Fråga
Kommer man inte få en ganska låg direktavkastning om man köper andelar i XACT Sverige till rådande pris om 483kr just nu?
Är det bättre att vänta till priset gått ner eller spelar det ingen roll i slutändan till vilket pris man köper den för?
Svar
Tack så mycket för din fråga! När det kommer till XACT Sverige är det viktigt att känna till att det här är en börshandlad fond som lämnar utdelning till sina ägare 1 gång per år. Det här är alltså en speciell typ av fond som du också betalar courtage för när du handlar.
Förvaltningsavgiften ligger på 0,15%. Precis som för en vanlig fond dras en liten del av dessa 0,15% en gång per dag under årets dagar. När man mäter avkastning är det viktigt att ta hänsyn till avgiften.
Fonden investerar i enbart Svenska bolag och har valt bort sådana bolag som kan ses som ej moraliska och fokuserar i stället på att välja bolag som möter hållbarhetskrav. Tobak, spelbolag, alkohol etc. väljs således bort.
Såhär skriver XACT om fondens utdelning:
XACT Sverige lämnar varje år kontantutdelning till fondandelsägarna. Grunden för utdelningen är avkastningen på fondens medel. Normalt uppgår utdelningen till 3-4% av andelens värde vid tidpunkten för fondbolagets beslut om utdelning.
Visste du?
Räknat på dagens aktiekurs och den utdelning som lämnades i år (15,27 kr/andel) så är direktavkastningen 3,17%.
Men kom då ihåg…
Att det här är räknat på utdelningen som skedde i år. När du köper andelar i XACT Sverige idag så har du ingen aning om vad utdelningen kommer att bli, men faktum är att nästa års utdelning/dagens inköpskurs blir den faktiska utdelningen.
Med det sagt så har man historiskt sett haft en direktavkastning på 3-4%. Det är väl varken högt eller lågt skulle jag säga.
Jag tycker personligen inte man ska fokusera på detta utan snarare köpa i uppgång som i nedgång utan att bry sig om toppar eller bottnar.
Visste du?
XACT högutdelande är en annan populär fond med utdelning. Där är direktavkastningen 4,4% räknat på årets utdelning som delades ut innan sommaren 2019.
Jag tycker att det blir direkt felaktigt att jämföra framtida utdelningar sett till om utdelningsandelen, så som du skriver här: “Att det här är räknat på utdelningen som skedde i år. När du köper andelar i XACT Sverige idag så har du ingen aning om vad utdelningen kommer att bli, men faktum är att nästa års utdelning/dagens inköpskurs blir den faktiska utdelningen.” Det blir som att räkna in framtida utdelningshöjningar i dagens kurs och räkna på utdelningsandel baserat på det. Om 50 år är utdelningsandelen 50 kr, och sett utifrån dagens kurs så är det ju då en utdelningsandel á… Read more »
Näe men det kan jag givetvis hålla med om och det finns väl en anledning till att direktavkastning räknas på förra årets utdelning (den som delas ut i år).
Allt jag menar är att om du köper XACT Sverige idag så kommer troligtvis inte utdelningen vara samma nästa år – den kan vara högre eller lägre. Det gäller alla bolag. Utdelningsandelen brukar dock vara med fast över tid men även där kan vi se hur det ändras framöver.
Men jag förstår vad du säger och tycker du har rätt i sak.
Skulle du kunna förklara vad som innebär med hävstång på dessa börshandlade fonder? Försökt läsa vad det innebär men inte riktigt fattat!
Med vänlig hälsning, en ny aktiesparare
Hej Tobias! XACT Sverige har ju ingen hävstång men du har rätt i att det finns produkter från XACT som har detta. Här har du ett exempel på XACT Bull 2 https://www.xact.se/etf-utbud/Havstang/XACT-Bull-2/ Simpelt förklarat så innebär det att om OMXS30TM-index stiger med 1% så kommer fonden stiga med 2%. Det känns ju bra, men tänk också på att det gäller vid nedgång. Sjunker index med 1% så sjunker Bull2 med 2%. Det här är viktigt att komma ihåg. Eller tänker du hur det funkar rent för fonden och hur detta blir möjligt? Är väl inte expert på det men kanske… Read more »
Tja! Föredrar du Xact Sverige framför Xact högutdelande? Eller borde man äga bägge två?
Det är svårt att säga men de flesta verkar föredra XACT Högutdelande. Det man ska veta är att den har en avgift på det dubbla mot XACT Sverige. XACT Sverige hette tidigare XACTOMXSB utd och då var inte hållbarhetstänket direkt inkluderat. Vissa tror att hållbarhet kommer vara en framgångsfaktor för en investering men jag är lite osäker. Beror på vilken hållbarhet man tänker på enligt mig. Skulle nog behöva göra en riktig analys kring dessa innan jag ger min åsikt. Det du kan göra är att kika i årsrapporten där XACT get en sammanställning över samtliga av deras fonder. Däremot… Read more »
Nu har jag inte kollat hur dagsfärsk infon är, men när dessa fonder dök upp skippade jag helt enkelt Xact Sverige då det ändå var samma bolag som i Avanza Zero. Avanza Zero avgift är 0kr, courtage 0kr så kändes som en icke brainare. No-brainer för er engelsktalande.
Hur det är herrens år 2019 vet jag inte, men värt att kolla upp för den som vill, eller om jag har helt fel.
Du har nog rätt här, men jag gillar utdelningar också 😉
Gillar verkligen båda de fonderna. så kul med casch i utdelningen 🙂
Jag har valt dnb teknologi och robur technology i PPM, D&GSmåbolag i min tjänstepension, i mitt gamla vilande privata pensionssparande har jag valt robur ny teknik, funderar på att ev byta ut den sista mot en fastighetsfond
Yex box! Hade ändå varit roligt med kvartalsvis utdelning kan jag tycka 🙂 Eller i alla fall halvårsvis
Här båda fonderna och brukar köpa under vårens röda dagar på börsen då utdelningen kommer till sommaren 🙂
Snygg taktik där Pappa utdelning. Kikar vi historiskt så kommer det ju oftast någon typ av korrektion varje år.