Mina topp 10 Stabila Utdelningsakiter

Mina topp 10 Stabila Utdelningsakiter

I det här inlägget tänker jag gå igenom vilka 10 bolag som jag skulle välja i en utdelningsportfölj, och varför. 

Igår small det, minst sagt. Fick över 3000 följare på Twitter, och självklart ska det firas tänkte jag.

Som jag lovat tidigare blir det alltid ett lite mer speciellt inlägg vid varje 1000:e investerare som följer mig. Den här gången tänkte jag passa på att svara på en läsarfråga som jag tycker var riktigt intressant.

Frågan är från en ny investerare som har 150.000 kr på sitt noll-ränta-konto och som nu tagit det otroligt förnuftiga beslutet att börja låta pengarna arbeta i stället-

Personen undrade vilka 10 aktier jag skulle välja till min topp-lista bland utdelningsaktierna. Som trogen utdelningsinvesterare antar jag nu utmaningen och listar mina topp-10. Jag svarar alltså på vilka 10 aktier jag skulle behålla om jag gjorde en rejäl rensning i min portfölj.

Tyck gärna till om du har något eget förslag!

 

 

1

Bransch: FASTIGHETER

Länk till bolaget hos Avanza

Jag skrev tidigare om Castellums anrika utdelningshistorik på 20 år. Bolaget visade att man kunde stå emot finanskrisen 2008 och har imponerat i mitt investeringshjärta ända sedan 2015. Mycket olika fastigheter och bra spridning. Skulle jag enbart äga ett fastighetsbolag så skulle det vara Castellum.

2

Bransch: DAGLIGVAROR / LIVSMEDEL

Länk till bolaget hos Avanza

Vi kommer alltid behöva äta mat och Axfood är helt klart en värdig konkurrent bland matvarubutikerna runt om i Sverige. I takt med att vi blir allt fler och fler och att lågkonjunkturen tågar in blir behovet av billig mat allt mer efterfrågad. Axfood ser dessutom till att möte framtiden när mat ska levereras till hemmet.

Skrev nyligen om Axfood och att de precis höjt utdelningen.

3

Bransch: BYGG

Länk till bolaget hos Avanza

Skanska har imponerat utdelningsmässigt och trots att man nu lämnade utdelningen oförändrad nu 2018 (för vinsten 2017). Jag uppdaterade nyligen mitt inlägg kring Skanskas utdelningshistorik och du kan läsa mer om bolaget där och varför jag tror det är hållbart över tid.

 

4

Bransch: BANK

Länk till bolaget hos Avanza

Jag tycker att man bör äga lite Svensk bank i sin portfölj. Det är ett bra komplement till exempelvis fastigheter och drar lite olika med tanke på hur räntan rör sig. Nu har jag 3 Svenska banker i min portfölj men skulle jag bara välja en utdelningsbank så skulle det vara Handelsbanken. Svenska banker är heller inte övervärderade idag (enligt mitt tycke) och lämnar en fin direktavkastning.

Handelsbankens utdelningshistorik kan du se här.

5

Bransch: Coffee shop

Länk till bolaget hos Avanza

Starbucks har gått från att vara en explosiv kursraket utan utdelning, till ett bolag som börjat delat ut med stabil tillväxt. Vi kommer alltid vilja gå ut och fika med våra vänner och vilket land jag än reser till tycker jag ser mycket folk inne i Starbucks caféer. Utdelningshöjningarna har varit fenomenala de senaste åren och min förhoppning är att den goda trenden kommer hålla i sig.

6

Bransch: Läkemedel, amerikanskt

Länk till bolaget hos Avanza

I spåren efter oroligheterna i USA nyligen sjönk den här läkemedelsjätten tillsammans med mycket annat. Bolaget har höjt utdelningen 55 år i rad och verkligen visat prov på stabilitet. Det känns verkligen som att det här bolaget sällan blir billigt, och att man får utnyttja de chanser man får.

Se Johnson & Johnson utdelningshistorik

 

7

Bransch: IT / Teknikkonsult

Länk till bolaget hos Avanza

En fin direktavkastning, många år med höjd utdelning och verkar inom en bransch som verkligen kommer behövas framöver. Så lyder min hiss-pitch om bolaget. Tieto utvecklar smarta lösningar inom IT inom bland annat Vård- Omsorg, Bank och Skog.

