Fredagen blev ytterligare en dag med stora röda siffror. Nästa vecka ska Fed ta nya beslut om räntehöjningar, något som oroar marknaden. Bara den senaste veckan har portföljen backat 38 000 kr och sett till helåret får vi tiodubbla den siffran. Hur känns det?
För egen del känns det okej men jag skulle ljuga om jag sa att det inte påverkat mig alls. Det är givetvis trist att 2,5 miljoner som jag lyckades uppnå under 2021 nu är ett minne blott:
Portföljens värde månad för månad
Det positiva är väl att jag kommer vara närmre 3 miljoner än någonsin om portföljen så småningom lyckas ta igen det den tappat. Förr eller senare kommer den göra det och allt är en fråga om tid. Här måste vi inse att om en aktie faller 50% så krävs det 100% uppgång för att vara break-even.
Den negativa trend vi befinner oss i nu kommer vara den längsta jag upplevt som investerare. Tidigare har jag bara varit med om korta resor neråt; Trump-valet, Brexit, hotet från Nordkorea etc.
Samtidigt vet vi att vändningen kan komma blixtsnabbt. Det såg vi senast under Corona när vi fick nyheter om det lyckade vaccinet. Nu får vi mest troligt chansen att spara det vi kan några månader till för att köpa på oss så mycket som möjligt.
Portföljen ska återigen ses som en hög med byggklossar där klossarna i sig inte försvinner bara för att någon tycker de är mindre värda. Just den tanken blir också så mycket tydligare via utdelningsinvestering då byggklossarna också ger något årligen och inte bara ligger där.
För tillfället är jag väldigt glad att kunna handla följande bolag till hög direktavkastning:
- JM. Direktavkastning 7,27%
- eWork. Direktavkastning 5,05%
- Dorem D. Direktavkastning 8,18%
- Intrum. Direktavkastning 7,27%
- Diös. Direktavkastning 4,63%
- Castellum. Direktavkastning 5,7%
- Cibus. Direktavkastning 4,84%
Den stora frågan är givetvis hur utdelningsförslagen i början av nästa år kommer se ut. Vilka höjer? Vilka behåller? Vilka sänker? Jag tror helt klart att det kommer dyka upp några negativa nyheter i början av 2023. Har jag däremot gjort min hemläxa så har jag valt bolag där det finns marginal och där utdelningssänkning är längre bort än för många andra.
Belåningsgrad hos fastighetsbolagCibus 58 %
NP3 58%
John Mattson 57%
K-fastigheter 53%
Corem 53%
Nyfosa 55%
Diös 50%
Pandox 48%
wihlborgs 48%
Balder 47%
SBB 46%
Fantastiskt! Har du någon info kring hur väl belåningsgraden stämmer med SBB? Tycker alltid den varit låg men har för mig att det går att vrida och vända lite på siffrorna också.
Enligt det ”officiella” sättet att se på belåning så stämmer dessa siffror typ med reservation för att att vi inte vet säkert hur försäljningarna har påverkat nav och om man har betalat tillbaka någon skuld. Sen är det ju blankarcaset att om man räknar hybrider och D-aktier som skuld och att fastighetsvärdena är övervärderade på grund av att man sålt till intressebolag ”round tripping” så är den betydligt högre. Kanske så hög som 70%. Här får man nog bara välja vem man tror på, räkna lite själv och hålla tummarna.
Känns väl lagom kul när man börjar kunna mäta årets nedgångar i årslöner snarare än kronor, men förr eller senare vänder det.
Får väl köpa utdelningar billigt så länge, precis som du säger. Igår blev det SBB B till en DA på lite drygt 9%
Med runt 2% fritt kassaflöde får SBB låna eller sälja fastigheter för att finansiera utdelningen.
Helt fel! De har en intjäning nästa år på 2,39kr per aktie. Det kommer alltså lätt kunna höja utdelningen nästa år med inflationen.
Den ”intjäning” du talar om är en ren bokföringsmanöver. Fritt kassaflöde talar om vad bolaget drar in efter alla investeringar är gjorda och vad som kan användas för utdelning. Det är runt 2% för SBB bakåtblickande (negativt förra kvartalet) och utdelningen måste betalas med befintlig kassa, nya lån eller försäljning av fastigheter.
Ser i efterhand att börsvärdet bara är ca 1/4 av bolagsvärdet. Det förklarar vår olika syn. Direktavkastningen sett till bolagsvärdet är ca 9/4=2,25%.
Hur har du räknat då?
