Som du säkert vet råder det ändrade regler kring källskatten hos Avanza och Nordnet. Det här är då skatten du betalar på utdelningen du får från utländska aktier. När kommer källskatten tillbaka hos Avanza 2023? Vad omfattar den, och hur mycket källskatt får du tillbaka?
Avanza, när kommer källskatten 2023?
Den senaste informationen vi fått är att källskatten via Avanza kommer i slutet på mars 2023. Denna information förankrade jag med Avanza så sent som igår via deras support.
När är då slutet på mars? Jag skulle gissa att det rör sig om nästa vecka, eller veckan efter det.
Vad omfattar källskatten du får nu 2023?
I slutet av mars kommer du få en klumpsumma med utlagd källskatt för 2020, 2021 och 2022. För egen del rör det sig om en rätt hyfsad slant som såklart ska återinvesteras direkt.
För nästa år kommer det gälla annorlunda spelregler mot tidigare…
Ändrade regler kring källskatt
Om du äger dina utländska aktier i en KF (kapitalförsäkring) så har du fått vänta 3 år innan du fått tillbaka dessa slantar* per automatik. . Såhär har det sett ut:
*Hos Avanza har du inte heller fått tillbaka full källskatt många gånger
Tidigare har det tagit 3 år att få tillbaka källskatten som dragits från utdelningen. PS: Visst är mina pilar snygga? 😉
Det nya är att du kommer få tillbaka källskatten varje år. Pengarna betalas tillbaka någon gång under februari/mars utifrån vad jag hört. Den källskatt du betalar på utdelningar i år (2023) kommer du alltså få tillbaka 2024.
Källskatten via Nordnet 2023
Tack för kommentaren kring källskatten för Nordnets räkning. Här verkar det som att källskatten kommer betalas ut redan månaden efter. Det är ännu bättre än via Avanza givetvis.
Från Nordnets site: Å andra sidan kommer man att få återbetalningen mycket snabbare än idag – oftast redan månaden efter istället för upp till tre år senare
Varför har det dröjt så länge innan det här blivit verklighet?
Storbanken Nordea har länge kört på det här konceptet och har därigenom varit en Go-to för utdelningsinvesterare som äger utländska aktier. Viktigt att komma ihåg är att det tar Avanza nästan 3 år att få tillbaka pengarna från Skatteverket. Därför kommer man nu ligga ute med pengar för oss investerare.
Varför är det här viktigt?
Jag har sålt många fantastiska bolag tack vare att källskatten varit så hög. Ett exempel är danska Novo Nordisk som jag mer än gärna behållit. Anledningen är att pengarna som dras från utdelningen ligger sysslolösa i hela 3 år innan de kan börja jobba igen. Över tid skapar det här en enorm negativ effekt som jag gärna vill undvika. Därför har min gräns på källskatt varit i länder som drar 15% (se tabell nedan).
Nu öppnas det helt nya möjligheter. Då vi redan får tillbaka pengarna nästa år blir effekten mycket mindre och jag kan återigen rikta blicken mot andra fantastiska utdelare.
Det här kommer också innebära att jag analyserar bolag som jag undvikit p.g.a. källskatten. Vad sägs exempelvis om franska L’Oreal som höjt utdelningen i 58 år?
Hur mycket av källskatten kan jag få tillbaka?
Avanza har sammanställt den här listan som jag tycker är väldigt bra. Anmärkningsvärt är att du betalar 0% i källskatt för bolag med sitt säte i Storbritannien. Det skrev jag om i min analys om Unilever.
