Kanske är det här den mest frekventa frågan jag brukar få. Vad har min avkastning varit sedan starten? Nå, här har ni svaret.
(*och ja, jag vet att avkastning är fel begrepp att använda då jag inte cashat ut ännu, men låt säga portföljutveckling då)
Min avkastning
För att förenkla har jag Inte tagit med avkastningen via Tessin och Lunar i den här beräkning. Det är alltså endast min aktieportfölj som är den klart största delen av totalen (över 90%).
2016 var det år då jag på riktigt började köpa aktier. Sedan dess är portföljen upp 105%. Använder du min kalkylator så får du fram en genomsnittlig årlig totalavkastning (CAGR) på 10,5%.
Är det en bra eller dålig siffra?
Inte nöjd…
Det går inte att undanhålla att den trista utvecklingen blivit nu senaste 2 åren med tanke på fastighetssektorns branta fall. Går vi exempelvis tillbaka till 2021 så var mitt snitt 16% årligen. Det säger en del. Min absolut mest dyrköpta läxa blir att jag inte diversifierat mig nog bra.
Samtidigt är det mitt egna fel att jag diversifierat mig som jag gjort. Nu tror jag givetvis fortfarande att fastighetsaktier kommer vara en toppen-investering sett över tid, men på kort sikt har det varit bedrövligt.
Backar vi bandet så är det inget snack om saken att fastighetsbolagen tickade flera boxar för det jag kikar på när det kommer till suveräna utdelningsbolag. Historik, utdelningsandel, direktavkastning, vinsttillväxt, utdelningstillväxt, ledning med eget ägande , totalavkastning o.s.v. Här i Sverige var det ett klent urval med andra aktier som tickade alla mina boxar.
Sedan bortsåg jag kanske från den viktigaste faktorn, nämligen belåning. Men alla svidande läxor är bra att lära sig från. Mikael kommenterade igår att han såg fallet i SBB komma. Well, det gjorde inte jag om jag backar tillbaka till 2021
Men ändå nöjd…
Även om jag tror att min portfölj kommer prestera bättre framöver så är 10,5% en siffra jag är nöjd med. Mitt solklara tips är att inte jämföra så mycket med andra, utan snarare fundera på vad som krävs för att du ska nå dina mål.
Är du väl diversifierad och inte tar allt för våghalsiga risker och dumma beslut så kommer aktieinvesteringar alltid utveckla ditt kapital över tid.
Håller jag det här tempot men sparar mindre än vad jag gjort tidigare så är min portfölj värd såhär mycket strax innan min 50-årsdag.
Portföljvärde. 50-årsdag
Räknat på 6% direktavkastning kommer det ge mig strax över 80 000 kr per månad från enbart utdelningarna. Idag har jag en lön på ca 28 000 efter skatt.
Självklart kommer jag inte behöva så mycket och planen är att checka ut en bra bit innan 50, men det är bara ett exempel på att man kan nå långt utan att hela tiden försöka maxa och jaga avkastning.
Vad som slår mig är att jag troligtvis kommer göra lite större förändringar i portföljen på sikt. Jag kommer exempelvis gå ännu tyngre in i investmentbolagen samt troligtvis fokusera extra på aktier i USA och andra länder nu när källskatten kommer tillbaka snabbare.
En stor anledning till varför jag bojkottat många av mina analyser till utländska bolag är den höga källskatten.
Grattis till dina 10,5%. Och kul att se att dina förväntningar blivit mer verklighetsnära med tiden – länge sedan jag läste glädjekalkyler om 20% avkastning här på bloggen… 😉 Jag började investera på rätt sätt 2017 och har sett liknande utveckling. Innan 2017 trodde jag att jag skulle bli rik på trading och ta risker – en läxa som lärde mig vad risk innebär. Idag är jag diversifierad och får den avkastning som marknaden generellt ger. 6% DA i snitt låter som fantasi däremot, eftersom det resonemanget grundar sig i att för varje bolag som ligger under 6%, så har… Läs mer »
En bra poäng som Niklas A gör här är att de bolag som gör ”glädje-utdelningar” oftast tar dina egna pengar och ger dig (nyemissioner eller lån) tillbaka. Dessutom får du betala 30 % skatt på cirkel-manövern. Många som pratar om ”investmentbolag” här, men väldigt få som kör copy-paste. De som slår index över tid heter Lynch, Buffet, Lundberg och Selin. Wallenberg bojkottar jag sedan allt strul med deras bolag och fusk mot småsparare i bla. EQT. Fy skäms! Och det är gratis med copy-paste. Även Lundins är en trygg kvalitetsstämpel, om man bortser från när de tog in CIA-agenten Carl… Läs mer »
Det ekonomiska begreppet för mitt svammel heter: ’Riskjusterad Avkastning’, för den som vill söka och lära sig mer..