8

Bransch: INVESTMENTBOLAG

Länk till bolaget hos Avanza

Enligt mig själv är det en fin strategi att äga lite Investmentbolag i sin portfölj (bolag som investerar i andra bolag). Investor har höjt utdelningen med 1 kr per år den senaste tiden och det ska bli spännande att se hur länge den seden kan hållas.

 

9

Bransch: INVESTMENTBOLAG

Länk till bolaget hos Avanza

Ytterligare ett Investmentbolag som skiljer sig rätt mycket från Investor. Kinnevik känns väldigt modernt och investerar mycket i digitala bolag. Då jag själv har väldigt få sådana bolag i min portfölj känns det suveränt att Kinnevik platsar i min portfölj som det näst största investmentbolaget. Utdelningshistoriken är dessutom god och nu senast höjde man utdelningen från 8 kr till 8,25 kr.

 

10

Bransch: INDUSTRI

Länk till bolaget hos Avanza

Industri har dragit hårt uppåt på senare tid och är det ett bolag jag tycker att man ska äga här så är det Atlas. Här får du mycket i samma påse: Energiteknik, vakummteknik, gruv- och bergbrytningsteknik etc. Jag gillar att investera i ”hackor och spadar”, och Atlas ser verkligen till att dessa levereras på rätt sätt.

P/E talet (det som beskriver bolagets värdering) ligger idag på dryga 25, vilket många tycker är högt. Men det kanske inte är så högt ändå? Kan bolaget fortsätta visa att man levererar fina vinster och fortsätter växa är det helt klart en rimlig värdering.

33 år utan sänkt utdelning.

 

Observera

Tänk på att aktieinvesteringar alltid är starkt kopplad till ett stort risktagande. Satsa därför aldrig pengar som du inte har råd att förlora. Bloggen Kronan till Miljonen rekommenderar aldrig dig till att köpa någon form av värdepapper, gör alltid din egna analys innan en investering. Med det sagt vill jag påminna om att börsen över tid historiskt sett har slagit alla andra tillgångsslag.

 

Castellum Utdelningshistorik

Castellum Utdelningshistorik

Fastigheter har över tid varit en fin investeringsform med god och stabil avkastning. Ett bolag som jag verkligen är imponerad av när det kommer till utdelningar är Castellum. Deras Utdelningshistorik och Utdelningstillväxt är grym och därigenom tillhör Castellum mina favoriter bland fastighetsbolagen.

Utdelningshistorik

Som ni ser i grafen nedan har Castellum höjt utdelningen 20 år i rad. Det här gör Castellum till mitt absoluta topp-pick bland svenska utdelningsjättar och egentligen är det bara Hufvudstaden som är uppe och konkurrerar om den platsen just nu.

För att vara ett svenskt bolag så är det väldigt imponerande. Tittar vi bortom Sverige finns det många bolag som höjt utdelningen i över 50 år, men när det kommer till Sverige är utdelningshistoriken mer sparsam.

Värt att noter till diagramet ovan är att varje stapen representerar hur mycket utdelning som betalades ut det året. I och med att utdelningen är en del av vinsten året innan är det vissa som vill illustrera på det viset (då skulle alltså 2016 vara 5 kr i stället för 4,25). Med andra ord, 2 olika sätt att representera samma information.

Utdelningstillväxt

Grafen nedan visar hur pass mycket bolaget höjt utdelningen med i procent räknat. Värt att nämna är att jag ser en utdelningstillväxt i min portfölj på 3-5% som riktigt bra.

Just utdelningstillväxt är något som jag förespråkar och gillar skarpt. Hög direktavkastning kan vara trevligt för stunden, men en fin utdelningstillväxt år ut och år in är det som i längden ger riktigt bra effekt om du håller fast vid dina kära aktier.

Det här ger en genomsnittlig utdelningtillväxt på 11,7%, vilket är enormt sett i över ett historiskt perspektiv. Tar vi en exempelvis en utdelningsjätte som Coca Cola, vars utdelning höjts 56 år i rad, så har de ”enbart” en utdelningstillväxt på 9% sett under de senaste 18 åren.

Något som kanske imponerar mig mest är att Castellum lyckades höja utdelningen även under finanskrisen 2008. Hur det riktigt var möjligt har jag ingen aning om. Oftast ser vi att det är just under den perioden som fina utdelare i Sverige gått på en mina och raderat ut tidigare anrika historik.

