Har din portfölj presterat sämre än Stockholmsbörsen nu i början på 2022? I sådana fall är du inte ensam och mina egna innehav har skakat rejält på sista tiden.
Jag fick egentligen tanken att skriva det här inlägget då jag såg ett inlägg i en Facebook grupp:
Det klyschiga svaret är givetvis att fortsätta månadsspara trots hur börsen går men i stunder som dessa kan det vara nog så viktigt att fundera på varför din portfölj går som den går. Då kan du sova lugnare om natten.
Självklart är det en fråga du måste svara på själv men för egen del består basen i portföljen av investmentbolag.
Om du kikar lite närmre på dessa så är det inte svårt att förstå att de tagit betydligt mer stryk i år än OMXS30. Här är 2 exempel, Svolder och Latour. 
Varför det oftast bli såhär är för att investmentbolagens underliggande bolag (exempelvis Alimak i Latour) faller. PLUS att rabatten tenderar att stiga, eller att premien minskar om bolaget hade en premievärdering. Om premien sjunker från 20% till 5% måste vi räkna in även detta och inte enbart att de underliggande bolagen tar stryk. Omvänt gäller också vid börsuppgång.
Jag skriver det här då jag tror att många av er som läser äger investmentbolag. Dessa är så pass populära. Jag menar, även om Castellum är ett riktigt populärt bolag så har de 75 000 ägare hos Avanza medan Investor har 285 608.
För er som vill förstå det här exemplet med investmentbolagen vid börsnedgång så gjorde jag ett exempel man kan följa i det här inlägget:
Hursomhelst är det många som nu börjar vrida och vända på sig när deras portfölj underpresterar index. Du vill automatiskt justera något mot det bättre men oftast blir din ändring alldeles försen. Som du ser i instruktionsfilmen nedan så lönar det sig sällan att hoppa från tuva till tuva.
Såhär har min portfölj gått det senaste året.
Klart under OMX för i år med rätt kännbar värdeminskning som tråkig start på 2022. Sitter dock lugnt i båten. Det är inte precis så att jag behöver pengarna som värdeminskningen inneburit och att börja peta för mycket skulle nog skada mer på lång sikt ändå.
Väl talat!
Presterat sämre än index men då jag månadspar så tycker jag det är roligare att köpa billigare än månaden innan. köper helt klart hellre investor för 205kr idag än 224kr vid löningen.
Som jag alltid säger kan man inte bara kika på ett enskilt år och ännu mindre en månad 🙂 bara att tugga vidare. Du gör det grymt bra
Bättre än index så här långt. Förmodligen för att jag dumpade alla investmentbolag utom Investor under sommaren/hösten, och för att jag ligger relativt tungt i cash.
Eventuellt hade det ändå varit bättre att vara fullinvesterad och ätit nedgången nu, men jag har förmodligen sovit bättre än vad jag gjort då.
Inte alls fel att ligga på sina kontanter. När rätt läge kommer kan man tex.slå till med full kraft Ordspråket på engelska lyder: In Cash We Trust.
Allt gott.
Mvh
Larsa
Har själv börjat fundera på att ha en liten krigskassa, även om det inte varit min strategi tidigare. Hoppas det går bra för dig Larsa!
Det var ju många som sa att de var allt för stor premie och denna gång fick man rätt. Tyvärr är det svårt att veta exakt hur det skulle bli känner jag. Stort grattis i alla fall ?
Ca 3% bättre än index.
Har alltid ca 30% i preffar/d-aktier så på 12 mån ligger jag klart efter
//Jojje
Vi ligger +1,5% för tillfället. Det är främst se säkra tråkaktierna som har hållit emot (Telia, Axfood med flera) medan fastigheter har åkt nedåt.
Stiligt. Ligger rätt mycket back men som du säger har Axfood som vanligt hållit fint när annat gått ner. Blir spännande att se vad de levererar för utdelning.
Hoppas det går bra för dig Snålgrisen och familjen!
Jag ligger på +1,58% hittills i år och är nöjd med det. Jag har inte så mycket Sverige i min portfölj – vilket säkert gör en del och innehaven i investmentbolagen är endast via Xact Norden högutdelande och Sverige.
/Stefan
Presterat bättre än index. I min portfölj har BASF, OHI, TotalEnergy, Petrobas och Verizon gått fint. Sedan är ju ARCC, ORCC, SHB, Nordea, Tele2 och Fastpartner D ganska trygga..än så länge. Sedan finns även några som gått mindre bra men där finns läge att öka, t.ex. Embracer och Hexagon.
Ligger även på knappen för mer inköp av Nordea, NLY och ARCC. Är lite sugen på att kliva in i EDP eller KMI.
Riktigt spännande bolag du har i kistan. Tror jag bara skrivit om Arcc tidigare 🙂
Portföljen innehåller en del företag som vi i Norden sällan nämner men som har bra utdelningsförmåga, dvs runt 5% eller mer.
Kronis, hur tänker du när mister Market surnar till rejält och börsen dyker 75% under 2 års tid? Sitter du lugnt kvar med dina innehav som finns i din portfölj. Tänker på om du byter ut vissa eller vad du nu gör. Detta är bara en fundering från min sida.
Mvh
Larsa
Är man långsiktig i sitt sparande och inte behövet cash så sitter man still i båten och köper mera för att snitta ned sig. Sedan bör man alltid syna sin portfölj och fimpa innehav som inte levererar eller sköts dåligt.
Kloka tankar.
Mvh
Larsa
Väldigt lite investmentbolag, så hittills i år är jag +/-0 totalt sett.
Började 2017 med att bygga upp en portfölj som liknar OMX30 och utvecklingen har gått därefter. Sedan ett drygt år bakåt ansåg jag Sverige som överköpt (GDP / börs-index, eller vad som kallas för ”The Buffet Indicator”), och började köpa mer på utländska marknader (Framför allt bland IBEX35, IT40 och FTSE100). Ser nu att de utländska bolagen fungerar som krockkudde, vilket var min intention 🙂
Spännande. Berätta gärna framöver hur det gått. Typ nästa år kanske.
Ha det.
Larsa
Kan ju i alla fall försöka att dela upp inlägget och reklamen på ett sätt som gör det läsbart.
+0.44% iår så länge, lägger ut lite Björn då och då samt har mycket värdeaktier. Sitter och väntar på att få fylla på och jag brukar ha som måttstock genom att kolla på Direktavkastningen, när det börjar närma sig 5% så kan jag tänka mig att stoppa in mer pengar än de vanliga regelbundna insättningar. Både 2020 och 2021 har gjort mig oväntat rik men jag är inte så sugen på att lämna tillbaka pengarna så tar hellre lite eventuellt förluster på björnen för 1/1 försäkring av depå. Med allt som hopar sig så bör rapport q2 var lite mindre… Läs mer »
+11,45% i år än så länge. Gått bra för olja, naturgas och gödningsmedel.
De här var väntat, räntor går upp. Fastighetsbolag och investmentbolag går ner. Banker bör gå upp. Sålde av i början av året väntar på gå in igen.