Jag tänkte alldeles strax förklara vad jag menar med titeln till det här inlägget.
Portfölj
Innan jag går in på det tänkte kort nämna månadens större portföljförändringar.
Lundin Mining har lämnat utdelnings-eliten helt och i stället ersatts av 2020 Bulkers. Under månaden gick jag även in i Verisures IPO där jag dumpade ut alla aktier första handelsdagen. Annars har det inte hänt något dramatiskt.
Det här är mina 10 största innehav just nu. Hela uppdaterade portföljen hittar du här.
Portföljutveckling
Index har krossat mig totalt under oktober. Om vi jämför med OMXS30GI är nog det här värsta månaden hitintills i min karriär åtminstone 😀
1,11% blev utvecklingen. Nu fick även snittet hos Avanza se sig besegrad av Stockholmsbörsens 30 mest omsatta bolag, men dessa presterade ändå bättre än min portfölj.
Riktigt illa 🙂
Ett annat sätt att se på det
Man kan se det här på ett annat sätt också. Visst, min portfölj har inte varit en solskenshistoria sista året och egentligen inte ens från den tid då räntorna började höjas.
Å andra sidan gick det betydligt bättre för mig under pandemin och även efter pandemin. Allt går i vågor, och ingen vet hur kommande 5 år kommer se ut.
De tre sista åren har ändå portföljen gjort ett CAGR på 10%. Det räcker för mig och min målbild. Vad du egentligen ska fundera över är vad du vill uppnå och hur du vill ta dig dit. Jag känner ändå att jag fortsatt är på banan för att nå mitt mål.
Allt sedan maj har den totala värdeutvecklingen spöat min ordinarie lön med hästlängder. Vad mer kan man begära liksom?
Utdelningar
Utdelningarna under oktober summerades till exakt 10 426 kr. Det markerar också bästa oktobermånaden hitintills.
Många pratar om sparande kontra utdelningar och även utdelningar kontra utgifter (den klassiska frihetskvoten). Det första tycker jag är intressant, alltså hur utdelningen ter sig i relation till vad du lyckats spara.
Denna månad satte jag över 5 800 kr i totalt nysparande – det som då blev kvar från min lön. Utdelningarna är med andra ord nästan det dubbla. För några år sedan var det inte så. Givetvis har mitt sparande minskat, men helt klart är att utdelningarna har en extremt mycket större betydelse idag än exempelvis under pandemiåret.
Utdelningen under bara oktober gör exempelvis att jag skulle kunna köpa 63 nya aktier i Cibus, som i sin tur ger ökad utdelning varje månad.
Köpt / Sålt
Sålt
Det här är nog den månad där jag sålt mest andel av min portfölj sedan starten på min resa. Mycket går enligt planen att skifta ut bolag med lite lägre direktavkastning mot högre för att år efter år höja den totala utdelningen i portföljen.
Lundin Mining fick gå helt efter en galet fin uppgång. Det jag tar med mig därifrån är att aktien sjunkit sedan våren 2024 i rätt stadig takt. Sedan släppte det och det släppte rejält. Alla fallande knivar är inte dåliga. Miljonfrågan är givetvis hur länge en kniv kommer falla, och om det ens finns någon botten i avgrunden.
AstraZeneca har jag även sålt av en del men innehavet är fortsatt ett av mina största. Planen är att sälja lite till.
Johnson & Johnson har jag resonerat om tidigare. Där ser jag mer värde i att äga exempelvis AbbVie eller Pfizer i en utdelningsportfölj.
| Bolag | Total säljsumma |
|---|---|
| Lundin Mining Corporation | 44 327 kr |
| AstraZeneca | 11 173 kr |
| AstraZeneca | 9 403 kr |
| Verisure | 6 570 kr |
| Lundin Mining Corporation | 3 545 kr |
| EQT | 3 492 kr |
| Johnson & Johnson | 3 443 kr |
Köpt
In dök i stället 2020 Bulkers.
Jag fick en hel del kommentarer där att bolaget nu gör sig av med majoriteten av sin flotta och att det är negativt. Det är just nu inte så mycket information från bolagets sida men det kommer nog mer inom kort. Mycket tankar finns däremot där ute; allt från en sammanslagning med annat bolag till att man vill förnya flottan.