När delar Castellum ut?

Castellum har nyligen delat upp sin utdelning i 2 lika stora delar. Bolaget delar ut i:

Slutet på Mars

Slutet på September

 

Se direktavkastning – utländska bolag

Se direktavkastning – utländska bolag

I det här inlägget tänkte jag svara på en läsarfråga jag fått. Frågan handlar om utländska bolag och hur du kan få fram information om utdelning till dessa.

LÄSARFRÅGA: Det är lätt för mig att se utdelningsinformation såsom direktavkastning på Svenska bolag hos Avanza. Däremot står det ingen information om detta kring utländska bolag. Hur hittar du den informationen?

Tack så mycket för frågan och grymt kul att du funderar kring just detta. Kan säga som så att även jag sökte svaret till den frågan när jag var ny, så det verkar vara något som inte är allt för självklart.

Först och främst vill jag poängtera att Avanza har utdelningsinformation rörande en del nordiska bolag och inte enbart inom Sveriges gränser. Exempelvis kan du se direktavkastningen på finska hissutvecklaren Kone och danska läkemedelsjätten Novo Nordisk

Men, när det kommer till exempelvis Amerikanska bolag såsom Disney och Starbucks är den här informationen tom.

Alternativ 1

I ett sådant läge brukar jag enklast kika på dividend.com (inte sponsrad) och söka upp bolaget via antingen namn eller ticker (kortnamn). Då får jag direkt se direktavkastningen… fattar ni, direkt 🙂

Det som är smidigt är att du även kan se viss utdelningshistorik, men här tror jag att vissa delar är låsta till deras premiumtjänst. Jag har bara nyttjat deras testperiod av denna tjänst och tycker ändå att deras artiklar är rätt intressanta då de berör just utdelningar.

Du får även lätt fram hur många år bolaget höjt utdelningen i rad. I exemplet ovan har JnJ höjt utdelningen 55 år i rad.

 

Alternativ 2

Du kan även hitta informationen på nasdaq.com. Här hittar du även mer information och troligtvis finns det bredare utbud av aktier på nasdaq.

 

 

Och kom ihåg:
Hittar du inte ditt bolag på någon av sidorna kan du lättsamt gå in i sista årsrapporten och kika vad bolaget delar ut. Ta sedan den årliga utdelningen dividerat med aktiepriset just nu (som du kan se hos Avanza).

 

Om någon har ett annat knep för att se utländsk direktavkastning så skriv mer än gärna en kommentar här nere

Ha en fortsatt trevlig lördag!

 

 

Min efterfrågade Mall

Min efterfrågade Mall

Hej på er vänner! Torsdag idag. Vi närmar oss helg och solen skiner utanför. Det är en sån här perfekt dag i många och mycket (om du vill göra den perfekt d.v.s.). Nu har jag en efterlängtad nyhet till er.

Jag valde att ta tillfället i akt och uppdatera min Utdelningssida med lite intressant material. Om du helt missat den sidan så är det där ni kan följa min utdelningsmaskin och hur den presterar över tid. Du får tips om spännande utdelningscasé som du sedan kan göra din egen analys kring.

Har fått frågor titt som tätt ifall jag kan dela med mig den tabell och den graf jag har kring utdelningarna. Sagt och gjort! Den finns nu med på den här sidan:

Utdelningar 2018

Syftet med mallen är att alla lätt och smidigt kan skriva in vad bolagen delat ut och få en statistik av vad bolagen och månaderna bringat. Du får dessutom fint presenterat hur utdelningsmånaderna presterat mot föregående års månader. Egentligen allt som jag väljer att presentera i mina månadsrapporter.

Jag bloggar mycket för att få andra intresserade av sparande och det här kanske är en liten sak som motiverar fler sparare (det är i alla fall förhoppning).

Vore supersnällt om någon trogen läsare kan testa mallen och meddela om den funkar eller inte. Har aldrig delat en fil på det här viset, men hoppas på att det ska funka.

 

I övrigt så ser jag stor förhoppning på min framtida närvaro på börsen. Snart är det dags för lön igen och den stora utdelningsperioden börjar närma sig. Våren kommer helt klart bli en tid då jag fyller på extra mycket aktier.