”länge sedan jag läste glädjekalkyler om 20% avkastning här på bloggen”
Haha ja jag hade åtminstone en kalkyl på 15% men som många menar kommer verkligheten förr eller senare ikapp.
Har man ett snitt på 6% i direktavkastning kan man helt klart inte förvänta sig några kursraketer. Dessutom skulle jag vilja påstå att man måste kolla bortom Sveriges gränser här.
AV publicerade en intressant artikel idag om PB-kunder hos Avanza och Nordnet. Båda hade SHB A som toppval. Det är min top pick också. Cibus Nordic var med också, och helt rätt av dem att förtidslösa obligationer 1.01 x priset + upplupen ränta. Porsche Holding och VW skänks nästan bort gratis nu trots världens starkaste varumärken, och i USA har stora bankfrossan skakat ner Buffets favorit-bank BoA till 3 läsk och 1 pizza som globalist-agenten Schyffert brukar säga. Med dessa skarpa tips önskar jag alla etniska svenskar, aka Svenne banan, lycka till! 🙂
Vad är din generella syn på Cibus idag?
Jag tycker man ska börja köpa nu. Cibus Nordic har en duktig ledning och det är den enskilt viktigaste parametern. Du behöver en sjöduglig kapten för att navigera skutan genom stormande hav. Räntorna dök ner skarpt idag i Euro-området, energi-inflation (det som driver all annan inflation) var nere på 2 %. Därmed har räntebanan troligen toppat, eller toppar snart. Börsen ligger oftast 6-12 månader före makro så hög tid aktivera sig. Cibus Nordic har fokus på livsmedel med stabila kassaflöden och KPI-indexerade hyresavtal. Att ledningen var snabba med att köpa tillbaka obligationer vittnar om god sinnesnärvaro. Jag tycker även Castellum,… Läs mer »
Hur ser din portfölj ut i stora drag?
De sektorer som jag köper nu (med lång investeringshorisont minst 5 år): Olja (elektrifieringen och satsningen på vindkraft är en katastrof. Kommer ta minst 30 år enligt Elon Musk. Vindkraften är en tickande konkursbomb) Sektorfavoriter Aker BP och IPC. Bank (ökad räntespread med minimala kreditförluster Q1) Sektorfavoriter SHB och Bank of America. Kryddas med US Bancorp och Charles Schwab. Fastigheter (räntebana toppar och återköp obligationer, nyemissioner och banklån går bra) Sektorfavoriter Castellum, SLP, Balder, Cibus Nordic och Cofinimmo (Belgien) Pharma (amerikanska spetsbolag som Pfizer, Moderna, och Viatris reas bort nu) Livs (dyrt men selektiv här och Orkla, Tokmanni, Kesko är… Läs mer »
Tack för info. Aker BP är i fin form. Jag sitter även på Total och BP. Snokar lite på ENI och PBR, men där vet man aldrig vad politikerna hittar på för galenskap.
Viatris är sällan man ser några analyser mm om, utan de flesta framhäver JNJ. SNY kan vara lite intressant men har dåkig koll på deras patentportfölj. GSK kanske sprattlar till liv igen 😉
God analys. Total och BP är helt rätt. Shell kan vi addera till den gruppen. Delar även din syn på ENI, Italien är genomruttet korrupt, jag sålde av. Repsol (Spanien) och Galp (Portugal) är intressanta. Energi är den enda sektorn där börsen inre blickar framåt av outgrundlig anledning. Bra läge köpa.
Viatris befinner sig i turbulens med class-action, men de mynnar nästan alltid ut i förlikning. Strategin framåt med en fokuserad produktportfölj är rätt. GSK tror jag på till den låga värderingen idag. Samma för Pfizer och Moderna. Pharma är defensivt och bra kassaflöde i recessivt sentiment.
Hur ser ni på Uniper? På väg upp efter att staten klivit in. Finns det chans att det stiger ytterligare eller ska man hoppa av med 85% vinst?