Om du tittar i senaste rapporten är ”Kassaflöde från den löpande verksamheten” 4,6 miljarder för 2021 (runt 2 miljarder senaste 12 månaderna). Antag för enkelhetens skull att alla investeringar för att hålla befintlig verksamhet i gång då är gjorda. Bolagsvärdet är 115 miljarder. Nu ser jag iofs att börsvärdet bara är 25 miljarder och det är ju på det som direktavkastningen räknas.
du är vel betalt for at prata kursen ner ? Ja så gör blankningsbolag ofta. vinteren kan bli tuff for många ? och kanske nogon tvingas att sälja, kursen kan självklart gå ner mera, men är (for året) -80,55% så den är nog mycket över sålt. jag har tjänat mycket på SBB (köpt på 15 kr och sedan sålt med vinst), nu köpar jag igen (GAV 13) och får bra utdeling vär månad (över 10% pa.), det blir en sjuk vinst när SBB återgår til 65 kr (när inflationen är klarat)
Det känns som att fler och fler gått från tillväxt mer till utdelning men det är nog bara en känsla jag fått.
Det är bara att köpa läget. Jag har vant mig vid det här laget och bryr mig inte. Det var nån dag den här veckan som portföljen tappade över 100K. Av den anledningen är det smart att börja smått när man investerar – så man sucessivt vänjer sig vid börsens svängningar. Tufft för de som börjat sin resa med att pytsa in ett arv, eller lotto-vinst eller vad det nu är och ser pengarna ”försvinna”.
Vill ändra DA på cibus från 4,84% till 6,46% sett till euron och gårdagens stängningskurs. Allt gott (:
Ja, lite känns det allt med -572 000 i år men ingen panik det återhämtar sig så småningom. Man får vara glad att man är frisk, eller iallafall inte dödssjuk (lunginflammation). Kämpa på!
-983400:- i år.
Detta känns givetvis trist men tror att det kommer att gå fort uppför när det väl vänder.
Var med i it kraschen och då skrev Ingemar Karlsson att börsen skulle gå ner i 23 månader. Vet ej om detta blev fallet men tappade totalt intresset för börsen,
Nu däremot känns det otroligt bra att handla billigt och på sikt kommer jag att bli ekonomiskt oberoende.
Älskar denna nedgång. DA% stiger dag för dag och min köpkraft i aktier (byggklossarna) stiger varje dag aktiemarknaden går ned (då passar jag på att köpa när det är röda siffror på börsen). Du äger mer och mer % av ett bolag och det är ju det som är värdet samt att du får utdelning (likviditet) som kan återinvesteras. I nominellt värde har min portfölj aldrig varit större då jag hade bra krigskassa innan. Äger elbil och solceller så senaste månaden (trots laddningen) fick jag en kreditfaktura från elbolaget pga höga elpriser. Så aldrig haft bättre ekonomi än nu. Finns… Läs mer »
När tillgångar tappar värde förstörs definitivt rikedomar utan att ”överföras”. Om exempelvis alla hus i världen halveras i värde så har rikedomen försvunnit utan att någon blivit rik.
Nej helt fel Jonas. Huset är fortfarande samma hus och det är till köparna på den nu billigare marknaden som rikedomen har överförts.
MVH
tror inte det har hänt i Historien, men om aktier i hela verden går ner ? ja då förstörs penga/vinster men det är då bara for tiden, om du inte säljar kommar dom att gå upp igen. Värdens rikedom går vanligvis upp, så mycket går att tjäna om man inte är rädd
Hej Pappa utdelning!
Skönt att höra att du har bättre ekonomi än någonsin. Då blir det extra mycket till börsen 😉 Jag skulle nog kunna ha en riktigt bra ekonomi men jag har slappat så galet på mitt sparande. Äter typ ute varje gång jag går med grabben in till stan till exempel. Det blir dyrt 😀
Gör måltiderna mig mer lycklig långsiktigt? Nä inte ett dugg. Det har däremot utdelningsportföljen gjort då den ständigt skänker mig ett mål i vardagen
Konstigt resonemang, det ena bör inte utesluta det andra, sina barn och vad man hittar på med dom har ett värde som är större än pengar, som ensamstående åkte jag utomlands minst en gång med min pojke när han var liten, det har givet så mycket. Mer än om jag sparat de pengarna för att köpa aktier, en sak vet jag nu när jag är 61 och det är att man ingenting kan ta med sig dit man går, däremot säger jag inte att man skall slösa för det, inte fel spara måttligt men viktigt sätta allt i rätt perspektiv
Älskar alla som har el-bilar. Det är mums för mina lithium-aktier 😀
Ladda gratis? Finns nåt sånt?
Jepp finns massa gratisladdning på Chargefinder.com samt vet massa utanför också.
MVH
Mer än 20 % nedgång eller över miljonen. Men som en kollega sa du har några miljoner kvar. Så min strategi spara 4000 i månaden plus återinvestera utdelningen. Ca 70% utdelning och 25% tillväxt och resten lite chans.
Tack!