För ganska exakt ett år sedan vid jul gick jag förbi en skylt som såg ut såhär. ”Ingen jul utan skrap”. Ursäkta om jag låter tråkig men jag har haft väldigt fina jular helt utan något triss-skrapande.
Med det sagt så tar Dagens Industri varje år fram portföljen som gör att du kan få 25 lax i månaden helt utan lotter i din ägo. Precis som vanligt ger jag mina tankar om den här portföljen.
Nya för i år
ABB
Assa Abloy
Jag har ingen av dessa i min portfölj men visst är det fina val. ABB förväntas dela ut 9,4 kr/aktie nästa år och det ger en direktavkastning på 2,9%. Assa Abloy förväntas dela ut 4,7 kr/aktie, vilket ger en direktavkastning idag på 1,9%
ABB har haft en positiv utdelningstrend allt sedan 2006. Men vad betyder en fin utdelningshistorik här i Sverige? Bolag här verkar ju ändå kunna ruinera denna på en eftermiddag, trots goda marginaler 🙂 Vi får hoppas att ABB fortsätter gå på samma stig som man hitintills gjort.
Dessa får lämna
Swedish Match
Castellum
Kanske inte så konstigt med tanke på att Castellum nu ger 0% direktavkastning samt att Swedish Match numera ägs till 85,87% av Philip Morris och är på väg ut från börsen.
Det intressanta är att kursen letat sig upp efter det initiala budet då jag även sålde alla mina aktier.
Portföljen i sin helhet
= jag äger i min egna portfölj
| Bolag | Förväntad utd 2023 | Direktavkastning |
|---|---|---|
| Intrum |
13,9 | 8,4% |
| Tele2 |
6,8 | 7,4% |
| Cibus |
10,9 | 7,0% |
| Whilborgs | 3,1 | 3,7% |
| Atrium Ljungberg | 5,2 | 3,1% |
| ABB | 9,4 | 2,9% |
| Axfood |
7,9 | 2,9% |
| AstraZeneca |
31,1 | 2,3% |
| Assa Abloy | 4,7 | 1,9% |
| Atlas Copco |
2,2 | 1,6% |
Snitt direktavkastning
Om du fördelar pengarna lika mellan ovanstående bolag så genererar den 4,1% i direktavkastning.
Det här är givetvis en sund sådan men skulle jag leva på utdelning och satsa på 25k i månaden hade jag nog plockat bort mer utdelningstillväxt och gått mer på säkra high-yield kort i USA, blandat med högutdelare i Sverige samt preferensaktier. Sedan hade jag nog fortsatt med mitt Lunar sparande som idag ger mig 7,33%.
Hur mycket behövs då?
För att nå 25 000 kr i månaden med den här portföljen behövs 7,4 miljoner kronor. Kikar vi på portföljen förra året så behövdes där 9,2 miljoner kronor.
Summering
Jag gillar att blanda hög utdelningstillväxt med hög direktavkastning. Däremot finns det inget syfte att jaga utdelningstillväxt när du väl ska leva på portföljen. Då kan du nöja dig med 2% i snitt per år för att täcka inflationen.
Om jag börjat om min resa från start så hade jag nog gått enbart på bolag som levererar en snabbt stigande vinst men som ändå delar ut en liten del av sitt resultat. Texas Instruments är väl ett klockrent exempel.
Ett annat exempel är då Assa Abloy som höjt utdelningen med 1300% sedan 2001. Det blir 14,11% årligen räknat utifrån CAGR
Bild från Dagens Industri
Intrum, Tele2 och Cibus är bland de bolag jag köper mest av just nu och jag väntar med spänning till våren då utdelningsbeskeden kommer.
Tack för ett fint inlägg! Utdelningsinvestering kan vara utmanande, det finns många faktorer som man måste ta hänsyn till och ibland tar det lång tid innan man får reda på om man har rätt eller inte. Sverige och USA har ju två helt olika syner på utdelningar också; i Sverige är det ganska normalt att utdelningarna fluktuerar med vinsterna (och oftast ökar över tid) medan man i USA försöker ta mer höjd för det och ge årliga höjningar oavsett ekonomiskt klimat, men med lägre utdelningsandel. Även om börsen går upp och ned så är allt vi kan göra att handla… Läs mer »
Grymt inlägg 🍺 🌟 tack för delning av Chowder Rule 👌
Suverät! Aldrig hört talas om Chowder Rule men jag tycker det låter vettigt att kika på förhållandet mellan just yield och cagr. Har koll på The Dividednd Triangle men det finns som sagt sjukt många olika teorier och taktiker att tillämpa
Tjenare Kronan. Får du verkligen ut över 7% på Lunar efter kreditförluster och avgifter?
Själv ligger jag på en snittränta på närmre 8%, men får inte ut ens 4% i årsavkastning.
Ktm är väl sponsrad…
Hej!
Nä det är sant och där borde jag tryckt in en notis. Slipper ISK skatten men det blir ju ”vanlig” skatt trots allt varpå resultatet inte blir densamma. Sedan skulle man väl väva in inflationen också.
Genomsnittsräntan utgår även från att låntagarna betalar tillbaka. En relativt stor andel blir liggandes hos inkasso. Och ibland får man meddelanden om realiserad kreditförlust där låntagaren genomgått skuldsanering.
Dock så borde man kunna ta upp det på deklarationen och dra av mot vinster.
