Hastigt stigande räntorna har skapat nya möjligheter men även risker för storbankerna. Igår stormade det rätt rejält i sektorn och jag passade på att köpa mer i den bank som jag personligen tycker är mest intressant.
| SEB | Swedbank | Nordea | Handelsbanken | |
|---|---|---|---|---|
| Utdelningsförslag | 6,75 kr | 9,75 kr | 9,07 kr | 8,00 kr |
| Direktavkastning | 5,25% | 4,62% | 6,80% | 7,70% |
Det skakade ordentligt
Igår blåste det rejäla stormar på börsen. För egen del såg det ut såhär
Rätt svettigt, men samtidigt tror jag att värsta dagen för mig någonsin inneburit ca -150 000 kr.
Varför skakade det?
Vad som utlöste dramat var Silicon Valley Bank (SVB) som blev den första banken att tas över av bankövervakningsmyndigheten FDIC sedan hösten 2020. Det här blev till slut den största bankkollapsen sedan finanskrisåret 2008.
Kollapsen i SVB gick snabbt som tåget. I torsdags meddelade banken att man dragit på sig förluster på 1,8 miljarder dollar samt att man behöver plocka in 2,25 miljarder dollar i nytt kapital. En försiktighet bland kunderna att sätta in pengar samt stigande räntor var anledningen.
Allt spred sig snabbt till resten av världen och OMXS30 slutade på -2,36%. Det här är ett av många exempel på när klockrena köptillfällen uppstår. Redan kl 10 hade många bolag tappat en stor tårtbit av sitt portföljvärde. Bankerna stod ut bland bolagen som tappat mest.
Bankernas sparränta är Inte attraktiv
Alla 4 banker presenterade riktigt starka rapporter i sin Q4. Rekordvinster presenterades där dessa drivits upp av ett allt högre räntenettot. Räntenettot är då skillnaden mellan vad banken får in från sina lån och vad man själva betalar för i ränta till sina sparkunder. Nu börjar räntorna på sparkontot ticka uppåt men som du säkert märkt så har det tagit lång tid medan bolånen skyndsamt höjdes.
Bankernas räntenetto steg med mellan 15-28% under 2022. Om vi enbart kikar på det fjärde kvartalet så steg räntenettot med i snitt +40% mot samma period i fjol. Den här tillväxten väntas fortsätta under 2023 också.
När räntan sticker iväg så innebär det att bankerna kan placera kundernas pengar till en högre avkastning. Den här effekten har ännu inte passats vidare till kundernas sparkonton hos bankerna. Som jag skrev om igår kan du med lätthet få 2,6% i obunden sparränta idag. Hos Swedbank ligger sparräntan på 1,15-1,55% beroende på hur mycket du sätter in…
Handelsbanken är mitt val
Handelsbanken har en mycket stark utdelningshistorik och i år förväntas mina aktier ge mig 5 700 kr i utdelning. Allt sedan 2014 har även Handelsbanken skickat ut en extrautdelning 7 av åren (om vi räknar med utskiftningen av Industrivärden som gjordes förra året).
Jag har kikat på de andra bankerna men personligen tycker jag Handelsbanken lyser som den bästa rent utdelningsmässigt. Att direktavkastningen i år är nära 8% är inget minus direkt. Nästa år lär det nog bli ännu mer pengar att dela ut om det fortsätter såhär.
Faktum är att Handelsbanken är bland topp 10 av bolag som fick flest nya aktieägare förra året. Listan toppas av SBB
Flest nya ägare 2022
- SBB, 92 706
- SSAB, 66 618
- Investor, 50 193
- Nibe, 36 153
- Atlas Copco, 27 526
- Axfood, 20 298
- Castellum, 18 514
- SAS, 15 121
- Handelsbanken, 14 360
- Tele2, 13 590
Tidigare har jag undersökt att du som ägt Handelsbanken under lång tid och återinvesterat utdelningen faktiskt fått 13% årligen. Det kan man inte tro, speciellt med tanke på den kräftgång aktien haft nu på senare tid.
Kollar vi på vilka aktier som köptes mest förra månaden så låg Handelsbanken i toppen:
Mest köpta aktierna, februari 2023
- Handelsbanken A
- Investor B
- Axfood
- SBB B
- Tele2 B
- Intrum
- Hexatronic Group
- SEB A
- Cibus Nordic Real Estate
- Peab B
Jag har redan haft en röstning bland mina läsare om hur man gör med bankaktierna. Den fick rekordmånga röstningar och slutade såhär:
Känns skumt att Alecta ska torska miljarder dagen efter att ha köpt SVB.