| Land (bolagets legala säte) | Skatt som dras på utdelningen | Så mycket betalas tillbaka |
|---|---|---|
| USA | 15% | 100% |
| Kanada | 15% | 100% |
| Finland | 35% | 100% |
| Danmark | 27% | 100% |
| Norge | 25% | 100% |
| Tyskland | 26% | 100% |
| Belgien | 30% | 50% |
| Estland | 15% | 100% |
| Frankrike | 26% | 100% |
| Grekland | 5% | 0% |
| Irland | 25% | 60% |
| Italien | 26% | 58% |
| Lettland | 20% | 75% |
| Litauen | 15% | 100% |
| Nederländerna | 15% | 100% |
| Polen | 19% | 79% |
| Portugal | 35% | 29% |
| Schweiz | 35% | 43% |
| Spanien | 19% | 79% |
| Storbritannien | 0% | 100% |
| Österrike | 27% | 36% |
| Luxemburg | 15% | 100% |
I vissa fall måste Avanza söka avräkning själv då det här inte görs av Skatteverket. Då är det inte säkert att man får tillbaka 100% av beloppet. Det här skiljer också Nordnet från Avanza som alltid betalat tillbaka 100%.
Nordnet betalar from. i år tillbaka källskatten månaden efter. I februari i år fick jag således källskatten som betalades i januari i år. Dock har inte källskatten för 2020 kommit än (förra året kom den i januari).
Fantastiskt bra kommentar. Det visste jag inte. Har sett till att uppdatera infon i inlägget 🙂
Dum fråga kanske men betalas KS ut till det berörda kontot eller? Och hur formuleras det? Källskatt åter?
“ Över tid skapar det här en enorm negativ effekt” -Detta Tycker jag är oerhört överdrivet, ta t.ex om du har 100 000kr i ett innehav med 4% direktavkastning och källskatten skulle var säg 30% då ligger du ute med 1200kr i källskatt, det är 1,2% av innehavet, ingen stor summa och jag skulle aldrig välja bort ett bolag jag gillar pga detta. Att välja rätt bolag är viktigare än någon procent i källskatt. Men för att göra det ännu bättre så kan man som jag alltid gjort välja att ligga belånad med någon procent av portföljen som ”kompensation” för… Läs mer »
Bra KTM! Jag har också funderat på när de skulle betala ut skatten. Bra lista du gjort med de olika länderna! Danmark, Frankrike och Tyskland ser jag som mest intressant att titta på med de bolag du nämner,
Tjosan gubben från Jämtland!
Kan tyvärr inte ge något fast datum men dom får fram till den sista mars på sig, sedan kommer jag med blåslampan 😀
Mycket bra förtydligande kring källskatten kronan. Nu när Avanza ändrat till detta så öppnar sig ett större urval av möjligheter som du är inne på. Det har gjort att jag personligen ökar i Sampo, Aker Bp, Stora Enso R och även tagit in spännande bolag som Gjenside, Tryg, och Kesko i Kf portföljen för att nämna några. Trevlig helg! Idag ökas det dock i Cibus 🙂
/ Robert
Halloj Robert!
Klockrent. Blev ju en liten dipp i Sampo nu och den aktien är ju alltid köpvärd när den dippar känns det som. Kommer nog bli en kalasbra utdelning nästa år då man inte påverkas lika mycket av miljön vi lever i just nu. Försäkringar kommer vara en av de sista sakerna man vill säga upp.
Innebär det att man nästa år får tillbaka för 2021 och 2023?
2020, 2021, 2022 får du i år. Nästa år får du tillbaka för 2023.
Det här är åtminstone svaret från Avanzas kundtjänst.
Bra fråga!
Lång och trogen kund hos Avanza men om de inte följer Nordnet och betalar ut källskatt månaden efter så kan jag mycket väl tänka mig att flytta över de utländska innehaven dit i stället.
Hej familjen sparsam!
Känns som Avanza alltid legat steget efter tyvärr
Halloj 🙂 Ja det är lite märkligt att Avanza, som ständigt väljs till årets bank mm, ligger efter i det här avseendet. Är nöjd med alla övriga tjänster så jag får hoppas att de framöver kan korta ner återbetalningsperioden.
Du vet att det finns färdiga pilar så slipper du göra så ogeometriska? Hade blivit bra mycket snyggare.
Tjosan!
Finns det en Kelgris också och inte bara en Snålgris? ;D
I Photoshop?