Tänk om man haft lite mera ”balls” och köpt 1000-2000 ABB aktier då aktien var nere runt 10 SEK då affären med Combustion Engineering golvade bolaget. Jag fingrade på köpknappen var för feg då. Jag köpte även Ericsson på 4 SEK men sålde av alldeles för tidigt (18-20 sek). Men då var jag ganska grön på börsen och idag skulle jag inte tveka en sekund om en liknande chans uppstod. Det som är nice med en utdelningsportfölj vars värde är över 4 MSEK och 4% DA så tickar det in bra med stålar per år, och ännu bättre då man… Läs mer »
Enig. Jag köpte norska laxodlare 🎣 och Credit Suisse nu istället. 🇨🇭 🏦
CS är nog ett köp som kommer generera pengar om 5-10 år (eller tidigare).
Om man vågar sig på resebranschen är ju TUI sönderbombad. Tidigare har TUI varit en hyfsad utdelningsaktie. I USA hittar man Carnival som innan Covid köptes för ca 60$ och idag under 10$.
HAHA! Ja alltså det är många gånger man skulle haft mer balls och flera gånger som man ångrat att man inte vågat mer. Sedan finns det tillfällen då man själv tackar sig själv att man inte gick in i rävsaxen. Svårigheten är att skilja på dessa två
Det är sant, men i fallet med ABB och Ericsson så finns Investor med i bilden och det har nog aldrig varit ett alternativ för dem att låta de två företagen gå i konkurs.
Gillar Magnus Dagel och hans triss portfölj det är för mig en enorm inspiration! Inte så många bolag att hålla koll på, enkelt och pedagogiskt.
Har även köpt in mig i bolag efter just den portföljen men det är också välkända stabila bolag som man förstår. Jag köpte på mig Intrum för första gången sen får man se om man gjorde rätt och att dom delar ut framförallt vilket inte verkar vara en garanti längre.
Tjenare Fredde!
Enligt min teori så kommer Intrum kunna dela ut åtminstone samma slant nu nästa år. Dock hade jag ju fel om Castellum så får se hur caset kring Intrum håller 😀
Någon som vet varför man inte kan köpa Boston Pizza längre via Avanza?
hello, I got this answer from Avanza, best regards Holunder
Hej,
Tack för ditt meddelande
Vi behöver alltid säkerställa att vi exempelvis har all information, klassificering, kostnadsdata etc. som krävs för att kunna erbjuda handel i ett värdepapper. I samband med en översyn utreder vi just nu om vi har möjlighet att fortsatt distribuera dessa värdepapper. Under tiden är det enbart möjligt att sälja. Vi arbetar givetvis skyndsamt med att utreda detta.
Återkom gärna vid fundering.
Med vänliga hälsningar
Tor
Nu var det ett tag sedan jag köpte aktier i Boston men då gick det i alla fall :O
Lunar-sparande? Utveckla gärna
Tidigare Lendify. Du har säkert hört talas om dem. Finns massa nya inom P2P lending men Lendify har funnits länge. Lite trist att Lunar tog över då man blev av med namnet
Mycket bra inlägg och nog första gången som jag inte ge rådet sälj av ett innehav. 🎯 Helt enig med dig om att Tele2 och Intrum står högst på inköpslistan. Cibus (fastigheter) undviker jag tills vidare. Det kommer bli en våg av inställda utdelningar framledes när de måste refinansiera lån och obligationer. De sektorer man ska köpa nu är bank 🏦 telekom 📱 och olja ⛽️.
”Det kommer bli en våg av inställda utdelningar framledes när de måste refinansiera lån och obligationer”
Den stora frågan är alltid hur pass snabbt man kan ta tillbaka utdelningen. Kikar vi på Handelsbanken under finanskrisen så gick det ju väldigt snabbt
Det går utmärkt att ha 25000 eller 30000 kr i utdeling pr månad utan at ha 7,4 million i portföljen, mit mål for 2022 var 360000 kr for året i utdeling (och jag började året med ca. 2720000 kr.) Jag är nu på 320000 skr och har utdeling på gång November och December på over 110000 kr. så Jag hamnar nog på ca. 430000 skr. i total utdeling. Nästa året är målet 720000 kr. det blir svärt men om vi har bra olja pris och kina öppnar upp då är det möjligt.
Alltså vilken galet fin prestation du åstadkommit. Inser du att det inte är länge tills du får 1 miljon i utdelning varje år?
Delar du din portfölj någonstans Tom?
Jag började i April månads rapport (utdeling), men jag jobbade fortfarende så inte så mycket tid at göra en video, men jag provar at forbättre meg från gång til gång. Nu jobbar jag inte mera och har då mera tid, sista rapport som är klar är September 2022 på youtube. https://youtu.be/E5epGi8U_Y0 Ja det blir bra med 1 million i utdeling pr år. då kan vi virkligen rejsa och nytja livet och låta aktierna göra alt jobbet. Vi får se min fru jobbar fortfarende och barn är i skola. Tack for beröm, hoppas du också kommar bra igennom denna vinter.
Uhm, länken visar en video som påstås ge 14 000 dollar per månad. Det blir 168 000 usd per år, eller dryga 1,7 miljoner sek.. Men du påstår att du själv har ca 430 000 i år. Vart tog de sista 1,4 miljonerna vägen?
Så en direktavkastning runt 15% på din portfölj. Ökade utdelningar med 290 000 under nästa år innebär att du måste öka ditt innehav till drygt 4 800 000kr. Dvs nyinvestera drygt 2 miljoner under nästa år.
Får man fråga vad du jobbar med?