Jag är ingen fond-expert, men länge har jag förespråkat att den största kakan av din fond-portfölj ska bestå av en stabil och billig globalfond. Det finns en anledning och många exempel till att jag tycker så. Några exempel är betydligt värre än andra…
Redan 2023 skrev jag mitt inlägg om den optimala fondportföljen. Tankarna från då har nog inte ändrat sig särskilt mycket och jag står fast i vad som bör finnas i en stabil fond som ska generera god och hyggligt säker avkastning över tid.
Under all kritik
Att investera i nischfonder är förenat med stor risk, även om vissa visat sig vara helt rätt val för den som söker rikedom. Tyvärr gäller det inte alla.
2021 var jag själv aningen sugen att lägga pengar i TIN Ny Teknik från Tin Fonder. Jag är inte bättre än någon annan, och när något går upp väldigt kraftigt finns ett visst sug även om jag själv är rätt restriktiv på köp-knappen.
Idag är jag glad att jag inte tryckte Köp. Avkastningen de senaste 5 åren har varit -15,81% sedan dess. Det ger ett negativt CAGR på -3% årligen.
Jag kan väl säga att jag inte lyckats makalöst de senaste 5 åren, med tanke på vissa snedsteg samt en allt för hög fastighetsexponering som inte varit gynnsam. Mitt CAGR de senaste 5 åren har varit +10,53%. Som sagt, det är inte makalöst, men ändå bättre än -3% årligen kan jag tycka :O
Just nu sitter jag och funderar på hur många fler snedsteg jag skulle bli tvungen att ta för att prestera -3%. Rätt många utan att räkna på det mer noggrant.
Kanske är det ingen slump att TIN Ny Teknik har 1 stjärna i betyg från Morningstar. Till råga på allt tar fonden ut en total avgift på 1,62% årligen. Det är högt jämfört med det mesta där ute. Kanske finns benämningen ”jumbopris” fortfarande?
Vid årsskiftet hade TIN Ny Teknik givit en avkastning på 5,1%, klart under deras jämförelseindex VINXSCN som gav 11,5%. Fondbolaget verkar dock optimistiska kring framtiden…
”Även om bolagen i portföljerna återigen visade en stark underliggande utveckling under 2024 är vi inte nöjda med resultatet för Tin Ny Teknik.”, skriver fondbolaget i ett pressmeddelande.
Sedan får vi bära med oss att fondens absolut största innehav tidigare var Novo Nordisk. Redan vid årsskiftet kunde vi läsa om hur TIN Fonder var förvånad över de stora kursreaktionerna i Novo. Då hade man långt ifrån sett det värsta…
Innehaven i TIN Ny Teknik. Novo Nordisk har sedan länge tappat sin topp-placering
Ska vi då dra någon typ av lärdom över detta? Ja uppenbarligen ska du som fondsparare bara satsa begränsad del av ditt sparande i högriskfonder. Investerar man i dessa ska man nog kontinuerligt jämföra mot konkurrenter och andra marknader. Har man inte historiken bakom sig och underpresterar – sälj.
Vi kan faktiskt se att många använt denna filosofin då flertalet sålt sitt innehav i Tin Ny Teknik. Det kan jag tycka var smart.
Är man osäker så är det lika bra att lägga en större del i en eller ett par globalfonder med god historik.
Sedan kan man fundera om namnet ”Ny Teknik” passar väl eller inte. Ser du namnet kanske du tror att du får exponering mot Microsoft, Broadcom etc. men så är det inte. Där har Tin en annan fond. Ny Teknik koncentrerar sig på nordiska aktier samt har breddat fonden genom att lägga till hälsovårdsteknik och läkemedel. Sistnämnda är faktiskt en rätt stor del av helheten.
TIN har levt på gamla meriter. Dags för dem att leverera nu.
Aktiepappa – en blogg om ekonomi och aktier
Tjenare!
Har faktiskt dålig koll på historiken bakom TIN. Trodde det var ett nytt fenomen 🙂
https://tradevenue.se/@aktiepappa
Det är samma sak med fonder som med aktier, vissa går bra under perioder medan andra går sämre. Som investerare behöver du även titta på de underliggande innehaven vid mer nischade sektorinvesteringar osv. Om man köper en globalfond idag, hur mycket är tex big tech, värderingar, långsiktig potential, valutor, osv? Jag kommer ihåg när Tin ny teknik var stekhett, men jag har också sett rallyn i fastighetsfonder, emerging market, BRICT, Rysslandsfonder, råvaror, etc, etc. Att månadsspara år in och år ut i samma fonder med förhoppning om att det blir bra till slut är inte min grej och därför kör… Läs mer »
Hej!
Nu jämför du en dålig fond mot din portfölj, ingen dålig avkastning för dig, men jämför du mot t.ex lysa bred 5 år bakåt som presterat 88%, Storebrand global all countries 89,86% utan hundratals timmar analyserandes av bolag som man kan lägga med familj,vänner eller extrainkomst som kan pumpas in i portföljen(fond) 😀
Mvh
Absolut är det så. Allt jag menade är att det inte gått särskilt bra för mig under samma tidsperiod, men det kan tydligen gå ännu sämre.
Hallå kronan,
Tack för en bra blogg! Har följt dig ett tag och gillar dina inlägg!
Har du någon take på BTS som utdelningsbolag och raset de senaste dagarna? Jag har en liten del där efter rek från Hernhag och tror att det kan räta upp sig på sikt men marknaden straffar den rätt hårt just nu.
Har också förstått att det är lite kämpigt för hela den sektorn som helhet, då McKinsey fått sparka en del folk.
Allt gott,
Victor
Brukar det gå bra för mgmt-konsulter i lågkonjunktur? Hernhag är mänsklig, ex har han länge rosat Ework men även där får man tillkalla ”långsiktigt” för att se ljust på reken.
Hernhag har rekommenderat många som inte gått bra så var försiktig med att ta rygg på honom. Jag köpte t.ex ESTEA Omsorg fond på hans rek och den har sedan dess gått ner 75%. Borde såklart sålt men trodde på vändning.
Konsulter är extremt känsliga när ekonomin rör sig och just nu är det ingen strålande ekonomi för dessa där arbetslösheten skenar. Ework är förvisso en konsultmäklare, men påverkas givetvis också av allt som händer. Jag har köpt mer under förra månaden
Tjenare!
Tyvärr inte i dagsläget. Kanske får skriva ihop något i helgen för det verkar intressant vid första anblick 🙂
[…] meritlista. Till exempel kan detaljerade CAGR-resultat, som den +10,53 % femåriga avkastningen som rapporteras här, resonera med potentiella kunder när de paras ihop med strategiöversikter och […]