jag att det blir trångt i dörren och man vill försöka rädda sina slantar.

För hela 2025 hitintills har vi enbart fått en nettoinsättning på 5,7 miljarder i aktiefonder.

Viktigt om fondavgiften och Avanzas kursgraf. Läs gärna

Viktig notis är att fondavgiften inte inkluderas i den avkastning och den kursgraf du ser hos exempelvis Avanza. Jag blev själv tvungen att dubbelchecka det med Avanza då det inte står tydligt, även om det kanske är självklart.

Fondavgiften fungerar som en negativ ränta-på-ränta effekt och jag har ett exempel på det längst ner i det här inlägget.

EDIT! Då det är många som är tveksamma till just avgiften hos Avanza får jag be att återkomma. Jag inkluderar min fråga till Avanza samt svaret jag fick. Som jag skrev var det en dumt ställd fråga från mitt håll.

Bästa Sverigefonderna

Som sagt har jag valt att kika på både indexfonder samt aktivt förvaltade fonder.

Aktiefonder (både indexfonder och aktivt förvaltade) ökar självklart risken i din portfölj men över tid kommer du här få bättre avkastning. Det sägs att aktier över tid är det absolut bästa att äga om du har tiden på din sida. Inget har historiskt slagit den sparformen.

Den här sparformen är även den absolut populäraste och svenskarnas fondförmögenhet uppgick till drygt 8 200 miljarder kr vid nyår. Då är även pension inräknat.

Sverige – Indexfonder

Avanza Zero fick tidigt rätt mycket ris år 2021, mest med tanke på att man underpresterade deras första 5 år. Nu har man dock seglat upp i topplistan och kritiken har svalnat under sista åren.

Redan 2021 hade Avanza Zero 400 000 sparare och idag är den siffran uppe i 770 000. Fonden lanserades 2006 (tack för rättningen) med tanken att det skulle vara gratis att spara i en indexfond som enbart har som mål att följa indexet med våra 30 mest omsatta bolag.

Denna skulle jag säga är ett klockrent val för dig som vill ha exponering mot Sveriges aktiemarknad.

Sverige – AKTIVT förvaltade fonder

Hos de mer aktivt förvaltade fonderna har vi sett en fantastisk utveckling jämfört med indexfonderna. Dock skiljer sig kvalitén rätt avsevärt. Bäst senaste 5 åren har varit Kavaljer Quality Focus som blivit en av mina egna favoriter*.

*Idag äger jag enbart utdelande ETF:er och inte fonder. Här leker jag med tanken ifall jag själv ägt en fondportfölj

Jag kan säga kort och gott att nedanstående 5 spöat min egna portfölj sista åren och det är bara att lyfta på hatten antar jag 🙂

Sedan är det intressant hur vissa fonder kan vara lysande stjärnor men sedan falla. Jag tänker inte minst på Didner & Gerge som briljerade under mina första år, men som sedan gick sämre och sämre.

Någon kanske undrar varför inte extremt populära Spiltan Aktiefond investmentbolag inte finns med på listan. Nå, denna har presterat väldigt bra och gjort 100% på 5 år. Då får vi komma ihåg att mätningen inkluderar dels nuvarande handelskrig, dels den stora dippen under pandemin 2020.

Bästa globalfonderna

Sedan kommer vi till globalfonderna som egentligen är mina egna favoriter. Länge har jag tyckt att en globalfond bör utgöra majoriteten av din fondportfölj tack vare den stora diversifieringen. Sedan kan du med gott samvete välja både en indexfond och aktivt förvaltad inom kategorin.

Min egna favorit här har varit DNB Global Indeks som jag faktiskt ägde ett tag i början av karriären. Innan tullarna låg denna etta men har nu halkat efter exempelvis Länsförsäkringars egna.

Globala – Indexfonder

Globala – Aktivt förvaltade fonder

Bästa räntefonderna

Vill du i stället ta ett stort kliv ned på riskskalan men sänka avkastningspotentialen så är räntefonder rätt väg att gå.

Vad är då den faktiska skillnaden mellan Långa räntefonder och korta räntefonder?

Kort beskrivet passar långa räntefonder dig som vill investera under ett par års tid. Har du en kortare sparhorisont så är korta räntefonder rätt väg att gå (tänk namnet).

Faktum är att långa räntefonder de sista 5 åren gått galet bra. Kikar vi på bästa Långa räntefonden har den presterat 75% över 5 år medan bästa korta gjort ca 14% under samma period. 14% är dock bättre än att stoppa pengarna under madrassen vill jag påstå.

Bästa långa räntefonderna

En jämförelse med fondavgifterna

Vi bör slutligen stanna upp lite vid fondavgiften. Jag sa i början av inlägget att denna inte är inkluderad i utvecklingen då jag hämtat data från Avanzas respektive kursgraf.

Tänk dig att vi har två olika fonder, Fond A och Fond B. Fond A är den billiga och har 0,1% i avgift medan Fond B har 1,98%. Då har jag tagit den billigaste och den dyraste från listorna ovan.

Låt säga att du sparar i 20 år och bägge fonderna avkastar lika mycket (8,5% årligen). Du sparar 3000 kr varje månad i vardera fond. Hur stor blir skillnaden? Det är inte svårt att räkna ut att Fond A vinner, men med hur mycket?

Svaret är drygt en halv miljon.

Om då den billigare Fond A skulle underprestera med 2% i årlig avkastning så kommer den dyrare att vinna, men enbart med 30 000 kr i slutet.

Så ja, fondavgiften är väldigt viktig att tänka på.