En sak som jag upplevt är att du oftast ser totalavkastning som en enda stor procentsats. Själv tycker jag att det är mycket mer användbart om du får se procenten som en årlig procent som då säger hur aktien presterat årligen. Därför har jag skapat en kalkylator som räknar ut genomsnittlig årlig direktavkastning, också kallad CAGR.
Exempel
Här följer ett exempel på när och varför den här kalkylatorn kan vara användbar.
Investmentbolaget Latour har under följande år levererat denna totalavkastning
För att se vad Latour givit årligen så skulle man kunna tro att du tar den totala procenten delat med antal år (683% / 10 år). Tyvärr är det inte så enkelt då ränta-på-ränta gör en större inverkan än vad vi kan tro.
Knapprar du däremot in 683% och 10 år i kalkylatorn ovan så ser du att du fått 22,85% avkastning i snitt under de senaste 10 åren. En helt magisk siffra för övrigt som slagit börsen med råge.
Den här kalkylatorn kan vara användbar då jag oftast tycker att bolagen presenterar sin totalavkastning under 5, 10 eller 15 år. Att se den årliga avkastningen blir oftast mer hanterbart och säger mycket mer.
Tanken är att jag vill göra fler liknande kalkylatorer och samla dessa på ett och samma ställe
Här är förövrigt en smidig miniräknare som jag hittat. Funkar prima 🙂
var inne och kollade på mitt isk konto i nordea.ser att jag öppnade kontot 20170817 dvs 2,5 år sedan, värdet nu 342716, insatt 228 428, vilket ger en värdeökning på 50 % på 2,5 år, varje enskild aktie har jag svårt att säga då jag köper på mig och även säljer ibland för att återköpa på lägre kurs,kör med min egen lilla 10-15-20 strategi, dvs avsätter 10% varje månad, vill har 15 % ökning per år, och 20% över tid och rum
i övrigt är latour ett givet innehav förvisso inte högsta direktavkastningen, men vad gör det när de levererar år ut och år in
Näe exakt. Sedan tycker jag inte man ska äga investmentbolag för direktavkastningen. Tanken är att jag vill jämföra investmentbolagen mot varandra och då kan jag använda den här kalkylatorn 🙂
Tack! Ska prova kalkylator genast 🙂
Hoppas att du finner den användbar 🙂
Vad är Kameo för nåt? Googlade men verkar vara nåt för xbox men det är nog fel
Mycket bra initiativ. Samtidigt lite skrämmande att det behövs, och att människor faktiskt lägger sina surt förvärvade slantar i olika typer av börsexponerade produkter utan att knappt kunna räkna.
Jag tycker att själva uträkningen är lite intressant och det jag inte förstår riktigt är hur man räknar med den totala procenten då formeln tar med slutvärde och startvärde:
(Slutvärde / startvärde) ^ (1/n) – 1
där n är antalet år
I räknaren ovan tog jag (TOTALA PROCENTEN/100 +1) för det som ska in i Slutvärde / startvärde. Men jag vet inte varför egentligen 😀 Är för dålig på matte men man behöver inte vara en dålig investerare för det.
Tack för ännu ett toppen inlägg som alltid! Om någon av er som läser detta vill tjäna 10kr i rabatt varje månad på ert mobilabonnemang kika på min länk isåfall (https://vimla.se/?201902151647219593), så får du 10kr rabatt varje månad, obegränsat med Samtal och SMS, dessutom så sparas den surf som inte används upp i slutet av månaden upp till ett år! Vimla som operatören heter har toppen bra täckning i hela landet, själv bor jag en bit ut på landet och har aldrig några problem även här ute eller i större delar av skogen så är det väldigt bra täckning. Använd… Läs mer »