…det är verkligen inte lite pengar. Jag läste nyligen en artikel om Patrik Brummers utdelningsmaskin som ger honom just den slanten varje kvartal. Det som är intressant med den portföljen är att den består helt av preferensaktier. Gillar du preffar borde du läsa det här.
Det känns lite passande att skriva om just det här ämnet idag så jag skrev om Saltängen Property invest igår. Saltängen är ingen preferensaktie, men i dess renaste natur påminner beteendet om en preferensaktie och inte en stamaktie.
Om Patriks pref-portfölj
Patrik Brummer äger just nu preferensaktier på Stockholmsbörsen till ett totalt värde av 431 miljoner kronor. Om man tycker att det tar tid att skrapa ihop 1 miljon kronor kan man fundera över hur lång tid det tar att skrapa ihop 430 extra (även om det går fortare och fortare).
Enligt uppgifter från Holdings så är den här preferensportföljen hela 99% av hans aktieägarportfölj. Min egen preferensportfölj utgör ca 6% av det totala.
Jag har alltid ordat om att jag inte tycker att du ska äga allt för mycket preferensaktier då du går miste om fin-fin utdelningstillväxt. Å andra sidan, är man sisådär 70 år så kan preferensaktier göra att du får en galet fin utdelning spritt över årets månader.
Han portfölj genererar ca 26 miljoner kr varje år, eller 6,6 miljoner kr per kvartal. Jag skulle bli förvånad om det var någon här som inte lyckas leva på den årslönen.
Portföljen består av följande innehav
- Klövern pref 53%
- Sagax Pref 27%
- NP3 Pref 11%
- Corem Pref 7%
- Sagax D 1%
Preferensaktier just nu
Nu står preferensaktier relativt högt. Det beror på att vi har ett framåtblickande ränteläge som fortfarande tros vara lågt. När räntan är låg blir preferensaktier mer attraktiva, allt annat lika.
Det var däremot inte länge sedan som man var orolig kring att räntan skulle kunna höjas mycket inom kort tid. När den oron blev mindre så steg också preferensaktier. Jag såg till att köpa på mig lite extra när oron var framme och kursen sjönk.
Då räntan höjs så blir vanligt sparkonto mer attraktivt då du får hög ränta med mindre risk. Just nu får du däremot inte mycket på ett sparkonto, varpå andra investerare söker sig till preffar där avkastningen är högre.
Vore riktigt roligt att höra vilka preferensaktier ni har i er portfölj, om ni har några 🙂
Snålgrisarna har 17% preferensaktier i vår portfölj. De är en bra studsmatta har jag märkt, då börsen är på väg neråt, som under julen 2018.
Är man så gammal som denna gubben är så är ju preffar ett stabilt kassaflöde, där vill man ju knappast investera i JNJ och vänta på snöbollen, det har man antagligen gjort för 30 år sen redan 😉
Mycket bra sagt! Jag tycker det ändå är intressant när man kikar på grafer över hur lång tid det tar för utdelningstillväxt att komma ikapp högutdelare (hög DA). Dock måste man tänka på att de här graferna inte tar med totalavkastning och det är väl troligt att ett bolag som JNJ har bättre kursavkastning än en preferensaktie över tid.
PS: Så gammal är du väl inte? 😉
Hehe nä, jag tänkte på gubben i artikeln.
Hej!
Ca 60% i preffar.
Ca 20% i Estea 3.
Ca 10% i nordamerikanska högutdelare.
Ca 10% i XACT Högutdelande.
Alla utdelningar köper jag mer XACT för.
Ha de!!
//Jojje
TJenare Jojje!
Spännande 🙂 Skulle vara riktigt intressant att höra vilka amerikanska högutdelare du äger för tillfället.
Ha en fortsatt trevlig dag och kul att du kunde kommentera
Jag tycker att preffarna är för dyra nu, dock äger jag tre stycken som tillsammans delar ut varje månad på året. Akelius, Klövern och K2A.
Kul! Då har vi exakt samma preffar:) är du också sugen påNP3?
Hej!
6,6 mkr i utdelning per kvartal hade varit fint 🙂 Jag gillar att preferensaktier ska utgöra en del av portföljen men håller med dig om att de står relativt högt i kurs för tillfället. Jag har Heimstaden, Akelius och Klövers preffar i portföljen. Framför allt Heimstaden känns ju dyr nu, kursen är upp 11,25% hittills i år – dvs. nästan lika bra som börsen i stort 🙂
Trevlig lördag!
