Som vanligt tycker jag det är roligt att kika tillbaka och se hur mina investeringar gått. Nu när jag varit igång i 3 år så kan jag faktiskt kolla min genomsnittliga årliga totalavkastning under dessa 3 år.

Det finns ett magiskt matematiskt talesätt som säger att dina pengar fördubblas på 5 år om du lyckas få 15% i årlig avkastning. Då tar vi alltså för givet att du inte sätter in mer pengar under tiden.

Exmpel: Du har 50.000 kr i början av år 1 och får 15% i årlig avkastning

År 1: 50.000 * 1.15 = 57.500

År 2: 57.500 * 1.15 =  66.125

År 3: 66.125 * 1.15 = 76.043

År 4: 76.043 * 1.15 = 87.450

År 5: 87.450 * 1.15 = 100.567 kr

 

Min genomsnittliga årliga avkastning

Bilden till inlägget är hämtad från Avanza (du kan hitta din egen utveckling under VÄRDEPAPPER och sedan längre ner på sidan). Där ser vi att min totala avkastning på 3 år varit 47.71%

Problemet är att vi inte kan ta 47,71 / 3 för att räkna ut snittet. Det har att göra med ränta-på-ränta effekten som gör att beloppet skenar fortare med åren som ni ser i exemplet ovan.

I stället måste vi räkna ut CAGR för den här perioden. Det kan du göra enligt formeln:

där n är antalet år och x din totalavkastning

Sätter jag in mina siffror i formeln blir det:

Mitt CAGR över 3 år blir därmed 13,73%.(ja, jag hade hellre haft 13.37% 😉 )

 

Varför är formeln viktig?

Själv tycker jag att det är mer spännande att kika på den årliga avkastningen. Exempelvis säger det mer för mig att ett investmentbolag presterat en genomsnittlig avkastning på 16,23% i 10 år, snarare än att säga att bolaget presterat 350% på 10 år.

Vad tycker ni?