Borde jag öka rejält i XACT Nordic High Dividend nu?

XACT Nordic High Dividend Low Volatility (mer känd som XACT Högutdelande) är en ETF som blivit fruktansvärt populär för såväl utdelningsjägare som för investerare där man söker en god riskspridning. En tanke jag själv har är att öka i denna rejält från dagens datum fram till den dag då portföljen blir en del av mitt lönekuvert.

Redan vid millennieskiftet blev Handelsbanken med sitt helägda bolag Xact Fonder först i Norden med att ge ut ETF:er. Där och då var det XACT OMXS30 som blev första ETF:en i Norden att noteras på Nasdaq Stockholm.

Det här gjorde mig smått förvånad. Jag trodde inte att det gått att handla ETF:er så tidigt i Sverige. Där ser man.

XACT Nordic High Dividend

Idag är fortfarande Xact Fonder en del av Handelsbankens fondbolag. Totalt förvaltar man närmare 63 miljarder kr och står för hela 97,5% av den nordiska marknaden för ETF:er.

XACT Nordic High Dividend, eller XACT Högutdelande, har idag ett extremt försprång sett till antalet unika aktieägare hos Avanza. Antalet uppgår till 41 949 st. På andraplats kommer Montrose Global Monthly Dividend med 6 609 st och därefter försvarsalternativet HANetf Furute of Defence med 6 563 ägare.

Kanske är det heller inte så konstigt att denna blivit populär då popularitet föder popularitet på svenska börsen. Börjar en prata om ett bra alternativ fortsätter snurran och till slut blir det här ett givet alternativ i mångas portföljer, även om det mest troligt finns bättre alternativ med färre ägare. Det är i alla fall min åsikt.

Du som investerar i XACT Nordic high Dividend kan givetvis inte vänta dig något mirakel och en utklassning av index med tanken på mängden och karaktären av innehav. I stället vill fonden investera i innehav som ger låg volatilitet med tillräcklig likviditet.

Allt sedan 2021 har fonden faktiskt presterat något bättre än OMXS30GI, alltså Stockholmsbörsens 30 mest omsatta bolag inklusive utdelning. Här har investerare fått 36% medan OMXS30GI givit 27%.

Det här får du i XACT Nordic

 Grunden i ETF:en är att man investerar i nordiska stabila och utdelande bolag. Målet är att ge en direktavkastning på 4,5% vid det tillfälle när den nya utdelningen beslutas. Idag är direktavkastningen 4,81%.

Innehaven väljs utifrån direktavkastning samt aktiernas risk och likviditet. Dessutom har man hållbarhetskrav så aktier relaterat till alkohol, iGaming, cannabis, krig m.m. kommer inte väljas. Idag består ETF:en av 45 aktier.

Här är de allra största:

Störst vikt idag läggs i Sverige som utgör drygt 40% av totalen

Bland innehaven finns en hel del försäkring som exempelvis Mandatum, Sampo och Gjensidige. Det här är en sektor som mer eller mindre lyser med sin frånvaro i Sverige när det kommer till börsnoterat. Själv äger jag inte särskilt mycket inom sektorn så jag är glad att dessa finns med bland toppen. Det är en bransch som historiskt visat stabilitet när vindarna vänder.

Självklart finns även telekom och bank med bland toppen då dessa sektorer är kända för att pynta ett stort belopp baserat på aktiekursen.

Här hittar vi t.ex. DNB Bank som fortfarande ger en direktavkastning på över 6% trots en makalös kursresa det senaste året. Att enbart 3 700 investerare äger aktien hos Avanza är rätt intressant. Det här är helt klart ett innehav som skulle passa i en frihetsportfölj.

Totalt sett består ETF:en av drygt 98% aktier och resten ligger i korta räntor. När andelen aktier är så stort är det inte konstigt att målgruppen riktas mot de som har en investeringshorisont på minst 5 år från investeringstillfället.

Målet är som sagt att via de underliggande bolagens utdelning ge aktieägarna en direktavkastning på 4,5% årligen. Det målet har man kunnat hålla över tid, även om den vid vissa tillfällen legat över och ibland under.

Det här är även en kvartalsutdelare som lämnar utdelning följande månader:

• Mars
• Maj
• September
• November

Kommer nog börja öka mer

I min egna portfölj är Xact Högutdelande en rätt liten del och har aldrig varit uppe i topp 10 någonsin. 72 000 kr har jag investerat allt som allt.

Det kanske låter lustigt och märkligt, men jag tror att den största anledningen är att ETF:er listas under dina vanliga aktier hos Avanza. Därav har jag många gånger ”glömt bort” att fylla på varje månad. Det har blivit lite nu och då när tanken faller in.

Tidigare ägde jag XACT Sverige men bytte för ett par år sedan ut denna efter en jämförelse jag gjorde. Den enda nackdelen jag hittade var att XACT Högutdelande har något högre förvaltningsavgift än XACT Sverige.

Tanken det kommande året är att öka rätt rejält i denna ETF och förhoppningsvis få innehavet över 100 000 kr så snart som möjligt. Troligtvis blir denna en toppspelare i min framtida frihetsportfölj.