Mvh
thedividendstory.com
Snyggt jobbat. Sant att det är dyrt, men det är också dyrt av en anledning. Själv har jag ingen aning om hur länge vi ska ha låg ränta. Preffar är ett bra alternativ för att få ett fint kassaflöde och för att kunna fylla på i annat kontinuerligt
Hej, jag har inte riktigt snöat in mig på detta med preferensaktier, dock har jag några från NP3 första emission och de ger mig ett litet bidrag varje kvartal.
Får se om de blir fler i framtiden.
Ha de
Det är alltid en början. Preferensaktier är givetvis inget måste. Själv tycker jag däremot att det är trevligt att ha en liten del sådana då dessa ger ett brutalt fint kassaflöde. Månader när man inte kan spara lika mycket så kan man i alla fall investera utdelningen från preffarna.
Ha det kalas!
Sålde mina enda pref, Klövern, igår. Känner att avsaknaden av utdelningstillväxt samt begränsad uppsida i kursen inte stämmer överens med min portfölj strategi. Gick in i Nobia och Ramirent isället som bör kunna öka sina redan höga utdelningar framöver men även stiga i värde.
Tjosan Hockeyspelarn!
Ramirent har ju haft en väldigt fin utdelningstillväxt kombinerat men en fin direktavkastning över tid (som ändå varit stabil). Inte kikat mer på det här caset men har man inget emot konjunktur-känsliga bolag så är det ett fint val ser det ut som.
Ja jag läste om Patrik Brummers pref-portfölj förra veckan och visst är den intressant. Jag har funderat en del på att ta in preffar i min portfölj, men är inte helt övertygad om deras förträfflighet (ännu?)
Må så gott KTM.
/Stefan.
Hej Stefan!
Det är nog tyvärr så att det finns stora begränsningar i preffar. Att du inte på samma vis få ta del av hur företaget faktiskt går och de vinstökningar som sker är nog det värsta. När du har en preferensaktie får du ju förtur till utdelningen också (varav ordet preferens), men man kan ALDRIG se utdelningen som en garanti.
Digital Realty, Klövern, K2A, Akelius äger jag. De sista tre gör att man får utdelning varje månad eftersom de alla delar ut varje kvartal men olika månader. Totalt 17.4% av portföljen efter 6, 8, och 11% uppgång sen köp. Tänkte ligga runt 10-15% totalt egentligen 🙂
Preffarna är helt klart inspirerade av mr KTM 🙂
Halloj!
Ahh just det. Du äger alltså preferensaktien i DLR? Själv äger jag bara stamaktien där 🙂 Har aldrig någonsin investerat i en utländsk preferensaktie men där finns det nog mycket gott att hämta också 😀
Tack för kommentaren som vanligt!
Tja ktm preffar är bra tillskott till pensionen för oss lite äldre som inte orkar leta efter Högoddsen. Har satsat p fastigheter och lite utvecklare i Stockholm tycker om att få pengar från Stockholmare så alm akelius klöver k2a givet. Men har du tittat på quartiers preffar? Intressant med lite i spanniens solkust? 😳
Halloj Bosse! Stämmer bra. Just quartiers pref har jag inte kikat allt för mycket på men som jag förstått det så finns det begränsat med historik? Jag investerar mycket på historik och stabilitet. Men det är klart, har bolaget god ledning, bra soliditet och i övrigt verkar fint så varför inte? Jag tror att människor mer och mer kommer söka sig till soligare ställen, som exempelvis Spanien. För i tiden kunde människan leva på sin gård hela livet men idag söker vi efter mer. Det här kommer helt klart eskalera även framöver. Kanske fel att kalla det för mega-trend, men… Läs mer »
Jag har Sdiptech, Hancap, Pegroco, Oscar P, Genova och Alm. De utgör tillsammans ca 5% av min portfölj. Hancap och Oscar P har jag stor förlust på, tyvärr. Siktar på att uppnå FIRE inom 5 år men är osäker på hur stor andel preffar jag vill ha.
Hancap är ett surt äpple men jag tror endå på något sätt att ägaren drar dem ur situationen. Och hoppas verkligen dom håller sin del om innehållen utdelning + inbyte till värde av 50kr på innehållen utdelning. Så blir det plötsligt en del cash i detta.
Alm equity pref och Klövern pref är de 2 preffar jag har just nu. Tanken är att ligga på ca 10% preffar i portföljen, så kommer behöver investera i andra preffar hyffsat snart. K2a och Akelius är väl 2 som jag har ögnat på tidigare .