Lämnat Handelsbanken efter 71 år dagen före.
Undrar vems ansvar det är att gräva i detta.
Kan ej bara vara oturen..
”Lämnat Handelsbanken efter 71 år dagen före.”
Såg det faktiskt!
Alecta har dock gjort en fin och säker resa i Handelsbanken men jag har inte grottat mig ner i vad det här innebär eller varför.
De köpte SVB mellan 2019 och 2022. Så de investeringarna är gamla.
Jag fyllde också på Handelsbanken igår!
Haha det är bara att passa på att bränna krutet när krutet ska brännas
Skjut från höften 😛
Yeeeah!
Här tankas det DNB. Inte lika fet DA men klart bättre chans till totalavkastning. Dessutom står NOK 1:1 mot SEK nu. Inte ofta det är så
Jag har SHB som största bankinnehav följt av Societe Generale. Finns även en liten chanspost i Credit Suisse. Finns många intressanta banker i utlandet.
Jag glömde posten i Nordea. SHB har >5% vikt i portföjen och Nordea liggerpå ~4%.
Nu kan man ju inte slå till med Sampo för att få Nordea. Var ett intressant bolag att äga tills dess att källskatten steg, men nu är det ju ett annat läge kring källskatten.
Har du förresten någon favorit i försäkringsbranschen?
Finns en drös med försäkringsbolag med olika inriktningar men de jag har i min utlandsportfölj är AXA, Allianz, Aviva och Alm Brand. Men andra fina bolag jag gärna plockar in är Munich Re, Zurich, Assicurazioni Generali, Gjensidige, UnitedHealth Group, Old Republic och Prudential.
Tjenare tjenare Professorn!
Hehe du fortsätter leverera spännande bolag efter spännande bolag. Hur ofta hör man om Handelsbanken och hur ofta hör man om Societe Generale? 😀
Får ta och kötta denna vid tillfälle:
https://www.societegenerale.com/sites/default/files/documents/2023-02/Q4-2022-Financial-Results-Presentation.pdf
Blir det någon öl ikväll då?
Nja, är sparsam med alkohol
Blev lite olika bankaktier igår 😀 toppen med kursfall innan utdelningen. MVH
Men tjenare Pappa utdelning!
Har sportlovet varit till belåtenhet? 🙂
Själv jobbade jag i princip hela sportlovet. Funderar på att ta lite extra ledighet nu under påsken.
Jag skrev ju ett inlägg om hur man maxar ledigheten i år. Blev nästan sugen på att utnyttja det.
Kan dock säga att det väntas ändringar i KTMs liv inom en framtid 😉 😉 Mer info kommer väl sedan.
Ha det bäst i alla fall!
https://www.kronantillmiljonen.se/frihet/extra-ledighet-med-fa-semesterdagar/
Bara bra med resa utomlands till värmen. Skall nog ta ”ett litet sabbatsår” närmsta tiden så får vi se när det blir heltidsjobb igen.
Försäkring är ändå bra samt MVH 😉
PS. Kanske kan berätta mer senare i år samt tack för trevlig blogg (kul att ha följt dig i alla dessa år samt ser fram emot att fortsätta följa).
Blev några handelsbanken även för mig igår, nu uppe i 3500 st.
Random tanke: Jag börjar mer och mer jämföra direktavkastningen på aktier med räntan på bolånet. Snart börjar ”avkastningen” på amorteringar se ganska bra ut.
28k i utdelning i år med andra ord? :O
Hur ska dessa återinvesteras?
Roligt att ha haft dig med så länge här i flödet : )
Njaa, väntar nog till efter utdelningen och hoppas på att de dippar ändå mer så fyller jag på då. SHB största bank har även en skvätt Bank of Nova Scotia.
/JG
Är SAS med på ”Flest nya ägare -22”? De hjärnorna skulle jag vilja se in i.
Har några hundra SHB men tror man ska vara försiktig med storbank, den usla iden att skinna kunderna som affärsidé måste komma till sitt slut nån gång.
Är inte kund hos nån av dem men tar lite utdelning