Många verkar vara inne på att deras deal kring försäljningen var för bra för att tacka nej till. Allt jag menar är att det inte behöver vara negativt, allt beroende på vad bolagets tankar är. Kommunikationen är rätt otydlig kan jag däremot tycka.
Mitt resonemang är att jag nog kommer avvakta med ytterligare köp i 2020 Bulkers tills dess att vi får mer info helt enkelt. Det här är just nu ett väldigt litet bolag i portföljen.
| Bolag | Total köpsumma |
|---|---|
| 2020 Bulkers | 20 496 kr |
| Novo Nordisk B | 13 079 kr |
| Montrose Global Monthly Dividend MSCI World UCITS ETF | 9 165 kr |
| Verisure | 5 816 kr |
| Evolution | 5 709 kr |
| Volvo B | 5 682 kr |
| Realty Income REIT | 5 643 kr |
| Latour B | 5 017 kr |
| Aker BP | 4 633 kr |
| Millicom International Cellular | 4 487 kr |
| Ework Group | 3 112 kr |
| Solid Försäkring | 3 087 kr |
| Corem Property Group D | 2 414 kr |
| XACT Nordic High Dividend Low Volatility (UCITS ETF) (B1 SEK) | 2 306 kr |
| Bilia A | 1 715 kr |
| Cibus Nordic Real Estate | 1 655 kr |
| Svolder B | 1 615 kr |
| Sagax D | 1 522 kr |
| Diös Fastigheter | 1 367 kr |
| Axfood | 807 kr |
| Nibe Industrier B | 715 kr |
| Atlas Copco B | 589 kr |
| Castellum | 540 kr |
Bloggen
Som vanligt väljer jag att lägga ut vad som fått mest läsarsiffror den här månaden. För er var det tydligen Volvo som var mest intressant.
Vad hände med misären? Jag tycker det låter som en ganska vanlig månad även för dej… alltid tråkigt när bolag köps upp eller försvinner och man tappar utdelningarna. Men, det finns alltid andra kandidater att köpa. De flesta med koncentrerade utdelningsportföljer hade nog en usel månad värdemässigt. Här var det 1,3% upp för oktober. Det är åt rätt håll i alla fall 😀
Allt jag menade var att jag nog aldrig sett en så stor avvikelse från index i procentenheter räknat 🙂
Snacka om clickbait! 😀 När kommer förklaringen till ”misären”?
3 procentenheter sämre än index. Har nog aldrig varit med om det tidigare. Nu är det OMXS30 vi kikar på också i och för sig, och inte Stockholmsbörsens breda index
Ser ingen kris och misär här faktiskt. Du har en mix av aktier som tappar när det är risk on och håller emot bra när det är negativt och surt.
Min egen portfölj är tvärtom, +5% i oktober, superresultat, men -2,5% idag… Halva succémånadens avkastning borta på två timmar. Enligt diverse Wall Streetbanker väntar vi nu en korrektion; den kommer bli blodig hos mig, förmodligen rätt lugn hos dig. Med lite längre tidshorisont blir det helt ok, så länge man inte är inne i bolag som har svaga finanser, oärlig ledning eller andra individuella problem.
Det är uppenbart stora svängningar mellan olika typer av bolag (småbolag, stora bolag) samt sektorer just nu känns det som. Ganska svårnavigerat men det bästa är som vanligt att inte hoppa från en tuva till en annan, lite som du är inne på
Ägande i 2020 Bulkers verkar ju vara ett enastående och alldeles fantastiskt enkelt sätt att tjäna grova pengar. Konstigt att inte Investor köper in sig…;)
Hur tänker du kring Corem D. Kista är inte lika hypat länge och kontor är inte heller något topp topp direkt.
Väldigt bra fråga Mikael. Direktavkastningen vittnar väl på att det just nu inte är någon kris, men som du säger är det riktigt tufft. Att Arnhult fortsätter att tanka aktier likt aldrig förr ska man inte ta som någon garanti heller. Han har varit fel ute många gånger.
Tusen tack för kommentaren 🙂