 

Årets alla utdelningshöjningar 2018… hitintills

Årets alla utdelningshöjningar 2018… hitintills

Många bolag har redan rapporterat och jag kan tycka att det är dags att se vad resultatet blivit. I det här inlägget presenterar jag alla utdelningshöjningar för mina bolag 2018 och hur mycket extra klirr i kassan det blivit tack vare dessa.

Om någon mot förmodan missat det så har jag skrivit ned mina 3 starkaste skäl till varför jag är utdelningsinvesterare. Dessa kan du läsa här:

Utdelningar 2018

 

Än så länge har följande bolag rapporterat och visat utdelningen för 2018 (som är baserat på det resultat bolaget hade 2017). Jag har ingen aning om hur den här tabellen kommer att se ut på mobila enheter, men jag hoppas att det löser sig!

Bolag Utdelningshöjning Utdelningstillväxt (%) Ev. Extra utdelning
AstraZeneca  $2,8 → $2,8 0%
Atlas Copco B  6,8 → 7,0 kr 2,9%  8 kr
Axfood  6,0 → 7,0 kr 16,6%
Castellum  5.0 → 5,3 kr 6%
Cloetta B  0,75 → 0,75 kr 0%  0,75 kr
Diös Fastigheter rapporterar i mars
Handelsbanken A 5,0 → 5,5 kr 10%  2 kr
Hennes & Mauritz B 9,75 → 9,75 kr 0%
Industrivärden C  5,25 → 5,5 kr 4,8%
Investor A 11,0 → 12,0 kr 9%
Kinnevik B 8 → 8,25 kr 3,1%
Kopparbergs B rapporterar 22/2
Latour B rapporterar i mars
Paradox Interactive rapporterar 13/2
SEB A 5,5 → 5,75 kr 4,5%
Skanska B 8,25 → 8,25 kr 0%
Swedbank A 13,2 → 13,0 kr – 1,5%
Tieto Oyj €1,37 → €1,4 2.2%  € 0,2
XACT OMXSB Utd rapporterar senare
Novo Nordisk B 7,6 → 7,85 DDK 3,3%

 

Genomsnittlig utdelningstillväxt

Det är rätt roligt och intressant att ta fram ett medelvärde som visar hur stor utdelningstillväxten varit. När jag räknar ut den tar jag inte med den extra utdelningen som bolaget delar ut.

Min genomsnittliga utdelningstillväxt är då 4,06%, räknat på de 15 bolag som hitintills rapporterat.

Kan ändå tycka att det är helt OK. Visst är det många bolag som inte höjt något alls som ni kan se i tabellen ovan. och det bidrar såklart till ett sänkt snitt. Sedan har vi bolag som Swedbank som dessutom sänker.

Axfoods utdelning slog alla andra och kikar vi på dess utdelningshistorik så är den enorm.

Räknat i faktiska pengar

När det kommer till att räkna ut vad utdelningshöjningarna blir i faktiska pengar räknar jag antalet aktier jag har i respektive bolag och hur stor skillnaden i utdelning blir jämfört med tidigare års utdelning.

Exempel:
Du har 100 aktier i Axfood. Förra året gav dessa 600 kr i utdelning men i år ger de 700. Du får alltså 100 kr mer.

Vet egentligen inte om det är värt att räkna på det här viset, men lite roligt kan det vara trots allt.

Det som står efter + är det som de extra utdelningarna givit och är i förhållande till föregående års eventuellt extra utdelning.

Bolag Antal Aktier Ökning i kronor
AstraZeneca 10 0 kr
Atlas Copco B 39 8 kr + 312 kr
Axfood 134 134 kr
Castellum 167 50 kr
Cloetta B 546 0 kr + 410 kr
Diös Fastigheter rapporterar i mars
Handelsbanken A 102 51 kr + 204 kr
Hennes & Mauritz B 110 0 kr
Industrivärden C 66 17 kr
Investor A 52 52 kr
Kinnevik B 68 17 kr
Kopparbergs B rapporterar 22/2
Latour B rapporterar i mars
Paradox Interactive rapporterar 13/2
SEB A 113 28 kr
Skanska B 104 0 kr + 115 kr
Swedbank A 51 – 10 kr
Tieto Oyj 58 17 kr
XACT OMXSB Utd rapporterar senare
Novo Nordisk B 40 13 kr

 

Totalt har alltså utdelningshöjningarna genererat +1 418 kr i utdelning. Det här är givetvis inte den faktiskt utdelningsskillnaden då vi inte tar i hänsyn antalet aktier jag köpt under året. Hur stor den blir får vi se i slutet av 2018.