En bra grundregel är att undvika bolag där staten, dvs komvux-politiker, är ägare. Det finns undantag som tex ABN Amro i Holland (som för övrigt söker en privat köpare till den statliga delen om 15 %, trolig köpare BNP Paribas), men tyska anarkistiska självhatande väderkvarns-politiker måste vara värsta tänkbara soppa.
Jag skulle sälja oavsett om där var vinst eller inte. Det finns ju så många bra privata bolag i sektor energi.
Varför krånglar vi till allt hela tiden? Storebrand global all countries 234,11% senaste 10 åren ger en snittavkastning 12,82% per år. Är inte många som slår det när dom visar ”ÄRLIGA siffror”.Vi borde väl alla lära oss en läxa att väldigt få slår index över tid. Måste vara bättre att lägga tiden på familj och extrainkomster som man kan fylla på med i ur och skur istället för att försöka göra det i stort sett ingen klarar av som buffett säger. De brukar ju heta ”Keep it simple stupid” och det stämmer väldigt bra, skulle vilja syna ”vissas så kallade… Läs mer »
” Storebrand global all countries 234,11% senaste 10 åren ger en snittavkastning 12,82% per år. Är inte många som slår det när dom visar ””
Har funderat på samma sak.
Kör man en portfölj med 5 fina investmentbolag är chansen stor att du får en väldigt fin avkastning.
Problemet är väl att utdelningsinvesteringar är så galet kul. Känslan att det trillar in pengar liksom 🙂 Kanske bara jag…
Och annars hade det väl heller inte blivit någon blogg? Mindre kul att skriva att denna månaden har jag stoppat in 10 000 kr i min Globalfond och nästa månad 12 000…
Man kan alltså med facit i hand säga att du betalar för att få dina ”utdelningspling” i telefonen.
Man betalar för ett intresse helt enkelt 🙂
Absolut galet härligt då det rasslar till???? du får be avanza lägga in en funktion att det rasslar till den 25 varje månad.
Om du har rygg på Gnagis rasslar det till mer än så.
Med normalbegåvning slår du 12 % ROI årligen om du sätter dig in i företagens Q-rapporter. Utan tvekan. Index ligger ju på 10-15 % så det är en ren indexfond du hissar nu. En god strategi bygger på att du har lång investeringshorisont, kontinuerlig insättning (månadsvis tex), och att du återinvesterar utdelningarna för hävstång, samt gör goda välinformerade val. En sådan strategi kommer över tid dessutom gynnas av särskilda händelser som tex avknoppningar, aktielösen och nyemissioner. Dyra fonder är inte lösningen. 6 av 7 år ger börsen tillväxt och om man delar in börsen i 10-års segment så är alla… Läs mer »
Hur många klarar det?(och då räknas bara dom som håller sig till sanningen in)????.
Vad är din ”Verkliga” totalavkastning senaste 10 åren?
Lägg gärna upp en bild! Annars synar jag din hand med klöver 2????
Med vänlig hälsningar från en som är under normalbegåvning men som håller sig till sanningen????
Jag slår alltid index med råge över tid och det är inte så svårt. En metod du kan pröva själv är copy paste Buffets portfölj. Den är publik. Googla: ”Buffet Current portfolio stocks”. Sen kan du månatligen (eller möjligen bimånatligen eftersom det är en månads fördröjning) följa hans förändringar eftersom han måste rapportera in alla köp/sälj till Feds (den amerikanska Finansinspektionen). Buffet har slagit index i 30 år. Mitt råd är att endast läsa kvartalsrapporterna och håll dig borta ifrån fake news. Folkhemsk-aktierna ”säljs” av media och sociala medier. Nyckeltal att följa: Soliditet; FCF; EPS; utdelningshöjningar över tid (undvik DA… Läs mer »
Nja Jag såg inte att Sbb skulle rasa däremot var Jag väldigt tveksam till all den där hajpen kring bolaget. Jag har varit på börsen sedan 1999 och har sett bubblor förr. Det var Nokia, Ericson, Icon medialab, Framfab, Fingerprint mm! när till och med taxi chauffören börjar prata om ett visst bolag ja då ska man dra öronen åt sig. Har själv gått på en o annan mina genom åren och har lärt mig den hårda vägen. Minns att Jag satsade 130k på PA Resources för ca 15 år sedan utan att veta någonting om bolaget! resulatet blev att… Läs mer »
”Jag har varit på börsen sedan 1999 och har sett bubblor förr”
Just det du säger är nog en väldigt bra egenskap och lärdom som man tar med sig med tiden. Börjar helt klart få en viss feeling för detta jag med, även om jag har mycket kvar att lära.