Ni kommer kunna följa de bolag som ännu inte rapporterat och hur det ser ut på utdelningsfronten under sidan Utdelningar 2018.

Kanske ingen munter fortsättning på utdelningsracet

Kanske ingen munter fortsättning på utdelningsracet

Jag tycker ändå att rapportsäsongen började fint för min egen del men efter att en rad nya bolag rapporterat har besvikelsen vuxit något. I alla fall när vi kikar på utdelningarna, som jag lägger ett stort fokus på.

Som ni alla vet gillar jag bolag som tenderar att höja utdelningen år efter år efter år. Dessa bolag mår och går bra i längden då det är svårt att höja utdelningen om inte vinsterna ökar. Mitt mål är att hitta sådana bolag tidigt och äga dem under lång tid för maximal utdelningstillväxt.

Det svåra är att hitta sådana bolag och kunna analysera om bolaget är värt att behålla när tiderna ändras. Nu har en rad bolag rapporterat om sina utdelningar och såhär blev utfallet:

Skanska

Skanska valde att behålla utdelningen på 8,25 kr per aktie. Det är givetvis tråkigt då bolaget haft en fin historik med goda utdelningshöjningar. Senast bolaget lämnade utdelningen oförändrad var 2011-2012.

Det verkar däremot som att rapporten vill få oss investerare att tro att en bibehållen utdelning kommer gynna bolaget galet bra och att vi kommer få se att den bär frukt framöver. Jag sitter kvar i bolaget då jag inte hittat något mer intressant inom branschen bygg.

Skanskas värdering är relativt låg men den ska också vara det då mycket osäkerheter hägrar och bolaget har haft ett tufft år.

SEB

Själv tycker jag att banker inte är övervärderade och då man får en stabil direktavkastning och i många fall god utdelningstillväxt ser jag att det gynnar mig. Jag äger 3 banker i min portfölj idag.

SEB kom ju in med en betydligt bättre rapport än Nordea, vilket är lite lustigt då Nordea är den enda banken jag inte äger (av de klassiska svenska storbankerna). Och nej, jag tycker inte att Nordea är ett dåligt innehav.

Utdelningen höjs till 5,75 kr från tidigare 5,5. Det innebär en utdelningstillväxt på 4,5%, vilket ändå är helt OK enligt mig.

Hur stor utdelningstillväxt jag förväntar mig beror mycket på hur stor utdelningen var sedan tidigare och självklart hur bolagets vinst utvecklats.

Novo Nordisk

Novo Nordisk kom in med en rapport som fick marknaden att rynka på ögonbrynen och slänga snusen på väggen. Aktien var ner 8% igår och troligtvis köper jag mer idag när investerarna torkat bort snusen från väggen.

Dollarn och osäkerheten kring läkemedelspriser påverkar stort men det här tycker jag inte är faktorer som rör själva bolaget. Köper mer än gärna och fyller på min utdelningsmaskin.

Utdelningen landade på 7,85 DDK jämfört med tidigare 7,6 DDK. Det blir alltså en utdelningstillväxt på 3.3%. Jag hade förväntat mig mer här, men det är alltid något. Vad utdelningen blir i Svenska kronor är ju beroende på hur kursen står just då.

Jag har ännu inte gjort någon utdelningsgraf över Novo Nordisk men jag lovar att en sådan kommer i sinom tid.

AstraZeneca

Bolaget lämnar utdelningen oförändrad, vilket i och för sig inte är så konstigt.

Astra har väl inte den finaste historiken med utdelningshöjningar då man sänkte utdelningen så sent som i 2013. Över tid har dock bolaget levererat fin utdelningstillväxt och vi har även en god direktavkastning.

EDIT! Tack för alla kommentarer kring detta. I grafen nedan är utdelningen omvandlad till SEK, vilket gör att min tes om utdelningssänkning inte stämmer då vi måste ta hänsyn till valutakursen vid just det tillfället. Utdelningen i Astra är lite svår att förstå men tänkte ta det i ett senare inlägg.

Jag har en väldigt liten andel Astra då det är ett nytt bolag i portföljen. Köpte på mig i dippen förra året och det har verkligen givit resultat. Får se hur jag gör med framöver med bolaget.

Följande diagram är hämtat från börsdata.se