Så resultatet är som vanligt att en global indexfond över tid är bättre. 147% sen 1 juni 2016, ett CAGR 13,8%. Hade man dessutom belånat den portföljen med tex 20% hade man haft ännu högre avkastning, till lägre total risk än att själv fippla med enskilda aktier.
Tråkigt men sant 😛 Sen förstår jag förstår jag såklart att det inte är riktigt något som man kan blogga om då det är för tråkigt såklart
6 procent da låter väldigt entusiastiskt. 3-4 procent är mer realistiskt. Betänk att utdelningar såväl kan sänkas som utebli. Det har väl det senaste halvåret gett prov på.????
Ännu svårare om du som du skriver tänker dig en bred bas av investmentbolag (vilket iofs är bra). DA på Investor är cirka 2% just nu. Latour ligger ännu lägre.
Jo nä men då går det inte. Tanken är väl vid den punkten att skifta ut investmentbolagen och köra mer high yield.
Mmmmm….det där kommer ju säkert att gå bra….
113% här, från 2016 jag med. Jag är verkligen inte nöjd med detta, speciellt inte efter en urusel prestation under covid, där jag med precision investerade i de aktier som INTE hängde med i uppgången och istället köpte de fallande knivarna. I år är prestationen bedrövlig med pressade banker, fastighetsbolag som har totalkvaddat den svenska delen av portföljen och ett allmänt trist år för värdeaktier. Telia ska vi inte ens prata om, vad f-n är det med det bolaget. Allt är inte uselt, den utländska delen med mestadels amerikanskt är upp 9% för året. Det får man glädjas över. Jag… Läs mer »
Men tjenare tjenare https://snalgrisen.blogspot.com/
HAHA att jag inte gått på många ”sucker yields” är väl en sanning med modifikation. Även jag har brakat dit på många minor. Tänk exempelvis min investering i H&M. Men som du säger är det mest fastigheter och bank som varit det tyngsta lasset, helt klart. Fruktansvärt att man legat så tungt i fastigheter men det finns en förklaring som sagt
Hoppas allt är bra med familjen snålgris!
Ja HM kanske räknas som en sådan, jag tänkte mer på mina valser med Corus Entertainment, Macerich, EPR properties, Capacent Holding och nu senast SBB, the ”m*ther-f*cker of all sucker yields”. I dessa sammanhang tycker jag HM räknas som ett hyfsat tryggt och stabilt innehav. Men visst, Ericsson har gått samma väg, Telia likaså. Det finns väl helt enkelt inga trygga spelare bortsett från möjligtvis Investor. Jag väntar med spänning på när Intrum ska konka eller ställa in utdelningen 😀
Jo tack, familjen är det bra med, det är ju snart sommarlov, och frugan stormtrivs på sitt nya jobb, med 4000 mer i månadslön.
Jag har Lysa (75%) och Avanza (25% fördelat på Spiltan investmentbolag + Lfb Global). Började spara 2018 på båda.
Lysa: 11,07%
Avanza: 16,76%
Kul övning!
Halloj!
Hur har Lysa funkat för dig? Aldrig testat dem
Jag har kört Lysa sedan 2018 och är mer än nöjd. Det fungerar fint – och som det ska. Dessutom uppdateras värdet bara en gång om dagen vilket gör att man inte loggar in stup i kvarten. Vi har nu 1,6 msek där.
Hur räknar man på insättningar när det gäller CAGR?
Avanza har ju sin graf som visar värdeutvecklingen totalt exklusive insättningar. Ska man räkna på insättningar så blir det väl den procentuella totalavkastningen inklusive insättningar.
Jag ligger ungefär på dina siffra. Har investerat sedan 2008. Hur gammal är du idag? Tänkte på ditt mål på 50-årsdagen.
Hej hopp anonym!
Jag är 36 år idag. 1 grabb och 1 fru. Samt Volvo 🙂
10,5% bra gjort! ????
Tack för det!
Kan bara instämma. Hatten av. Tror att du till och med har högre TKA än din bloggkollega Petrusko. Alla investerare är ju unika…
Hatten av! Imponerande cagr!